Kluczowe wnioski

  • W oszustwach oszuści podszywają się pod pracowników zaufanych organizacji, najczęściej policjantów lub prawników.

  • Funkcjonariusze organów ścigania nigdy nie skontaktują się z Tobą bezpośrednio, aby zagrozić aresztowaniem, zażądać pieniędzy lub obiecać, że Twoje kryptowaluty będą bezpieczne.

  • Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, zdecydowanie powinieneś natychmiast zgłosić ten incydent władzom lokalnym.

Oszuści potrafią stworzyć bardzo skomplikowaną sieć kłamstw: nie dajcie się zwieść! Chroń się przed oszustwami, ucząc się, jak wykrywać, unikać i zgłaszać oszustów podających się za pracowników zaufanych organizacji. Bądź na bieżąco, czytając dalej artykuł „Jak przetrwać oszustwa” z tego tygodnia.

Oszuści „oszuści” podszywają się pod pracowników zaufanych organizacji, takich jak banki, kancelarie prawne lub departamenty rządowe, aby nakłonić swoje ofiary do przekazania ich danych osobowych i pieniędzy.

Przestępcy ci posługują się różnymi błędnymi argumentami i taktykami inżynierii społecznej, a nawet potrafią tworzyć bardzo przekonujące przemówienia na podstawie bieżących wydarzeń. Mogą kontaktować się z Tobą telefonicznie, SMS-em lub e-mailem, a niektórzy z nich posuną się nawet do założenia fałszywej infolinii obsługi klienta w celu zwiększenia wiarygodności.

Poniżej przedstawiamy typowy zarys oszustwa polegającego na oszustwie i przedstawiamy dwa konkretne przykłady, które pomogą Ci lepiej zrozumieć mechanizmy interakcji pomiędzy oszustami a ich ofiarami.

Oszustwo w czterech krokach

1. Opracuj scenariusz

Jeśli przeczytałeś nasze poprzednie artykuły na temat oszustw związanych z zatrudnieniem i fałszywymi inwestycjami, zauważysz, że czteroetapowy sposób działania klasycznych oszustw opartych na oszustach różni się nieco od pozostałych dwóch typów oszustw.

W kontekście oszustwa na oszusta kluczem do sukcesu jest stworzenie niezawodnego i dającego się dostosować przemówienia, które dynamicznie reaguje na różne scenariusze i pasuje do bardzo konkretnych grup ludzi: w końcu autor oszustwa podszywa się pod autorytet i musi dać wrażenie profesjonalizmu.

Chociaż stworzenie przekonującego scenariusza wymaga dużo pracy, przestępcy często są skłonni włożyć ten wysiłek, jeśli zwiększy to ich szanse na sukces.

2. Znajdź ofiarę

Zazwyczaj oszuści przeszukują czarny rynek w celu zdobycia różnych danych osobowych, takich jak numery telefonów, dane osobowe, historie zakupów i podróży: wszystkie informacje, które pozwolą im zidentyfikować potencjalne cele. Oszuści wolą atakować osoby, które już zostały oszukane: mogą podszywać się pod funkcjonariuszy policji, prawników lub detektywów, którzy naprawdę chcą pomóc.

3. Zdobądź ich zaufanie i zachęć ich do podjęcia działania

Po zidentyfikowaniu celu oszust wybierze najbardziej odpowiadającą mu przemowę i ją zastosuje. Jeśli ofiara nie zareaguje zgodnie z oczekiwaniami, będzie improwizować, czasami wywierając na nią presję poprzez zastraszanie lub karcenie.

Na tym etapie głównym celem oszustów jest zdobycie zaufania ofiary i wytrwają w tym, nawet jeśli nie od razu zagrają w swoją grę.

4. Zamknij pułapkę

Jeśli oszustowi uda się osiągnąć swój cel, ofiara uwierzy w sfabrykowany scenariusz i pomyśli, że znajduje się w „desperackiej sytuacji” lub musi „nadrobić swoje przeszłe zbrodnie”, płacąc kary.

W niektórych przypadkach oszustwo trwa nawet po zapłaceniu przez ofiarę „grzywny”: inny oszust może się przyłączyć i kontynuować oszustwo, dopóki nie okradnie ofiary ze wszystkich oszczędności.

Oto dwa konkretne przykłady ilustrujące działanie tych mechanizmów w praktyce.

