TL;DR - PODSUMOWANIE

W obszarze blockchain istnieje wiele rodzajów oszustw związanych z kryptowalutami. Do najczęstszych należą szantaż, fałszywe wymiany i loterie, phishing w mediach społecznościowych, złośliwe oprogramowanie typu „kopiuj-wklej”, wiadomości e-mail phishingowe, piramidy finansowe i piramidy finansowe oraz oprogramowanie ransomware.

Przejdźmy do krótkiej analizy każdego z nich, abyś mógł dowiedzieć się, jak uniknąć najczęstszych oszustw związanych z Bitcoinem, a tym samym zadbać o bezpieczeństwo swojego portfela kryptowalut.


Wstęp

W miarę wprowadzania na świat nowych technologii oszuści będą nadal szukać miejsc, w których mogliby się rozwijać. Niestety Bitcoin oferuje oszustom kryptowalutowym interesującą możliwość, ponieważ jest to transgraniczna waluta cyfrowa.

Zdecentralizowany charakter Bitcoina zapewnia pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami. Utrudnia to jednak również określenie odpowiednich ram regulacyjnych i ram egzekwowania prawa. Jeśli oszustom uda się nakłonić Cię do popełnienia błędów podczas korzystania z Bitcoina, może to skończyć się kradzieżą Twojego BTC i praktycznie nic nie będziesz mógł zrobić, aby odzyskać swoje kryptowaluty.

Niemniej jednak niezwykle istotne jest zrozumienie, w jaki sposób działają oszuści i nauczenie się rozpoznawania potencjalnych sygnałów ostrzegawczych. Istnieje wiele oszustw związanych z Bitcoinem, na które należy zwrócić uwagę, ale niektóre są częstsze niż inne. Z tego powodu przeanalizujemy osiem typowych oszustw związanych z Bitcoinem i sposoby ich uniknięcia.


Typowe oszustwa związane z Bitcoinem (i jak ich unikać!)

Szantaż

Szantaż to znana metoda stosowana przez oszustów, polegająca na grożeniu innym osobom ujawnieniem poufnych informacji, jeśli nie zostaną one w żaden sposób wynagrodzone. Wypłata ta musi zwykle odbywać się za pośrednictwem kryptowalut, w szczególności Bitcoina.

Szantaż polega na tym, że oszuści znajdują lub sfabrykują poufne informacje na Twój temat, a następnie wykorzystują je, aby zmusić Cię do przesłania im bitcoinów lub innych form pieniędzy.

Najlepszym sposobem, aby uniemożliwić oszustom przejęcie Twoich bitcoinów poprzez szantaż, jest zachowanie ostrożności przy wyborze danych logowania, odwiedzanych witryn internetowych i tego, komu przekazujesz swoje dane. W miarę możliwości mądrze jest także korzystać z uwierzytelniania dwuskładnikowego. Jeśli informacje, którymi Cię szantażują, są fałszywe i wiesz o tym, możesz być bezpieczny.


Fałszywe wymiany

Jak sama nazwa wskazuje, fałszywe giełdy to fałszywe kopie legalnych giełd kryptowalut. Zazwyczaj oszustwa te przybierają formę aplikacji mobilnych, ale można je również spotkać jako aplikacje komputerowe lub fałszywe strony internetowe. Musisz być bardzo ostrożny, ponieważ niektóre z tych fałszywych wymian są bardzo podobne do oryginalnych. Na pierwszy rzut oka mogą wydawać się uzasadnione, ale ich celem jest kradzież pieniędzy.

Zazwyczaj te fałszywe giełdy przyciągają handlowców i inwestorów kryptowalut, oferując bezpłatne kryptowaluty, konkurencyjne ceny, niskie opłaty transakcyjne, a nawet gratisy.

Aby uniknąć oszustwa na fałszywej giełdzie, powinieneś dodać do zakładek prawdziwe adresy URL i zawsze sprawdzać je przed zalogowaniem. Możesz także użyć Binance Verify, aby zweryfikować legalność adresów URL, grup Telegramów, kont na Twitterze i wielu innych.

Jeśli chodzi o aplikacje mobilne, koniecznie sprawdź informacje o twórcy, liczbę pobrań, recenzje i komentarze. Więcej szczegółów znajdziesz w artykule Typowe oszustwa mobilne.


