TL;DR

Venus Protocol to oparty na algorytmach system rynku pieniężnego w łańcuchu BNB. Ma na celu umożliwienie użytkownikom pożyczania i pożyczania kryptowalut w zdecentralizowany i bezpieczny sposób.

Protokół nie wymaga uprawnień, więc każdy może zacząć z niego korzystać, podłączając portfele kryptowalutowe, takie jak MetaMask. Społeczność Venus Protocol jest właścicielem protokołu i kontroluje go poprzez swój natywny token zarządzania, XVS, który można postawić w skarbcu protokołu Venus, aby zdobyć nagrody w postaci tokenów.

Wstęp

Zdecentralizowane finanse (DeFi) zaczęły oferować coraz większą liczbę usług typowo kojarzonych z tradycyjnymi finansami. Dzięki protokołowi Venus użytkownicy mogą bez pozwolenia pożyczać lub pożyczać z puli aktywów, a dostawcy zabezpieczeń mogą korzystać ze swoich pasywnych funduszy.

Zamiast jednak scentralizowanego gracza obsługującego transakcje, protokół automatyzuje proces wykorzystując technologie takie jak inteligentne kontrakty.

Co to jest Protokół Venus i jak działa?

Venus Protocol to algorytmiczny protokół rynku pieniężnego i syntetycznego protokołu monet stabilnych. Tradycyjnie rynek pieniężny jest istotną częścią gospodarki, która zajmuje się krótkoterminowymi potrzebami pożyczkowymi.

Teraz jednak Venus wprowadza pożyczki i pożyczki w ramach zdecentralizowanych finansów (DeFi) do sieci BNB. Umożliwia także dostawcom zabezpieczeń bicie natywnych syntetycznych monet stabilnych (VAI) platformy poprzez nadmierne zabezpieczenie pozycji.

Venus Protocol jest rozwidleniem Compound i MakerDAO. Obydwa opierają się na Ethereum, przy czym pierwszy to protokół rynku pieniężnego, a drugi to protokół bicia monet typu stablecoin. Venus integruje te funkcje w jedną, umożliwiając użytkownikom korzystanie z tych samych zabezpieczeń w ramach jednego ekosystemu, niezależnie od tego, z której funkcji korzystają.

Możesz myśleć o Protokole Venus jako o środowisku pożyczkowym bez pozwolenia. Po pierwsze, umożliwia użytkownikom łańcucha BNB posiadającym niewykorzystaną kryptowalutę dostarczanie zabezpieczenia do sieci. Po drugie, użytkownicy, którzy potrzebują więcej, mogą pożyczyć, zastawiając nadzabezpieczoną kryptowalutę. Kredytodawcy otrzymują następnie złożone roczne stopy procentowe, podczas gdy pożyczkobiorcy płacą odsetki od swoich pożyczek.

Stopy procentowe kredytów i pożyczek są ustalane przez protokół w formie krzywej rentowności, która różni się w zależności od wykorzystania. Stawki te są zautomatyzowane zgodnie z wymaganiami konkretnego rynku, takiego jak BNB lub ETH. Jednakże proces zarządzania protokołem określa również minimalny i maksymalny poziom stóp procentowych.

Bicie syntetycznych monet typu stablecoin odbywa się za pomocą vTokenów, z zabezpieczeń dostarczanych przez użytkowników protokołowi Venus. vTokeny reprezentują zdeponowane zabezpieczenie — na przykład użytkownicy otrzymują vUSDT za dostarczenie USDT, które mogą później wymienić na zabezpieczenie bazowe. Użytkownicy mogą również pożyczyć do 50% wartości zabezpieczenia, jakie mają na protokole ze swoich vTokenów na rzecz Mint VAI.

Protokół Venus określa stopy procentowe monet stabilnych w inny sposób niż stopy procentowe kredytów i pożyczek. Stopy procentowe bicia monet są stałe i jedynie proces zarządzania protokołem może je obniżać i podnosić.

Historia protokołu Venus

Protokół Venus został założony przez zespół opracowujący projekt globalnego emitenta kryptowalutowych kart kredytowych Swipe, a Venus (XVS) zostanie wprowadzony na rynek w 2020 r. Od początku miał na celu wypełnienie luki pomiędzy tradycyjnymi finansami a DeFi w łańcuchu BNB i zapewnienie użytkownikom alternatywna aplikacja wolna od problemów, których doświadczyli na Ethereum.

Chociaż Swipe wspierał rozwój protokołu Venus, nie było żadnych kopalni tokenów XVS dla programistów ani założycieli. W związku z tym posiadacze XVS mają pełną kontrolę nad protokołem i tokenem.

Protokół Venus na nowo definiuje swoje zasady zgodnie z preferencjami społeczności. Na przykład aktualizacja Venus V2 obejmowała wyższe kary likwidacyjne VAI. Wprowadziła także opłaty za wybicie VAI i wypłaty z platformy, które zostały dodane do skarbca Venus Reserves. Dodatkowo aktualizacja obejmowała zrzut natywnego tokena nagrody Venus (VRT) dla obecnych posiadaczy XVS w ramach nagrody.

Co jest możliwe w protokole Venus?

