Streszczenie
Bilansowanie portfela kryptowalut zasadniczo nie różni się od równoważenia tradycyjnego portfela. Możesz łatwo zmniejszyć ogólne ryzyko w oparciu o swoją sytuację i strategię inwestycyjną. Aby zrobić pierwszy krok, po prostu zdywersyfikuj swoje inwestycje pomiędzy różnymi kryptowalutami.
Stopień dywersyfikacji jest przedmiotem dyskusji i należy w pełni rozważyć zalety i wady. Panuje jednak powszechna zgoda co do tego, że pewien stopień dywersyfikacji jest korzystny dla inwestorów. Możesz zmniejszyć ryzyko inwestycyjne, trzymając różne aktywa kryptograficzne, w tym monety stabilne, i regularnie równoważąc alokację aktywów.
Aby ułatwić zarządzanie portfelem, możesz skorzystać z narzędzia do śledzenia portfela innej firmy lub ręcznie rejestrować transakcje w arkuszu kalkulacyjnym. Niektóre moduły śledzące można powiązać z portfelami osobistymi i giełdami kryptowalut, co jeszcze bardziej upraszcza proces.
Wstęp
Inwestowanie w kryptowalutę jest tak proste, jak zakup Bitcoina, Ethereum lub innej kryptowaluty po raz pierwszy. Niektórzy inwestorzy wolą kupować i trzymać największe kryptowaluty, inni zaś próbują inwestować w altcoiny. Jakie jest jednak najlepsze podejście? Jeśli dokładnie przeanalizujesz alokację aktywów i regularnie bilansujesz swój portfel kryptowalut, Twoje szanse na sukces będą znacznie większe. Można to osiągnąć na wiele sposobów, w zależności od osobistej tolerancji ryzyka. Równoważenie portfela inwestycyjnego jest łatwe, ale może być bardzo skuteczne.
Co to jest portfel kryptowalut?
Portfel kryptowalut to zbiór kryptowalut posiadanych przez inwestora lub tradera. Portfele składają się zazwyczaj z różnorodnych aktywów, w tym altcoinów i kryptowalutowych produktów finansowych. Jest bardzo podobny do tradycyjnego portfela inwestycyjnego, z tą różnicą, że inwestujesz w ten sam rodzaj aktywów. Możesz ręcznie śledzić swój portfel kryptowalut za pomocą arkuszy kalkulacyjnych lub skorzystać z profesjonalnych narzędzi i oprogramowania do obliczania zasobów i zwrotów. Dobry moduł do śledzenia portfela może mieć ogromne znaczenie. Moduły śledzące są świetne dla traderów jednodniowych i innych inwestorów krótkoterminowych, ale mogą również tworzyć wartość dla inwestorów długoterminowych i posiadaczy długoterminowych.
Co to jest alokacja i dywersyfikacja aktywów?
Tworząc portfel należy opanować koncepcje alokacji i dywersyfikacji aktywów. Alokacja aktywów odnosi się do inwestowania w różne klasy aktywów (np. kryptowaluty, akcje, obligacje, metale szlachetne, gotówkę itp.). Dywersyfikacja polega na alokacji środków inwestycyjnych pomiędzy różnymi aktywami lub sektorami. Na przykład inwestuj w różne branże, takie jak rolnictwo, technologia, energia i opieka medyczna, aby osiągnąć zróżnicowane gospodarstwa. Obie strategie zmniejszają ogólne ryzyko.
Z technicznego punktu widzenia kryptowaluty stanowią pojedynczą klasę aktywów. Jednakże w portfelu kryptowalut można dywersyfikować produkty, waluty i tokeny, które reprezentują różne cele i przypadki użycia. Na przykład portfel może być przydzielony do 40% Bitcoinów, 30% stablecoinów, 15% NFT i 15% altcoinów. Aby uzyskać szczegółowe omówienie tego tematu, przeczytaj Poradnik alokacji aktywów i dywersyfikacji.
Porównanie skoncentrowanych i zdywersyfikowanych portfeli kryptowalut
Większość porad zgadza się, że zbudowanie zdywersyfikowanego portfela kryptowalut jest koniecznością. Chociaż jest to powszechna praktyka wśród inwestorów, istnieją zalety i wady dywersyfikacji funduszy w kierunku różnych aktywów. Jak wspomniano wcześniej, zdywersyfikowany portfel zmniejsza ogólne ryzyko i zmienność. Straty można zrekompensować zyskami, pozostawiając pozycje stabilne i dając indywidualnym portfelom większe możliwości czerpania zysków z posiadanych walut. Chociaż niektóre inwestycje mogą nie być opłacalne, przy odpowiedniej alokacji i dywersyfikacji aktywów prawdopodobnie będziesz beneficjentem swoich inwestycji długoterminowych.
Jednak im bardziej zdywersyfikowany jest portfel, tym bliżej jest całego rynku. Większość traderów i inwestorów ma nadzieję osiągnąć zwroty znacznie przekraczające średnią rynkową. Wysoce zdywersyfikowane portfele zapewniają przeciętne zyski w porównaniu z odnoszącymi sukcesy portfelami skoncentrowanymi, przy czym aktywa o gorszych wynikach równoważą zyski z aktywów o wysokiej rentowności.
