Spis treści
Wstęp
Oszustwo związane z rozdawaniem prezentów w mediach społecznościowych
Piramida i schemat Ponziego
fałszywa aplikacja
Wyłudzanie informacji
żywotny interes
Podsumować
Wstęp
W dzisiejszym świecie waluty cyfrowe stały się cennymi aktywami poszukiwanymi przez przestępców. Waluty cyfrowe są bardzo płynne i łatwe do transferu, co sprawia, że wypłata po zakończeniu transakcji jest prawie niemożliwa. W rezultacie w przestrzeni cyfrowej rozprzestrzeniła się fala oszustw – w tym tradycyjne oszustwa sprzed kilkudziesięciu lat, a także nowe oszustwa wymierzone w waluty cyfrowe.
W tym artykule omówimy niektóre z najczęstszych oszustw związanych z kryptowalutami.
1. Oszustwo związane z rozdawaniem nagród w mediach społecznościowych
Dzisiaj w mediach społecznościowych, takich jak Twitter i Facebook, niesamowite jest, jak hojni wydają się wszyscy. Jeśli spojrzysz na odpowiedzi na popularne tweety, z pewnością odkryjesz, że firma kryptowalutowa lub gwiazda, którą lubisz, rozdaje prezent. Druga strona obiecuje: jeśli wyślesz jej 1BNB/BTC/ETH, otrzymasz 10-krotność zwrotu! Wygląda na to, że jest to błogosławieństwo z ciasta na niebie, prawda? Jednak historie o ciastach na niebie są z natury niewiarygodne. Wiele z tych oszustw można dostrzec wyłącznie dzięki zdrowemu rozsądkowi.
Jest mało prawdopodobne, aby jakakolwiek legalna rozdawajka wymagała od Ciebie uprzedniego przesłania określonej kwoty pieniędzy. Należy uważać na tego typu komunikaty w mediach społecznościowych. Konta te mogą wyglądać podobnie do kont, które znasz, ale w rzeczywistości jest to tylko technika oszustwa. Jeśli chodzi o dziesiątki odpowiedzi wyrażających wdzięczność w komentarzach, zostały one również przesłane za pośrednictwem fałszywych kont lub botów, co jest rutynową praktyką w przypadku oszustwa związanego z rozdawaniem nagród.
Wystarczy powiedzieć, że należy całkowicie zignorować te wiadomości. Jeśli naprawdę uważasz, że te wiadomości są prawdziwe, możesz dokładnie sprawdzić wprowadzenie informacji i znajdziesz różnice. Wkrótce zorientujesz się, że profil na Twitterze lub Facebooku jest fałszywy.
Nawet jeśli Binance lub jakakolwiek inna organizacja organizuje rozdanie, nigdy nie zostaniesz poproszony o przesłanie pieniędzy jako pierwszy.
2. Piramidy i schematy Ponziego
Schematy piramid i schematy Ponziego są nieco inne, ale ogólnie bardzo podobne, dlatego można je wrzucić do tej samej kategorii. Obydwa typy oszustw opisane powyżej wymagają od uczestników wykorzystania ogromnych zysków jako przynęty w celu przyciągnięcia członków struktury niższej do dalszego dołączania.
Schemat Ponziego
W programie Ponzi możesz usłyszeć, że inwestycja to gwarantowany zysk (to pierwsza czerwona flaga!). Często to oszustwo będzie maskowane jako usługa zarządzania portfelem. Tak naprawdę nie ma tu żadnej magicznej formuły, a uzyskiwane „zyski” to po prostu pieniądze innych inwestorów.
Organizator dodaje do cash Pool nowo zebrane środki inwestorów. Jedyne wpływy pieniężne pochodzą od nowych uczestników, a dotychczasowi inwestorzy otrzymują środki od nowych uczestników. Cykl ten będzie kontynuowany w miarę dołączania nowych uczestników, a gdy zabraknie środków pieniężnych na utrzymanie zysków inwestorów, oszustwo szybko się zakończy.
Na przykład, jeśli organizacja obiecuje 10% zwrotu z zarobków w ciągu miesiąca, po zainwestowaniu 100 dolarów organizator zaprasza innego klienta, aby również zainwestował 100 dolarów. Manipulator wykorzystuje te nowo zdobyte środki, aby na koniec miesiąca zapłacić Ci 110 USD. Następnie musi przyciągnąć innego klienta, aby dołączył i jednocześnie zapłacił drugiemu klientowi. Cykl ten trwa, dopóki oszustwo w końcu się nie rozpadnie.
piramida
W piramidzie zaangażowane osoby muszą wykonać znacznie więcej pracy. Organizatorzy znajdują się na szczycie piramidy. Zatrudnią określoną liczbę osób, które będą dla nich pracować, a oni będą się rozwijać warstwa po warstwie, ostatecznie tworząc ogromną architekturę, która będzie wyglądać jak. tworzone są nowe poziomy. Wzrost wykładniczy rozszerza się (stąd nazwa „piramida”).
