Wznawiać
Handel peer-to-peer (P2P) polega na kupnie i sprzedaży kryptowalut bezpośrednio pomiędzy użytkownikami, bez pośredników. Giełdy P2P łączą kupujących i sprzedających oraz oferują poziom ochrony poprzez usługi depozytowe, systemy oceny i rozstrzyganie sporów.
Korzyści z handlu P2P obejmują globalną dostępność, wiele opcji płatności, zerowe opłaty transakcyjne i spersonalizowane oferty. Ma jednak również wady, takie jak wolniejsze prędkości handlu i niższa płynność niż giełdy scentralizowane (CEX).
Wstęp
Handel kryptowalutami P2P to metoda kupna i sprzedaży kryptowalut bezpośrednio między użytkownikami, bez pośrednictwa centralnego. Użytkownicy mogą korzystać z giełdy P2P, aby uzyskać dostęp do globalnego rynku, wielu opcji płatności i spersonalizowanych ofert. Jednak handel P2P ma też wady, takie jak wolniejsza prędkość transakcji i niższa płynność. W tym artykule przyjrzymy się zaletom i wadom handlu P2P oraz temu, jak ludzie mogą na nim skorzystać.
Czym jest handel P2P?
Handel kryptowalutami P2P polega na bezpośrednim kupnie i sprzedaży kryptowalut między użytkownikami, bez udziału osób trzecich lub pośredników. Jest to przeciwieństwo kupna i sprzedaży kryptowalut na giełdzie CEX, gdzie nie można handlować bezpośrednio z kontrahentami.
Giełda CEX korzysta z wykresów i agregatorów zleceń rynkowych w celu oceny aktualnych cen rynkowych i określenia optymalnego momentu na zakup, sprzedaż lub przechowywanie kryptowalut. Gdy będziesz gotowy kupić lub sprzedać, giełda wprowadzi Twoje zlecenie do swojej księgi zleceń i ułatwi transakcję w Twoim imieniu.
W zależności od rodzaju zlecenia, efekty takie jak poślizg cenowy mogą sprawić, że nie otrzymasz dokładnie takiej ceny, jakiej oczekujesz. Giełdy P2P dają Ci natomiast pełną kontrolę nad ceną, czasem rozliczenia oraz nad tym, komu chcesz sprzedać lub od kogo kupić.
Jak działa wymiana P2P?
Można myśleć o wymianie P2P w ten sam sposób, w jaki postrzegamy rynek Facebooka. Są one podobne w sposobie łączenia kupujących i sprzedających. Kupno lub sprzedaż produktu na platformie handlowej Facebooka może jednak okazać się trudne, ponieważ strony transakcji są sobie obce i trudno jest nawiązać relację zaufania.
Co się stanie, jeśli sprzedawca otrzyma zapłatę, a następnie zablokuje kupującego i nie wyśle mu zakupionego produktu? W tym przypadku kupujący, który padł ofiarą oszustwa, traci pieniądze.
Celem giełd P2P jest nie tylko łączenie kupujących i sprzedających, ale także zapewnienie im ochrony poprzez zabezpieczenie transakcji i ograniczenie ryzyka oszustwa. Kupujący i sprzedający mogą przeglądać oferty sprzedaży lub kupna oraz zamieszczać własne oferty, korzystając jednocześnie z ochrony zapewnianej przez systemy ocen.
Dodatkowo giełda P2P oferuje funkcję powiernictwa w celu zabezpieczenia zakupionych i sprzedanych kryptowalut do momentu potwierdzenia transakcji przez obie strony. Na przykład, jeśli sprzedajesz Bitcoiny za walutę fiducjarną, Binance umieści Twoje Bitcoiny (BTC) w depozycie. Po otrzymaniu pieniędzy w walucie fiducjarnej możesz potwierdzić transakcję, a BTC zostanie przekazane do portfela kupującego.
Jeśli któraś ze stron nie jest zadowolona z transakcji, może zgłosić spór w celu rozwiązania problemu ze stroną przeciwną lub zwrócić się o interwencję do obsługi klienta Binance. Należy jednak pamiętać, że odwołanie musi zostać złożone przed zamknięciem transakcji.
Zalety handlu P2P
Globalny rynek
Jedną z korzyści korzystania z lokalnej giełdy P2P Bitcoin jest to, że daje ona dostęp do globalnego rynku kupujących i sprzedających kryptowalutę. Przykładowo, niektóre giełdy P2P są dostępne w setkach krajów, co pozwala na kupno i sprzedaż kryptowalut osobom z całego świata w ciągu kilku minut.
