Krótka treść
Bilansowanie portfela kryptowalut przypomina równoważenie portfela tradycyjnego. Możesz łatwo zmniejszyć ogólne ryzyko zgodnie ze swoim profilem i strategią inwestycyjną. Aby zacząć, wystarczy po prostu zdywersyfikować swoje inwestycje pomiędzy różnymi kryptowalutami.
Stopień dywersyfikacji jest dyskusyjny, ponieważ obie strony mają swoje zalety i wady. Jednak ogólnie przyjmuje się, że pewna dywersyfikacja jest korzystna. Możesz zmniejszyć ryzyko swojej inwestycji, trzymając różne kryptowaluty (w tym monety stabilne) i regularnie równoważąc alokację aktywów.
Aby uprościć zarządzanie portfelem, możesz skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela innej firmy lub ręcznie rejestrować transakcje w arkuszu kalkulacyjnym. Niektóre trackery można powiązać z Twoimi osobistymi portfelami i giełdami kryptowalut, co sprawi, że proces będzie wygodniejszy.
Wstęp
Rozpoczęcie inwestowania w kryptowalutę jest tak proste, jak zakup pierwszego Bitcoina (BTC), Etheru (ETH) lub jakiejkolwiek innej kryptowaluty. Podczas gdy niektórzy inwestorzy wolą kupować i trzymać największe kryptowaluty, inni wolą eksperymentować z altcoinami. Ale jaki jest najlepszy sposób, aby to zrobić? Masz większą szansę na sukces, jeśli dokładnie rozważysz alokację aktywów i regularnie zrównoważysz swój portfel kryptowalut. W zależności od tolerancji ryzyka można to zrobić na kilka sposobów. Równoważenie portfela jest łatwe, a wyniki mogą dosłownie się opłacić.
Co to jest portfel kryptowalut?
Portfel kryptowalut to zbiór kryptowalut będących własnością inwestora lub tradera. Portfele zazwyczaj zawierają wiele różnych aktywów, w tym altcoiny i produkty kryptofinansowe. Jest bardzo podobny do tradycyjnego portfela inwestycyjnego, z tą różnicą, że trzymasz się jednej klasy aktywów. Możesz śledzić swój portfel kryptowalut ręcznie za pomocą arkusza kalkulacyjnego lub skorzystać ze specjalistycznych narzędzi i oprogramowania do obliczenia swoich zasobów i zysków. Dobry moduł do śledzenia portfela może się przydać. Moduły śledzące są niezbędne dla traderów jednodniowych i innych inwestorów krótkoterminowych, ale reprezentują także wartość dla inwestorów i posiadaczy długoterminowych.
Co to jest alokacja i dywersyfikacja aktywów?
Tworząc portfel inwestycyjny należy zapoznać się z koncepcjami alokacji i dywersyfikacji aktywów. Alokacja aktywów odnosi się do inwestowania w różne klasy aktywów (np. kryptowaluty, akcje, obligacje, metale szlachetne, gotówkę itp.). Dywersyfikacja oznacza dywersyfikację funduszy inwestycyjnych pomiędzy różne aktywa lub sektory. Możesz na przykład dywersyfikować swoje gospodarstwa, inwestując w różne branże, takie jak rolnictwo, technologia, energia i opieka zdrowotna. Obie te strategie zmniejszają ogólne ryzyko.
Technicznie rzecz biorąc, kryptowaluty stanowią pojedynczą klasę aktywów. Jednak portfel kryptowalut można różnicować w kierunku produktów, monet i tokenów, które reprezentują różne cele i zastosowania. Na przykład możesz przydzielić do swojego portfela 40% Bitcoinów, 30% stablecoinów, 15% NFT i 15% altcoinów. Dalsze zapoznanie się z tematem można znaleźć w artykule Wyjaśnienie alokacji i dywersyfikacji aktywów.
Skoncentrowane i zdywersyfikowane portfele kryptowalut
Najbardziej rozpowszechniona jest opinia, że portfel kryptowalut powinien być zdywersyfikowany. Chociaż jest to standard dla inwestorów, istnieją zalety i wady alokowania kapitału pomiędzy różne aktywa. Jak wspomnieliśmy, zdywersyfikowany portfel zmniejsza ogólne ryzyko i zmienność. Straty możesz zrekompensować zyskiem i zachować stabilność swojej pozycji. Twój portfel ma również więcej możliwości czerpania zysków z każdej z Twoich monet. Nie wszystkie inwestycje będą opłacalne, ale przy odpowiedniej alokacji i dywersyfikacji aktywów masz większą szansę na osiągnięcie zysku w dłuższej perspektywie.
Jednak im bardziej zdywersyfikowany jest Twój portfel, tym dokładniej będzie on śledził rynek jako całość. Większość traderów i inwestorów stara się pokonać prawa rynku i osiągnąć ogromne zyski. Wysoce zdywersyfikowany portfel przyniesie wyższe średnie zyski niż udany portfel skoncentrowany. Zwykle wysoką wydajność równoważą mniej wydajne zasoby.