Protokół Venus umożliwia użytkownikom pożyczanie i pożyczanie bez pozwolenia z puli aktywów. Użytkownicy mogą również bić monety stabilne (VAI) z pozycjami nadzabezpieczonymi i uczestniczyć w zarządzaniu protokołem.

Pożyczanie

Użytkownicy mogą pożyczać i zarabiać na zmiennych zyskach z dostarczanych przez siebie aktywów. Venus Protocol tworzy pule pożyczonych kryptowalut za pomocą inteligentnej umowy i okresowo dystrybuuje do nich vTokeny. W ten sposób protokół odblokowuje niewykorzystaną wartość, która znajduje się już w łańcuchu BNB, ale nie ma takiego rynku pożyczkowego jak Bitcoin i Litecoin.

Pożyczanie

Protokół Venus wykorzystuje system pożyczek nadzabezpieczonych, który wymaga od pożyczkobiorców złożenia zabezpieczenia przed zaciągnięciem pożyczki. Na przykład, jeśli Ethereum ma wartość zabezpieczenia wynoszącą 50%, użytkownicy mogą pożyczyć do 50% wartości własnego ETH. Mogą wówczas mieć wpływ na współczynnik zabezpieczeń w ramach procesu zarządzania protokołem.

Jednak zgodnie z białą księgą protokołu Venus wartość zabezpieczenia wynosi zazwyczaj około 40% do 75%. Użytkownicy muszą zachować ostrożność, gdyż w przypadku zbyt niskiego spadku wartości zabezpieczenia ich pozycja zostanie zlikwidowana.

Bicie monet stabilnych

Wybicie i wykup syntetycznej monety stablecoin VAI jest ustalone na 1 USD, chociaż jej cena może nadal się zmieniać w zależności od podaży i popytu.

Użytkownicy protokołu Venus mogą wybić monetę stablecoin, korzystając z pozostałych zabezpieczeń z poprzednich depozytów vToken. Co więcej, każdy może bić monety stabilne bez władz centralnych i wykorzystywać nowo wybite monety stabilne do celów takich jak zarabianie na innych projektach DeFi.

Zarządzanie

Użytkownicy mogą również wpływać na przyszłość Protokołu Venus. Protokół jest całkowicie kontrolowany przez społeczność za pośrednictwem tokena zarządzającego XVS, który jest tokenem BEP-20, którego można używać do głosowania.

Użytkownicy mogą głosować nad szeregiem kwestii związanych z protokołem, w tym ulepszeniami, dodaniem nowych tokenów do protokołu, dostosowaniem stóp procentowych i rezerwacją delegacji harmonogramu dystrybucji. Venus Protocol planuje również zbudowanie produktu o nazwie Venus Vault, który umożliwi użytkownikom blokowanie tokenów zarządzających w celu poprawy zdolności protokołu do zapobiegania ryzyku i dystrybucji nagród za obstawianie.

Co sprawia, że ​​Venus Protocol jest wyjątkowy?

Protokół Venus pomaga przenieść powszechne usługi pożyczek finansowych do zdecentralizowanych protokołów opartych na blockchainie, chociaż nie jest pierwszym, który to zrobił – istnieją aplikacje DeFi oparte na Ethereum, w których znajdują się aktywa warte miliardy dolarów.

Jednak aplikacje te mają swoje wady, takie jak wysokie koszty, niska prędkość sieci i brak kryptowalut z innych łańcuchów bloków (np. XRP i Litecoin). Protokół Venus różni się od wielu innych protokołów rynku pieniężnego tym, że umożliwia wykorzystanie dostarczonego zabezpieczenia nie tylko do pożyczania, ale także do bicia monet typu stablecoin.

Ponadto użytkownicy mogą zarabiać na wybitych tokenach, w przeciwieństwie do innych protokołów, które blokują takie tokeny w inteligentnych kontraktach, bez żadnych korzyści z aktywów bazowych. Protokół Venus eliminuje potrzebę wycofywania własnych aktywów z rynku pieniężnego w celu bicia monet stabilnych.

W przeciwieństwie do wielu znanych monet stabilnych, syntetyczne monety stabilne Venus Protocol nie są zabezpieczone tradycyjnymi aktywami finansowymi ani fiducjarami, ale koszykiem innych kryptowalut. Co więcej, BNB Chain sprawia, że ​​transakcje są szybkie i tanie, zapewniając jednocześnie sieć opakowanych tokenów i płynność.

Zamykanie myśli

Protokół Venus łączy generowanie rynku pieniężnego i monet stabilnych w ramach tego samego protokołu, co może przynieść korzyści ekosystemowi kryptowalut poprzez odblokowanie zabezpieczeń. Co więcej, szybkość i niskie koszty transakcji sieci BNB otwierają dostęp do tych produktów finansowych każdemu posiadaczowi portfela kryptowalut. Teraz ludzie na całym świecie mogą zaciągać pożyczki, zarabiać na odsetkach i dostarczać zabezpieczenia, a także bić monety stablecoin na żądanie.

Dalsza lektura

  • Co to jest Qtum (QTUM)?

  • Co to jest protokół pasmowy (BAND)?

  • Co to jest NEXO (NEXO)?

  • Co to jest BNB?