Zarządzanie zdywersyfikowanym portfelem wymaga również więcej czasu i badań. Aby inwestować rozsądnie i solidnie, powinieneś rozumieć aktywa, które kupujesz. Jeśli wielkość portfela jest duża, możliwość uzyskania dogłębnej wiedzy o każdym aktywie jest ograniczona. Jeśli portfel obejmuje różne łańcuchy bloków, może być konieczne użycie wielu portfeli i platform transakcyjnych do deponowania i wypłacania aktywów. Decyzja o przyjęciu strategii dywersyfikacji należy do inwestora, jednak zawsze zalecamy wdrożenie określonego poziomu dywersyfikacji.
Różne rodzaje kryptowalut
Bitcoin jest najsłynniejszą kryptowalutą i ma największą kapitalizację rynkową. Jednakże zrównoważony portfel będzie absorbował szereg różnych walut, zmniejszając ogólne ryzyko. Przyjrzyjmy się niektórym z tych typów.
monety płatnicze
Obecnie pojawia się bardzo niewiele tokenów, których głównym celem jest płatność. Jeśli cofniesz się do początków kryptowaluty, większość projektów dotyczyła systemów transferu wartości. Bitcoin jest niewątpliwie najbardziej znanym przykładem, ale Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) i Litecoin (LTC) są również typowymi przedstawicielami. Były pierwszą generacją kryptowalut, na długo przed pojawieniem się Ethereum i wprowadzeniem inteligentnych kontraktów.
Stablecoin
Stablecoiny próbują być zakotwiczone w aktywach bazowych (takich jak waluta fiducjarna lub metale szlachetne). Na przykład BUSD jest powiązany z rezerwami dolara amerykańskiego w stosunku 1:1. PAX Gold (PAXG) wykorzystuje ten sam system, ale jest powiązany z ceną uncji złota przechowywanej w rezerwach złota. Chociaż monety typu stablecoin niekoniecznie muszą przynosić ogromne zyski, ich ceny są mocne i można je nazwać prawdziwymi „stabilnymi” walutami.
Rynek kryptowalut jest zmienny i włączenie do portfela aktywów chroniących wartość może zmniejszyć ryzyko. Jeśli stablecoin jest powiązany z czymś spoza ekosystemu kryptowalut, spadki na rynku kryptowalut nie będą miały na niego wpływu. Jeśli chcesz wypłacić środki z określonej waluty lub projektu, możesz szybko zamienić tokeny na monety stabilne zabezpieczone USD (takie jak BUSD), aby chronić swoje zyski. Proces wymiany waluty fiducjarnej jest znacznie bardziej skomplikowany niż handel stablecoinami.
Tokeny bezpieczeństwa
Podobnie jak tradycyjne papiery wartościowe, tokeny zabezpieczające mogą reprezentować wiele rzeczy. Może reprezentować kapitał spółki, obligacje wyemitowane w ramach projektu, a nawet prawa głosu. Papiery wartościowe są skutecznie digitalizowane i umieszczane w blockchainie, co oznacza, że zasadniczo podlegają tym samym przepisom. Tokeny zabezpieczające podlegają zatem jurysdykcji lokalnych organów regulacyjnych i przed wydaniem muszą przejść kontrolę prawną.
token użytkowy
Tokeny użytkowe są kluczem do usługi lub produktu. Zarówno Binance Coin, jak i Ethereum są tokenami użytkowymi. Ponadto możesz używać tokenów narzędziowych do płacenia opłat transakcyjnych podczas interakcji ze zdecentralizowanymi aplikacjami (DApps). Wiele projektów emituje własne tokeny użytkowe i zbiera fundusze poprzez emisję tokenów. Teoretycznie wartość tokena powinna być bezpośrednio powiązana z jego wartością użytkową.
Token zarządzania
Posiadacze żetonów zarządzania mogą uzyskać prawa głosu w projektach, a nawet część przychodów. Najprawdopodobniej znajdziesz te tokeny na platformach zdecentralizowanych finansów (DeFi), takich jak PancakeSwap, Uniswap lub SushiSwap. Podobnie jak tokeny użytkowe, wartość tokenów zarządzania jest ściśle powiązana z sukcesem lub porażką podstawowego projektu.
Produkty finansowe związane z kryptowalutami
Portfel niekoniecznie oznacza trzymanie różnych tokenów. Kryptowalutowe produkty finansowe mogą również pogłębić dywersyfikację portfela. Pomyśl o tym jak o inwestowaniu w obligacje rządowe, fundusze ETF lub fundusze wspólnego inwestowania, a nie po prostu o trzymanie akcji. Możesz inwestować w wiele produktów w ramach różnych blockchainów i DApps.
Binance oferuje różnorodne produkty finansowe dla początkujących w tej klasie aktywów. Zaloguj się na swoje osobiste konto Binance i przejdź do sekcji [Działalność finansowa], aby uzyskać szczegółowe informacje. Wszystkie produkty charakteryzują się różnym poziomem ryzyka i ważne jest, aby przed podjęciem decyzji zrozumieć, jak działają.
