Główne dania na wynos
Fałszywe oszustwa inwestycyjne wykorzystują urok wysokich zysków, aby skłonić ofiary do rozstania się ze swoimi pieniędzmi.
Oszuści zazwyczaj stosują czteroetapowy proces: znaleźć, zdobyć zaufanie, nakłonić i zamknąć.
Zgłaszaj wszelkie wymierzone w Ciebie oszustwa odpowiednim władzom, zmieniaj przejęte hasła i blokuj wszystkie konta, jeśli już przesłałeś pieniądze.
Chroń się przed oszustwami związanymi z kryptowalutami, ucząc się, jak identyfikować fałszywe programy inwestycyjne i ich unikać. Dowiedz się, jak to zrobić w tym tygodniu w wydaniu Know Your Scam!
Na pozór mogą wydawać się legalni, udając kryptodoradców finansowych, pracowników wiodących firm finansowych, a nawet celebrytów. Obiecują wysokie zyski, przy niewielkim lub żadnym ryzyku i wysiłku z Twojej strony. To oszuści inwestycyjni.
Chociaż oszustwa inwestycyjne przybierają różne formy, mają wspólny mechanizm: obiecują ofiarom niebotycznie wysokie zyski, a następnie uciekają z pieniędzmi. Jeśli pamiętasz tylko jedną rzecz, pamiętaj o tym: jeśli brzmi to zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe – prawdopodobnie tak jest. Trzymaj się z daleka.
Na początek przyjrzyjmy się, jak zwykle przebiega fałszywe oszustwo inwestycyjne.
Proces czteroetapowy
1. Znajdź
Oszuści zwykle znajdują potencjalne cele na popularnych platformach mediów społecznościowych, takich jak Facebook, Instagram czy Twitter. Mogą skontaktować się z ofiarą pod fałszywym pretekstem, że jest to menadżer inwestycyjny oferujący porady lub zamożna osoba, która „przypadkowo” wysłała wiadomość do niewłaściwej osoby.
Jednak fałszywe oszustwa inwestycyjne nie zawsze są tak bezpośrednie. W mediach społecznościowych można natknąć się na reklamy wykorzystujące znaną markę lub osobę, taką jak Elon Musk, do promowania swoich usług. Reklamy te będą następnie zawierać linki do profesjonalnie wyglądającej witryny internetowej, której celem jest zdobycie zaufania ludzi.
2. Zdobycie zaufania
Oszust zaczyna budować zaufanie nowo nabytego celu, dzieląc się historiami sukcesu inwestycyjnego, świetnymi „rekomendacjami” użytkowników i fałszywymi raportami o zarobkach. Niektórzy oszuści posuwają się nawet do poruszania tematów takich jak zdrowie, dobre samopoczucie emocjonalne, a nawet członkowie rodziny ofiary.
3. Wywołaj
Po okresie „przyjaźni” – i prania mózgu – oszust nabrał podstawowego poczucia zaufania do ofiary i skieruje rozmowę w stronę inwestowania i zarabiania dużych sum pieniędzy.
Nasz zespół widział również przypadki oszustów promujących fałszywe oprogramowanie inwestycyjne, które zawiera fałszywe ceny, zwroty z inwestycji i notowania monet. Idąc o krok dalej, oszust może nawet sfabrykować ruch wzrostowy za pomocą wymyślonych wykresów, aby zwabić inwestorów do zdeponowania pieniędzy.
4. Zamknij
Ostatnim krokiem jest „zamknięcie transakcji”. Często, gdy ofiara świętuje swoje nowo uzyskane zyski, wypłata pieniędzy staje się nagle niemożliwa lub konto zostaje „zamknięte”. „Zarządzający inwestycjami” staje się odległy i ostatecznie przestaje odpowiadać na wiadomości.
Na tym etapie ofiara jest teraz ofiarą oszustwa. Oszust może nawet poprosić ofiarę o więcej środków, aby ułatwić wypłatę.
Zobacz dwa przykłady w działaniu
Oto dwa przykłady fałszywych oszustw inwestycyjnych, które miały miejsce w prawdziwym życiu. Omówiliśmy je poniżej w nadziei, że użytkownicy będą w stanie lepiej zidentyfikować typowe metody, wzorce i sposoby rozpoczynania rozmów stojących za oszustwami związanymi z inwestycjami w kryptowaluty.
