Główne wnioski
W Binance rozumiemy, że blokady kont mogą być frustrujące dla użytkowników. Ze swojej strony dokładamy wszelkich starań, aby w miarę możliwości minimalizować czas rozpatrywania i weryfikacji każdego konkretnego przypadku, a nasze zespoły aktywnie współpracują z użytkownikami, którym grozi blokada.
Jako scentralizowana giełda mamy obowiązek chronić Twoje fundusze, współpracować z organami regulacyjnymi i organami ścigania oraz chronić ekosystem. W tym materiale wyjaśniono niektóre powody, dla których Twoje konto może zostać zablokowane, a także sposoby jego odblokowania.
Twoje konto może zostać zablokowane w wielu sytuacjach, przykładami są:
Haker może uzyskać dostęp do Twojego konta. Musimy go zablokować, aby chronić Twoje środki.
Być może miałeś kontakt z oszustami. Chcemy Cię przed tym chronić.
Masz potencjalne powiązania z osobą lub podmiotem objętym sankcjami lub mieszkasz w lokalizacji objętej sankcjami.
Być może podróżowałeś do kraju lub terytorium objętego sankcjami.
Być może naruszyłeś nasze Warunki Korzystania z Platformy Binance.
Być może brakuje Ci dokumentu do celów KYC lub AML.
Twoje środki mogą być powiązane z hackami lub oszustwami.
Być może jesteś hakerem lub innym złośliwym użytkownikiem.
Twoje konto zostało zablokowane na żądanie organów ścigania (policji).
Bardziej szczegółowo omówimy te przyczyny w tym artykule, a także udostępnimy Ci informacje o tym, jak możesz współpracować z naszym zespołem, aby przywrócić konto.
Tło
Binance, podobnie jak banki i inne tradycyjne instytucje finansowe, z którymi współpracujesz, musi przestrzegać przepisów lokalnych, stanowych i federalnych, aby zachować zgodność z przepisami i zapewnić bezpieczne środowisko handlowe naszym użytkownikom.
Ma to kluczowe znaczenie dla ekosystemu blockchain i kryptowalut. Jednak w jurysdykcjach na całym świecie obowiązują surowe zasady, których muszą przestrzegać zarówno giełdy kryptowalut, jak i organy ścigania, zanim konto użytkownika będzie mogło zostać zamrożone.
Dzięki temu organy ścigania będą dysponowały narzędziami niezbędnymi do prowadzenia dochodzeń. Dokładamy wszelkich starań, aby to zobowiązanie było wyraźnie określone w naszych Warunkach użytkowania i w całym naszym ekosystemie.
Posiadanie jasnych procesów przyjmowania i odpowiadania na wnioski organów regulacyjnych i organów ścigania pozwala na zbudowanie solidnego ekosystemu produktów na platformie Binance bez obawy o powszechne zakłócenia spowodowane szeroko zakrojonymi działaniami regulacyjnymi.
Istnienie tych zasad chroni interesy ponad 100 milionów użytkowników, odstrasza złe podmioty od wykorzystywania użytkowników na naszej platformie i promuje bardziej stabilne środowisko handlowe.
Jednym ze specyficznych narzędzi często używanych przez organy ścigania jest tymczasowe blokowanie kont, które z różnych powodów mogły zostać oznaczone jako potencjalnie działające niezgodnie z naszymi Warunkami użytkowania.
Ważne jest, aby zrozumieć, że organy ścigania często muszą zablokować wiele kont, aby określić, które konta biorą, a które nie, uczestniczą w dochodzeniu. Niestety oznacza to, że dochodzenia te często mogą tymczasowo wpłynąć na niewinnych użytkowników.
Rozumiemy, że zawieszenie konta jest niezwykle frustrującą sytuacją dla każdego użytkownika, zwłaszcza gdy przyczyna zawieszenia konta może nie być od razu jasna. Jednakże Binance współpracuje z organami regulacyjnymi i organami ścigania, aby zapewnić, że dochodzenia zminimalizują potencjalne okresy zakazu dla niewinnych użytkowników.
