Streszczenie

Ponieważ społeczeństwo zwraca coraz większą uwagę na coraz lepiej prosperujące innowacje finansowe DeFi, przestępcy badają również, jak wykorzystać tę technologię do przeprowadzania oszustw.

DeFi ze swej natury jest dziedziną otwartą, bezpłatną i nieuregulowaną i często nie ma dobrego sposobu na odzyskanie środków lub pociągnięcie przestępców do odpowiedzialności. Jeśli jednak wiesz, jak wykryć oszustwo, być może uda Ci się zmniejszyć ryzyko wpadnięcia na nie.

Wstęp

Zdecentralizowane finanse (DeFi) są niezwykle innowacyjne. Wydaje się, że nowe projekty DeFi uruchamiane są w zawrotnym tempie i uczestnikom trudno dotrzymać kroku, a jeszcze bardziej nie da się ćwiczyć DYOR (zrób własny research).

Często mówimy o niewymagającym pozwolenia charakterze blockchainu, co w rzeczywistości jest kolejnym szczególnym wyrazem „publicystyki” blockchainu. Do korzystania, rozwijania i uruchamiania projektu nie jest wymagane żadne zezwolenie. Chociaż jest to nieodłączna wartość walut cyfrowych, takich jak Bitcoin, będzie to powodować pewne negatywne skutki.

Każdy może uruchamiać oszukańcze lub wprowadzające w błąd projekty bez żadnych ograniczeń i przepisów. Jednak radzenie sobie z oszustwami nie jest całkowicie niemożliwe. Członkowie społeczności mogą pomagać sobie nawzajem w korzystaniu z mocy grupy w identyfikowaniu wspólnych mianowników w oszustwach i odróżnianiu uzasadnionych innowacyjnych projektów od wprowadzających w błąd.

Na jakie zatem najważniejsze rzeczy powinniśmy zwrócić uwagę?

Jakie są cele projektu?

To pytanie wydaje się proste, szczególnie dla początkujących w dziedzinie DeFi.

Jednak zdecydowana większość aktywów w walucie cyfrowej nie przyniesie żadnych innowacji. Chociaż rzeczywiście istnieje kilka ekscytujących innowacyjnych projektów, które warto wypróbować, większość nowych projektów po prostu udaje DeFi, aby przyciągnąć uwagę, bez żadnych innowacji w istocie.

Dlatego też, oceniając projekt, można zadać sobie pytanie: Czy ten projekt jest innowacyjny i innowacyjny? Czy zespół projektowy może przyczynić się do rozwoju gospodarki cyfrowej? Jak wypadają na tle konkurencji? Czy projekt ma unikalną propozycję wartości?

Te częste pytania są proste, ale pomogą uniknąć większości oszustw.

działalność deweloperska

Na uwagę zasługują także wydarzenia deweloperskie. DeFi jest ściśle powiązane z etosem open source.

Jeśli wiesz coś o kodowaniu, możesz sam sprawdzić kod i dokładnie go sprawdzić. Zaletą open source jest otwartość i uczciwość. Jeśli inni są zainteresowani projektem, mogą sami przejrzeć kod, aby ustalić, czy nie ma w nim złośliwych intencji.

Ponadto może być prowadzona działalność badawczo-rozwojowa. Czy programiści stale aktualizują kod? Chociaż kod można sfałszować, nadal można go używać jako barometru odzwierciedlającego motywacje programistów, oceniając, czy szczerze realizują oni prace badawczo-rozwojowe, czy też po prostu chcą szybko zarobić pieniądze.

Inteligentny audyt kontraktu

Inteligentne kontrakty i DeFi muszą być często kontrolowane, aby zapewnić bezpieczeństwo kodu. Chociaż audyty stron trzecich są ważną częścią opracowywania inteligentnych kontraktów, wielu programistów nadal może wdrażać kod bez żadnego audytu, co powoduje znaczny wzrost ryzyka dla użytkowników korzystających z inteligentnych kontraktów.

Należy zauważyć, że opłaty za audyt są stosunkowo wysokie. W przypadku legalnych projektów zazwyczaj można pokryć opłaty za audyt, ale oszukańcze projekty w naturalny sposób nie pokryją tego kosztu.

Czy zatem projekt, który przejdzie audyt oznacza, że ​​jest całkowicie bezpieczny? Odpowiedź brzmi: nie. Chociaż audyt jest środkiem niezbędnym, nie jest rozwiązaniem jednorazowym. Zawsze należy mieć świadomość ryzyka deponowania środków w inteligentnych kontraktach.

Czy twórcy projektu są anonimowi?

Charakter Internetu, który umożliwia swobodne korzystanie z anonimowości (i pseudonimów), jest głęboko zakorzeniony w świecie walut cyfrowych. Prawdziwa tożsamość Satoshiego Nakamoto, osoby lub organizacji, która stworzyła pierwszą cyfrową walutę, może na zawsze pozostać tajemnicą.

