Streszczenie
Zagnieżdżone platformy handlu kryptowalutami korzystają z kont na innych platformach handlowych w celu świadczenia klientom usług handlu kryptowalutami, ale same w sobie bezpośrednio nie ułatwiają transakcji. Zamiast tego platforma łączy użytkowników z innymi dostawcami usług. Zagnieżdżanie to konwencjonalny sposób tradycyjnej bankowości, który zapewnia usługi, których dany bank nie jest w stanie zaoferować, np. przelewy międzynarodowe.
W branży kryptowalut procedury uwierzytelniania tożsamości i przeciwdziałania praniu pieniędzy na zagnieżdżonych platformach transakcyjnych są generalnie luźne lub nawet całkowicie nieuregulowane. Powszechny brak zgodności pozwala cyberprzestępcom na wykorzystanie tego, zamieniając zagnieżdżone platformy handlowe w wylęgarnię prania pieniędzy, oszustw i płatności za pomocą oprogramowania ransomware.
Handel przy użyciu zagnieżdżonej platformy transakcyjnej jest równoznaczny z indywidualnym zaufaniem aktywów do platformy. W porównaniu ze zgodnymi scentralizowanymi lub zdecentralizowanymi platformami handlowymi, zagnieżdżonym platformom transakcyjnym brakuje gwarancji bezpieczeństwa i niezawodności. Możesz także napotkać problemy prawne, jeśli masz do czynienia z usankcjonowanymi zagnieżdżonymi platformami handlowymi.
Wybierając platformę transakcyjną, upewnij się, że posiada ona odpowiednie mechanizmy uwierzytelniania tożsamości i przeciwdziałania praniu pieniędzy, ponieważ ich przetworzenie zajmuje zwykle kilka dni. Jeśli platforma transakcyjna umożliwia praktycznie nieograniczony handel w czasie rzeczywistym, konieczne jest głębsze badanie. Legalne platformy handlowe nie ukrywają metod transakcji, a źródło środków można łatwo przeglądać za pomocą przeglądarki blockchain.
Wstęp
Kupno i sprzedaż kryptowalut musi odbywać się za pośrednictwem godnych zaufania stron internetowych. Aby zapewnić bezpieczeństwo, użytkownicy muszą uzbroić się w cierpliwość, aby przeprowadzić weryfikację tożsamości i przeciwdziałanie praniu pieniędzy. Niektórzy niecierpliwi użytkownicy zwracają się w stronę platform handlu w czasie rzeczywistym, które mają mniej zasad rejestracji lub nawet nie mają żadnej weryfikacji.
Chociaż niektóre z nich to legalne zdecentralizowane giełdy, inne mogą być giełdami zagnieżdżonymi, które zajmują się kradzionymi środkami i praniem pieniędzy. Korzystanie z zagnieżdżonych platform transakcyjnych nie może zagwarantować bezpieczeństwa środków osobistych. Aby chronić swoją kryptowalutę, ważne jest zrozumienie koncepcji zagnieżdżonych platform transakcyjnych, ich roli i sposobu ich identyfikacji.
Co to jest zagnieżdżanie?
Nesting oznacza czynność polegającą na utworzeniu przez jednego dostawcę usług finansowych konta w innej instytucji finansowej i korzystaniu z jej usług. Posiadacze kont działają jak pomost, świadcząc usługi własnym klientom za pośrednictwem kont zagnieżdżonych. Istnieje wiele powodów. Na przykład banki w jednym kraju mogą świadczyć usługi biznesowe i ekosystemy bankom w innych krajach, co nazywa się bankowością agencyjną.
Jeśli klient chce przelać pieniądze na konto bankowe w Australii, a jego bank może nie być w stanie tego zrobić, do przesłania pieniędzy za klienta wykorzystany zostanie bank korespondent. Bank klienta przetwarza żądanie przelewu za pośrednictwem swojego konta zagnieżdżonego w banku korespondenta. Banki agentów muszą zachować ostrożność i przeprowadzić należytą staranność w stosunku do banków partnerskich. Banki korespondencyjne zasadniczo świadczą usługi klientom, o których nic nie wiedzą, dlatego wymagają zaufania do posiadacza rachunku zagnieżdżonego.
