Czym jest KYC w kryptowalutach?

Know Your Customer, powszechnie znany jako KYC, to zestaw procedur wdrażanych przez instytucje finansowe w celu weryfikacji tożsamości klienta. KYC jest pierwszym etapem due diligence w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i pomaga instytucjom finansowym określić poziom ryzyka związanego z ich klientami.

Giełdy kryptowalut wymagają również zgodności KYC z przepisami AML. Weryfikując tożsamość klientów, giełdy mogą pomóc w zapobieganiu działaniom przestępczym, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.​

Pranie pieniędzy polega na ukrywaniu pochodzenia nielegalnie uzyskanych środków. Z drugiej strony finansowanie terroryzmu polega na zapewnianiu wsparcia finansowego organizacjom konbu. Obie działalności są wysoce nielegalne i mogą stanowić poważne zagrożenie dla bezpieczeństwa światowego.

Klienci Giełdy mogą zostać poproszeni o przedstawienie dodatkowych dokumentów w celu weryfikacji ich tożsamości w celu zachowania zgodności z przepisami KYC. Klienci mogą otworzyć konto i rozpocząć handel dopiero po zweryfikowaniu przez giełdę ich tożsamości.

Czy można handlować kryptowalutami bez KYC?

Nadal istnieją giełdy, które nie wymagają KYC, chociaż różnica między nimi jest niewielka ze względu na rygorystyczne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jednak pomimo związanego z tym ryzyka, użytkownicy kryptowalut, którzy wyjątkowo chronią swoją prywatność, nadal poszukują giełd innych niż KYCt.

Istnieje kilka zagrożeń związanych z handlem na giełdach innych niż KYC, w tym:

  • Bezpieczeństwo: Giełdy inne niż KYC są generalnie mniej bezpieczne niż giełdy KYC, ponieważ mają słabsze procedury AML, co czyni je bardziej podatnymi na ataki hakerów, a także oszustwa i inną działalność przestępczą.

  • Płynność: Giełdy inne niż KYC mają zazwyczaj niższą płynność niż giełdy KYC, ponieważ są mniejsze i obsługują mniejszą bazę klientów, co może utrudniać znalezienie kupujących lub sprzedających podczas handlu, co skutkuje wyższymi kosztami.

  • Opłaty: Giełdy inne niż KYC zazwyczaj pobierają wyższe opłaty niż giełdy KYC, ponieważ muszą równoważyć ryzyko oszustwa i innej działalności przestępczej.

Dlatego też, chociaż możliwy jest handel kryptowalutami bez KYC, generalnie nie jest to zalecane. Korzystając z giełdy, która nie wymaga KYC, ważne jest podjęcie dodatkowych kroków w celu ochrony swojej tożsamości i danych osobowych.

Jak działa KYC?

Giełdy kryptowalut są zobowiązane do gromadzenia pewnych danych identyfikacyjnych od swoich klientów w celu zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Poniżej wymieniono kroki typowe dla procesu KYC:

Korzyści z kryptowaluty KYC

Niezależnie od wyzwań operacyjnych związanych z przepisami KYC, giełdy kryptowalut mogą znacznie zyskać na zgodności, w tym:‍

Zmniejsz ryzyko prawne

Przeprowadzając analizę due diligence KYC, firmy mogą zmniejszyć prawdopodobieństwo sporów prawnych lub kar finansowych. Wdrożenie silnych procedur KYC pozwala giełdom kryptowalut wyprzedzać zmiany w wymogach prawnych.​

Zamiast próbować dostosować się do nowych przepisów, mogą skoncentrować się na zwiększaniu współczynników konwersji, usprawnianiu transakcji i zapewnianiu zgodności w miarę zmiany norm międzynarodowych.

Zwiększ zaufanie klientów

Jeśli użytkownicy będą mieli pewność, że giełdy kryptowalut proaktywnie podejmą środki ostrożności w celu ochrony swoich kont, będą bardziej skłonni do dalszego korzystania z usługi. Ostatecznie w najlepszym interesie konsumentów i przedsiębiorstw leży weryfikacja tożsamości użytkowników.

‍Zwiększenie stabilności rynku

Rynki kryptowalut mogą charakteryzować się dużą zmiennością i nieprzewidywalnością ze względu na handel pseudonimowy, który często jest uważany za niebezpieczny. Programy KYC, obejmujące wzmocnioną weryfikację tożsamości, pomagają utrzymać ogólną stabilność rynku i budować zaufanie wśród inwestorów.

kontrola szkód na reputacji

W przypadku włamania lub naruszenia bezpieczeństwa danych giełdy zgodne ze standardami KYC są w stanie lepiej zapobiegać oszustwom i chronić swoją reputację. Giełdy wdrażające KYC mogą szybko działać, blokując lub zamykając konta, które mogą być powiązane z działalnością przestępczą.

Zmniejsz ryzyko oszustw i prania pieniędzy

To proste, ale jeśli spojrzysz na liczby, łatwo zrozumieć, dlaczego zgodność z KYC jest tak ważna w handlu kryptowalutami. W 2021 r. wyprano kryptowaluty o wartości 8,6 miliarda dolarów, co podkreśla znaczenie przestrzegania zasad w branży.