Dlatego nie można lekceważyć ryzyka stojącego za anonimowymi zespołami projektowymi. Nawet jeśli okaże się, że jest to gang oszustów, trudno będzie pociągnąć ich do odpowiedzialności. Coraz bardziej dojrzałe narzędzia do analizy sieciowej rzeczywiście pomagają unikać oszustw, ale jeśli reputacja założyciela jest ściśle powiązana z prawdziwą tożsamością, można skutecznie zagwarantować niezawodność projektu.

Należy pamiętać, że nie wszystkie projekty prowadzone przez anonimowe zespoły są oszustwami; wiele legalnych projektów jest dziełem anonimowych zespołów. Oceniając ryzyko projektu, należy jednak wziąć pod uwagę istotny wpływ anonimowych zespołów.

Podsumowując, czy powinniśmy trzymać się z daleka od wszystkich projektów, których założyciele są anonimowi? Chociaż nie można generalizować, znacznie trudniej będzie pociągnąć anonimowych założycieli do odpowiedzialności za ich przewinienia.

➟ Chcesz rozpocząć swoją przygodę z cyfrową walutą? Zapraszamy do zakupu Bitcoina (BTC) na Binance!

Jak dystrybuowane są tokeny?

Ekonomia tokenów jest kluczowym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę podczas badania projektów DeFi. Jednym z nielegalnych sposobów osiągania zysków jest manipulowanie ceną w celu jej wzrostu przy posiadaniu dużej liczby tokenów, a następnie sprzedaż ich na rynku.

Co by się stało, gdyby 40%, 50%, a nawet 60% podaży będącej w obiegu zostało sprzedane na otwartym rynku? Cena tokena nieuchronnie szybko spadnie, aż całkowicie osiągnie zero. Chociaż niektórzy nie widzą ryzyka w przejmowaniu przez zespół założycielski dużej części tokenów, może to powodować wiele problemów.

Oprócz dystrybucji należy wziąć pod uwagę również metodę wydawania tokenów. Czy w ramach tego projektu uruchomiona zostanie ekskluzywna przedsprzedaż, umożliwiająca insiderom gromadzenie z wyprzedzeniem dużych ilości monet, a następnie promowanie ich w mediach społecznościowych? Czy przeprowadzasz wstępną ofertę monet (ICO)? Czy platforma handlu walutami cyfrowymi gwarantuje przeprowadzenie pierwszej oferty platformy transakcyjnej (IEO)? Czy wypuszczają tokeny poprzez zrzuty, co może wygenerować ekstremalną presję sprzedażową?

Model wydawania tokenów musi uwzględniać wiele szczegółów. W wielu przypadkach mamy nawet trudności ze zrozumieniem różnych informacji, co samo w sobie jest sygnałem ostrzegawczym. To kluczowa informacja, jeśli chcesz w pełni zrozumieć projekt.

Jakie są szanse na oszustwo związane z ucieczką?

Wydobywanie płynności to nowa metoda uruchamiania tokenów DeFi. Wiele nowych projektów DeFi wykorzystuje tę metodę dystrybucji do stworzenia opłacalnych wskaźników dystrybucji dla projektu. Podstawową ideą jest to, że użytkownicy blokują środki w inteligentnych kontraktach i otrzymują w zamian część nowo wydobytych tokenów.

Nie można zignorować związanego z tym ryzyka – niektóre projekty bezpośrednio zasilają zablokowane środki w pule płynności. Inni stosują bardziej złożone metody wydobycia lub prowadzą wstępne wydobycie na dużą skalę.

Ponadto nowe altcoiny są zwykle jako pierwsze notowane w systemie automatycznego animatora rynku (AMM), takim jak Uniswap lub Sushiswap. Na wczesnych etapach projektu, nawet jeśli zespół projektowy wprowadzi wyjątkowo dużą płynność do rynkowych par handlowych w systemie AMM, tokeny można w dowolnym momencie wycofać i sprzedać na rynku. Spowoduje to załamanie ceny tokena, spadając prawie do zera. Inwestorzy detaliczni są w pułapce i prawie nie ma miejsca na sprzedaż tokenów, które mają w rękach. Sytuację tę często nazywa się „cięciem porów”.

Podsumować

Niezależnie od tego, czy uczestniczysz w dynamicznie rozwijającym się wydobywaniu płynności, czy po prostu wymieniasz lub handlujesz za pomocą zdecentralizowanych protokołów, natkniesz się na różnorodne oszustwa DeFi. Mam nadzieję, że te wytyczne pomogą każdemu rozwinąć bystre oko i dokładnie zidentyfikować złośliwe projekty i przestępców.

Nadal masz pytania dotyczące rynku DeFi i oszustw? Zapraszamy do odwiedzenia Ask Academy, naszej platformy pytań i odpowiedzi, gdzie członkowie społeczności Binance cierpliwie odpowiedzą na każde pytanie.