Jak zbudować zrównoważony portfel kryptowalut
Temat ten jest kwestią opinii i każdy inwestor czy trader ma swoje własne zdanie. Warto jednak przemyśleć następujące podstawowe zasady:
1. Podziel portfel inwestycyjny na inwestycje wysokiego, średniego i niskiego ryzyka i przypisz mu odpowiednie wagi. Portfel zawierający duży udział inwestycji wysokiego ryzyka jest z pewnością niezrównoważony. Może przynieść duże zyski lub może spowodować duże straty. Twoja osobista tolerancja na ryzyko określi, który z nich będzie bardziej odpowiedni, ale niezależnie od tego, inwestycje muszą być mieszane.
2. Rozważ trzymanie monet typu stablecoin, aby zapewnić płynność swojemu portfelowi inwestycyjnemu. Stablecoiny są kluczem do wielu zdecentralizowanych platform finansowych, pomagając łatwo i szybko blokować zyski lub zamykać pozycje.
3. W razie potrzeby zrównoważ portfel. Rynek kryptowalut jest niezwykle zmienny i należy dostosowywać swoje decyzje w oparciu o aktualne warunki.
4. Alokuj nowe środki strategicznie, aby uniknąć nakładania się na jeden obszar swojego portfela. Jeśli ostatnio zarobiłeś dużo pieniędzy na określonej walucie, możesz ulec pokusie, aby zainwestować więcej. Nie daj się rozpraszać chciwości i znajdź bardziej idealne miejsce na swoje fundusze.
5. Przeprowadź własne badania. Ta klasyczna rada jest rzeczywiście niezaprzeczalną prawdą. Inwestujesz własne pieniądze i nie możesz całkowicie polegać na radach innych osób. Aby uzyskać wskazówki dotyczące identyfikowania potencjalnych oszustw, przeczytaj Pięć powszechnych oszustw związanych z kryptowalutami i strategie ich zapobiegania.
6. Inwestuj racjonalnie i działaj na miarę swoich możliwości. Jeśli czujesz się zestresowany, Twój portfel na pewno nie jest odpowiednio zrównoważony. Twoje stanowisko nie powinno prowadzić do poważnych konsekwencji, nawet jeśli napotka ekstremalne okoliczności.
Śledzenie portfela kryptowalut
Narzędzie do śledzenia portfela to program lub usługa umożliwiająca użytkownikom śledzenie zmian w ich portfelach. Możesz zobaczyć, jak Twoja bieżąca konfiguracja jest zgodna z Twoimi długoterminowymi celami i śledzić postępy w czasie. Oto kilka trackerów, które warto wypróbować:
CoinMarketCap
CoinMarketCap to popularny moduł do śledzenia cen z własną funkcją portfolio, z której można korzystać bezpłatnie zarówno na komputerach stacjonarnych, jak i urządzeniach mobilnych. Narzędzia do śledzenia portfela nie można połączyć z portfelem osobistym ani platformą transakcyjną, a przed użyciem użytkownicy muszą ręcznie dodać aktywa. Ponadto możesz dodać ceny zakupu, aby dokładnie śledzić osobiste zyski.
CoinGecko
CoinGecko jest znane przede wszystkim z możliwości śledzenia cen kryptowalut, ale posiada również opcje portfela. Możesz korzystać z tego modułu śledzącego bezpłatnie w przeglądarce lub na urządzeniu mobilnym. Nawet jeśli jesteś już długoletnim użytkownikiem CoinGecko, nadal warto wypróbować ten moduł śledzący.
Zablokuj folio
Blockfolio to idealny wybór, jeśli chcesz móc handlować, jednocześnie zarządzając swoim portfelem. Firma ta została założona w 2014 roku i cieszy się dobrą reputacją w przestrzeni kryptowalut. Jest ona jednak dostępna tylko na urządzeniach mobilnych i nie oferuje takich samych możliwości handlu kryptowalutami, jak na komputerze.
Delta
Delta to aplikacja mobilna, która umożliwia jednoczesne przeglądanie portfeli kryptowalut i tradycyjnych inwestycji. Łączy się z 20 platformami handlowymi i różnymi portfelami, w tym Binance. Aplikacja oferuje wersję bezpłatną i płatną, ale użytkownicy nie mogą dokonywać transakcji w jej ramach.
Podsumować
Wiele rynków kryptowalut jest ściśle powiązanych z rozwojem Bitcoina, ale nie jest to powód, aby odrzucić zrównoważony portfel inwestycyjny. Dywersyfikacja inwestycji w kryptowaluty może zrównoważyć część strat spowodowanych krachem Bitcoina, a pewien stopień dywersyfikacji jest zawsze mądrym posunięciem. Nie zapominaj, że zrównoważony portfel to coś więcej niż tylko trzymanie wielu walut. Jeśli chodzi o budowanie odpowiedniego portfela w oparciu o tolerancję ryzyka, niewielka strategia może bardzo pomóc.