Główny

• Oszuści namawiają ofiary do rozstania się ze swoimi pieniędzmi obietnicami ogromnych zysków.

• Samo oszustwo zwykle składa się z czterech etapów: znalezienie ofiary, przypodobanie się sobie, zwabienie i zniknięcie.

• Zgłaszaj wszelkie oszukańcze działania odpowiednim władzom, zmieniaj hasła znane atakującym i blokuj konta bankowe, jeśli przesłałeś już pieniądze.

Naucz się rozpoznawać i unikać fałszywych programów inwestycyjnych, aby chronić się przed oszustwami związanymi z kryptowalutami. Dowiedz się więcej w tym tygodniu w odcinku Jak rozpoznać oszustwo!

Na pierwszy rzut oka takie osoby mogą nie budzić żadnych podejrzeń, udając konsultantów krypto-finansowych, pracowników znanych firm finansowych, a nawet celebrytów. Obiecują ogromne zyski, nie wymagające praktycznie żadnego wysiłku ani ryzyka z Twojej strony. W rzeczywistości są to oszustwa inwestycyjne.

Oszustwa inwestycyjne przybierają różne formy, ale łączy je wspólny mechanizm: oszuści obiecują swoim ofiarom wygórowane zyski, ale ostatecznie znikają wraz ze swoimi pieniędzmi. Główna formuła, którą należy zapamiętać, jest następująca: jeśli oferta wydaje się niezwykle opłacalna, najprawdopodobniej coś jest z nią naprawdę nie tak. Bądź czujny.

Najpierw przyjrzyjmy się, jak zwykle przebiega oszustwo inwestycyjne.

Cztery etapy oszukańczego programu

1. Znajdź ofiarę

Oszuści zwykle znajdują potencjalne ofiary w popularnych sieciach społecznościowych, takich jak Facebook, Instagram i Twitter. Osoba atakująca może udawać menedżera inwestycyjnego i udzielać porad lub kontaktować się z Tobą pod przykrywką zamożnej osoby, która „przypadkowo” wysłała wiadomość do niewłaściwego odbiorcy.

Jednak oszustwa inwestycyjne nie zawsze są tak oczywiste. W sieciach społecznościowych można natknąć się na reklamy, w których napastnicy wykorzystują znaną markę lub celebrytę, np. Elon Musk, do promowania swoich usług. Tego typu reklamy prowadzą do profesjonalnie wyglądających witryn internetowych, które mają na celu zdobycie Twojego zaufania.

2. Zdobądź zaufanie

Osoba atakująca zaczyna budować relację pełną zaufania z nową ofiarą, opowiadając historie o sukcesach inwestycyjnych, pokazując entuzjastyczne recenzje „klientów” i fałszywe raporty o dochodach. Niektóre oszustwa dotyczą takich tematów, jak zdrowie, dobre samopoczucie emocjonalne, a nawet rodzina ofiary.

3. Zwlekaj

Po okresie „przyjaźni” i prania mózgu oszust, który nawiązał z ofiarą podstawową relację pełną zaufania, kieruje rozmowę na temat inwestowania i zarabiania dużych pieniędzy.

Nasi eksperci spotkali się również z przypadkami, w których oszuści reklamowali fałszywe programy inwestycyjne, w ramach których ofiarom oferowano fałszywe ceny, stopy zwrotu i nieistniejące monety. Niektórzy oszuści idą jeszcze dalej i mogą nawet tworzyć fałszywe wykresy pokazujące wzrostowy ruch, aby nakłonić inwestora do zainwestowania pieniędzy.

4. Zniknij

Ostatnim krokiem jest „zamknięcie transakcji”. Często w momencie, gdy ofiara cieszy się z zarobionych właśnie pieniędzy, nagle okazuje się, że nie da się ich wypłacić lub konto zostaje zamknięte. „Zarządzający inwestycjami” coraz rzadziej odpowiada na komunikaty, aż w końcu znika z horyzontu.

