Główny

  • Oszustwa związane z transferem pieniędzy stanowią główne zagrożenie dla użytkowników kryptowalut. Można się z nim spotkać w dwóch przypadkach: podczas handlu P2P lub dokonywania transakcji zakupu towarów i usług;

  • Upewnij się, że korzystasz ze sprawdzonej platformy P2P ze skutecznymi zabezpieczeniami, a Twoim kontrahentem jest wiarygodna osoba lub organizacja;

  • Czy padłeś ofiarą oszustwa? Prosimy o natychmiastowe zgłoszenie incydentu organom ścigania i obsłudze klienta Binance. 

Dowiedz się, jak rozpoznawać i unikać oszustw związanych z przelewami kryptowalutowymi, w najnowszej odsłonie naszego cyklu Jak rozpoznać oszustwo.

Istotą oszustwa związanego z przekazem pieniężnym jest nakłonienie ofiary do wysłania pieniędzy oszustom. Tego typu oszustwa zdarzają się zazwyczaj w dwóch przypadkach: 

  • Handel P2P.  Kupujący i sprzedający na platformach P2P mogą komunikować się ze sobą bezpośrednio, uzgadniając cenę, metodę płatności i ilość wymienianej kryptowaluty. Chociaż handel kryptowalutami P2P zapewnia większą kontrolę nad procesem niż jakakolwiek inna metoda handlu, wiąże się z nim jednak ryzyko oszustw. 

  • Dokonywanie transakcji przy płaceniu za towary lub usługi. Należy zachować ostrożność akceptując kryptowalutę jako formę płatności. Aby nakłonić ofiarę do przelania środków, oszuści mogą posłużyć się fałszywymi wiadomościami e-mail informującymi o opóźnieniu lub żądającymi „opłaty za depozyt” w celu dokończenia transakcji. 

W tym artykule przyjrzymy się typowym rodzajom oszustw związanych z przelewami pieniężnymi, podamy kilka przykładów i powiemy, jak się przed nimi chronić. 

Jak dochodzi do oszustw związanych z przelewami pieniężnymi?

Poszukiwanie ofiary

Oszuści znajdują swoje ofiary w mediach społecznościowych lub na platformach kryptowalutowych. Mogą oferować zakup kryptowaluty po cenie znacznie wyższej niż cena rynkowa lub znaleźć sprzedawców, którzy akceptują płatności w kryptowalutach jako zapłatę za towary lub usługi. 

Zdobywanie zaufania

Aby zdobyć zaufanie ofiary, oszuści stosują różne sztuczki, takie jak tworzenie fałszywych dokumentów potwierdzających płatność lub okazywanie nadmiernego zainteresowania produktami lub usługami sprzedawcy. 

Pchnięcie do działania

Oszuści zazwyczaj wywierają presję na swoją ofiarę, żądając jak najszybszego przekazania kryptowaluty. Mogą przesłać liczne dokumenty lub zrzuty ekranu rzekomego „przelewu bankowego”. Często atakujący inicjuje przelew bankowy i anuluje go natychmiast po otrzymaniu kryptowaluty od sprzedawcy P2P. 

Jeśli transakcja obejmuje zakup towarów lub usług, oszust może przedstawić ofiarom „dowód” przelewu kryptowaluty, a następnie sfałszować wiadomości e-mail informujące, że przelew został opóźniony. Następnie poprosi ofiarę o zwrot „dodatkowej kryptowaluty” lub zapłacenie „opłaty za przelew”, obiecując, że przelew zostanie wkrótce zrealizowany.

Otrzymywanie środków

Ofiara przelewa oszustowi kryptowalutę i odkrywa, że ​​zrzuty ekranu i dokumenty były fałszywe lub że oszust anulował przelew bankowy. 

Jeśli oszustwo polegało na płaceniu za towary lub usługi w kryptowalucie, atakujący przestanie odpowiadać na wiadomości ofiary po otrzymaniu „zwrotu pieniędzy” lub „opłaty za przelew”. W momencie, gdy ofiara zorientuje się, że zrzuty ekranu, dokumenty i e-maile są fałszywe, nie można już nic zrobić. 

Dwa przykłady z życia

Przykład 1: Handel kryptowalutami

Trader P2P (nazwijmy go Markiem) otrzymuje zamówienie od potencjalnego „kupującego”. Następnie „kupujący” dostarcza fałszywą fakturę wraz z przelewem bankowym, zmuszając Marka do przelania kryptowaluty przed otrzymaniem potwierdzenia z banku, że pieniądze wpłynęły. Mark spełnia prośbę oszusta, ale okazuje się, że przelew bankowy został anulowany. Jednak kryptowaluta została już wysłana oszustowi, a Mark został z niczym. 

