TL;DR (podsumowanie)

Zagnieżdżona giełda kryptowalut zapewnia swoim klientom usługi handlu kryptowalutami za pośrednictwem konta na innej giełdzie. Nie ułatwia to handlu bezpośrednio na samej giełdzie. Zamiast tego działa jako pomost między użytkownikami a innymi dostawcami usług. Nesting jest powszechnie stosowany w bankowości tradycyjnej, aby świadczyć usługi, których konkretny bank nie jest w stanie zapewnić, jak np. w przypadku przelewów międzynarodowych.

W środowisku kryptowalut zagnieżdżone giełdy często mają nieefektywne procesy KYC i AML lub nie mają ich wcale. Cyberprzestępcy często wykorzystują ten brak zgodności. Zagnieżdżone giełdy pomagają w praniu pieniędzy, płatnościach za pomocą oprogramowania ransomware i oszustach.

Kiedy handlujesz na giełdzie zagnieżdżonej, powierzasz jej opiekę nad swoimi aktywami. Giełdy tego typu zapewniają mniejszy poziom bezpieczeństwa i gwarancji niż zgodne z przepisami giełdy scentralizowane lub zdecentralizowane. Możesz również narazić się na konsekwencje prawne, handlując na zatwierdzonych giełdach zagnieżdżonych.

Jeśli korzystasz z giełdy, upewnij się, że ma ona odpowiednie procedury weryfikacji KYC i AML. Przetworzenie tych wniosków trwa zazwyczaj kilka dni. Jeśli giełda pozwala na handel niemal natychmiastowy i bez ograniczeń, warto przyjrzeć się jej bliżej. Legalna giełda nie ukrywa, w jaki sposób dokonywane są transakcje, a Ty możesz łatwo sprawdzić pochodzenie swoich środków w eksploratorze blockchain.

Wstęp

Kupując i sprzedając kryptowaluty, należy przede wszystkim handlować za pośrednictwem zaufanej witryny internetowej. Musisz jednak zachować cierpliwość podczas przeprowadzania weryfikacji KYC i AML, aby zachować bezpieczeństwo. Z tego powodu niektórzy użytkownicy decydują się na korzystanie z giełd, które wymagają niewielkiej lub żadnej weryfikacji rejestracji i pozwalają na natychmiastowy handel. 

Podczas gdy niektóre z nich mogą być legalnymi, zdecentralizowanymi giełdami, inne mogą być giełdami zagnieżdżonymi, obsługującymi skradzione lub wyprane pieniądze. Nigdy nie ma gwarancji, że Twoje środki będą bezpieczne na giełdzie zagnieżdżonej. Aby mieć pewność, że Twoje kryptowaluty są bezpieczne, ważne jest, abyś zrozumiał, czym są giełdy zagnieżdżone, co robią i jak je rozpoznać.

Czym jest gniazdowanie?

Zagnieżdżanie ma miejsce, gdy dostawca usług finansowych tworzy konto w innej instytucji finansowej w celu korzystania z jej usług. Posiadacz rachunku działa jako pomost, oferując swoim klientom usługi za pośrednictwem rachunku zagnieżdżonego. Dzieje się tak z wielu powodów. Na przykład bank w jednym kraju może świadczyć swoje usługi bankowe i udostępniać swój ekosystem bankowi działającemu w innym kraju, zwanemu bankiem korespondentem.

Wyobraź sobie, że klient chce przelać pieniądze na konto bankowe w Australii. Twój bank może nie być w stanie tego zrobić, ale możesz skorzystać z usług banku korespondenta, który przeleje środki w Twoim imieniu. Bank klienta przetwarzałby prośbę o przelew za pośrednictwem swojego rachunku zagnieżdżonego w banku korespondencyjnym. Bank korespondencyjny musi zachować ostrożność i przeprowadzić należytą staranność w stosunku do banku, z którym współpracuje. Bank korespondencyjny zasadniczo obsługuje klientów, których nie zna, więc musi ufać właścicielowi rachunku zagnieżdżonego.

Czym jest zagnieżdżona giełda kryptowalut?

Zagnieżdżona giełda kryptowalut działa całkiem prosto. Podmiot lub osoba zakłada konto na regulowanej giełdzie. Następnie możesz użyć tego konta, aby oferować usługi handlowe osobom trzecim za pośrednictwem swojego konta zagnieżdżonego. Tego rodzaju zagnieżdżone giełdy są czasami nazywane giełdami natychmiastowymi i często posiadają wiele kont na różnych giełdach.

Niektórzy mogą poprosić o okazanie dokumentów tożsamości, inni zaś nie będą wymagać okazania żadnych dokumentów lub będą wymagać ich w niewielkim stopniu. Dlatego też cieszą się one dużą popularnością wśród oszustów, przestępców i osób zajmujących się atakami ransomware. Niektóre giełdy zagnieżdżone pozwalają nawet na kupno i sprzedaż kryptowalut osobiście za gotówkę.

Jakie jest niebezpieczeństwo związane z gniazdowaniem?

Jeśli chodzi o tradycyjne finanse, jednym z największych problemów jest ryzyko prania pieniędzy. Ponieważ bank korespondent współpracuje bezpośrednio wyłącznie z bankiem emisyjnym, nie ma możliwości, aby dokładnie stwierdzić, z kim ma się do czynienia. Dlatego zagnieżdżanie wymaga wzmożonych kontroli należytej staranności ze strony banku bazowego. Obywatele i całe kraje mogą zostać wpisani na czarną listę i objęci sankcjami. Jeżeli podstawowy bank emisyjny nie spełni tych wymagań, bank korespondencyjny może zacząć wspierać nielegalne działania, takie jak unikanie sankcji lub pranie pieniędzy.