Na tym etapie dana osoba w końcu staje się ofiarą oszustwa. Oszust może nawet poprosić ofiarę o zdeponowanie dodatkowych środków, rzekomo w celu wypłaty zainwestowanych pieniędzy.

Dwa przykłady z życia

Oto dwa przykłady oszustw inwestycyjnych, które miały miejsce w prawdziwym życiu. Opisaliśmy je poniżej, aby pomóc użytkownikom zidentyfikować typowe metody, wzorce i metody komunikacji stosowane przez oszustów zajmujących się inwestycjami w kryptowaluty.

Przykład 1: Doradca finansowy ds. kryptowalut

Użytkownik, którego nazwiemy Markiem, wypełnia ankietę internetową dotyczącą jego nawyków i poglądów w kontekście kryptowalut. Następnie otrzymuje telefon od oszusta podającego się za doradcę finansowego.

Od kilku miesięcy codziennie komunikują się i wymieniają informacjami, nawiązując w ten sposób relację biznesową. W końcu oszust zdobywa zaufanie Marka.

Pewnego dnia oszust zaprasza Marka do zainwestowania pieniędzy w platformę, która codziennie przynosi 2% zysku. Marek całkowicie ufając swojemu rozmówcy inwestuje 5000 USDT.

Zgodnie z obietnicą w ciągu kilku dni inwestycje Marka rosną. Oszust przekonuje Marka do większych inwestycji. Mark zgadza się i inwestuje 30 000 USDT. Tydzień później Mark zdaje sobie sprawę, że dał się nabrać na oszustów.

Przykład 2: Gwiazda

Użytkownik, którego nazwiemy Lucy, znajduje na Facebooku link do „platformy handlu kwantową sztuczną inteligencją Elona Muska”. Wygląda na to, że wystarczy zainwestować tam kryptowalutę, a sztuczna inteligencja dokona transakcji automatycznie.

Kontaktując się z właścicielami „platformy transakcyjnej opartej na kwantowej sztucznej inteligencji”, Lucy inwestuje 250 dolarów na początek. Rozpoczyna się handel, a zyski szybko rosną. Lucy jest przekonana, że ​​„inwestycja w platformę zwróci się z nawiązką” i wpłaca 5000 dolarów. Lucy zdaje sobie sprawę, że została oszukana, gdy nie może wypłacić środków. Operacja jest blokowana ze względu na „przeciwdziałanie praniu pieniędzy”, a za wypłatę wymagana jest dodatkowa „opłata depozytowa” w wysokości 30%.

Jak chronić się przed oszustwami związanymi z inwestycjami w kryptowaluty

Wykonaj własne badania

Każdy projekt kryptowalutowy musi posiadać dokumentację techniczną (whitepaper). Powinien ujawniać mechanikę i tokenomię projektu. Jeśli ktoś przekonuje Cię do inwestycji w projekt bez dokumentacji lub bez sensownej dokumentacji, bądź ostrożny.

Sprawdź informacje o firmie, jej właścicielach, dyrektorach i pracownikach. Przynajmniej warto poszukać tego w Google i pomyśleć logicznie.

Zadaj sobie pytanie: czy projekt ma prawdziwy zespół? Jaki problem próbuje rozwiązać? Czy za projektem lub jego produktem stoi realna społeczność użytkowników?

Bądź podejrzliwy wobec wszystkiego

Profesjonalnie wyglądające strony internetowe, reklamy i posty w mediach społecznościowych nie wskazują na prawdziwą możliwość inwestycyjną. Przestępcy mogą wykorzystywać nazwy zaufanych marek, takich jak Binance lub znanych osób, aby ich oszustwa wyglądały na uzasadnione.