Fałszywe prezenty

Fałszywe loterie lub prezenty służą do oszukiwania Cię i odbierania kryptowalut, oferując Ci coś za darmo w zamian za niewielki depozyt. Zazwyczaj oszuści proszą Cię o przesłanie środków na adres bitcoin, aby otrzymać w zamian więcej bitcoinów (na przykład „wyślij 0,1 BTC, aby otrzymać 0,5 BTC”). Ale jeśli dokonasz takich transakcji bitcoinami, nic nie otrzymasz ani nie zobaczysz swoich środków.

Istnieje wiele rodzajów fałszywych oszustw związanych z rozdawaniem prezentów. Zamiast BTC niektóre oszustwa będą prosić o inne kryptowaluty, takie jak ETH, BNB, XRP i wiele innych. W niektórych przypadkach możesz zostać poproszony o podanie kluczy prywatnych lub innych poufnych informacji.

Najczęstszą rzeczą jest natknięcie się na fałszywe prezenty na Twitterze i innych portalach społecznościowych, gdzie oszuści wykorzystują popularne tweety, wiadomości wirusowe lub ogłoszenia (takie jak aktualizacja protokołu lub zbliżające się ICO).

Najlepszym sposobem na uniknięcie fałszywych oszustw związanych z rozdawaniem prezentów jest nieuczestniczenie w jakichkolwiek rozdaniach/rozdaniach, podczas których użytkownik proszony jest o przesłanie w pierwszej kolejności czegokolwiek wartościowego. W przypadku legalnych rozdań nigdy nie poprosimy Cię o pieniądze.


Phishing w mediach społecznościowych

„Wyłudzanie informacji w mediach społecznościowych” to powszechny rodzaj oszustwa związanego z Bitcoinem, z którym, podobnie jak w przypadku fałszywych prezentów, najprawdopodobniej zetkniesz się w mediach społecznościowych. Oszuści utworzą konto przypominające osobę o wysokim autorytecie w branży kryptograficznej (zwane również phishingiem). Następnie będą oferować fałszywe prezenty za pośrednictwem tweetów lub bezpośrednich wiadomości na czacie.

Najlepszym sposobem uniknięcia oszukania poprzez phishing w mediach społecznościowych jest sprawdzenie, czy dana osoba jest naprawdę tym, za kogo się podaje. Zwykle na niektórych platformach mediów społecznościowych znajdują się tego wskaźniki, takie jak niebieskie znaczniki wyboru na Twitterze i Facebooku.


Skopiuj i wklej złośliwe oprogramowanie.

Kopiowanie i wklejanie złośliwego oprogramowania to bardzo zwodniczy sposób dla oszustów na kradzież Twoich środków. Ten typ złośliwego oprogramowania przejmuje dane ze schowka i jeśli nie będziesz ostrożny, wyślesz pieniądze bezpośrednio oszustom.

Załóżmy, że chcesz wysłać płatność BTC swojemu znajomemu Bobowi. Jak zwykle wysyła Ci swój adres Bitcoin, abyś mógł go skopiować i wkleić do swojego portfela Bitcoin. Jeśli jednak Twoje urządzenie zostanie zainfekowane złośliwym oprogramowaniem typu „kopiuj i wklej”, adres oszusta automatycznie zastąpi adres Boba po jego wklejeniu. Oznacza to, że gdy tylko Twoja transakcja Bitcoin zostanie wysłana i potwierdzona, Twoja płatność BTC trafi w ręce oszusta, a Bob nic nie otrzyma.

Aby uniknąć tego typu oszustwa, musisz bardzo uważać na bezpieczeństwo swojego komputera. Uważaj na podejrzane wiadomości lub e-maile, które mogą zawierać zainfekowane załączniki lub niebezpieczne linki. Zwróć uwagę na strony, które przeglądasz i oprogramowanie, które instalujesz na swoich urządzeniach. Powinieneś także rozważyć zainstalowanie programu antywirusowego i regularne sprawdzanie zagrożeń. Ważne jest również regularne aktualizowanie systemu operacyjnego (OS) urządzenia.


