Spis treści
Wstęp
Co to jest uśrednianie kosztów w dolarach?
Dlaczego warto stosować uśrednianie kosztów w dolarach?
Przykład średniego kosztu
Kalkulator średnich kosztów
Sprzeciw wobec uśredniania kosztów w dolarach
Podsumować
Wstęp
Aktywny handel jest czasochłonny i pracochłonny, a zyski nie zawsze mogą być zadowalające.Na szczęście istnieją inne możliwości inwestycyjne. Być może, podobnie jak wielu inwestorów, szukasz strategii inwestycyjnych, które są mniej trudne, mniej czasochłonne lub bardziej pasywne. Ekosystem Binance zapewnia użytkownikom wiele opcji, w tym stakowanie, deponowanie aktywów w Binance Savings i dołączenie do puli wydobywczej Binance.
Chcesz zaangażować się w inwestowanie rynkowe, ale nie wiesz od czego zacząć? Jak najlepiej zająć pozycję długoterminową? W tym artykule omówimy strategię inwestycyjną zwaną uśrednianiem kosztów dolara (DCA). Strategia ta może z łatwością zmniejszyć część ryzyka otwarcia pozycji.
Co to jest uśrednianie kosztów w dolarach?
Uśrednianie dolara za dolara to strategia inwestycyjna zaprojektowana w celu zabezpieczenia się przed skutkami zmienności na zakup aktywów. Specyficzną metodą jest regularne kupowanie równych ilości aktywów.
Wchodząc na rynek w ten sposób, inwestycja nie jest tak podatna na zmienność jak płatność ryczałtowa (czyli jednorazowa płatność). Dlaczego to? Regularne zakupy mogą pomóc w utrzymaniu średniego poziomu cen. Na dłuższą metę strategia ta zmniejsza negatywny wpływ złego wyczucia czasu na Twoją inwestycję. Następnie wyjaśnimy, jak działa uśrednianie kosztu w dolarach i dlaczego jest zalecane.
Dlaczego warto stosować uśrednianie kosztów w dolarach?
Główną zaletą uśredniania kosztów w dolarach jest to, że zmniejsza to ryzyko zakupów dokonanych w niewłaściwym czasie. „Możliwość wejścia na rynek” to duży problem w handlu lub inwestowaniu. Nawet jeśli transakcja zmierza we właściwym kierunku, ale czas jest nieodpowiedni, cała transakcja zwykle zakończy się niepowodzeniem. W przypadku takich problemów metoda średnich kosztów może skutecznie ograniczyć to ryzyko.
W porównaniu z inwestowaniem dużej kwoty jednorazowo, inwestowanie tej samej kwoty w mniejsze części prawdopodobnie przyniesie lepsze wyniki. Kupowanie w niewłaściwym momencie często się zdarza i może prowadzić do złych wyników inwestycji. Ponadto zastosowanie uśredniania kosztów w dolarach może usunąć część stronniczości przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych i podjąć decyzję bezpośrednio za Ciebie.
Oczywiście uśrednianie kosztów w dolarach nie może całkowicie uniknąć ryzyka. Może jedynie pomóc inwestorom w płynnym wejściu na rynek i zminimalizować ryzyko złego wyczucia czasu. Uśrednianie kosztów w dolarach w żadnym wypadku nie gwarantuje udanego inwestowania. W końcu należy wziąć pod uwagę inne czynniki.
Jak wspomniano w poprzedniej dyskusji, wybór odpowiedniego momentu na wejście na rynek jest dużym problemem. Nawet doświadczonym traderom trudno jest dokładnie ocenić dobre możliwości wejścia na rynek. Dlatego po otwarciu pozycji metodą uśredniania kosztu dolara nie zapomnij sformułować planu sprzedaży, czyli strategii handlowej zamknięcia pozycji.
Jeśli masz już cenę docelową (lub przedział cenowy), jest to całkiem proste. Możesz podzielić swoją inwestycję na mniejsze równe kwoty i rozpocząć sprzedaż, gdy zbliżysz się do ceny docelowej. To skutecznie ogranicza ryzyko sprzedaży w złym momencie. Oczywiście konkretna metoda działania całkowicie zależy od indywidualnego systemu handlowego.
Niektórzy ludzie przyjmują strategię „kup i trzymaj”, której podstawowym celem jest nigdy nie sprzedawać, wierząc, że nabywane przez nich aktywa będą z czasem zyskiwać na wartości. Poniższy wykres przedstawia trend wyników indeksu Dow Jones Industrial Average w ciągu ostatniego stulecia.
Trendy wyników indeksu Dow Jones Industrial Average (DJIA) od 1915 roku.
Pomimo krótkich okresów recesji indeks utrzymuje się w trendzie wzrostowym. Celem strategii kup i trzymaj jest wejście na rynek i utrzymanie pozycji na tyle długo, aby moment wejścia stał się nieistotny.
Warto jednak zauważyć, że strategia ta jest generalnie bardziej odpowiednia dla rynku akcji i niekoniecznie musi mieć zastosowanie do rynku kryptowalut. Nie zapominaj, że trendy wyników Dow Jones Industrial Average są ściśle powiązane z rzeczywistymi warunkami gospodarczymi, podczas gdy inne klasy aktywów są zupełnie inne.
Przykład średniego kosztu
Zrozumiemy tę strategię na następującym przykładzie. Załóżmy, że mamy kapitał stały w wysokości 10 000 dolarów i wierzymy, że inwestowanie w Bitcoin jest mądrym posunięciem. Przewidujemy, że cena będzie się wahać w bieżącym przedziale, dlatego stosowanie strategii metody kosztu średniego polegającej na stopniowym otwieraniu pozycji pozwoli osiągnąć dobre rezultaty.
