Główny punkt
Fałszywe oszustwa inwestycyjne wykorzystują obietnicę wysokich zysków, aby zwabić ofiary do zainwestowania swoich pieniędzy.
Oszuści zazwyczaj stosują czteroetapowy proces: odkrywanie, zdobywanie zaufania, przekonywanie i finalizowanie transakcji.
Zgłaszaj władzom oszustwa wymierzone w Ciebie, zmieniaj przejęte hasła i blokuj wszystkie konta, jeśli przelałeś pieniądze.
Chroń się przed oszustwami związanymi z kryptowalutami, ucząc się, jak identyfikować fałszywe programy inwestycyjne i ich unikać. Dowiedz się, jak to zrobić w tym tygodniu w wydaniu Know Your Scam!
Na pozór mogą sprawiać wrażenie autentycznych, podając się za kryptodoradców finansowych, pracowników czołowych firm finansowych, a nawet celebrytów. Obiecują wysokie zyski przy niskim lub żadnym ryzyku, a nawet wysiłku z Twojej strony. W rzeczywistości są to oszuści inwestycyjni.
Chociaż występują w różnych formach, oszustwa inwestycyjne mają ten sam mechanizm: obiecują ofiarom niezwykle wysokie zyski, a następnie uciekają z ich pieniędzmi. Jeśli musisz pamiętać tylko o jednej rzeczy, pamiętaj o tym: jeśli wydaje się to naciągane – prawdopodobnie tak jest. Unikać.
Na początek przyjrzyjmy się, jak ogólnie działają fałszywe oszustwa inwestycyjne.
Proces czteroetapowy
1. Znalezienie
Oszuści zwykle znajdują potencjalne cele na popularnych platformach mediów społecznościowych, takich jak Facebook, Instagram czy Twitter. Oszuści mogą kontaktować się z ofiarami, udając menedżera inwestycyjnego oferującego porady lub osobę zamożną, która „przypadkowo” wysłała wiadomość do niewłaściwej osoby.
Jednak fałszywe oszustwa inwestycyjne nie zawsze są proste. W mediach społecznościowych możemy natrafić na reklamy wykorzystujące znane marki lub postaci, takie jak Elon Musk, do promowania swoich usług. Następnie reklamy te będą zawierać linki do profesjonalnie wyglądających witryn internetowych, którym można zaufać.
2. Zdobądź zaufanie
Oszuści zaczynają budować zaufanie do swoich celów, dzieląc się historiami sukcesu inwestycyjnego, imponującymi „rekomendacjami” użytkowników i fałszywymi raportami o dochodach. Niektórzy oszuści posuwają się tak daleko, że omawiają takie tematy, jak zdrowie, dobre samopoczucie emocjonalne, a nawet członkowie rodziny ofiary.
3. Przekonaj
Po okresie „przyjaźni” – i prania mózgu – oszust zbudował zaufanie do ofiary i skierował rozmowę na temat inwestycji oraz sposobów zarabiania dużych sum pieniędzy.
Nasz zespół zaobserwował także kilka przypadków oszustów promujących fałszywe oprogramowanie inwestycyjne, które oferuje fałszywe ceny, zwroty z inwestycji i notowania monet. Co więcej, oszuści mogą nawet sfałszować ruchy wzrostowe za pomocą sfałszowanych wykresów, aby zwabić inwestorów do zdeponowania pieniędzy.
4. Zamknięcie
Ostatnim krokiem jest „zamknięcie transakcji”. Często, gdy ofiary świętują swoje nowo osiągnięte zyski, nagle nie można wypłacić pieniędzy lub konto zostaje „zamknięte”. Z „menedżerem inwestycyjnym” nie można było się już skontaktować i ostatecznie przestał odpowiadać na wiadomości.
Na tym etapie ofiara stała się ofiarą oszustwa. Oszust może nawet poprosić ofiarę o więcej środków, aby pomóc w procesie wypłaty.
Zobacz dwa przykłady oszukańczych działań
Oto dwa przykłady fałszywych oszustw inwestycyjnych, które miały miejsce w prawdziwym świecie. Przedstawiamy je tutaj w nadziei, że użytkownicy będą w stanie zidentyfikować typowe metody, wzorce i sposoby rozpoczynania rozmów stojących za oszustwami związanymi z inwestycjami w kryptowaluty.
Przykład 1: Doradca ds. kryptowalut
Użytkownik, nazwijmy go Mark, wypełnia internetowy formularz dotyczący nawyków i postaw dotyczących kryptowalut, które znajduje w cyberprzestrzeni. Następnie odebrał telefon od oszusta podającego się za doradcę finansowego.
Współpracowali ze sobą przez kilka miesięcy, codziennie rozmawiając i wymieniając informacje. W końcu oszust zdobywa zaufanie Marka.
Pewnego dnia oszust przekonuje Marka do inwestycji za pośrednictwem platformy, która zapewnia 2% zwrotu dziennie. Mark, który po prostu w to uwierzył, zdeponował 5000 USDT.
W ciągu następnych kilku dni, zgodnie z obietnicą, pieniądze Marka wzrosły. Oszust zachęcił Marka do większych inwestycji; Mark zgodził się i wpłacił 30 000 USDT. Tydzień później Mark zdał sobie sprawę, że został oszukany.
Przykład 2: Gwiazdy
Użytkownikka, nazwijmy ją Lucy, znalazła na Facebooku link do „platformy handlu kwantowego AI Elona Muska”. Okazuje się, że Lucy musi tylko zdeponować kryptowalutę, a sztuczna inteligencja dokona transakcji za nią.
