Wznawiać
Zagnieżdżona giełda kryptowalut oferuje swoim klientom usługi handlowe za pośrednictwem konta innej giełdy. Dlatego też nie ułatwia samego handlu. Należy go raczej postrzegać jako bramę pomiędzy użytkownikami a innymi usługodawcami. Zagnieżdżanie jest powszechnie stosowane w tradycyjnych bankach w celu świadczenia usług (takich jak przelewy międzynarodowe), na które domyślnie nie pozwalają.
W kryptosferze giełdy zagnieżdżone często nie uwzględniają procesów KYC i AML. Dlatego cyberprzestępcy często wykorzystują ten brak zgodności. Giełdy zagnieżdżone wspierają zatem pranie pieniędzy, oszustów i płatności za pomocą oprogramowania ransomware.
Handlując na zagnieżdżonej giełdzie, dajesz jej dostęp do zarządzania swoimi aktywami. Niestety, giełdy te oferują mniejsze bezpieczeństwo i gwarancje niż scentralizowana lub zdecentralizowana giełda spełniająca standardy. Możesz także napotkać problemy prawne, w zależności od tego, z której giełdy zagnieżdżonej korzystasz.
Korzystając z giełdy, upewnij się, że spełnia ona standardy KYC i AML. Ten proces zapewniania zgodności trwa kilka dni. Tak więc, gdy giełda pozwala na przeprowadzanie transakcji niemal natychmiast i bez ograniczeń, a wszystko to bez konieczności weryfikowania Cię, wymagana jest nieufność. Legalna giełda nigdy nie ukryje sposobu realizacji dokonanych transakcji, a źródło swoich środków możesz łatwo sprawdzić za pomocą eksploratora blockchain.
Wstęp
Kupując i sprzedając kryptowaluty, koniecznie korzystaj z zaufanej strony internetowej. Ale rzeczywiście musisz uzbroić się w cierpliwość podczas przeprowadzania kontroli KYC i AML. Pamiętaj, że one również mają Cię chronić. Ta niecierpliwość powoduje, że niektórzy użytkownicy korzystają z giełd, które wymagają niewielkiej weryfikacji lub nie wymagają jej wcale.
Podczas gdy niektóre będą całkowicie legalnymi zdecentralizowanymi giełdami, inne będą giełdami zagnieżdżonymi wykorzystującymi brudne pieniądze. Bezpieczeństwo Twoich środków nigdy nie jest gwarantowane w przypadku giełdy zagnieżdżonej. Aby zapewnić bezpieczeństwo kryptowalut, ważne jest, aby zrozumieć, czym są giełdy zagnieżdżone, czym się zajmują i jak je rozpoznać.
Co to jest zagnieżdżanie?
Zagnieżdżanie ma miejsce, gdy dostawca usług finansowych tworzy konto w innej instytucji finansowej w celu korzystania z jego usług. Właściciel konta działa wówczas jako brama, oferując swoim klientom usługi za pośrednictwem konta zagnieżdżonego. Dzieje się tak z wielu powodów. Na przykład bank w jednym kraju będzie świadczył usługi bankowe i ekosystem bankowi działającemu w innym kraju, co nazywa się bankowością korespondencyjną.
Wyobraź sobie klienta chcącego przelać pieniądze na konto bankowe w Australii. Bank tego klienta nie może dokonać przelewu, ale może skorzystać z pomocy korespondenta bankowego, aby przelać środki. Bank tego klienta przetworzy żądanie przelewu za pośrednictwem swojego konta zagnieżdżonego u korespondenta bankowego. Bankowość korespondencyjna musi zachować należytą staranność i staranność w stosunku do banku, z którym współpracuje. Korespondent bankowy obsługujący głównie klientów, których nie zna, musi zaufać posiadaczowi rachunku zagnieżdżonego.
Czym jest zagnieżdżona giełda kryptowalut?
Zagnieżdżona giełda kryptowalut działa po prostu. Podmiot lub osoba tworzy konto na regulowanej giełdzie. Następnie używa tego konta do oferowania usług handlowych stronom trzecim za pośrednictwem swojego konta zagnieżdżonego. Te zagnieżdżone giełdy są czasami nazywane giełdami natychmiastowymi i często mają wiele kont na różnych giełdach.
Niektórzy mogą wymagać dokumentów tożsamości, podczas gdy inni nie wymagają niczego. Dlatego są one bardzo popularne wśród oszustów, oszustów i użytkowników oprogramowania ransomware. Niektóre giełdy zagnieżdżone umożliwiają nawet kupno i sprzedaż kryptowalut osobiście za gotówkę.
Jakie ryzyko wiąże się z gniazdowaniem?
W tradycyjnych finansach jednym z głównych problemów jest ryzyko prania pieniędzy. Ponieważ bank korespondent współpracuje wyłącznie bezpośrednio z bankiem bazowym, nie wie on, z kim ma do czynienia. Dlatego też zagnieżdżanie wymaga zwiększonej należytej staranności ze strony banku bazowego. Pojedyncze osoby lub całe kraje mogą zostać umieszczone na czarnej liście i podlegać sankcjom. Jeżeli bank bazowy nie zastosuje się do tych zasad, bank udzielający odpowiedzi może w rezultacie wspierać nielegalne działania, takie jak unikanie sankcji lub pranie pieniędzy.