Poniżej szczegółowo opisujemy kilka typowych powodów, dla których konta mogą zostać oznaczone do zawieszenia, przedstawiamy kontekst tego, co to oznacza dla Binance, użytkowników i jakie procesy wdrożono w celu rozwiązania problemu potencjalnego zawieszenia ich kont.
Powoduje
Zazwyczaj konto na Binance może zostać tymczasowo zamrożone z jednego z głównych powodów wymienionych poniżej. Ta lista nie jest wyczerpująca i zawsze istnieją specjalne wyjątki, które nasz zespół bierze pod uwagę podczas oceny tych kont, ale reprezentują one najczęstsze przypadki.
Ochrona środków użytkowników
Jeśli nasz system wykryje, że Twoje konto mogło zostać przejęte, tymczasowo zablokujemy Twoje konto, aby zapewnić bezpieczeństwo Twoich środków.
W styczniu 2019 r. nasze systemy potrafiły nawet wykryć zmianę karty SIM użytkownika i kradzież hasła, a także mogły proaktywnie ograniczać dane konto, uniemożliwiając hakerom kradzież zasobów.
W jednym konkretnym przypadku to proaktywne blokowanie uniemożliwiło atakującym kradzież całego portfela altcoinów użytkownika.
Istnieje wiele sposobów, w jakie można zhakować Twoje konto bez Twojej wiedzy. Każdy pobrany lub otrzymany plik może zawierać wirusa, inna giełda, z której korzystasz, mogła ujawnić Twój adres e-mail i hasło, możesz paść ofiarą wymiany karty SIM itp.
W miarę jak cyberprzestępcy stają się coraz bardziej wyrafinowani, techniki te będą nadal ewoluować, podobnie jak nasza zdolność do ochrony funduszy użytkowników.
Bardzo często nawet hakerzy próbują skontaktować się z naszym zespołem obsługi klienta, próbując nakłonić nas do uwolnienia środków w celu ich kradzieży. Dlatego mamy tak solidne procedury KYC i dlatego wymagamy dokumentów tożsamości i tym podobnych.
Jest to konieczne, aby zapewnić bezpieczeństwo Twoich środków.
W przypadku takich problemów najlepiej będzie skontaktować się z naszym zespołem obsługi klienta, przekazać mu potrzebne informacje i uzbroić się w cierpliwość, podczas gdy my będziemy pracować nad odblokowaniem Twojego konta.
Ochrona użytkowników przed oszustami
Jako scentralizowana giełda, Binance oferuje handlowcom walut fiducjarnych wiele sposobów interakcji z ekosystemem Binance.
Jeśli nasz system wykryje, że padłeś ofiarą oszusta, zablokujemy Twoje konto, aby mieć pewność, że nadal masz nad nim kontrolę i posiadasz wiedzę na temat wykrywania i zapobiegania.
Dwa najczęstsze sposoby, aby to zrobić, to Binance P2P, a także bezpośrednie depozyty fiducjarne. Dla zdecydowanej większości użytkowników jest to proces bezpieczny.
Jednak w niektórych przypadkach osoby atakujące mogą próbować wykorzystać te systemy do oszukania użytkowników. Dzięki naszym systemom monitorowania i opiniom użytkowników jesteśmy w stanie wykryć zdecydowaną większość takich prób i natychmiast zablokować dane konta do czasu przeprowadzenia szczegółowego dochodzenia.
Nasz zespół obsługi klienta będzie następnie współpracować z użytkownikami, których dotyczy problem, aby upewnić się, że są świadomi sytuacji i oferują pomoc. Osoby odpowiedzialne zostaną wydalone z Binance i zgłoszone odpowiednim władzom.
