KYC na giełdach kryptowalut staje się trendem. Nadal jednak istnieją sposoby wykorzystania kryptowalut przy jednoczesnym zachowaniu prywatności i względnej anonimowości
Giełda kryptowalut Bybit ogłosiła, że do 8 maja wszyscy jej klienci będą musieli przejść KYC, aby móc korzystać z jakichkolwiek produktów i usług platformy. Aby uzyskać minimalny poziom weryfikacji, użytkownicy będą musieli przedstawić dokumenty identyfikacyjne. Przekaż także identyfikację na podstawie zdjęcia. Giełda jest jedną z 5 największych platform handlu kryptowalutami. A wcześniej nie nakładał ograniczeń, pozwalając na korzystanie z usług w miarę anonimowo.
Rządy i organy regulacyjne na całym świecie systematycznie zaostrzają wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w odniesieniu do kryptowalut. Operatorzy portfeli i giełdy kryptowalut zmuszeni są podejmować kroki, aby dostosować się do ciągle zmieniających się przepisów.
Najczęściej mówiąc o regulacjach mowa jest o USA. Nasi eksperci twierdzą jednak, że tendencja do zaostrzania wymagań nie jest tylko obecna. Globalna Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) od lat mówi o konieczności ograniczenia wykorzystania kryptowalut do prania pieniędzy. W tym przypadku każda giełda kryptowalut, nawet jeśli nie jest zarejestrowana w USA. I formalnie nie współpracuje z użytkownikami z USA, jest zagrożona, jeśli nie spełnia wymogów amerykańskich organów regulacyjnych.
Anonimowość i prywatność należą już do przeszłości?
Nieduże giełdy kryptowalut mają możliwość stosowania bardziej elastycznych zasad KYC/AML. Jednak w pewnym momencie problem ten prawdopodobnie dotknie także ich. Dlatego też prawdziwie anonimowe kanały wymiany kryptowalut na pieniądze fiducjarne prawdopodobnie wkrótce znikną.
Nasi eksperci zwracają uwagę, że już można powiedzieć, że ich już nie ma. Ponieważ zarówno bank, jak i CEX widzą aktywność transakcyjną na karcie bankowej. A jeśli należy do osoby dokonującej transakcji, cała jej aktywność jest już dostępna do przeglądania.
Drobne transakcje kryptowalutami tradycyjnie odbywały się na giełdach internetowych, a nie na giełdach kryptowalut. Duże usługi p2p również odnotowują silne zaostrzenie wymogów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Istnieją giełdy OTC (over the counter) – odpowiednik p2p dla dużych inwestorów. Tutaj monety są sprzedawane w dużych partiach. Jednak nasi eksperci uważają, że w ciągu najbliższego roku lub dwóch platform o niskich wymaganiach AML i KYC będą zmuszone przynajmniej zaostrzyć wymagania. Kryptowaluta stała się zbyt widoczna, aby pozostawić jej taką swobodę. Biorąc pod uwagę, że wszystkie obszary życia ludzkiego są całkowicie zaciśnięte.
Dla naprawdę dużej liczby użytkowników ważna jest prywatność jako pierwotna ideologia i wartość kryptowaluty. Zarówno w rozumieniu „anonimowości”, jak i w kontekście kontroli nad swoimi środkami. I możliwość pozbycia się ich według własnego uznania. Takie możliwości nadal istnieją dzięki małym CEX-om, giełdom zdecentralizowanym (DEX), giełdom prywatnym i usługom OTC, w tym także gotówkowym.
Jest to zaleta takich usług, ale wiąże się to również z ryzykiem. Ponieważ odpowiedzialność i sprawdzenie wiarygodności usług spoczywa na samym użytkowniku. W tych warunkach wielu użytkowników zdecyduje się nie zachować anonimowości ze względu na wygodę i bezpieczeństwo. Ale zawsze będzie wybór dla tych, dla których prywatność jest ważniejsza.
