Liczba zarejestrowanych firm kryptograficznych w Estonii spadła o około 80% w wyniku egzekwowania prawa kryptograficznego z 2022 r. Przepisy te nakładają na spółki obowiązek utrzymywania znacznych rezerw kapitałowych i ustanawiania rzeczywistych powiązań z Estonią. Dane opublikowane przez krajowy organ regulacyjny ds. prania pieniędzy, jednostkę analityki finansowej (FIU), ujawniły, że firmy dobrowolnie cofnęły około 200 licencji, podczas gdy organ zaprzeczył podobnej liczbie.

Matis Mäeker, dyrektor FIU, stwierdził, że odnowienie zezwoleń ujawniło nieoczekiwane sytuacje, które wzbudziły obawy organów nadzoru. W niektórych wnioskach wskazywano na możliwe powiązania z nielegalną działalnością, polegającą na powoływaniu osób do zarządów bez ich wiedzy lub na podstawie sfałszowanych pełnomocnictw. Co więcej, wiele wniosków zawierało identyczną dokumentację, ponieważ kilka firm korzystało z tej samej grupy firm świadczących usługi prawne i profesjonalne w zakresie dokumentacji.

Przejście na nadzór na miejscu

Mäeker podkreślił, że FIU wkrótce przejdzie z ocen w formie papierowej na regularny nadzór na miejscu, umożliwiając skuteczniejsze monitorowanie firm kryptograficznych. Estonia, znana z hostingu cyfrowych gigantów, takich jak Wise, Bolt i Skype, stara się odbudować swoją reputację po skandalu związanym z praniem pieniędzy przez Danske Bank z udziałem rosyjskich środków przechodzących przez oddział banku w Tallinie.

Jako członek Unii Europejskiej Estonia jest również zobowiązana do wdrożenia przepisów bloku dotyczących rynków aktywów kryptograficznych. Mandat ten stanowi, że dostawcy portfeli i giełdy muszą uzyskać licencję na prowadzenie działalności w danej jurysdykcji. Wysiłki kraju mające na celu wzmocnienie ram przeciwdziałania praniu pieniędzy zostały niedawno ocenione przez międzynarodowe instytucje ustalające standardy, firmę Moneyval.

Podczas konferencji, która odbyła się 29 marca, Mäeker wyraził nadzieję, że ta ocena zakończy skandale w estońskim sektorze bankowym. Egzekwując bardziej rygorystyczne przepisy i wzmacniając nadzór, Estonia dąży do stworzenia bardziej przejrzystego i bezpiecznego środowiska dla wzrostu i rozwoju swojej branży kryptowalut.