To, co opisaliśmy do tej pory, to tylko schemat organizacyjny, ale duże (legalne) firmy również mogą mieć taką strukturę. Jednakże piramida różni się tym, że obiecuje otrzymywać odpowiednie zyski za każdym razem, gdy rekrutuje nowych członków. Przykładowo: organizator obiecał, że Alicja i Bob mają prawo rekrutować nowych członków po cenie 100 USD za sztukę, a następnie otrzymać 50% zysków nowych członków. Alicja i Bob mogą również poinformować rekrutowane osoby o tych samych zasadach dotyczących zysku (muszą zatrudnić co najmniej dwóch nowych członków, aby odzyskać początkową inwestycję).
Na przykład, jeśli Alice pomyślnie zrekrutuje Carol i Dana jako członków (każdy o wartości 100 dolarów), zarobi tylko 100 dolarów, ponieważ połowa jej dochodów trafi do jej upline. Jeśli Carol będzie mogła również sprzedawać członkostwa, dochody wzrosną o kolejne poziomy – Alicja otrzyma połowę dochodu Carol, a organizator otrzyma połowę dochodu Alicji.
W miarę rozrostu piramidy i zmiany kosztów awansu z niskich na wysokie, starsi członkowie będą zarabiać coraz więcej, ale ze względu na zbyt szybkie tempo wzrostu modelu tego nie da się utrzymać w dłuższej perspektywie.
Czasami uczestnicy muszą także zapłacić pewną sumę pieniędzy, aby móc sprzedać produkt lub usługę. Być może słyszałeś o oskarżeniach niektórych firm zajmujących się marketingiem wielopoziomowym (MLM) o prowadzenie piramid w ten sposób.
W obszarze blockchain i waluty cyfrowej kontrowersyjne projekty, takie jak OneCoin, Bitconnect i PlusToken, spotkały się z ostrą krytyką. Projekty te były nawet przedmiotem oskarżeń prawnych ze strony użytkowników w związku z podejrzeniami o tworzenie piramid.
Zobacz też: Piramidy i schematy Ponziego.
3. Fałszywe aplikacje
Jeśli nie będziemy wystarczająco ostrożni, łatwo zignorować znaki ostrzegawcze pojawiające się na fałszywych aplikacjach. Często te oszustwa prowadzą użytkowników do pobierania złośliwych aplikacji, z których niektóre imitują popularne obecnie aplikacje.
Gdy użytkownik zainstaluje złośliwą aplikację, może się wydawać, że wszystko jest w porządku, ale w rzeczywistości aplikacje te są specjalnie zaprojektowane do kradzieży Twojej kryptowaluty. W przestrzeni kryptograficznej było wiele przypadków, w których użytkownicy pobierali złośliwe aplikacje od programistów udających duże firmy kryptograficzne.
W takim przypadku, jeśli użytkownik zasili lub dokona wpłaty na dany portfel, pieniądze zostaną przesłane na adres oszusta. Po przeniesieniu środków nie ma przycisku, który umożliwiałby jego cofnięcie.
Powód, dla którego ludzie dają się nabrać na te oszustwa, jest również powiązany z rankingami ich aplikacji. Chociaż są to złośliwe aplikacje, niektóre zajmują również bardzo wysokie pozycje w Apple Store lub Google Play, dając ludziom złudzenie, że są legalne. Aby uniknąć infekcji nimi, należy pobierać aplikacje wyłącznie z oficjalnych witryn lub linków z wiarygodnych źródeł. Korzystając ze sklepu Apple Store lub Google Play Store, warto także sprawdzić dane uwierzytelniające wydawcy.
Zobacz też: Typowe oszustwa na urządzeniach mobilnych.
Chcesz zacząć przygodę z kryptowalutą? Kup Bitcoin na Binance już dziś!
4. Wyłudzanie informacji
Nawet osoby nowe w świecie cyfrowej waluty są zaznajomione z phishingiem. Phishing zwykle odnosi się do przestępców udających odpowiednie osoby lub firmy, aby skontaktować się z ofiarami i uzyskać ich dane osobowe. Phishing odbywa się za pośrednictwem różnych mediów, w tym rozmów telefonicznych, e-maili, fałszywych witryn internetowych i komunikatorów społecznościowych. W dziedzinie waluty cyfrowej szczególnie powszechne są oszustwa związane z aplikacjami społecznościowymi.
