Aby odnieść sukces jako inwestor w kryptowaluty, musisz mieć dobry portfel kryptowalut. Niezależnie od strategii, dobry portfel zminimalizuje ekspozycję na ryzyko (zgodnie z apetytem na ryzyko) i otworzy możliwości zysku.
Jednak zbudowanie udanego portfela kryptowalut nie jest łatwe, zwłaszcza przy dużej zmienności rynku kryptowalut, i nie ma sposobu, aby to zagwarantować. W tym artykule pokażemy Ci jak zbudować portfel inwestycyjny w kryptowaluty poprzez dywersyfikację w najbardziej EFEKTYWNY sposób, pomagając zminimalizować ryzyko i zwiększyć Twoje szanse na posiadanie wielu potencjalnych inwestycji.
Jak zbudować najlepszy portfel kryptowalut
Jak zdywersyfikować portfel kryptowalut
Inwestowanie w kryptowaluty wymaga dywersyfikacji portfela. Pomaga to zminimalizować ryzyko wynikające ze zmienności rynku kryptowalut. Nie ma jednak możliwości zagwarantowania całkowitej eliminacji ryzyka. Dokładne badania, ocena projektu i zarządzanie ryzykiem są ważne dla osiągnięcia sukcesu w inwestowaniu w kryptowaluty.
Aby zdywersyfikować portfel inwestycyjny, alokacja kryptowalut będzie zależała od wielkości kapitału i osobistych celów inwestycyjnych. Oto rzeczy, o których powinieneś pamiętać:
Przeznacz więcej środków na najlepsze aktywa kryptograficzne, takie jak Bitcoin i Ethereum, ponieważ ich cena jest zazwyczaj mniej zmienna.
Dywersyfikując swój portfel, uważaj na monety, które są ze sobą silnie skorelowane. Oznacza to, że ceny tych monet zwykle zmieniają się razem (np. ten sam ekosystem, ten sam sektor). Celem jest alokacja środków w różnych walutach, aby zminimalizować ryzyko. Jeśli wszystkie monety w portfelu poruszają się w tym samym kierunku, dywersyfikacja traci sens. W takim przypadku najlepiej po prostu zainwestować w jedną monetę.
Oto najlepsze sposoby na dywersyfikację portfela inwestycyjnego:
Dywersyfikuj poprzez kapitalizację rynkową
Według tego kryterium kryptowaluty można podzielić na trzy główne typy:
Large Cap: Są to kryptowaluty o kapitalizacji rynkowej przekraczającej 10 miliardów dolarów. Te aktywa cyfrowe są uważane za bardziej stabilne niż kryptowaluty o średniej i mniejszej kapitalizacji, ze względu na ich tendencję do mniejszej zmienności cen. Przykładami kryptowalut o dużej kapitalizacji są Bitcoin i Ethereum.
Mid-cap: Są to kryptowaluty o kapitalizacji rynkowej od 1 miliarda dolarów do 10 miliardów dolarów. Te aktywa cyfrowe charakteryzują się zazwyczaj większą zmiennością niż kryptowaluty o dużej kapitalizacji, ale oferują również większy potencjał wzrostu.
Niska kapitalizacja: Są to kryptowaluty o kapitalizacji rynkowej poniżej 1 miliarda dolarów i charakteryzujące się dużą zmiennością. Często są uważane za ryzykowne inwestycje, ponieważ mogą powodować gwałtowne wahania cen (oferują jednak również szansę na wysokie zyski).
Różnicuj według przypadków użycia
To podejście do dywersyfikacji sugeruje, że powinieneś rozważyć użycie różnych typów tokenów w swoim portfelu. Wymaga to rozważenia Tokenomiki przed inwestycją. Oto kilka przypadków użycia:
Aktywa przechowujące wartość: Są to aktywa, które z biegiem czasu zyskują na wartości i nie tracą na wartości jak waluta fiducjarna. Na przykład Bitcoin jest uważany za magazyn wartości ze względu na jego ograniczoną podaż i zjawisko halvingu.
Pieniądze płatnicze: Waluty elektroniczne, takie jak Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, są używane głównie do płacenia za transakcje.
Stablecoin: Jest to rodzaj waluty, której wartość jest stała lub powiązana z pieniędzmi fiducjarnymi, takimi jak USD lub złoto. Stablecoiny mogą być bezpiecznym wyborem na rynkach niedźwiedzi, ponieważ można zamienić inne aktywa na monety stabilne.
Tokeny użytkowe: są to tokeny w łańcuchu bloków inteligentnych kontraktów, używane jako klucze do usługi lub produktu. Można ich używać do płacenia opłat transakcyjnych podczas interakcji ze zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps) w łańcuchu bloków.
Token zabezpieczający: reprezentuje tradycyjne papiery wartościowe, takie jak akcje i obligacje w łańcuchu bloków, podlegające regulacjom organów regulacyjnych.
Token zarządzania: używany do głosowania w sprawie kierunku i rozwoju protokołu. Posiadacze tokenów zarządzania mają prawo uczestniczyć w decyzjach operacyjnych projektu.
Ponadto istnieją inne rodzaje tokenów, takie jak NFT (tokeny niezamienne) i monety zapewniające prywatność. Niektóre monety mogą mieć wiele zastosowań, na przykład jako tokeny zarządcze i użytkowe, które można również wykorzystać do stakowania i pozyskiwania plonów.