Wiele metod płatności
Tradycyjne giełdy mogą nie oferować tak wielu opcji płatności jak giełdy P2P. Na przykład Binance P2P oferuje ponad 700 metod płatności, w tym osobiste płatności gotówkowe. Może to być przydatne dla osób, które wolą dokonywać transakcji osobiście lub dla tych, którzy nie mają dostępu do konta bankowego.
Brak opłat transakcyjnych dla przyjmujących
Podczas gdy niektóre giełdy kryptowalut pobierają stałą opłatę lub procent od transakcji, inne pozwalają traderom na łączenie się i zawieranie transakcji za darmo. Przed wyborem giełdy P2P należy zapoznać się z regulaminem.
Transakcje zabezpieczone rozwiązaniem escrow
Jak wspomniano powyżej, niektóre giełdy kryptowalut korzystają z usług powierniczych w celu ochrony zarówno kupujących, jak i sprzedających. Jeśli zdecydujesz się na zabezpieczenie transakcji za pomocą depozytu powierniczego, środki będą przechowywane na giełdzie i zostaną zwolnione dopiero wtedy, gdy obie strony spełnią warunki transakcji.
Transakcje muszą zostać zrealizowane w określonym czasie. Jeżeli kupujący nie dokona płatności w walucie fiducjarnej w wyznaczonym czasie, zamówienie zostanie anulowane, a kryptowaluta zostanie zwrócona do portfela sprzedawcy.
Oferty spersonalizowane
Sprzedawcy mają pełną kontrolę nad ceną sprzedaży, kursem wymiany, metodą płatności i kwotą, jaką są skłonni sprzedać w ramach jednej transakcji. To samo dotyczy kupujących (cena zakupu, metoda płatności i kwota, jaką są skłonni wydać na transakcję). Jeżeli warunki obu stron się zgadzają, można dojść do porozumienia.
Wady handlu P2P
Wolniejsze prędkości handlowe
Chociaż transakcja P2P może zostać zrealizowana niemal natychmiast po potwierdzeniu jej przez obie strony, jedna ze stron może opóźnić transakcję z różnych powodów. W przypadku handlu tradycyjnego nie musisz czekać na potwierdzenie transakcji przez kupującego lub sprzedającego.
Niska płynność
Giełdy P2P charakteryzują się oczywiście niższą płynnością niż giełdy CEX ze względu na charakter procesu. Dlatego duzi inwestorzy, którzy muszą dokonywać dużych transakcji, mogą preferować transakcje pozagiełdowe (OTC) lub kupno/sprzedaż za pośrednictwem standardowej giełdy.
Jakie są korzyści z handlu P2P?
Handel P2P to wygodny sposób inwestowania w kryptowaluty. Umożliwia ona nie tylko kupowanie i sprzedawanie kryptowalut bezpośrednio od innych osób, ale także pozwala uniknąć niektórych opłat transakcyjnych związanych z tradycyjnymi giełdami. Oto trzy sposoby wykorzystania giełd P2P w celu czerpania korzyści z ich zalet:
Arbitraż Fiata
Handel P2P oferuje możliwości arbitrażu w przypadku walut fiducjarnych. Przykładowo, mając do wyboru ponad 100 walut fiducjarnych na Binance, masz możliwość skorzystania z różnic kursowych między tymi walutami.
Arbitrażyści przed dokonaniem zakupu zaczynają od obliczenia różnic cenowych i potencjalnych zysków. Oto przykład, w jaki sposób arbitrażysta może wykorzystać różnice cenowe.
Handel BTC/USD Jeśli cena kupna wynosi 21 000 USD lub 23 100 EUR (ceny na rynkach USD i EUR są różne), a cena sprzedaży wynosi 20 800 USD lub 22 880 EUR, zakup bitcoinów i natychmiastowa ich sprzedaż w USD skutkowałaby stratą w wysokości 200 USD lub 220 EUR (cena sprzedaży - cena kupna).
Handel BTC/EUR: Jeśli cena kupna wynosi 21 364 USD lub 23 500 EUR, a cena sprzedaży 21 182 USD lub 23 300 EUR, zakup Bitcoinów w USD i sprzedaż w EUR przyniesie zysk w wysokości 182 USD lub 200 EUR.
Powyższy przykład pokazuje, że zakup BTC na rynku amerykańskim i sprzedaż w euro może być korzystniejszy niż zakup i sprzedaż wyłącznie na rynku krajowym.