Sankcje
Jeśli mieszkasz w kraju lub na terytorium objętym sankcjami, będziemy musieli zablokować Twoje konto i rozpocząć jego usunięcie. W większości przypadków po prostu nie będziesz mógł zarejestrować się ani ukończyć KYC. Pojawiają się jednak nowe zasady, zwłaszcza biorąc pod uwagę stale zmieniającą się sytuację geopolityczną.
Nie ustanawiamy sankcji prawnych, ale musimy ich przestrzegać. Tutaj nie ma wyboru. W większości przypadków Twoje konto zostanie przełączone w tryb umożliwiający wyłącznie wypłatę i będziesz musiał wypłacić swoje aktywa. Powiadomimy użytkowników, którzy podlegają tym ograniczeniom, z wyprzedzeniem, aby mogli podjąć wszelkie niezbędne działania.
Aby zachować zgodność z przepisami międzynarodowymi, nawet jeśli nie jesteś osobą lub podmiotem objętym sankcjami, możesz zostać uznany za osobę mającą potencjalne powiązania z osobą lub podmiotem objętym sankcjami i dlatego nie możesz handlować na naszej platformie.
W ciągu ostatnich kilku miesięcy coraz częstsze stały się przypadki umieszczania szeregu organizacji kryptowalutowych na listach sankcyjnych światowych organów regulacyjnych. Użytkownicy powinni uważnie monitorować takie wiadomości, aby uniknąć interakcji z takimi witrynami. Wszelkie transakcje dokonywane na takich stronach mogą również prowadzić do zablokowania konta.
Utrzymujemy grupy robocze z większością tych globalnych instytucji i pracujemy nad promowaniem kryptowaluty zgodnie z prawem międzynarodowym.
Kraje objęte ograniczeniami
Jeśli podróżowałeś do kraju objętego ograniczeniami, Twoje konto również może zostać zablokowane.
Na przykład, jeśli podróżujesz do Stanów Zjednoczonych i uzyskujesz dostęp do swojego konta, nasz system zablokuje Twoje konto i poprosi Cię o potwierdzenie, że nie jesteś obywatelem USA ani nie mieszkasz w USA.
Ma to na celu zapewnienie, że obywatele lub rezydenci Stanów Zjednoczonych nie będą korzystać z Binance.com (zamiast tego mogą korzystać z Binance.US).
Naruszenie warunków użytkowania
Jeśli stwierdzimy, że naruszyłeś nasze Warunki korzystania, możemy zablokować Twoje konto na określony czas lub do czasu rozwiązania problemu. Może być tego wiele przyczyn, ale najczęstsze to wysyłanie fałszywych dokumentów, obraźliwe zachowanie lub okazywanie oznak zachowań hakerskich.
W większości przypadków nasz zespół obsługi klienta poinformuje Cię o przyczynach naruszenia naszych Warunków użytkowania, abyś mógł podjąć odpowiednie działania. W poważnych przypadkach może być konieczne zaangażowanie organów ścigania i możemy nie być w stanie od razu podać dokładnego powodu.
Nasze zespoły posiadają solidną procedurę zapewniającą użytkownikowi jak najwięcej informacji w celu przyspieszenia tego procesu.
Jednakże w niektórych z poniższych przypadków możemy nie ujawnić powodów banów.
Hakerzy
Jeśli będziemy mieli uzasadnione podstawy, aby sądzić, że jesteś hakerem, możemy zaangażować organy ścigania i możemy nie ujawnić Ci od razu powodów zakazów.
Zwykle używamy tego w przypadkach, gdy mamy mocne dowody.
Binance nie przejmuje aktywów zajętych w trakcie tego postępowania, lecz zamiast tego przekazuje je odpowiednim władzom w odpowiedzi na nakaz sądowy lub nakaz zajęcia.