Dzielimy 10 000 dolarów na 100 równych części 100 dolarów. Kupujemy Bitcoiny o wartości 100 dolarów niezależnie od codziennych zmian cen. W ten sposób czas na wejście na rynek można rozłożyć na okres około trzech miesięcy.
Przyjmijmy teraz inne podejście i zobaczmy, jak możemy elastycznie zastosować uśrednianie kosztów w dolarach. Zakładając, że Bitcoin właśnie wszedł w bessę, przewidujemy, że w ciągu najbliższych dwóch lat nie będzie długoterminowej hossy, ale jesteśmy też pewni, że hossa prędzej czy później pojawi się, więc chcemy przygotować się na deszczowy dzień.
Czy nadal powinniśmy stosować powyższą strategię? Może to zmień. Ponieważ horyzont czasowy tego portfela będzie dłuższy. Musimy być psychicznie przygotowani na przeznaczenie tego kapitału w wysokości 10 000 dolarów zgodnie z tą strategią na kilka najbliższych lat. Więc co powinniśmy zrobić?
Ponownie dzielimy inwestycję na 100 udziałów po 100 dolarów, ale tym razem decydujemy się na kupowanie Bitcoinów o wartości 100 dolarów co tydzień. Rok ma około 52 tygodni, więc cała strategia zostanie zrealizowana w ciągu dwóch lat.
W ten sposób ustalamy długoterminowe pozycje w utrzymującym się trendzie spadkowym rynku. Nie przegapimy ożywienia na rynku, jednocześnie łagodząc niektóre ryzyko związane z zakupami po niekorzystnej stronie.
Nie zapominaj jednak, że mimo wszystko rynek znajduje się w trendzie spadkowym, a strategia ta w dalszym ciągu niesie ze sobą ryzyko. Dla niektórych inwestorów najlepszym rozwiązaniem może być zaczekanie z ponownym wejściem na rynek do momentu wyraźnego zakończenia trendu spadkowego. Jeśli zdecydujesz się poczekać, średni koszt (lub cena za porcję) może wzrosnąć, ale wiele ryzyk negatywnych zostanie ograniczonych.
Kalkulator średnich kosztów
Uproszczona wersja kalkulatora uśredniania kosztów Bitcoin Dollar jest dostępna na dcabtc.com. Wybierając kwotę, zakres czasu i przedział czasu, możesz poznać skuteczność różnych strategii w ustalonym okresie. W przypadku Bitcoina strategia ta sprawdziła się ze względu na długoterminową dynamikę wzrostową.
Zakładając, że w ciągu ostatnich pięciu lat co tydzień kupowano Bitcoiny o wartości zaledwie 10 dolarów, oto szczegółowe wyniki inwestycji. Inwestycja w wysokości 10 dolarów tygodniowo może nie wydawać się duża, ale od kwietnia 2020 roku Twoja skumulowana inwestycja wyniesie około 2600 dolarów, a Twoje zasoby Bitcoin będą warte około 20 000 dolarów.
Tygodniowy trend cenowy zakupu bitcoinów za 10 dolarów w ciągu ostatnich pięciu lat. Źródło: dcabtc.com
Chcesz rozpocząć swoją przygodę z kryptowalutami? Kup Bitcoin na Binance już dziś!
Sprzeciw wobec uśredniania kosztów w dolarach
Chociaż uśrednianie kosztów w dolarach jest opłacalną strategią, niektórzy są sceptyczni. Uśrednianie dolara w stosunku do dolara niewątpliwie działa najlepiej, gdy rynki są niestabilne. Ma to sens, ponieważ jest to strategia specjalnie dostosowana do łagodzenia wpływu dużej zmienności na pozycje.
Niektórzy jednak uważają, że strategia ta w rzeczywistości zmniejszy zwroty inwestorów, jeśli rynek będzie dobrze sobie radził. Dlaczego? Jeśli na rynku nadal panuje hossa, można wywnioskować, że dochody pierwszych inwestorów będą większe. W ten sposób uśrednianie kosztu dolarowego hamuje wzrost zysków w przypadku rosnącej tendencji rynkowej i w tym przypadku wyniki jednorazowych inwestycji mogą w rzeczywistości być lepsze niż uśrednianie kosztu dolarowego.
Jednak większość inwestorów nie dysponuje dużymi sumami pieniędzy, które mogliby zainwestować w jednorazowe inwestycje i może dokonywać jedynie niewielkich inwestycji długoterminowych. W tym przypadku uśrednianie kosztów w dolarach jest nadal odpowiednią strategią.
Podsumować
Uśrednianie kosztu dolara to strategia umorzenia, która minimalizuje wpływ zmienności na inwestycję podczas normalnego otwierania pozycji. Główną metodą jest „rozbicie” inwestycji i regularne jej kupowanie.
Główną zaletą tej strategii jest to, że pozwala ona pozbyć się problemu „wyczuwania rynku” i jest odpowiednia dla inwestorów, którzy nie chcą obserwować rynku.
Niektórzy sceptycy uważają jednak, że w czasie hossy uśrednianie kosztów dolara może zmniejszyć zwroty niektórych inwestorów. Biorąc to pod uwagę, nie jest to wielka sprawa, jeśli zarobki nieznacznie spadną. Dla wielu osób uśrednianie kosztów w dolarach pozostaje wygodną strategią inwestycyjną.