Arbitraż pomiędzy różnymi giełdami
Handel P2P oferuje wiele możliwości arbitrażu, ponieważ pomiędzy giełdami często występują znaczne różnice cen. Wiele osób korzysta z handlu P2P w celu kupna i sprzedaży kryptoaktywów, aby czerpać korzyści z tych różnic.
Mogą dokonywać arbitrażu między różnymi giełdami, zazwyczaj kupując i sprzedając te same aktywa, aby skorzystać z różnicy cen między różnymi giełdami.
Na przykład, jeśli Bitcoin jest sprzedawany za 21 000 USD na giełdzie A i za 21 100 USD na giełdzie B, kupujący, który kupi go na giełdzie A i natychmiast sprzeda na giełdzie B, zarobi 100 USD za jednego Bitcoina.
Publikacja ogłoszeń o zakupie i sprzedaży
Metoda ta umożliwia zamieszczenie ogłoszenia na platformie handlu P2P, wskazującego aktywa, które chcesz kupić lub sprzedać, oraz cenę, po której jesteś skłonny dokonać transakcji. Gdy Twoje ogłoszenie zostanie opublikowane, inni użytkownicy platformy, którzy je zobaczą, mogą zdecydować, czy chcą z Tobą handlować.
Jeśli inny użytkownik P2P zdecyduje się na wymianę z Tobą, wyśle Ci prośbę o wymianę. Po zaakceptowaniu wniosku obie strony mogą sfinalizować transakcję. Ustalając cenę wyższą od rynkowej, masz pewność, że wygenerujesz większy przychód.
Możesz na przykład zamieścić ogłoszenie o zakupie Bitcoinów za 20 000 USD i inne o sprzedaży za 20 200 USD. Możesz więc zarobić 200 USD za każdego sprzedanego Bitcoina.
Jakie są ryzyka związane z arbitrażem?
Choć arbitraż może być korzystny, wiąże się z pewnymi ryzykami i kosztami. Na przykład zmiany kursów walut mogą spowodować spadek wartości waluty lub aktywów. W takim przypadku inwestor może ponieść stratę finansową, jeśli wartość jego aktywów spadnie zanim zdąży je sprzedać na innym rynku.
Ponadto transfer aktywów między rynkami wiąże się z opłatami bankowymi, które mogą mieć wpływ na zyski. Mogą również występować inne koszty pośrednie, takie jak koszt finansowania transakcji i koszt alternatywny niezainwestowania środków gdzie indziej.
Czy handel P2P jest bezpieczny?
Handel P2P jest generalnie bezpieczny, ale zależy to również od giełdy i stosowanych środków bezpieczeństwa. Choć starsze platformy P2P wiązały się z większym ryzykiem kradzieży i oszustw, wiele nowszych platform P2P znacznie poprawiło swoje środki bezpieczeństwa.
Obecnie wiodące giełdy P2P oferują usługę powierniczą, regularne aktualizacje zabezpieczeń i rygorystyczny proces weryfikacji tożsamości (a także inne środki), aby zagwarantować bezpieczeństwo użytkowników. Jednak nawet przy zastosowaniu solidnych zabezpieczeń, każdy handel wiąże się z ryzykiem i handel P2P nie jest tu wyjątkiem.
Wniosek
Handel kryptowalutami P2P to sposób na kupno i sprzedaż kryptowalut bez korzystania z pośredników. Dzięki handlowi P2P masz pełną kontrolę nad cenami, kontrahentami i czasem swoich transakcji. Można go porównać do platformy handlowej Facebooka, ale z dodatkowym poziomem bezpieczeństwa w postaci systemów recenzji i usług powierniczych.
Ten globalny rynek zapewnia dostęp do wielu opcji płatności, w tym do transakcji gotówkowych w punktach sprzedaży. Mimo że handel P2P może być wolniejszy i mniej płynny niż giełda CEX, osoby, które są w stanie poczekać i chcą dostosować swoje transakcje do swoich potrzeb, mogą skorzystać z możliwości arbitrażu i innych możliwości, jakie oferuje handel P2P.
Więcej informacji
Wyjaśnienie sieci peer-to-peer
Jak technologia blockchain wpłynie na sektor bankowy?
Czym jest technologia blockchain? Najlepszy przewodnik
Czym jest dźwignia w handlu kryptowalutami?
6 najlepszych strategii handlowych Double Investment
Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana „tak jak jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń lub gwarancji. Nie należy ich interpretować jako porady finansowej ani jako sposobu rekomendowania zakupu konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może zarówno wzrosnąć, jak i spaść, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne. Binance Academy nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Niniejszy dokument nie stanowi porady finansowej.