Ponieważ branża kryptowalut wciąż znajduje się na etapie opracowywania solidnych regulacji, giełdom zagnieżdżonym łatwiej jest działać w ukryciu. Giełda zagnieżdżona może otworzyć konto na dużej giełdzie kryptowalut tak, aby ta ostatnia tego nie zauważyła.

Jakie zagrożenia wiążą się z zagnieżdżoną giełdą kryptowalut?

Korzystanie z zagnieżdżonej giełdy kryptowalut nie ma wpływu tylko na giełdy scentralizowane. Ty i Twoje fundusze jesteście również narażeni na ryzyko z kilku powodów:

1. Twoje depozyty objęte są mniejszymi gwarancjami bezpieczeństwa niż w przypadku regulowanej giełdy.

2. Możesz wspierać nielegalne działania, które finansują przestępczość i terroryzm.

3. Organy regulacyjne mogą zamknąć giełdę, co może skutkować utratą kryptowalut i innych środków.

4. Jeśli świadomie handlujesz na giełdzie zaangażowanej w nielegalną działalność, możesz ponieść konsekwencje prawne ze strony władz.

Najlepszym sposobem na ich uniknięcie jest niekorzystanie z zagnieżdżonych giełd kryptowalut. Ich wykrycie może być trudne, ponieważ nie zawsze są oczywiste. Stosuj się do poniższych wskazówek, aby zapewnić sobie jak najlepszą ochronę.

Jaka jest różnica między giełdą zagnieżdżoną a zdecentralizowaną?

Na pierwszy rzut oka giełda zagnieżdżona i giełda zdecentralizowana mają podobne aspekty. Zdecentralizowane giełdy nie wymagają KYC, a giełdy zagnieżdżone mogą mieć nieefektywne procesy KYC lub nie mieć ich wcale. Jednak sposób, w jaki obsługują transakcje, jest różny. Zdecentralizowana giełda łączy kupujących bezpośrednio ze sprzedawcami, a nawet wykorzystuje pule płynności. Giełda nigdy nie przejmie pieczy nad wymienioną kryptowalutą. Zamiast tego procesem zajmują się inteligentne kontrakty. Giełda zagnieżdżona natomiast przejmuje bezpośrednią opiekę nad Twoimi kryptowalutami i korzysta z usług innej giełdy.

Incydent z giełdą zagnieżdżoną Suex

Przyjrzyjmy się prawdziwemu przypadkowi. 21 września 2021 r. Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) nałożył sankcje na giełdę kryptowalut Suex, zarejestrowaną w Republice Czeskiej i działającą z Rosji. Suex OTC świadczy usługi wymiany kryptowalut wykorzystując Binance i inne duże giełdy do obsługi swoich klientów. Suex praktycznie nie miał wymogów KYC i oferował nawet osobiste usługi wymiany gotówki na kryptowaluty.

Według badań Chainalysis, Suex przyczynił się do prania ogromnych sum pieniędzy pochodzących z ataków ransomware i włamań. Binance proaktywnie zablokowała kilka kont powiązanych z Suex, a OFAC umieścił na czarnej liście prawie 30 różnych portfeli Bitcoin, Tether i Ethereum. Binance wycofała również z giełdy Chatex, kryptowalutowy bank, o którym mówiono, że miał powiązania z Suex. Od tego czasu Chatex podlega sankcjom OFAC. Każdy, kto korzystał z usług Suex, naraża się teraz na ryzyko prawne. Po decyzji OFAC wiele stron internetowych zostało zamkniętych.

Jak wykryć zagnieżdżoną giełdę?

Giełdy zagnieżdżone zazwyczaj nie informują o tym, że są giełdami zagnieżdżonymi. Poniższe wskazówki stanowią dobry punkt wyjścia do wykrycia zagnieżdżonej giełdy i ochrony siebie oraz swoich funduszy:

1. Nie wymagają weryfikacji KYC ani AML lub wymagają spełnienia minimalnych wymagań. Zapisanie się na giełdę niemal natychmiast i bez żadnych ograniczeń jest dobrym sygnałem ostrzegawczym.

2. Interfejs użytkownika nie pokazuje wyraźnie, gdzie odbywa się handel.

3. Nie ma wyraźnego stwierdzenia, że ​​giełda ułatwia działalność handlową. Legalna giełda będzie informować, że handel odbywa się bezpośrednio za pośrednictwem jej platformy, a nie za pośrednictwem zagnieżdżonych kont.

4. Kantor dodaje różne kursy, spośród których możesz wybierać. Oznacza to, że giełda korzysta z zagnieżdżonych kont na wielu giełdach.

5. Jeśli podejrzewasz, że korzystasz z giełdy zagnieżdżonej, spróbuj prześledzić swoje kryptowaluty na blockchainie za pomocą eksploratora blockchain. Może się okazać, że środki pochodzą z portfela powiązanego z inną giełdą.

Wnioski

Zawsze bezpieczniej jest kupować Bitcoiny, BNB i inne waluty cyfrowe za pośrednictwem regulowanej giełdy kryptowalut, takiej jak Binance. Chociaż pierwsza rejestracja może zająć trochę czasu, odpowiednie procedury KYC i AML pomogą Ci zachować bezpieczeństwo. Należy traktować giełdy tak samo jak każdą inną instytucję finansową i zachować należytą staranność przed podjęciem decyzji o skorzystaniu z którejś z nich.