Kluczowe punkty do zapamiętania

  • Staking polega na zablokowaniu kryptowaluty, aby wspierać bezpieczeństwo i funkcje blockchaina, zdobywając nagrody w zamian.

  • Popularny wśród właścicieli kryptowalut, staking pozwala inwestorom wspierać swoje ulubione blockchainy, jednocześnie zwiększając swoje aktywa w miarę upływu czasu.

  • Staking jest dostępny tylko w niektórych blockchainach, które wykorzystują mechanizm konsensusu proof-of-stake (dowód stawki). Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos i wiele innych blockchainów są doskonałymi przykładami.

  • Chociaż staking może zwiększyć twoje aktywa w kryptowalutach, ważne jest, aby uwzględnić potencjalne ryzyka, w tym utratę funduszy z powodu zmienności, redukcji (slashing) lub awarii technicznych.

Czym jest staking w świecie kryptowalut?

Staking to proces, który polega na zablokowaniu pewnej ilości kryptowaluty, aby pomóc zabezpieczyć i wspierać operacje sieci blockchain. W ten sposób stakerzy są nagradzani dodatkowymi kryptowalutami, co czyni to popularną metodą dla inwestorów na generowanie pasywnego dochodu. Staking jest ważną częścią blockchainów opartych na dowodzie stawki.

Czym jest dowód stawki?

Dowód stawki (PoS) to mechanizm konsensusu używany do weryfikacji i walidacji transakcji. Został stworzony w 2011 roku jako rozwiązanie dla mechanizmu dowodu pracy (PoW), który jest używany przez Bitcoin.

Główna różnica między PoW a PoS polega na tym, że PoS nie opiera się na miningu, który jest procesem zasobożernym. Zamiast wymagać od górników używania swojej mocy obliczeniowej do rozwiązywania skomplikowanych problemów matematycznych, sieci PoS polegają na walidatorach wybieranych na podstawie liczby kryptowalut, które posiadają i które są gotowi stake'ować.

Działanie stakingu kryptowalut

Krótko mówiąc, staking polega na zablokowaniu swojej kryptowaluty, aby uczestniczyć w działaniach sieci blockchain. Proces ten może się różnić w zależności od blockchaina, ale oto jak to zazwyczaj działa:

1. Wybór walidatorów: w blockchainach PoS walidatorzy są wybierani na podstawie kombinacji czynników, w tym liczby stakowanych kryptowalut, czasu stakingu, a czasem także losowego wyboru.

2. Weryfikacja transakcji: po wybraniu, walidator jest odpowiedzialny za weryfikację i walidację transakcji, upewniając się, że są one legalne.

3. Tworzenie bloków: zweryfikowane transakcje są grupowane w bloku, który jest następnie dodawany do blockchaina, który zasadniczo jest rozproszonym rejestrem.

4. Nagrody: w nagrodę za swoją pracę walidatorzy zdobywają część opłat transakcyjnych i, w niektórych przypadkach, nowe kryptowaluty.

Rodzaje stakingu

W zależności od twojego poziomu wiedzy technicznej i ilości kryptowalut, które chcesz stake'ować, istnieją różne sposoby na to. Oto niektóre z najpopularniejszych rodzajów stakingu:

  • Staking solo lub self-staking: polega na uruchomieniu węzła walidatora. Ta opcja daje ci największą kontrolę, ale wymaga wiedzy technicznej i dużych odpowiedzialności. Jeśli nie zostanie to zrobione poprawnie, możesz stracić swoje aktywa z powodu drastycznych redukcji.

  • Staking na platformie wymiany: niektóre platformy wymiany kryptowalut oferują usługi stakingu, co stanowi najprostszy sposób na staking bez zarządzania szczegółami technicznymi samodzielnie. Ta metoda jest również znana jako „staking jako usługa”. Na przykład, możesz zdobywać codzienne nagrody dzięki stakingowi ETH na Binance.

  • Staking delegowany: możesz delegować swoje kryptowaluty do zaufanego walidatora lub usługi stakingowej, co pozwala im zarządzać aspektami technicznymi. Niektóre altcoiny oferują tę opcję bezpośrednio z ich natywnych portfeli kryptowalutowych.

  • Pule stakingowe: staking grupowy pozwala ci stake'ować kryptowaluty z innymi użytkownikami, co zwiększa twoje szanse na zdobycie nagród bez potrzeby zarządzania własnym węzłem.

Czym jest pula stakingowa?

Pula stakingowa to grupa posiadaczy kryptowalut, którzy łączą swoją moc stakingową, aby zwiększyć swoje szanse na bycie wybranym jako walidatorzy. Łącząc swoje zasoby, uczestnicy mogą zdobywać nagrody ze stakingu proporcjonalnie do swojego wkładu w pulę.

Ta opcja jest szczególnie korzystna dla małych inwestorów, którzy mogą nie mieć wystarczająco dużo kryptowalut, aby spełnić minimalne wymagania stakingu. Jednak ważne jest, aby przeprowadzić badania i wybrać renomowaną pulę stakingową, ponieważ opłaty i bezpieczeństwo mogą się różnić.