Dywersyfikuj według branży/dziedziny
Podstawową technologią wykorzystywaną przez kryptowaluty jest blockchain, a Ethereum przeniosło tę technologię na wyższy poziom wraz z rozwojem inteligentnych kontraktów. Pozwala to na zawieranie umów bez konieczności korzystania z pomocy strony trzeciej i tworzy środowisko sprzyjające budowaniu zdecentralizowanych aplikacji (dApps) na swojej platformie. Blockchain otworzył bramy do adopcji w wielu różnych branżach. Na przykład zdecentralizowane finanse (DeFi) to szybko rozwijająca się branża, która opiera się na blockchainie i eliminuje zależność od stron trzecich.
Oprócz Ethereum istnieje wiele innych łańcuchów bloków, które koncentrują się na bezpieczeństwie, skalowalności i wydajności. Każdy z tych łańcuchów bloków ma swój własny wbudowany protokół i może mieć własne tokeny natywne. Stwarza to dywersyfikację między branżami i sektorami, a jeśli zainwestujesz w branże, które będą w czołówce kolejnego rajdu kryptowalut, będziesz miał przewagę.
Oto kilka godnych uwagi dziedzin, branż i trendów, do których możesz się odnieść:
DeFi: zdecentralizowane finanse
DEX: Zdecentralizowana giełda
Web3, SocialFi, NFTfi...
Warstwa 1, warstwa 2, Omnichain...
Gamefi, Metaverse, XtoEarn...
Pokazuje to potencjał technologii blockchain do zastosowania w wielu różnych dziedzinach i otwiera wiele różnorodnych możliwości inwestycyjnych.
O czym należy pamiętać budując wysokiej jakości portfel inwestycyjny kryptowalut
Poszukiwanie monet, w które można inwestować, jest ważną częścią budowania portfela kryptowalut. Oto kilka sugestii i pytań, które należy przejrzeć, szukając opcji inwestycyjnych:
Tolerancja rynku: czy moneta jest w stanie wytrzymać okresy ciągłego spadku rynku?
Całkowita wartość rynkowa: Oblicz całkowitą wartość rynkową monety (całkowita podaż * aktualna cena), aby sprawdzić, czy istnieje ryzyko inflacji, gdy projekt odblokuje więcej monet w przyszłości.
Motywacja zespołu projektowego: Zastanów się nad zespołem realizującym projekt, czy ma on wystarczającą motywację, aby kontynuować budowę projektu? Obserwuj informacje społeczne i publiczne oraz reakcję zespołu na niepowodzenie, a także plan działania.
Nadaje się na kolejną podwyżkę ceny: Czy historia projektu nadaje się na kolejną podwyżkę ceny rynkowej? Czy są jakieś specjalne czynniki, które mogą zwiększyć wzrost wartości tej monety?
Pozycja w ekosystemie: Czy moneta ma pozycję lidera w danej dziedzinie? Czy istnieje wiodące w branży rozpoznawanie i pozycjonowanie?
W opracowaniu i użytkowaniu: Czy projekt jest opracowywany i stosowany w praktyce? Czy nastąpił wzrost wykorzystania i przyjęcia technologii monety?
Oczywiście należy przeprowadzić bardziej szczegółowe badania i oceny, obejmujące zarówno analizę techniczną, jak i fundamentalną.
Przykład portfela kryptowalut (od 1000 do 100 000 dolarów)
Katalog nowicjuszy (1000 USD)
Jest to bezpieczny portfel inwestycyjny w kryptowaluty, lekko nachylony w stronę BTC i ETH – dwóch wiodących kryptowalut na rynku. Zawiera 3 monety o dużej kapitalizacji (BTC, ETH, BNB) i 3 monety o średniej kapitalizacji (FIL, UNI, ATOM). Nie ma monet o niskiej kapitalizacji, gdyż ta kategoria powinna ograniczać poziom ryzyka.
Kategoria średniej klasy (10000 USD)
Tutaj dodamy jeszcze dwa projekty do naszego portfolio STX i AR.
Portfel premium (100 000 USD)
Portfolio to jest nieco bardziej agresywne i obejmuje 50% udziałów w liderach rynku oraz dalszą dywersyfikację w kierunku gier internetowych i mediów społecznościowych.
streszczenie
Połączenie budowania portfela kryptowalut z okresową strategią zakupów (Uśrednianie kosztów dolara – DCA) to mądre podejście. DCA pomaga ograniczyć ryzyko zakupu w niewłaściwym czasie poprzez okresowe przydzielanie zakupów małych lub równych ilości aktywów kryptograficznych.
Ponadto bardzo ważne jest, aby być na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i trendami dotyczącymi monet i rynków. Rynek kryptowalut często podlega silnym i szybkim wahaniom, więc aktualizacja informacji pomoże Ci lepiej zrozumieć projekty, w które inwestujesz i będziesz mógł podejmować decyzje w oparciu o najświeższe informacje.
Wreszcie, najważniejszą rzeczą jest, aby zawsze dokładnie oceniać i ewaluować projekt przed podjęciem decyzji o inwestycji. Dzięki temu przed podjęciem decyzji inwestycyjnej dokładnie zrozumiesz projekt, jego potencjał i związane z nim ryzyko.
Życzę sukcesów w budowaniu portfela inwestycyjnego kryptowalut i osiągania zawsze zamierzonych wyników!
Syntetyczny Aliniex