Zarządzanie zdywersyfikowanym portfelem również wymaga więcej czasu i badań. Aby mądrze inwestować, musisz wiedzieć, co kupujesz. Im większe portfolio, tym trudniej zrozumieć jego pracę. Jeśli Twój portfel składa się z różnych łańcuchów bloków, być może będziesz musiał skorzystać z wielu portfeli i giełd, aby uzyskać dostęp do swoich zasobów. Decyzja o dywersyfikacji zależy od Ciebie, ale zawsze zalecana jest pewna dywersyfikacja.
Różne rodzaje kryptowalut
Bitcoin to najsłynniejsza kryptowaluta o największej kapitalizacji rynkowej. Jednak dobrze zrównoważony portfel będzie obejmował mieszankę różnych monet, aby zmniejszyć ogólne ryzyko. Przejrzyjmy niektóre z nich.
Monety płatnicze
Obecnie trudno znaleźć nowe monety, które dotyczą głównie płatności. Ale jeśli wrócimy do pojawienia się kryptowalut, większość projektów dotyczyła systemów transferu wartości. Najbardziej znanym przykładem jest Bitcoin, ale mamy również Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) i Litecoin (LTC) itp. Monety te to pierwsza generacja kryptowalut, która istniała przed Ethereum i pojawieniem się inteligentnych kontraktów.
Stablecoiny
Moneta typu stablecoin próbuje śledzić aktywa bazowe, takie jak waluta fiducjarna lub metal szlachetny. Na przykład BUSD jest powiązany z dolarem amerykańskim w stosunku 1:1. PAX Gold (PAXG) korzysta z tego samego systemu, ale powiązuje monetę z ceną jednej uncji złota przechowywanej w rezerwach. Chociaż monety typu stablecoin niekoniecznie przynoszą duże zyski, zasługują na swoją nazwę i zapewniają stabilność.
Rynek kryptowalut jest zmienny, dlatego dobrze jest mieć w swoim portfelu coś, co zachowuje swoją wartość. Jeżeli stablecoin jest powiązany z aktywem spoza ekosystemu kryptowalut, spadek na rynku kryptowalut nie powinien mieć na niego wpływu. Jeśli chcesz wypłacić tokeny z monety lub projektu, możesz szybko przenieść je na stablecoina zabezpieczonego dolarem, takiego jak BUSD, aby chronić swoje zyski. Konwersja na fiat jest procesem znacznie dłuższym niż handel stablecoinem.
Tokeny bezpieczeństwa
Podobnie jak w przypadku tradycyjnych papierów wartościowych, token zabezpieczający może reprezentować wiele rzeczy. Może to być kapitał własny spółki, obligacja wyemitowana w ramach projektu, a nawet prawa głosu. Papiery wartościowe zostały skutecznie zdigitalizowane i umieszczone w łańcuchu bloków, co oznacza, że zasadniczo podlegają tym samym zasadom. Z tego powodu tokeny zabezpieczające podlegają jurysdykcji lokalnych organów regulacyjnych i przed wydaniem muszą przejść proces prawny.
Tokeny użytkowe
Token użytkowy pełni rolę klucza do usługi lub produktu. Na przykład BNB i ETH są tokenami użytkowymi. Można ich używać między innymi do płacenia opłat transakcyjnych podczas interakcji ze zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps). Wiele projektów emituje natywne tokeny użytkowe w celu zbierania funduszy podczas ofert monet. Teoretycznie wartość tokena powinna mieć bezpośredni związek z wartością jego użyteczności.
Żetony zarządcze
Trzymając token kontrolny, możesz uzyskać prawa głosu w projekcie, a nawet część przychodów. Najprawdopodobniej znajdziesz te tokeny na platformach zdecentralizowanych finansów (DeFi), takich jak PancakeSwap, Uniswap lub SushiSwap. Podobnie jak tokeny użytkowe, wartość tokenu zarządzającego jest bezpośrednio powiązana z sukcesem projektu bazowego.
Finansowe produkty kryptograficzne
Portfel nie musi koniecznie składać się wyłącznie z różnych monet. Finansowe produkty kryptograficzne mogą również pomóc w dalszej dywersyfikacji Twojego portfela. Pomyśl o tym jak o inwestowaniu w obligacje rządowe, fundusze ETF lub fundusze wspólnego inwestowania, a nie tylko o posiadanie akcji. Istnieje ogromna liczba produktów, w które można inwestować za pośrednictwem różnych blockchainów i DApps.
Jeśli jesteś nowy w temacie, Binance oferuje różnorodne produkty finansowe. Aby je sprawdzić, zaloguj się na swoje konto Binance i przejdź do sekcji [Finanse]. Wszystkie te produkty charakteryzują się różnym poziomem ryzyka, dlatego zanim podejmiesz ryzyko, upewnij się, że rozumiesz, jak działają.