Co to jest zagnieżdżona platforma handlu kryptowalutami?
Sposób działania platformy handlu kryptowalutami Nested jest dość prosty. Podmiot lub osoba fizyczna tworzy konto na regulowanej platformie transakcyjnej, a następnie wykorzystuje to konto do świadczenia usług handlowych osobom trzecim za pośrednictwem własnego konta zagnieżdżonego. Te zagnieżdżone platformy transakcyjne są czasami nazywane „platformami transakcyjnymi na żywo” i często mają wiele kont na różnych platformach transakcyjnych.
Niektóre zagnieżdżone platformy handlowe wymagają dokumentów certyfikacyjnych, ale wiele innych nie wymaga prawie żadnych informacji certyfikacyjnych. To przyciąga oszustów, oszustów i wyłudzaczy. Niektóre giełdy zagnieżdżone umożliwiają nawet kupno i sprzedaż kryptowalut bezpośrednio za gotówkę.
Jakie są niebezpieczeństwa związane z gniazdowaniem?
Jednym z najtrudniejszych problemów tradycyjnych finansów jest ryzyko prania pieniędzy. Banki pośredniczące mają bezpośrednie kontakty biznesowe wyłącznie z odpowiednimi bankami powierzającymi i nie ma możliwości ustalenia tożsamości klienta, z którym mają do czynienia. Dlatego też zagnieżdżanie musi zwiększyć należytą staranność w przypadku zaangażowanych banków. W przeciwnym razie pojedyncze osoby, a nawet całe kraje ryzykują umieszczeniem na czarnej liście i sankcjami. Jeżeli zaangażowane banki nie zastosują się do zaleceń, bank powierzający może zostać uwikłany w nielegalne działania, takie jak uchylanie się od sankcji lub pranie pieniędzy.
Branża kryptowalut jest na etapie udoskonalania przepisów, co jest szansą dla zagnieżdżonych platform transakcyjnych na wykorzystanie luk prawnych. Zagnieżdżone platformy transakcyjne umożliwiają ciche otwieranie kont na głównych platformach handlu kryptowalutami.
Jakie niebezpieczeństwa wiążą się z zagnieżdżonymi platformami handlu kryptowalutami?
Korzystanie z zagnieżdżonych platform handlu kryptowalutami szkodzi nie tylko interesom scentralizowanych platform handlu. Bezpieczeństwo osobiste użytkowników i ich środków będzie również zagrożone z następujących powodów:
1. W porównaniu z regulowanymi platformami obrotu bezpieczeństwo depozytów użytkowników jest słabsze.
2. Użytkownicy mogą być zaangażowani w finansowanie przestępstw i nielegalnych incydentów związanych z terroryzmem.
3. Agencje regulacyjne mogą zamknąć takie platformy handlowe, powodując utratę kryptowaluty lub innych aktywów przez użytkowników.
4. Jeśli użytkownicy celowo współpracują z platformami handlowymi zaangażowanymi w nielegalną działalność, grozi im kara prawna ze strony organów ścigania.
Najlepszym sposobem uniknięcia niebezpieczeństwa jest niekorzystanie z zagnieżdżonych platform handlu kryptowalutami. Platforma tego typu jest głęboko ukryta i trudna do zidentyfikowania. Postępuj zgodnie z naszymi wskazówkami poniżej, aby zapewnić sobie maksymalne bezpieczeństwo.
Jaka jest różnica między giełdami zagnieżdżonymi a giełdami zdecentralizowanymi?