Konkretne przykłady

Przykład nr 1: Policja cię ściga

Ofiara, którą nazwiemy Davidem, znajduje się w nieciekawej sytuacji, gdy „policja” twierdzi, że rozpowszechniał fałszywe informacje o Covid-19. „Władze” żądają od Dawida napisania dokumentu uzasadniającego swoje działania, na co ten się zgadza. Jego sprawa zostaje następnie przekazana „detektywowi Zhangowi”, oszustowi podszywającemu się pod funkcjonariusza policji.

Pan Zhang twierdzi bez wstępów, że David jest podejrzany o udział w głośnej sprawie dotyczącej tajnego prania pieniędzy przy użyciu kryptowalut i informuje go, że karta wydana przez Bank of China na nazwisko Davida rzekomo znaleziona wśród rzeczy zatrzymanego przestępcy .

Następnie David jest przesłuchiwany przez pięć długich godzin za pośrednictwem rozmowy wideo. „organy ścigania” nakazują Davidowi nie mówić nikomu o sprawie, nie wykonywać żadnych rozmów telefonicznych ani nie szukać na ten temat w Internecie.

David uległ ich żądaniom i przez siedem dni dostarczał oszustom codzienne raporty ze swojej działalności. W końcu David dał się oszukać i przekazał szczegóły swoich portfeli i kont bankowych, przez co stracił aż 1,2 miliona dolarów.

Oszustwa tego typu są obecnie bardzo powszechne. Należy zachować czujność i zweryfikować autentyczność każdej wiadomości przesłanej przez tzw. autoryteta.

Przykład nr 2: Szczególnie pomocny nieznajomy

Ofiara, którą nazwiemy Lucy, dochodzi do siebie po oszustwie, które nakłoniło ją do dokonania fałszywej inwestycji w kryptowaluty. W mediach społecznościowych spotyka tzw. „prawnika”, który obiecuje pomóc jej odzyskać skradzione środki na kwotę 2000 USDT.

Przekonana jego wielokrotnymi obietnicami, Łucja zgadza się uiścić żądane przez „prawnika” honoraria i pożycza pieniądze od znajomych. Oszust nie zawraca sobie już głowy kontynuowaniem gry i natychmiast znika wraz ze środkami.

Jak uchronić się przed oszustwami oszustów?

Uważaj na samozwańczych „urzędników państwowych”

Pamiętaj, że żaden urzędnik państwowy, zwłaszcza funkcjonariusz organów ścigania, nie skontaktuje się z Tobą bezpośrednio, aby zagrozić aresztowaniem, zażądać pieniędzy lub obiecać, że Twoje kryptowaluty będą bezpieczne w ich portfelu kryptograficznym. Jeśli uważasz, że osoba podająca się za urzędnika państwowego jest oszustem, skontaktuj się z policją, korzystając z oficjalnych kanałów, aby spróbować zweryfikować autentyczność zeznań tej osoby.

Chroń swoje poufne informacje

Oszuści mogą wykorzystać Twoją historię podróży, historię zakupów i osobiste dane kontaktowe, aby ukraść Twoją tożsamość i zaangażować się w inne nielegalne działania. Aby zminimalizować ryzyko, pamiętaj o ochronie swoich danych osobowych.

Jeśli zostałeś oszukany

Inny oszust może próbować oszukać Cię jeszcze bardziej: unikaj przychylnego reagowania na prośby o wypłaty lub dodatkowe przelewy od nieznajomych. Prawdopodobieństwo, że jest to inny oszust próbujący wykorzystać Twoją sytuację, jest bardzo wysokie.

Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, zdecydowanie powinieneś natychmiast zgłosić ten incydent władzom lokalnym.

Jeśli Twoje konto Binance zostało naruszone, skontaktuj się z naszym działem obsługi klienta, postępując zgodnie z krokami zawartymi w naszym FAQ Jak zgłosić oszustwo w obsłudze klienta Binance?

Aby dowiedzieć się więcej o tym, jak wykrywać i unikać oszustw, przeczytaj nasze inne artykuły z serii Walka z oszustwami, które dostarczą Ci przydatnych informacji pozwalających chronić Twoje fundusze.

Po więcej informacji

  • (Blog) Jak przetrwać oszustwa: kompletny przewodnik po najpopularniejszych oszustwach związanych z kryptowalutami

  • (Blog) Jak przetrwać oszustwa: fałszywe inwestycje w kryptowaluty, na które należy uważać

  • (Blog) Jak przetrwać oszustwo: Fałszywe oferty pracy, na które należy uważać | Blog Binance'a

Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy ich interpretować jako porady finansowej ani rekomendacji zakupu określonego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie stanowi to porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Zastrzeżeniem dotyczącym ryzyka.