Ponieważ branża kryptowalut jest zajęta ustanawianiem solidnych przepisów, zagnieżdżonym giełdom łatwo jest działać niezauważenie. Giełda zagnieżdżona może bardzo łatwo otworzyć konto na renomowanej giełdzie kryptowalut bez wiedzy giełdy.
Jakie niebezpieczeństwa niesie ze sobą wbudowana giełda kryptowalut?
Kiedy korzystasz z zagnieżdżonej giełdy kryptowalut, szkodzi to nie tylko scentralizowanym giełdom. Ty i Twoje fundusze również jesteście zagrożeni z kilku powodów:
1. Twoje depozyty mają mniej gwarancji bezpieczeństwa niż na regulowanej giełdzie.
2. Możesz wspierać nielegalną działalność finansującą przestępczość i terroryzm.
3. Organy regulacyjne mogą zamknąć giełdę, co spowoduje utratę Twoich środków.
4. Jeśli świadomie współpracujesz z giełdą zaangażowaną w nielegalną działalność, możesz ponieść konsekwencje prawne ze strony organów ścigania.
Najlepszym sposobem na uniknięcie tych problemów jest niekorzystanie z zagnieżdżonych giełd kryptowalut. Ale prawdą jest, że ich dostrzeżenie nie zawsze jest łatwe. Dlatego przedstawiamy kilka wskazówek, które pomogą Ci je dostrzec.
Jaka jest różnica między giełdą zagnieżdżoną a giełdą zdecentralizowaną?
Na pierwszy rzut oka giełdy zagnieżdżone i zdecentralizowane wydają się podobne. Zdecentralizowane giełdy nie wymagają procesów KYC, a giełdy zagnieżdżone mogą mieć luźne procesy KYC lub nie mieć ich wcale. Jednak sposób przetwarzania transakcji jest inny. Zdecentralizowana giełda będzie bezpośrednio łączyć kupujących ze sprzedawcami, a nawet korzystać z pul płynności. Giełda nigdy nie przejmie opieki nad kryptowalutami będącymi przedmiotem obrotu. W rzeczywistości procesem zarządzają inteligentne kontrakty. Z drugiej strony giełda zagnieżdżona bezpośrednio zajmie się opieką nad Twoimi kryptowalutami i skorzysta z usług innej giełdy.
Incydent z zagnieżdżoną wymianą Suex
Weźmy konkretny przykład. W dniu 21 września 2021 roku Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) nałożył sankcje na giełdę kryptowalut Suex z siedzibą w Czechach i działającą z Rosji. Suex OTC zapewnił zagnieżdżoną usługę wymiany kryptowalut, korzystając z Binance i innych znanych giełd, aby służyć swoim klientom. Suex oferował niewiele KYC lub nie oferował go wcale, a nawet oferował osobisty handel kryptowalutami.
Według badania przeprowadzonego przez Chainalytic firma Suex pomogła w uruchomieniu dużej liczby środków pochodzących z ataków i włamań związanych z oprogramowaniem ransomware. Binance proaktywnie wyłączyło kilka kont powiązanych z Suex, a OFAC umieścił na czarnej liście prawie 30 różnych portfeli Bitcoin, Tether i Ethereum. Offboarding Binance objął także Chatex, bank kryptowalut ze zgłoszonymi powiązaniami z Suex. Od tego czasu firma Chatex została objęta odpowiednimi sankcjami nałożonymi przez OFAC. Każdy, kto miał do czynienia z firmą Suex, jest obecnie narażony na ryzyko prawne, a po decyzji OFAC firma wyłączyła swoją stronę internetową.
Jak rozpoznać zagnieżdżoną wymianę?
Giełdy zagnieżdżone zazwyczaj nie podkreślają faktu, że są giełdami zagnieżdżonymi. Poniższe punkty są dobrym początkiem do odkrycia zagnieżdżonej giełdy, a tym samym zapewnienia bezpieczeństwa Tobie i Twoim funduszom:
1. Nie potrzebują czeków KYC ani AML ani dokumentów tożsamości. Niemal natychmiastowa rejestracja na giełdzie bez żadnych limitów jest już sama w sobie dobrym ostrzeżeniem.
2. Interfejs użytkownika nie pokazuje wyraźnie, gdzie odbywają się transakcje.
3. Nie jest jasno powiedziane, że giełda ułatwia handel. Legalna giełda wskaże, że transakcje odbywają się bezpośrednio na jej platformie, a nie na wbudowanym koncie.
4. Giełda łączy różne stawki, spośród których możesz wybierać. Oznacza to, że giełda korzysta z zagnieżdżonych kont z wieloma giełdami.
5. Jeśli uważasz, że mogłeś korzystać z zagnieżdżonej giełdy, spróbuj śledzić swoje kryptowaluty w łańcuchu bloków za pomocą eksploratora łańcuchów bloków. Może się okazać, że pochodzi z portfela powiązanego z inną giełdą.
Podsumowując
Zawsze bezpieczniej jest kupować Bitcoiny, BNB i kryptowaluty na giełdzie takiej jak Binance. Chociaż pierwsza rejestracja może zająć trochę czasu, posiadanie procedur KYC i AML pomoże zapewnić Ci bezpieczeństwo. Giełdę należy traktować jak każdą inną instytucję finansową i zachować należytą staranność przed jej użyciem.