E-maile phishingowe

Istnieje kilka rodzajów phishingu. Jedna z najczęstszych polega na wykorzystaniu wiadomości e-mail typu phishing, które mają na celu nakłonienie użytkownika do pobrania zainfekowanego pliku lub kliknięcia łącza prowadzącego do złośliwej witryny internetowej, która wydaje się wiarygodna. Te e-maile są szczególnie niebezpieczne, gdy imitują produkt lub usługę, z której często korzystasz.

Zazwyczaj oszuści dołączają wiadomość z prośbą o podjęcie pilnych działań w celu ochrony konta lub środków. Możesz zostać poproszony o aktualizację informacji o koncie, zresetowanie hasła lub przesłanie dokumentów. W większości przypadków ich celem jest zebranie danych logowania i próba włamania się na Twoje konto.

Pierwszym krokiem, aby uniknąć oszustw e-mailowych typu phishing, jest sprawdzenie, czy wiadomości e-mail pochodzą z oryginalnego źródła. W razie wątpliwości możesz także skontaktować się bezpośrednio z firmą, aby potwierdzić, że otrzymany e-mail pochodzi od niej. Po drugie, możesz najechać kursorem na linki e-mail (bez klikania), aby sprawdzić adresy URL pod kątem błędów ortograficznych, nietypowych znaków lub innych nieprawidłowości.

Nawet jeśli nie możesz znaleźć żadnych czerwonych flag, powinieneś unikać klikania linków. Jeśli chcesz uzyskać dostęp do swojego konta, musisz to zrobić w inny sposób, na przykład ręcznie wpisując adres URL lub korzystając z zakładek.


Ponzi i piramidy finansowe

piramidy finansowe i piramidy finansowe to dwa z najstarszych oszustw finansowych w historii. Schemat Ponziego to strategia inwestycyjna, która zapewnia zwrot starszym inwestorom za pomocą pieniędzy nowych inwestorów. Kiedy oszust nie może już przyciągnąć nowych inwestorów, pieniądze przestają płynąć. OneCoin był dobrym przykładem schematu kryptowalutowego Ponzi.

Piramida to model biznesowy, w którym płaci się członkom na podstawie liczby nowych członków, których zarejestrowali. Kiedy nowi członkowie nie mogą się zarejestrować, przepływ pieniędzy zostaje zatrzymany.

Najlepszym sposobem na uniknięcie któregokolwiek z tych schematów jest sprawdzenie, jakie kryptowaluty kupujesz, niezależnie od tego, czy jest to altcoin, czy Bitcoin. Jeśli wartość kryptowaluty lub funduszu Bitcoin zależy wyłącznie od dołączenia nowych inwestorów lub członków, prawdopodobnie zetknąłeś się ze piramidą finansową lub piramidą finansową.


Oprogramowanie ransomware

Ransomware to rodzaj złośliwego oprogramowania, które blokuje urządzenia mobilne lub komputerowe ofiary lub uniemożliwia jej dostęp do cennych danych, chyba że zostanie zapłacony okup (zwykle w BTC). Ataki te mogą być szczególnie destrukcyjne, gdy ich celem są szpitale, lotniska i agencje rządowe.

Zazwyczaj oprogramowanie ransomware blokuje dostęp do ważnych plików lub baz danych i grozi ich usunięciem, jeśli płatność nie zostanie otrzymana w terminie. Niestety nie ma gwarancji, że napastnicy dotrzymają słowa.

Jest kilka rzeczy, które możesz zrobić, aby chronić się przed atakami oprogramowania ransomware:

  • Zainstaluj program antywirusowy i aktualizuj system operacyjny oraz aplikacje.

  • Unikaj klikania podejrzanych reklam i linków.

  • Uważaj na załączniki do wiadomości e-mail. Należy zachować szczególną ostrożność w przypadku plików kończących się na .exe, .vbs lub .scr).

  • Regularnie twórz kopie zapasowe plików, aby móc je przywrócić w przypadku infekcji.

  • Pomocne wskazówki dotyczące zapobiegania oprogramowaniu ransomware i bezpłatne narzędzia do odzyskiwania można znaleźć na stronie NoMoreRansom.org.


Podsumowując

Istnieje wiele oszustw związanych z Bitcoinem, na które należy uważać. Jednak wiedza o tym, jak działają te oszustwa, jest ważnym pierwszym krokiem do całkowitego ich uniknięcia. Jeśli możesz uniknąć najczęstszych oszustw związanych z Bitcoinem, możesz chronić swoje zasoby kryptowalut.