Po skontaktowaniu się z „platformą handlową AI Quantum” Lucy dokonała początkowej wpłaty w wysokości 250 USD. Rozpoczyna się handel, a zyski szybko się sumują. Lucy była przekonana, że „zainwestowanie” 5000 dolarów w platformę będzie sowicie opłacalne i zdeponowała pieniądze. Lucy zdała sobie sprawę, że została oszukana po tym, jak jej próba wypłaty została zablokowana ze względu na „zapobieganie praniu pieniędzy (AML)”, co wymagało od niej uiszczenia 30% opłaty za depozyt.
Jak chronić się przed fałszywymi oszustwami inwestycyjnymi
Przeprowadź własne badania (DYOR)
Każdy projekt kryptowalutowy musi mieć białą księgę. Biała księga powinna wyjaśniać mechanikę i tokenomię projektu. Jeśli ktoś namawia Cię do zainwestowania w projekt za pomocą białej księgi, która nie ma sensu – lub, co gorsza, nie istnieje – uważaj.
Przeprowadź weryfikację przeszłości firmy, właścicieli, dyrektorów i członków zespołu. Przynajmniej szybko wyszukaj w Google i kieruj się zdrowym rozsądkiem.
Zadaj sobie pytanie: czy ten projekt ma prawdziwy zespół? Jaki problem ma rozwiązać ten projekt? Czy za projektem lub produktem stoi oficjalna społeczność użytkowników?
Zapewnij autentyczność
Profesjonalnie wyglądająca witryna internetowa, reklama lub post w mediach społecznościowych nie oznaczają prawdziwej możliwości inwestycyjnej. Przestępcy mogą i często wykorzystują zaufane marki, takie jak Binance, lub znane osoby, aby sprawić, że ich oszustwa będą wyglądały na autentyczne.
Uważaj na wysokie plony
Żadna inwestycja finansowa nie gwarantuje przyszłych zysków. Żadna osoba, algorytm ani projekt nie jest w stanie systematycznie i dokładnie przewidywać rynku. Wszystko, co obiecuje gwarantowane zyski, jest czerwoną flagą. Zwróć szczególną uwagę na stwierdzenia takie jak „zarabiaj 3% dziennie”. Nie dajcie się zwieść niskim liczbom, które brzmią przekonująco: 3% dziennie to 1095% rocznie – zwrot z bardzo nierozsądnej inwestycji.
Unikaj niechcianych ofert inwestycyjnych
Eksperci inwestycyjni lub ciekawe osoby, które się z Tobą kontaktują, to prawdopodobnie oszuści. Pamiętaj — profesjonalni oszuści codziennie rozmawiają i flirtują z setkami, a nawet tysiącami celów.
Dopóki inwestuje przynajmniej jedna osoba, oznacza to, że oszust nie marnuje czasu. Nie daj się namówić ani zmusić do podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Chroń swoje dane osobowe
Potwierdź tożsamość wszystkich osób, które rozmawiają z Tobą o inwestycjach za pośrednictwem oficjalnych stron internetowych lub mediów społecznościowych i nigdy nie ujawniaj nikomu swoich danych osobowych ani danych konta.
Jeśli otrzymasz wiadomość od osoby proszącej o podanie poufnych informacji, takich jak kod 2FA lub hasło, zablokuj ten kontakt i zgłoś sprawę odpowiednim władzom.
Jeśli padłeś ofiarą oszustwa
To się wydarzyło. Nie bądź nieśmiały. Padnięcie ofiarą oszustwa związanego z kryptowalutą może mieć druzgocące skutki, ale musisz działać szybko.
Jeśli staniesz się ofiarą oszustwa w mediach społecznościowych, złóż raport na odpowiedniej platformie mediów społecznościowych i zgłoś sprawę władzom lokalnym.
Zmień hasło i zamroź konta finansowe, jeśli dokonałeś płatności lub przelewów przy użyciu karty debetowej/kredytowej. Ponadto oszuści kryptograficzni często sprzedają skradzione dane uwierzytelniające innym stronom. Pamiętaj, aby zmienić wszystkie nazwy użytkowników i hasła, aby zapobiec gorszym skutkom.
Nie ufaj nieznajomym, którzy kontaktują się z Tobą natychmiast po wystąpieniu oszustwa, zwłaszcza jeśli oferują zwrot pieniędzy. Kolejne oszustwa mogą nie być powiązane z poprzednim oszustwem, na przykład oferta zwrotu pieniędzy po uiszczeniu opłaty z góry.
Jeżeli bezpieczeństwo Twojego konta Binance zostało naruszone, natychmiast skontaktuj się z nami: Jak zgłosić oszustwo w dziale wsparcia Binance.
Dalsze czytanie
(Akademia) 8 typowych oszustw związanych z bitcoinami i jak ich unikać
(Blog) Jak rozpoznać i uniknąć oszustw ze strony typowych oszustów kryptowalutowych
(Blog) Poznaj swoje oszustwo: kompletny przewodnik po najpopularniejszych oszustwach związanych z kryptowalutami
(Blog) Binance współpracuje z organami ścigania, aby rozpocząć wspólną kampanię przeciwko oszustwom
Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakiejkolwiek reprezentacji lub gwarancji. Treści te nie powinny być traktowane jako porada finansowa ani nie mają na celu sugerowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć. Możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz pełną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne. Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj nasze Warunki użytkowania i Ostrzeżenie o ryzyku.