Próbując uzyskać dane osobowe, oszuści nie postępują zgodnie z ustalonym schematem. Możesz otrzymać wiadomość e-mail z informacją, że wystąpił problem z Twoim kontem handlowym i musisz kliknąć łącze, aby go rozwiązać. Ten link przekieruje do fałszywej witryny internetowej, która wygląda bardzo podobnie do oryginalnej witryny i poprosi Cię o zalogowanie się. Dzięki temu oszuści mogą ukraść Twoje dane uwierzytelniające, a nawet hasła.
Istnieje również powszechna forma oszustwa związanego z telegramem, polegająca na tym, że niektórzy przestępcy czają się w oficjalnych grupach cyfrowych portfeli walutowych lub platformach transakcyjnych. Gdy użytkownicy zgłaszają problemy w grupie, przestępcy podszywają się pod pracowników obsługi klienta lub członków zespołu, aby prywatnie kontaktować się z użytkownikami i zachęcać ich do udostępniania danych osobowych i wyrażeń mnemonicznych.
Gdy znasz już frazę mnemoniczną, możesz uzyskać dostęp do swoich środków. Nigdy, pod żadnym pozorem, nie ujawniaj tych informacji nikomu, nawet działającym legalnie firmom. Twoja fraza mnemoniczna nie jest wymagana do rozwiązywania problemów z portfelem, więc każdy, kto poprosi o Twoją frazę mnemoniczną, może zostać uznany za oszusta.
Jeśli chodzi o konta handlowe, Binance nigdy nie poprosi Cię o podanie hasła, podobnie jak większość innych usług. Jeśli otrzymasz niechciane wiadomości, najrozsądniej jest nie brać w tym udziału i skontaktować się z firmą za pomocą metod opublikowanych na oficjalnej stronie internetowej.
Inne wskazówki dotyczące bezpieczeństwa obejmują:
Sprawdź adres URL odwiedzanej witryny. Oszuści często rejestrują nazwę domeny, która wygląda bardzo podobnie do prawdziwej firmy (np. binnance.com).
Dodaj do zakładek nazwy domen, które często odwiedzasz, ponieważ wyszukiwarki mogą błędnie wyświetlać złośliwy kod.
Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące otrzymanych informacji, zignoruj tę wiadomość e-mail i skontaktuj się ze sprzedawcą lub obsługą klienta za pośrednictwem oficjalnych kanałów.
Nikt nie musi mieć dostępu do Twojego klucza prywatnego ani frazy mnemonicznej.
Zobacz także: Co to jest phishing? 》 Lub weź udział w quizie wiedzy o phishingu.
5. Partykularne interesy
Akronim DYOR (Do Your Own Research, do your own research) to koncepcja często wymieniana w dziedzinie waluty cyfrowej i jest ona bardzo rozsądna.
Zanim zainwestujesz prawdziwe pieniądze w cyfrowe waluty lub tokeny, powinieneś analizować i podejmować decyzje racjonalnie, a nie ślepo ufać radom innych. Nigdy nie można być pewnym prawdziwych motywów innej osoby. Powodem, dla którego energicznie promują projekt pierwszej oferty monet (ICO), może być fakt, że otrzymują prowizję lub sami zainwestowali dużą sumę pieniędzy. Niezależnie od tego, czy jest to przypadkowy nieznajomy, czy wpływowa gwiazda, problem ten będzie istniał. Żaden projekt nie gwarantuje gwarantowanego zysku bez strat. Tak naprawdę większość projektów kończy się niepowodzeniem.
Aby obiektywnie ocenić projekt, należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Każdy ma swój własny sposób wyszukiwania potencjalnych inwestycji, ale oto kilka pytań, które należy zadać na początku:
W jaki sposób dystrybuowane są waluty/tokeny?
Czy większość podaży jest skupiona w rękach kilku użytkowników?
Jaka jest wyjątkowa zaleta tego projektu?
Jakie inne projekty robią to samo i jak wypada ten w porównaniu?
Kto pracuje nad projektem? Czy zespół ma dobrą historię kredytową?
Jaka jest społeczność związana z tym projektem? Jaki produkt jest budowany?
Czy świat naprawdę potrzebuje tej waluty/tokena?
Podsumować
Złośliwym podmiotom nie brakuje technik kradzieży środków od niczego niepodejrzewających użytkowników kryptowalut. Aby nie dać się nabrać na te typowe oszustwa, musisz zachować czujność i znać stosowane techniki. Sprawdź, czy korzystasz z właściwej oficjalnej witryny/aplikacji. Pamiętaj: jeśli inwestycja wydaje się zbyt piękna, aby mogła być prawdziwa, prawdopodobnie taka nie jest.