Staking a staking płynny

Staking płynny to nowa forma stakingu, która pozwala użytkownikom stake'ować swoje aktywa bez utraty płynności. W przeciwieństwie do tradycyjnego stakingu, w którym aktywa są często zablokowane i niedostępne przez okres stakingu, staking płynny wprowadza mechanizmy, które pozwalają użytkownikom utrzymać swoją płynność, jednocześnie zdobywając nagrody ze stakingu.

Powszechnym podejściem jest wydawanie tokenów stakingu płynnego (TSL), które reprezentują stakowane aktywa. Na przykład, gdy stake'ujesz ETH na Binance, otrzymujesz w zamian WBETH, który można handlować lub używać gdzie indziej bez kompromitowania nagród ze stakingu ETH. Podobnie, gdy stake'ujesz ETH na platformie takiej jak Lido, otrzymasz w zamian TSL o nazwie stETH.

Są również platformy, które umożliwiają bezpośredni staking bez wydawania TSL, znane jako natywny staking płynny, co można zobaczyć w przypadku ADA na blockchainie Cardano. Ta innowacja oferuje użytkownikom korzyści ze stakingu, jednocześnie zachowując możliwość swobodnego korzystania z ich aktywów.

Korzyści ze stakingu kryptowalut

Staking to sposób na sprawienie, by twoje nieużywane aktywa pracowały na ciebie, co oznacza, że możesz generować nagrody, pomagając jednocześnie zabezpieczyć swoje ulubione sieci blockchain. Staking kryptowalut jest szczególnie powszechny wśród długoterminowych posiadaczy kryptowalut, którzy chcą jak najlepiej wykorzystać swoje aktywa.

Dlaczego stake'ować?

  • Zarobek nagród: staking pozwala ci zdobywać dodatkową kryptowalutę, trzymając swoje kryptowaluty w portfelu stakingowym, co może być doskonałym sposobem na generowanie pasywnego dochodu.

  • Wsparcie sieci: stake'ując, przyczyniasz się do zabezpieczenia sieci i zapewnienia jej prawidłowego funkcjonowania, co przyczynia się do jej ogólnego zdrowia.

  • Udział w zarządzaniu: w niektórych sieciach staking daje ci prawa głosu, co pozwala wpływać na przyszły kierunek sieci.

  • Efektywność energetyczna: w przeciwieństwie do miningu PoW, staking wymaga znacznie mniej energii, co czyni go bardziej ekologiczną opcją.

Czy staking kryptowalut się opłaca?

Tak. Zwykle warto stake'ować swoje nieużywane aktywa kryptowalutowe, aby generować pasywny dochód, zwłaszcza jeśli jesteś długoterminowym posiadaczem i chcesz wspierać projekt. Jednak nagrody i potencjalne ryzyka mogą się różnić w zależności od wybranej kryptowaluty i platformy.

Na przykład, jeśli platforma stakingu DeFi oferuje doskonałe zyski, ale nie zapewnia bezpieczeństwa, twoje stakowane aktywa mogą być skradzione lub utracone. Zmienność rynku to kolejny czynnik ryzyka, który może zniweczyć nagrody lub prowadzić do strat.

Ryzyka stakingu

Chociaż staking kryptowalut może generować nagrody, wiąże się również z ryzykiem. Oto niektóre z potencjalnych ryzyk stakingu:

1. Zmienność rynku: jeśli wartość kryptowaluty, którą stake'ujesz, znacznie spadnie, istnieje duże prawdopodobieństwo, że twoje nagrody ze stakingu nie pokryją twoich strat.

2. Ryzyko redukcji: jeśli stajesz się walidatorem PoS, musisz upewnić się, że twoje operacje stakingowe działają zgodnie z planem. Walidatorzy, którzy działają w sposób złośliwy lub nie udaje im się utrzymać swojego węzła, mogą zostać ukarani, co prowadzi do utraty stakowanych funduszy.

3. Ryzyko centralizacji: jeśli niewielka liczba walidatorów kontroluje większość stakowanych kryptowalut, może to prowadzić do centralizacji, co może zagrażać bezpieczeństwu sieci.

4. Ryzyko techniczne: niektóre rodzaje stakingu wymagają zablokowania twoich kryptowalut na określony czas. Problemy techniczne, takie jak błędy smart contractów lub błędy oprogramowania, mogą prowadzić do utraty dostępu lub zamrożenia funduszy.

5. Ryzyko pośredników: jeśli stake'ujesz za pośrednictwem zewnętrznej usługi, ufasz innym ludziom z twoimi funduszami. Jeśli platforma zostanie zhakowana, twoje fundusze mogą być zagrożone. Platformy DeFi mogą również wiązać się z podobnymi ryzykami, zwłaszcza gdy musisz udzielić pełnego dostępu do swojego portfela kryptowalut.