Znaczenie KYC dla giełd kryptowalut

Bitcoin i inne kryptowaluty oparte na blockchainie nie są regulowane przez rządy ani banki centralne, co pozwala użytkownikom szybko i bezpiecznie wydawać pieniądze przy minimalnych opłatach. W rezultacie transakcje między ludźmi są zazwyczaj natychmiastowe i anonimowe i odbywają się w łańcuchu bloków waluty bazowej.

Charakter kryptowaluty, a mianowicie jej szybkość i anonimowość, stanowi atrakcyjną opcję dla przestępców próbujących ominąć tradycyjne ograniczenia dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Aby wyprać pieniądze, przestępcy muszą znaleźć sposób na zamianę „brudnych” pieniędzy na kryptowalutę, a następnie wypłacenie pieniędzy. To sprawia, że ​​giełdy kryptowalut są idealnym miejscem dla przestępców do prania pieniędzy.

Nie można niedoceniać znaczenia zgodności KYC dla giełd kryptowalut. Nie tylko pomaga budować zaufanie wśród inwestorów, ale także zmniejsza ryzyko oszustw i prania pieniędzy.

Czy są jakieś giełdy kryptowalut bez KYC?

Niektórzy uważają, że obowiązkowy KYC jest sprzeczny ze zdecentralizowaną naturą kryptowalut. Uważają, że giełdy nie powinny prosić użytkowników o podanie danych osobowych ani dokumentów. Wiele osób uważa, że ​​ukrywanie informacji przed władzami jest ważne, zwłaszcza w krajach o represyjnych reżimach.

Istnieją inne powody, dla których ktoś może chcieć uniknąć KYC. Na przykład, jeśli ktoś jest winien pieniądze wierzycielowi, podanie swoich danych osobowych kantorowi kryptowalut zwiększa ryzyko zajęcia mienia. Bez tych informacji wierzyciele tracą jedynie pieniądze, a ryzyko zajęcia majątku jest zmniejszone. Wreszcie, niektórzy ludzie po prostu cenią swoją prywatność i nie chcą nikomu udostępniać swoich informacji z jakiegokolwiek powodu.

Niektóre z najpopularniejszych opcji innych niż KYC to PancakeSwap, UniSwap V3 i dYdX Exchange. Należy zauważyć, że nawet jeśli te giełdy nie wymagają KYC, użytkownicy mogą nadal zostać poproszeni o podanie danych osobowych podczas wypłaty środków. Dzieje się tak, ponieważ większość giełd fiat-to-crypto wymaga jakiejś formy weryfikacji tożsamości, zanim użytkownicy będą mogli kupować i sprzedawać kryptowaluty.

Czy można kupić kryptowaluty bez KYC?

Tak, istnieje kilka sposobów zakupu kryptowalut bez KYC. Możesz na przykład skorzystać z giełd peer-to-peer, takich jak LocalBitcoins lub Paxful. Kryptowaluty można także kupować za gotówkę, korzystając z bankomatów. Bankomaty kryptowalutowe są podobne do zwykłych bankomatów, ale nadają się do transakcji kryptowalutowych.

Wreszcie możesz skorzystać z usług takich jak ShapeShift lub Changelly, aby przekonwertować jedną kryptowalutę na inną bez konieczności przechodzenia przez tradycyjną wymianę. Usługi te są często nazywane giełdami zdecentralizowanymi, ponieważ nie wymagają od użytkowników podawania danych osobowych.

Niektóre usługi, takie jak Changelly, łączą opcje inne niż KYC i KYC. Na przykład użytkownicy chcący handlować większymi kwotami będą mogli to zrobić dopiero po przejściu procesu KYC.

Czy portfele kryptowalutowe wymagają zgodności z KYC?

Nie, portfele kryptowalutowe nie muszą być zgodne z KYC. Tak naprawdę większość portfeli nie jest portfelami depozytowymi, co oznacza, że ​​nie przechowują kluczy prywatnych użytkowników, co oznacza, że ​​użytkownicy mają pełną kontrolę nad swoimi środkami i nie muszą powierzać swoich informacji osobom trzecim.

Jednak portfele kryptowalutowe powiązane z giełdami zazwyczaj przestrzegają tych samych wytycznych KYC, co sama giełda. Niektóre portfele niepowiernicze nie wymagają od użytkowników podawania żadnych danych osobowych. Należą do nich popularne opcje, takie jak MetaMask, MyEtherWallet i Trust Wallet. Ponadto niektóre portfele sprzętowe, takie jak Ledger i Trezor, nie wymagają KYC. Urządzenia te przechowują klucze prywatne użytkowników w trybie offline, zapewniając dodatkową warstwę bezpieczeństwa.

Czy KYC jest bezpieczny w kryptowalutach?

Proces KYC ma na celu zapobieganie przestępstwom finansowym, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Wymagając od użytkowników podawania danych osobowych, giełdy mogą wyeliminować złe podmioty i zapewnić bezpieczeństwo swoich platform. Proces KYC ma jednak swoje wady. Może to na przykład być czasochłonne i frustrujące dla użytkowników. Ponadto zawsze istnieje ryzyko, że hakerzy ukradną informacje o użytkownikach z giełd.

Ogólnie rzecz biorąc, proces KYC jest często postrzegany przez społeczność kryptowalut jako zło konieczne. Nie jest to rozwiązanie idealne, ale jest to jeden z idealnych sposobów ochrony giełdy przed oszustwami i przestępczością.

Tekst, awatary i grafika są chronione przez SharpShark.