W ciągu tygodnia upadły jeden po drugim trzy banki w USA!
9 marca przyjazny kryptowalutom bank Silvergate ogłosił plany uporządkowanego zakończenia działalności bankowej i rozpoczęcia dobrowolnej likwidacji. 10 marca kalifornijskie organy regulacyjne ogłosiły zamknięcie Silicon Valley Bank (SVB), który skupiał się na inwestycjach w technologie i innowacje, a jego przejęcie powierzono Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów (FDIC). 13 marca Departament Skarbu USA ogłosił, że Signature Bank z siedzibą w Nowym Jorku został zamknięty przez stanowe organy regulacyjne. FDIC przejął bank.
W miarę nasilania się tragicznej sytuacji w Silicon Valley Bank, emitent monet stabilnych Circle również znalazł się pod ogromną presją, a USDC nawet na krótko straciło swoją pozycję. W tym artykule dokonamy podsumowania tygodniowego kryzysu upadłościowego z perspektywy danych on-chain.
11 marca Circle, emitent monety stablecoin USDC, napisał na Twitterze, że SVB jest jednym z sześciu partnerów bankowych Circle i że 3,3 miliarda dolarów z jego około 40 miliardów dolarów rezerw USDC nadal znajduje się w Silicon Valley Bank. Gdy tylko ta wiadomość wyszła na światło dzienne, cena stablecoina USDC gwałtownie spadła, a USDC i dolar amerykański na krótko oddzieliły się od siebie. Ogromna ekspozycja Circle zaczęła powodować panikę, a USDC stanęło w obliczu większej presji sprzedaży.
Adres oznaczony jako Justin Sun wykupił 1 milion Binance-Peg USDC od Venus w dniu 11 marca i wymienił co najmniej 113,6 miliona USDC na DAI.
Adres wieloryba zamienił 73,92 mln USDC na 63,84 mln USDT i 2755 ETH, co spowodowało stratę 6,13 mln USD.
Ponieważ USDC jest wykorzystywane głównie w ekosystemie DeFi, ma to duży wpływ na posiadaczy USDC i protokołów DeFi, które wykorzystują USDC jako zabezpieczenie. Wielu traderów decyduje się na wymianę USDC na stablecoiny, takie jak ETH lub USDT na Uniswap i Curve. Według danych sieci Tokenview, 11 marca liczba transakcji USDC przekroczyła 320 tys., osiągając rekordowy poziom.
Efekt domina trwa. Wiele protokołów DeFi jest zbudowanych z trwale zakotwiczonym USDC, co zapewnia kluczową stabilność protokołów udzielania i zaciągania pożyczek. USDC stanowi dużą część rezerw zdecentralizowanych monet typu stablecoin, takich jak DAI. Ponieważ w MKR w łańcuchu znajduje się 3 miliardy DAI zabezpieczonych USDC, DAI stablecoina zostaje odkotwiczone jednocześnie z USDC. Dane on-chain pokazują, że 11 marca liczba transakcji DAI na monetach typu stablecoin przekroczyła 59 000, co również osiągnęło rekordowy poziom.
Według danych Tokenview od czasu zamknięcia Silicon Valley Bank przez organy regulacyjne, USDC zniszczyło USDC o wartości około 3,5 miliarda dolarów i wybiło USDC o wartości około 1,7 miliarda dolarów. Zwiększony obieg, ale znacznie mniejszy niż jego zniszczenie.
Tylko 11 marca Circle zniszczył 2,39 miliarda USDC, podczas gdy jego wartość wybicia wyniosła 108 milionów USDC. Tak duża różnica pozwala sądzić, że Circle znajduje się pod ogromną presją.
Wiele instytucji, takich jak Coinbase, Binance i Robinhood, podjęło środki ratunkowe i zawiesiło transakcje i depozyty w USDC, aby uniknąć ryzyka.
Amerykańskie organy nadzoru finansowego podjęły w niedzielę działania w celu zapewnienia bezpieczeństwa środków deponentów po incydencie w Silicon Valley Bank i ustanowiły nowy program pożyczkowy o wartości 25 miliardów dolarów finansowany przez Departament Skarbu w celu zapewnienia niezbędnej płynności instytucjom depozytowym. Departament Skarbu USA oświadczył w niedzielę we wspólnym oświadczeniu z Rezerwą Federalną i Federalną Korporacją Ubezpieczeń Depozytów, że deponenci Silicon Valley Bank „będą mieli dostęp do wszystkich swoich środków od poniedziałku 13 marca oraz do wszelkich strat związanych z restrukturyzacją i uporządkowaną likwidacją Silicon Valley Problemy Valley Bank nie zostaną pokryte przez podatników. „Chociaż rynek przeżył chwilę paniki po ponownym otwarciu Silicon Valley Bank w poniedziałek, instytucje również zaczęły stopniowo wznawiać działalność USDC.
Dyrektor generalny Circle, Jeremy Allaire, napisał na Twitterze, że dzięki wspólnym działaniom ochronnym podjętym przez amerykańskie organy regulacyjne potwierdzono, że depozyty Circle w Silicon Valley Bank są w 100% bezpieczne, dlatego też 100% rezerw USDC jest również bezpiecznych i niezawodnych, a Circle dokona transferu pozostałe depozyty SVB zostają przeniesione do BNY Mellon. Operacje związane z płynnością USDC zostaną wznowione po otwarciu banków w poniedziałek rano. Obecnie USDC przywrócił swój kurs kotwiczący, a rynek jest w stosunkowo stabilnym stanie.
Chociaż rynek kryptowalut przetrwał kryzys, panika ludzi nie ustąpiła. Ten incydent z USDC jest niewątpliwie nowym ostrzeżeniem dla branży. Obecnie trzech emitentów monet stabilnych, Circle, Paxos i Tether, oświadczyło, że nawiążą nowe partnerstwa bankowe. Circle ogłosiło, że operacje USDC wprowadzą nowy protokół rozliczeniowy za pośrednictwem Cross River Bank, aby zapewnić klientom zautomatyzowane bicie i wykup USDC ze skutkiem od 13 marca 2023 r.
„Moment szoku” dla USDC jest całkowicie słuszny. Ciągle pojawiają się informacje o „zniszczeniu USDC, wybiciu USDC, napływie USDC na giełdy, wypływie USDC z giełd”, a wszelkie zakłócenia na rynku odbijają się na łańcuchu.