Jak stake'ować kryptowaluty w 2024 roku?

1. Wybierz kryptowalutę PoS: wybierz kryptowalutę, która obsługuje staking. Upewnij się, że dobrze rozumiesz wymagania dotyczące stakingu i nagrody.

2. Skonfiguruj portfel: użyj portfela kompatybilnego ze stakingiem. Bezpieczniej jest korzystać z popularnych portfeli, takich jak Web3 Wallet Binance, MetaMask lub Trust Wallet.

3. Zacznij stake'ować: postępuj zgodnie z instrukcjami sieci, aby stake'ować swoje kryptowaluty, uruchamiając węzeł walidatora, delegując do walidatora lub dołączając do puli stakingowej.

Pamiętaj, że portfele Web3 są jedynie interfejsami z usługami stakingowymi i nie kontrolują protokołów pod spodem. Wybieraj dobrze ugruntowane blockchainy, takie jak Ethereum i Solana, i przeprowadzaj własne badania przed podjęciem ryzyk finansowych.

Jak obliczane są nagrody ze stakingu?

Nagrody ze stakingu różnią się w zależności od sieci i często są określane przez czynniki takie jak:

  • Ilość kryptowaluty, którą stake'ujesz.

  • Czas stakingu.

  • Łączna liczba stakowanych kryptowalut w sieci.

  • Opłaty transakcyjne w sieci i stopa inflacji kryptowalut.

W niektórych blockchainach nagrody są rozdzielane w formie stałego procentu, co ułatwia przewidywanie twoich zysków. Nagrody ze stakingu są często mierzone przez ich szacowane roczne zyski, czyli ich roczną stopę procentową (APR).

Czy możesz wycofać stakowane kryptowaluty?

Zazwyczaj tak. Powinieneś móc wycofać swoją stakowaną kryptowalutę w dowolnym momencie. Jednak mechanizmy i zasady różnią się w zależności od platformy stakingowej. W niektórych przypadkach wcześniejsze wycofanie stakowanych aktywów może prowadzić do częściowej lub całkowitej utraty nagród ze stakingu. Sprawdź zasady stakingu blockchaina lub platformy, z której korzystasz.

Warto zauważyć, że aktualizacja Ethereum Shanghai z 2023 roku umożliwiła wycofywanie stakowanych aktywów w sieci Ethereum. Aktualizacja pozwala stake'rów ETH na automatyczne odbieranie swoich nagród ze stakingu i wycofywanie zablokowanego ETH w dowolnym momencie.

Dlaczego nie możesz stake'ować wszystkich kryptowalut?

Staking jest specyficzny dla blockchainów PoS. Kryptowaluty takie jak Bitcoin, które działają na mechanizmie konsensusu PoW, nie mogą być stake'owane. Nawet w ramach sieci PoS, nie wszystkie kryptowaluty obsługują staking, ponieważ mogą używać różnych mechanizmów do zachęcania do uczestnictwa.

Podsumowanie

Staking kryptowalut oferuje sposób na uczestnictwo w sieciach blockchainowych, jednocześnie zarabiając nagrody. Niemniej jednak ważne jest, aby zrozumieć związane z tym ryzyka, w tym zmienność rynku, ryzyka związane z pośrednikami, redukcje i ryzyka techniczne. Starannie wybierając swoją metodę stakingu i przeprowadzając dogłębne badania na temat sieci, możesz skutecznie przyczynić się do ekosystemu blockchain i potencjalnie generować pasywny dochód.

Aby uzyskać więcej informacji

  • Czym jest staking płynny?

  • Czym jest dowód stawki (PoS)?

  • Token stakowania płynnego (TSL)

  • Dowód pracy (PoW) i dowód stawki (PoS)

Zastrzeżenie i ostrzeżenie dotyczące ryzyk: treść ta jest przedstawiana „tak jak jest” w celach ogólnych i edukacyjnych, bez jakiejkolwiek reprezentacji lub gwarancji. Nie powinna być interpretowana jako porada finansowa, prawna ani profesjonalna, ani jako sposób na polecenie zakupu konkretnego produktu lub usługi. Powinieneś skonsultować się z odpowiednimi profesjonalistami przed podjęciem decyzji. Gdy artykuł został napisany przez zewnętrznego współpracownika, zauważ, że opinie artykułu nie odzwierciedlają koniecznie tych z Binance Academy. Proszę przeczytać nasz pełny komunikat o zastrzeżeniach tutaj, aby uzyskać więcej informacji. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość twojej inwestycji może wzrosnąć lub spaść, a możesz nie odzyskać kwoty, którą zainwestowałeś. Jesteś odpowiedzialny za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance Academy nie ponosi odpowiedzialności za straty, które możesz ponieść. Treść ta nie powinna być interpretowana jako porada finansowa, prawna ani profesjonalna. Aby uzyskać więcej informacji, sprawdź nasze warunki użytkowania oraz ostrzeżenie dotyczące ryzyk.