Raport CNBC autorstwa MacKenzie Sigalos z 20 maja 2023 r. ujawnił, jak oszustwa finansowe związane z kryptowalutą przybierają nowe formy. Podczas ich rozwodu kobieta z Nowego Jorku o imieniu Sarita (pseudonim) odkryła ukrytą inwestycję swojego małżonka w Bitcoiny wynoszącą 500 000 USD.

Mimo 3 milionów dolarów rocznego dochodu męża, Sarita zauważyła niedobór ujawnianych aktywów. Jej podejrzenia skłoniły ją do zatrudnienia biegłego księgowego, który później odkrył 12 bitcoinów ukrytych w portfelu kryptowalutowym, który ukrył jej mąż.

Według sondażu NBC News cytowanego w raporcie CNBC, inwestycje w kryptowaluty i ich użycie rosną, a jedna piąta Amerykanów angażuje się w transakcje kryptograficzne. Mężczyźni w wieku od 18 do 49 lat to główna demografia zaangażowana.

Raport CNBC zwrócił również uwagę na wyzwania, przed którymi stoją prawnicy i sądy w utrzymaniu się w szybkim rozwoju i złożoności świata kryptowalut. Kim Nutter, adwokat specjalizujący się w prawie rodzinnym i małżeńskim z Florydy, omówiła trudności w radzeniu sobie z aktywami kryptograficznymi podczas postępowań prawnych. Zauważyła, że prawo wciąż dogania tę nową formę waluty.

Odzwierciedlając sentymenty Nuttera, Kelly Burris, adwokat rozwodowy z Teksasu, podkreśliła trudności w śledzeniu ukrytych aktywów kryptograficznych z powodu braku centralnej władzy, która mogłaby być wezwana do udzielenia informacji związanych z kryptowalutami.

Nowa grupa śledczych kryminalistycznych, określana mianem „łowców kryptowalut”, pojawiła się, aby nawigować w tych mętnych wodach. Jeden z takich śledczych, Nick Himonidis, zgłosił do CNBC, że kryminalistyka kryptowalut stała się znaczną i szybko rosnącą częścią jego praktyki w Nowym Jorku.

Śledczy kryptowalut Nick Himonidis, licencjonowany prywatny śledczy i ekspert ds. kryminalistyki komputerowej, podzielił się z CNBC, że jedna czwarta jego spraw związanych z rozwodami zawiera elementy kryptowalut. W niektórych z tych sytuacji kryptowaluta, taka jak Bitcoin, jest prostym aktywem powierniczym zarządzanym za pomocą konta maklerskiego lub platformy handlowej, takiej jak Coinbase, która prowadzi skrupulatne zapisy podobnie jak tradycyjni brokerzy, tacy jak Morgan Stanley.

Jednak inne przypadki są bardziej złożone, opisane przez Himonidisa jako „cała enchilada”. W takich przypadkach klienci zwracają się do Himonidisa, aby pełnił rolę neutralnego eksperta ds. kryptowalut, odpowiedzialnego za zarządzanie, księgowanie i śledzenie nieujawnionych aktywów kryptograficznych, które jedna strona może posiadać.

Kiedy Himonidis zaczął śledzić aktywa kryptograficzne, Bitcoin, Ethereum i kilka innych monet były głównym celem. Dziś, według danych CoinMarketCap cytowanych w raporcie CNBC, istnieje ponad 24 000 kryptowalut, z kapitalizacją rynkową wynoszącą 1,1 biliona dolarów. Te monety istnieją na licznych niezależnych blockchainach, co dodaje warstw złożoności do pracy Himonidisa.

Kolejnym wyzwaniem jest wzrost tokenów prywatności – kryptowalut zaprojektowanych specjalnie do anonimowych transakcji. Monety takie jak Monero, Dash i Zcash działają na unikalnych blockchainach, skutecznie maskując szczegóły transakcji, w tym tożsamości nadawcy i odbiorcy oraz kwoty transakcji. Śledzenie i deanonimizowanie transakcji w tych kryptowalutach, takich jak Monero, jest „praktycznie niemożliwe”, powiedział Himonidis CNBC.

W jednym przypadku Himonidisowi udało się odkopać około 700 000 dolarów wartości Monero na MacBooku odkrytym podczas postępowania prawnego. Kryptowaluta była przechowywana w portfelu wiersza poleceń, portfelu programowym, który nie jest łatwo dostępny za pomocą konwencjonalnych środków na Macu. Wymagało to specjalistycznych umiejętności technicznych, aby uzyskać dostęp.