Przykład 2: Zakup dzieł sztuki

Artysta (nazwijmy go James) otrzymuje wiadomość od kolekcjonera zainteresowanego jego dziełami. Zawierają umowę, po czym druga strona twierdzi, że przelała Jamesowi 700 dolarów za zakup obrazu. Następnie przekonuje artystę, że płatność została wstrzymana z powodu „aktualizacji konta”. 

Oszust prosi Jamesa o wysłanie mu 200 dolarów, twierdząc, że potrzebuje tych pieniędzy, ponieważ jego przelew na kwotę 700 dolarów został zablokowany. James spełnia prośbę, pewien, że odzyska swoje środki po „aktualizacji konta”. Ale potem zdaje sobie sprawę, że wszystkie zapewnienia „kolekcjonera” były fałszywe i że nie odzyska swoich 200 dolarów. 

Jak chronić się przed oszustwami związanymi z przelewami pieniężnymi

Sprawdź saldo

Zanim dokonasz transakcji P2P, upewnij się, że wymagana kwota wpłynęła na Twoje konto. Oszuści często anulują przelew po wysłaniu zrzutu ekranu. 

Uważaj na fałszywe zrzuty ekranu, dokumenty i wiadomości e-mail

Oszuści mogą wykorzystywać fałszywe zrzuty ekranu, dokumenty i wiadomości e-mail, aby Cię oszukać. Przed dokonaniem przelewu kryptowalut dokładnie sprawdź autentyczność dokumentów. 

Użyj sprawdzonej platformy

Upewnij się, że platforma P2P, z której korzystasz, oferuje system moderowania transakcji, usługę powierniczą i obsługę klienta. Binance P2P oferuje solidne środki ochrony przed oszustwami, w tym weryfikację KYC i usługi powiernicze. 

Zbadaj swoich kontrahentów

Platformy P2P i witryny e-commerce często zawierają recenzje i oceny traderów lub organizacji handlowych. Jeśli w profilu kontrahenta nie ma ani jednej opinii lub jest ich zbyt wiele, należy zachować ostrożność. Na platformie Binance P2P znajdziesz duży wybór „zweryfikowanych sprzedawców”, których łatwo rozpoznać po żółtym ptaszku obok ich nazwy użytkownika. 

Aby dowiedzieć się więcej o środkach bezpieczeństwa dla traderów P2P, zapoznaj się z poradnikiem Binance Academy: Środki bezpieczeństwa w handlu P2P.

Jeśli stałeś się ofiarą oszustów kryptowalutowych

  • Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, natychmiast podejmij kroki, aby chronić swoje finanse. Zamroź swoje konta bankowe i finansowe oraz zmień hasła do wszystkich kont, łącznie z pocztą e-mail i mediami społecznościowymi. 

  • Zgłoś incydent lokalnym organom ścigania. Udostępnij wszelkie zebrane informacje, w tym dowody wszelkich interakcji ze oszustem, np. otrzymane dokumenty płatnicze. Binance ściśle współpracuje z organami ścigania, co regularnie skutkuje zajmowaniem aktywów i ich konfiskatami. Chociaż nie ma gwarancji odzyskania pieniędzy, w większości przypadków jest to jedyna dostępna opcja. 

  • Jeśli Twoje konto Binance zostało zhakowane, wyłącz je i postępuj zgodnie z instrukcjami zawartymi w artykule Jak zgłosić oszustwo w aplikacji Binance. Jeśli podejrzewasz, że Twój partner w Binance P2P może być oszustem, skontaktuj się natychmiast z naszym zespołem wsparcia. 

  • Zachowaj ostrożność w przypadku ofert „usług zwrotu pieniędzy”. Choć czasami można otrzymać ofertę prawdziwej pomocy, często są to tylko fałszywe obietnice lub oszustwa związane z zaliczką. Nie daj się nabrać na kolejną sztuczkę. 

Zachęcamy również wszystkich użytkowników, zarówno nowych, jak i doświadczonych, do zapoznania się z naszą serią artykułów na temat zwalczania oszustw kryptowalutowych, aby chronić się przed typowymi zagrożeniami. 

Informacje dodatkowe

  • Jak rozpoznać oszustwo

  • Jak rozpoznać oszustwo: Naucz się rozpoznawać fałszywe sklepy internetowe

  • Jak rozpoznać oszustwo: Naucz się rozpoznawać schematy Ponziego i ich unikać