Skarga złożona przez CFTC jest nieoczekiwana i rozczarowująca, ponieważ współpracujemy z CFTC od ponad dwóch lat. Niemniej jednak zamierzamy kontynuować współpracę z organami regulacyjnymi w USA i na całym świecie. Najlepszą drogą na przyszłość jest ochrona naszych użytkowników i współpraca z organami regulacyjnymi w celu opracowania jasnego, przemyślanego systemu regulacyjnego.
W ciągu ostatnich dwóch lat dokonaliśmy znacznych inwestycji, aby mieć pewność, że na naszej platformie nie będą aktywni użytkownicy z USA. W tym okresie nasz zespół ds. zgodności liczył około 100 osób i obecnie liczy około 750 pracowników podstawowych i pomocniczych, w tym prawie 80 pracowników z doświadczeniem w organach ścigania lub agencjach regulacyjnych oraz około 260 pracowników z certyfikatami zawodowymi w zakresie zgodności.
Wydaliśmy dodatkowe 80 000 000 dolarów na partnerów zewnętrznych, w tym dostawców KYC, monitorowanie transakcji, nadzór rynku i narzędzia dochodzeniowe wspierające nasze programy zgodności.
Zgodnie z oczekiwaniami organów regulacyjnych na całym świecie wdrożyliśmy solidne podejście do ryzyka i zgodności oparte na „trzech liniach obrony”, które obejmuje między innymi:
Zapewnienie obowiązkowego KYC dla wszystkich użytkowników na całym świecie
Utrzymywanie blokad krajów dla każdego, kto jest mieszkańcem USA
Blokowanie każdego, kto zostanie zidentyfikowany jako obywatel USA, niezależnie od tego, gdzie na świecie mieszka
Blokowanie dla wszystkich urządzeń korzystających z usług operatora komórkowego w USA
Blokowanie logowania z dowolnego adresu IP w USA
Zapobieganie wpłatom i wypłatom z banków amerykańskich w przypadku kart kredytowych