Po pierwsze, giełdy zagnieżdżone i zdecentralizowane wyglądają prawie tak samo. Zdecentralizowane platformy transakcyjne nie wymagają uwierzytelniania tożsamości, podczas gdy zagnieżdżone platformy transakcyjne mają luźne procedury uwierzytelniania tożsamości lub nie wymagają żadnego uwierzytelnienia. Jednak obaj obsługują transakcje w zupełnie inny sposób. Zdecentralizowane giełdy bezpośrednio łączą kupujących i sprzedających, a nawet korzystają z pul płynności. Platforma nigdy nie reguluje handlu kryptowalutami, zamiast tego inteligentne kontrakty obsługują proces transakcji. Zagnieżdżone platformy transakcyjne bezpośrednio monitorują kryptowaluty użytkowników i korzystają z usług innych platform transakcyjnych.
Zdarzenia zagnieżdżonej platformy transakcyjnej Suex
Rzućmy okiem na prawdziwy przypadek poniżej. 21 września 2021 r. amerykańskie Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) nałożyło sankcje na platformę handlu kryptowalutami Suex. Suex jest zarejestrowany w Czechach i działa w Rosji. Suex OTC wykorzystuje Binance i inne duże giełdy, aby zapewnić klientom zagnieżdżone usługi platformy handlu kryptowalutami. Suex nie wymaga prawie żadnej weryfikacji tożsamości i może nawet osobiście wymieniać gotówkę na kryptowaluty.
Badanie Chainalytic wykazało, że firma Suex wyprała fundusze w związku z dużą liczbą ataków oprogramowania ransomware i ataków hakerskich. Binance proaktywnie dezaktywowało wiele kont powiązanych z Suex, a Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) umieścił na czarnej liście prawie 30 różnych portfeli, w tym portfele Bitcoin, Tether i Ethereum. Binance zawiesiło także współpracę z bankiem kryptowalutowym Chatex. Krążyły pogłoski, że Chatex ma powiązania biznesowe z Suex, co następnie nałożyło na niego sankcje ze strony Urzędu Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC). Wszystkie osoby, które miały do czynienia z firmą Suex, są obecnie narażone na ryzyko prawne. Chatex zamknął swoją stronę internetową od czasu decyzji o sankcjach wydanej przez Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC).
Jak zidentyfikować zagnieżdżone platformy transakcyjne?
Zagnieżdżone platformy handlowe nie ujawnią światu swoich prawdziwych barw. Poniższe punkty to podstawowe sposoby identyfikacji zagnieżdżonych platform transakcyjnych w celu zapewnienia bezpieczeństwa osobistego i finansowego:
1. Platforma nie wymaga uwierzytelniania tożsamości ani weryfikacji pod kątem przeciwdziałania praniu pieniędzy lub wymagania weryfikacyjne są wyjątkowo niskie. Fakt, że platforma handlowa może rejestrować się w czasie rzeczywistym i bez ograniczeń, jest oczywistym ostrzeżeniem.
2. Interfejs użytkownika nie pokazuje wyraźnie, gdzie handlować.
3. Platforma transakcyjna nie stwierdza jasno, że może ułatwiać transakcje. Legalne platformy handlowe będą stwierdzać, że transakcje są przeprowadzane bezpośrednio za pośrednictwem ich własnych platform, a nie kont zagnieżdżonych.
4. Platforma handlowa podsumowuje różne stawki do wyboru przez użytkowników. Oznacza to, że platforma transakcyjna korzysta z zagnieżdżonych kont z wielu platform transakcyjnych.
5. Jeśli podejrzewasz, że korzystałeś z zagnieżdżonej platformy transakcyjnej, spróbuj prześledzić trajektorię kryptowaluty w łańcuchu bloków za pomocą przeglądarki blockchain. Może się okazać, że kryptowaluta pochodzi z portfeli powiązanych z innymi platformami transakcyjnymi.
Podsumować
Kupowanie Bitcoina, Binance Coin i innych walut cyfrowych jest bezpieczne dzięki regulowanym giełdom kryptowalut, takim jak Binance. Chociaż wstępna rejestracja zajmuje trochę czasu, właściwa weryfikacja tożsamości i procedury przeciwdziałające praniu pieniędzy mogą pomóc zapewnić bezpieczeństwo osobom fizycznym. Użytkownicy powinni jednakowo traktować platformy handlowe i inne instytucje finansowe oraz zachować należytą staranność przed skorzystaniem z nich.