Żądania organów ścigania
W ramach naszego zaangażowania w budowę najbezpieczniejszej i zgodnej z przepisami giełdy kryptowalut na świecie, Binance ściśle współpracuje z globalnymi organami ścigania i organami regulacyjnymi.
Kluczową częścią tej relacji jest to, że nasze zespoły ds. zgodności i bezpieczeństwa badają konta i portfele oznaczone przez organy ścigania jako zaangażowane w potencjalną działalność przestępczą.
Traktujemy te prośby bardzo poważnie i już wcześniej współpracowaliśmy, aby udaremnić wysiłki międzynarodowych organizacji zajmujących się cyberprzestępczością.
Jednym z takich przypadków była nasza praca przeciwko Lazarusowi, odpowiedzialnemu za włamanie na Ronina, podczas której odegraliśmy kluczową rolę w odzyskaniu 5,8 miliona dolarów skradzionych użytkownikom.
Jednym ze specyficznych narzędzi często używanych przez organy ścigania jest tymczasowe blokowanie kont, które z różnych powodów są oznaczone jako potencjalnie naruszające nasze Warunki użytkowania.
Ważne jest, aby zrozumieć, że organy ścigania często muszą zablokować wiele kont, aby określić, które konta biorą, a które nie, uczestniczą w dochodzeniu. Niestety oznacza to, że dochodzenia te często mogą tymczasowo dotknąć niewinnych użytkowników.
Ponadto niektóre wnioski organów ścigania (LE) pozwalają nam ujawnić użytkownikowi charakter dochodzenia, a nawet nakłonić użytkownika do samodzielnego skontaktowania się z odpowiednimi organami.
Jest to preferowana metoda w naszych interakcjach z użytkownikami, jednak władze często proszą nas, abyśmy nie ujawniali charakteru żądania użytkownikowi, którego to dotyczy. W takim przypadku nie możemy przekazać użytkownikowi innej informacji niż ta, że mógł naruszyć nasze Warunki korzystania.
Co powinienem zrobić, jeśli moje konto Binance zostało zawieszone?
Rozumiemy, że logowanie się na konto Binance i stwierdzenie, że jest zablokowane, może być frustrujące. Możesz mieć pewność, że istnieją procedury umożliwiające odzyskanie konta i rozwiązanie wszelkich problemów z kontem.
Najlepiej skontaktować się z naszym działem obsługi klienta, aby uzyskać więcej informacji na temat bana i podjąć odpowiednie działania w celu odblokowania konta. Możesz także skontaktować się z naszym Centrum pomocy, aby dowiedzieć się więcej na temat tego procesu.
Zawieszenie konta często można znieść, przekazując naszemu zespołowi dodatkowe informacje lub dokumenty uzupełniające. Ponadto organy ścigania w większości jurysdykcji mają obowiązek kontaktować się bezpośrednio z użytkownikami, jeśli formalnie przejmą oni środki z ich kont, dając im możliwość odzyskania tych środków legalnymi kanałami.
Czasami konto może zostać zamrożone, co jest całkowicie poza kontrolą Binance. Prosimy o cierpliwość i wyrozumiałość, ponieważ współpracujemy z podmiotami zewnętrznymi, które blokują konto, aby jak najszybciej odblokować Twoje konto.
Wniosek
Binance stawia bezpieczeństwo naszych klientów na pierwszym miejscu i nadal inwestujemy w najlepszych ludzi i najlepszą technologię na rynku, aby nadążać za ciągle zmieniającym się ekosystemem.
Nie zapominaj jednak, że odpowiedzialność za zarządzanie aktywami kryptowalutowymi spoczywa na użytkownikach. Dlatego niezwykle ważne jest, aby wiedzieć, dokąd użytkownicy wysyłają swoje środki i skąd je otrzymują.
Będziemy nadal wdrażać środki mające na celu ochronę naszych użytkowników przed złośliwymi podmiotami oraz poszerzać nasze możliwości dochodzeniowe i oceny zagrożeń.