Przepisy dotyczące szyfrowania zawsze stanowiły największą szarą strefę w Stanach Zjednoczonych, zwłaszcza w Nowym Jorku. Ton egzekwowania prawa był szczególnie ostry za rządów prokurator generalnej Nowego Jorku Letitii James.

Nowy Jork jest często uważany za jeden z najbardziej antykryptowalutowych stanów w Stanach Zjednoczonych. Głównie ze względu na rygorystyczne ramy regulacyjne utrudnia prowadzenie działalności związanej z kryptowalutami. Należy jednak pamiętać, że inne stany mają różny poziom regulacji branży kryptograficznej.

Dziwny związek kryptowalut z Wielkim Jabłkiem

Jednym z głównych powodów, dla których Nowy Jork jest uważany za antykryptowalutowy, jest wdrożenie BitLicense. Ramy regulacyjne nakładają na przedsiębiorstwa obowiązek uzyskania licencji na prowadzenie działalności w państwie. Ramy te zostały wprowadzone w 2015 r. przez Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork (NYDFS) i mają zastosowanie do przedsiębiorstw prowadzących działalność w zakresie walut wirtualnych. BitLicense wymaga od firm przestrzegania rygorystycznych przepisów, w tym wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i zasad „znaj swojego klienta” (KYC).

Część społeczności kryptograficznej skrytykowała BitLicense jako zbyt uciążliwa i restrykcyjna, co skłoniło niektóre firmy do całkowitego unikania prowadzenia działalności w Nowym Jorku. Przykładowo w 2015 roku popularna giełda kryptowalut Kraken ogłosiła, że ​​zawiesi usługi w Nowym Jorku ze względu na regulacje BitLicense.​

Inne firmy zajmujące się kryptowalutami również wyraziły frustrację w związku z ramami regulacyjnymi, co doprowadziło niektórych do przekonania, że ​​Nowy Jork jest wrogi tej branży. Co więc zwraca region przeciwko kryptowalutom?​

Wszystko zaczyna się od liderów

Prokuratorzy generalni stanowi są odpowiedzialni za egzekwowanie prawa stanowego w ramach swojej jurysdykcji. Obejmuje to przepisy dotyczące ochrony konsumentów, regulacji dotyczących papierów wartościowych i oszustw finansowych. W ostatnich latach prokuratorzy generalni stanowi coraz bardziej skupiali się na egzekwowaniu przepisów dotyczących kryptowalut i technologii blockchain.

W miarę ciągłego wzrostu popularności kryptowalut pojawiły się obawy dotyczące oszukańczej działalności i ochrony konsumentów na rynku kryptowalut. Prokuratorzy generalni stanowi mogą prowadzić dochodzenia i ścigać giełdy kryptowalut, firmy i osoby fizyczne, które naruszają przepisy stanowe związane z kryptowalutami. W tej sprawie liderem jest Biuro Prokuratora Generalnego Nowego Jorku, na którego czele stoi Letitia James.​

Demokraci przyjęli rygorystyczne podejście do regulacji kryptowalut.

W 2018 roku biuro uruchomiło Inicjatywę Virtual Markets Integrity Initiative, której celem jest ochrona inwestorów kryptowalutowych poprzez zwiększenie przejrzystości i odpowiedzialności w branży. W ramach programu Biuro Prokuratora Generalnego wysłało pisma do 13 giełd kryptowalut z prośbą o informacje na temat ich działalności, środków bezpieczeństwa i zgodności.​

Giełdy kryptowalut i spółki zagrożone

Giełdy są zobowiązane do wypełnienia kwestionariusza z prośbą o szczegółowe informacje na temat swoich zasad i procedur, w tym tego, w jaki sposób zapobiegają manipulacjom na rynku i chronią fundusze klientów. Inicjatywa na rzecz uczciwości rynków wirtualnych zaowocowała wieloma działaniami egzekucyjnymi przeciwko giełdom kryptowalut, w tym ugodą z jedną giełdą i Tetherem za rzekome ukrywanie utraty 850 milionów dolarów w środkach klientów.