Jak stworzyć zrównoważony portfel kryptowalut
Każdy inwestor lub trader będzie miał własne pomysły na to, jak powinien wyglądać dobrze zrównoważony portfel kryptowalut. Ale należy wziąć pod uwagę kilka ogólnych zasad:
1. Podziel swój portfel na inwestycje wysokiego, średniego i niskiego ryzyka i przypisz im odpowiednie wagi. Portfel zawierający dużą część inwestycji wysokiego ryzyka zdecydowanie nie jest zrównoważony. Może to przynieść Ci ogromne zyski, ale może również prowadzić do ogromnych strat. Twój profil ryzyka pomoże Ci zrozumieć, co jest dla Ciebie najlepsze, ale zawsze lepiej jest zapewnić pewną różnorodność w swoim portfelu.
2. Rozważ trzymanie monet typu stablecoin, aby zapewnić płynność swojego portfela. Stablecoiny są kluczem do wielu platform DeFi i mogą pomóc Ci szybko i łatwo zablokować zyski lub wyjść z pozycji.
3. Jeśli to konieczne, zmień saldo swojego portfela. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i Twoje decyzje powinny się zmieniać w zależności od aktualnej sytuacji.
4. Alokuj nowy kapitał strategicznie, aby uniknąć przeciążenia któregokolwiek obszaru swojego portfela. Jeśli ostatnio osiągnąłeś większy zysk na jednej monecie, możesz ulec pokusie zainwestowania większej ilości pieniędzy. Nie pozwól, aby chciwość stanęła ci na drodze i zastanów się, gdzie powinieneś zainwestować swoje pieniądze.
5. Przeprowadź własne badania. Naprawdę nie możesz zignorować tej klasycznej wskazówki. Inwestujesz własne pieniądze, więc nie polegaj wyłącznie na radach innych. Aby uzyskać wskazówki dotyczące wykrywania potencjalnych oszustw, zobacz 5 typowych oszustw związanych z kryptowalutami i jak ich unikać.
6. Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić. Twój portfel nie jest odpowiednio zrównoważony, jeśli jesteś tym zestresowany. Twoje pozycje nie powinny powodować poważnych konsekwencji, jeśli coś pójdzie nie tak.
Śledzenie portfela kryptowalut
Narzędzie do śledzenia portfela to aplikacja lub usługa umożliwiająca śledzenie ruchu aktywów. Pozwala to zrozumieć, w jaki sposób bieżący przydział środków wiąże się z celami długoterminowymi i pomaga śledzić postępy. Oto kilka przykładów, które możesz rozważyć:
CoinMarketCap
CoinMarketCap to niezwykle popularny moduł do śledzenia cen, który ma własną funkcję portfela. Portfolio Tracker jest dostępny bezpłatnie na komputerach stacjonarnych i urządzeniach mobilnych. Aby skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela, musisz ręcznie dodać swoje aktywa, ponieważ nie może ono połączyć się z Twoim portfelem ani kontem giełdowym. Istnieje również możliwość dodania cen zakupu aktywów, aby dokładnie śledzić swoje zyski.
CoinGecko
Narzędzie śledzące CoinGecko jest znane jako narzędzie do śledzenia cen kryptowalut, ale zapewnia również śledzenie portfela. Korzystanie z niej jest bezpłatne i dostępne w przeglądarce lub na urządzeniu mobilnym. Jeśli jesteś już stałym użytkownikiem CoinGecko, tracker również warto wypróbować.
Zablokuj folio
Jeśli chcesz jednocześnie handlować i zarządzać swoim portfelem, Blockfolio jest świetną opcją. Firma istnieje na rynku od 2014 roku i jest dobrze znana w przestrzeni kryptowalut. Jednakże moduł śledzący działa wyłącznie na urządzeniach mobilnych, więc nie oferuje takich samych możliwości handlu kryptowalutami na komputerach stacjonarnych.
Delta
Delta to aplikacja mobilna, która umożliwia jednoczesne przeglądanie portfela kryptowalut i tradycyjnych inwestycji. Może łączyć się z 20 giełdami i różnymi portfelami, w tym z Binance. Dostępna jest zarówno wersja bezpłatna, jak i płatna, ale nie można dokonywać zakupów w aplikacji.
Końcowe przemyślenia
Rynek kryptowalut w dużej mierze zależy od stanu Bitcoina. Ale to nie powód, aby nie zrównoważyć swojego portfela. Różnorodne inwestycje w kryptowaluty mogą zrównoważyć część strat związanych z krachem Bitcoina, dlatego zawsze warto dywersyfikować. Pamiętaj, że bilansowanie portfela to coś więcej niż tylko przechowywanie kilku monet. Przemyślana strategia jest ważnym narzędziem w budowaniu portfela odpowiadającego Twojemu apetytowi na ryzyko.