Uważaj na obietnice ogromnych zysków

Żadna inwestycja finansowa nie gwarantuje zysku. Żadna osoba, algorytm ani projekt nie jest w stanie dokładnie i konsekwentnie przewidzieć zachowania rynku. Gwarancje wysokich zysków to czerwona flaga. Zwróć szczególną uwagę na stwierdzenia takie jak „zarabiaj 3% dziennie”. Nie daj się zwieść niskiemu procentowi, który może wydawać się wiarygodny: 3% dziennie to to samo, co 1095% rocznie, a taki poziom zwrotu jest oczywiście nierealny.

Unikaj niechcianych propozycji inwestycyjnych

Tak zwani eksperci inwestycyjni, którzy sami Cię znajdą, to najprawdopodobniej oszuści. Nie jest to niczym niezwykłym: profesjonalni oszuści codziennie komunikują się z setkami, a nawet tysiącami potencjalnych ofiar.

Nawet jeśli któraś z nich zainwestuje swoje pieniądze, oszust nie będzie tracił czasu. Nigdy nie podejmuj decyzji inwestycyjnych w pośpiechu lub pod presją, nawet jeśli ktoś nalega.

Chroń swoje dane osobowe

Zawsze sprawdzaj tożsamość osoby oferującej Ci inwestycję pieniędzy na oficjalnych stronach internetowych i portalach społecznościowych i nie ujawniaj nikomu swoich danych osobowych ani szczegółów konta.

Jeśli otrzymasz wiadomość z prośbą o podanie poufnych informacji, takich jak kody uwierzytelniania dwuskładnikowego lub hasła, zablokuj tę osobę i zgłoś ją odpowiednim władzom.

Jeśli padłeś ofiarą oszustów

Zdarza się. Nie ma powodu się tego wstydzić. Uświadomienie sobie, że zostałeś oszukany, może być przygnębiające, ale w takiej sytuacji ważne jest, aby działać szybko.

Jeśli oszust skontaktował się z Tobą za pośrednictwem sieci społecznościowej, zgłoś to właścicielom platformy, a także władzom lokalnym.

Zmień hasła i zablokuj swoje konta, jeśli dokonałeś już płatności lub przelałeś pieniądze z karty bankowej. Ponadto oszuści zajmujący się kryptowalutami często sprzedają skradzione dane uwierzytelniające innym atakującym. Pamiętaj, aby zmienić wszystkie nazwy użytkowników i hasła, aby uniknąć dalszych strat.

Nie ufaj nieznajomym, którzy kontaktują się z Tobą natychmiast po oszustwie, zwłaszcza jeśli oferują zwrot pieniędzy. Mogą działać samodzielnie lub być powiązani z przestępcami, którzy już Cię oszukali (np. możesz otrzymać propozycję zwrotu zainwestowanych środków – ale za zaliczką).

Jeśli Twoje konto Binance zostało zhakowane, skontaktuj się z nami natychmiast, korzystając z instrukcji zawartych w artykule Jak zgłosić oszustwo do wsparcia Binance.

Dodatkowe informacje

• (Akademia) Osiem typowych oszustw związanych z bitcoinami i jak ich unikać

• (Blog) Jak rozpoznać oszustwa i chronić się przed oszustwami

• (Blog) Jak rozpoznać oszustwo: kompletny przewodnik pozwalający rozpoznać najczęstsze oszustwa związane z kryptowalutami

• (Blog) Binance rozpoczyna kampanię przeciwdziałającą oszustwom we współpracy z organami ścigania

Ostrzeżenie o ryzyku i zastrzeżenie: Poniższe materiały są dostarczane „tak jak są”, bez jakiejkolwiek gwarancji, wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych. Informacje te nie powinny być traktowane jako porada finansowa ani rekomendacja zakupu konkretnego produktu lub usługi. Wartość aktywów cyfrowych może być zmienna, co zwiększa ryzyko utraty inwestycji. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne. Binance nie ponosi odpowiedzialności za możliwe straty. Informacje te nie stanowią porady finansowej. Aby uzyskać szczegółowe informacje, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ujawnieniem ryzyka.