Biuro Prokuratora Generalnego złożyło także pozew przeciwko giełdzie kryptowalut Coinseed, zarzucając jej o oszukiwanie inwestorów i sprzeniewierzenie środków. Ostatnio głośne działania egzekucyjne zostały skierowane przeciwko KuCoin, CoinEx i Celsjusza Network. Ponadto James zarzucił, że Ethereum nie zostało zarejestrowane w celu działania jako papier wartościowy, co bezpośrednio wpłynęło na cenę ETH.

Zatem pojawia się problem. Co kryje się za tą intensywną wrogością? Czy James wybiera kryptowalutę, czy może jej zachowanie jest uzasadnione? Kontrowersje wokół sposobu, w jaki prokurator generalna Nowego Jorku Letitia James zajmuje się branżą kryptograficzną, wywołały szereg opinii i perspektyw.​

Wybór strony w kryptografii

Zwolennicy działań NY AG argumentują, że rozprawienie się z firmami kryptowalutowymi jest konieczne, aby chronić inwestorów i zapobiegać oszukańczym działaniom. Twierdzą, że branża kryptowalut pozostaje w dużej mierze nieuregulowana, co pozwala złym podmiotom wykorzystywać niczego niepodejrzewających inwestorów.

Na przykład użytkownik Twittera Parrot Capital, który ma ponad 12 000 obserwujących, twierdzi:

„Letitia James prawdopodobnie zrobiła więcej, aby powstrzymać oszustwa związane z kryptowalutami, niż jakikolwiek inny funkcjonariusz organów ścigania w stanie Nowy Jork ma długą historię nadmiernych działań policyjnych, ale radzą sobie lepiej niż większość stanów, jeśli chodzi o zwalczanie przestępstw związanych z kryptowalutami”.

Krytycy działań AG argumentują natomiast, że jej podejście do regulacji kryptowalut jest zbyt surowe i tłumi innowacje i rozwój branży. Twierdzą, że branża potrzebuje większej przejrzystości i wskazówek ze strony organów regulacyjnych, a nie ścisłego egzekwowania przepisów. Niektórzy respondenci na Reddicie powiedzieli BeInCrypto, że motywacją działań AG była chęć „zdobycia punktów w grze politycznej (poprzez zdobywanie kryptowalut)”.​

Kontrowersje wokół sposobu, w jaki organy regulacyjne traktują branżę kryptograficzną, są złożone i wieloaspektowe i wiążą się z różnymi opiniami i perspektywami. Czy tak jest w innych stanach USA?​

Inne regiony i ich otoczenie regulacyjne

Inne stany również wdrożyły regulacje dotyczące branży kryptowalut, ale mogą mieć zły posmak. W 2019 r. Wyoming uchwaliło kilka ustaw mających na celu stworzenie korzystnego otoczenia regulacyjnego dla firm zajmujących się kryptowalutami. Ustawy obejmują wyłączenie niektórych aktywów kryptograficznych z państwowych przepisów dotyczących papierów wartościowych i utworzenie instytucji depozytowych specjalnego przeznaczenia (SPDI), które mogą świadczyć usługi bankowe dla firm zajmujących się kryptowalutami.

Inne stany również podjęły kroki w celu uregulowania branży, chociaż ich podejścia są różne. Na przykład niektóre stany przyjęły przepisy wymagające od przedsiębiorstw uzyskania licencji na transfer pieniędzy w celu prowadzenia działalności. Z kolei inne stworzyły piaskownice regulacyjne, które umożliwiają firmom testowanie produktów i usług bez przestrzegania istniejących przepisów.

Aby być uczciwym, przepisy obowiązujące w poszczególnych stanach pozostają niejasne i niejasne, uniemożliwiając kryptowalutom osiągnięcie pełnego potencjału. Jest to jeden z powodów, dla których krzywa adopcji kryptowalut w Stanach Zjednoczonych spadła w porównaniu z innymi regionami.

Ogólnie rzecz biorąc, okaże się, czy Nowy Jork będzie nadal postrzegany jako wrogi branży kryptograficznej. czy też podejmie kroki w celu stworzenia korzystniejszego otoczenia regulacyjnego