Przykład 1: Doradca finansowy ds. kryptowalut
Użytkownik, którego nazwiemy Markiem, wypełnia formularz online dotyczący swoich nawyków i postaw związanych z kryptowalutami, które znalazł w Internecie. Następnie otrzymuje zimny telefon od oszusta podającego się za doradcę finansowego.
Na przestrzeni kilku miesięcy nawiązali współpracę roboczą, codziennie rozmawiając i wymieniając informacje. W końcu oszust zdobywa zaufanie Marka.
Pewnego dnia oszust namawia Marka do inwestycji za pośrednictwem platformy, która codziennie generuje 2% zwrotu. Mark w ramach swojego ślepego funduszu powierniczego wpłaca 5000 USDT.
W ciągu najbliższych kilku dni pieniądze Marka będą rosły zgodnie z reklamą. Oszust zachęca Marka do większych inwestycji; Mark zgadza się i wpłaca 30 000 USDT. Tydzień później Mark zdaje sobie sprawę, że został oszukany przez oszusta.
Przykład 2: Gwiazda
Użytkownik, którego nazwiemy Lucy, odkrywa na Facebooku link do „platformy handlowej Quantum AI firmy Elon Musk”. Najwyraźniej wystarczy, że zdeponuje swoje kryptowaluty, a sztuczna inteligencja dokona transakcji za nią.
Po skontaktowaniu się z „platformą handlową Quantum AI” Lucy dokonuje początkowej wpłaty w wysokości 250 USD. Rozpoczyna się handel, a jej zyski szybko się kumulują. Lucy jest przekonana, że „zainwestowanie” 5000 dolarów w platformę będzie bardzo opłacalne i zdeponuje pieniądze. Lucy zdaje sobie sprawę, że została oszukana po tym, jak jej próba wypłaty została zablokowana ze względu na „zapobieganie praniu pieniędzy (AML)” i wymagała zwolnienia 30% opłaty za depozyt.
Jak chronić się przed fałszywymi oszustwami inwestycyjnymi
Wykonaj swoje badania (DYOR)
Każdy projekt kryptowalutowy powinien mieć białą księgę. Biała księga powinna wyjaśniać mechanikę i tokenomię projektu. Jeśli ktoś namawia Cię do zainwestowania w projekt za pomocą białej księgi, która nie ma sensu – lub, co gorsza, nie istnieje – postępuj ostrożnie.
Sprawdź przeszłość firmy, jej właścicieli, dyrektorów i członków zespołu. Przynajmniej szybko wyszukaj w Google i kieruj się zdrowym rozsądkiem.
Zadaj sobie pytanie: czy projekt ma prawdziwy zespół? Jaki problem próbuje rozwiązać projekt? Czy za projektem lub jego produktem stoi legalna społeczność użytkowników?
Nie zakładaj autentyczności
Profesjonalnie wyglądające strony internetowe, reklamy lub posty w mediach społecznościowych nie wskazują na prawdziwą okazję inwestycyjną. Przestępcy mogą i często wykorzystują nazwy zaufanych marek, takich jak Binance, lub znanych osób, aby sprawiać wrażenie, że ich oszustwa są uzasadnione.
Uważaj na wysokie zyski
Żadna inwestycja finansowa nie gwarantuje przyszłych zysków. Żadna osoba, algorytm ani projekt nie jest w stanie dokładnie i systematycznie przewidywać rynku. Wszystko, co obiecuje gwarantowane zyski, jest czerwoną flagą. Szczególnie zwróć szczególną uwagę na stwierdzenia takie jak „zarabiaj 3% dziennie”. Nie daj się zwieść niskiej liczbie, która może wydawać się uzasadniona: 3% dziennie to to samo, co 1095% rocznie – wyraźnie nieprawdopodobny zwrot z inwestycji.
Unikaj niechcianych ofert inwestycyjnych
Tak zwany ekspert ds. inwestycji lub gorący singiel, który się z Tobą kontaktuje, jest prawdopodobnie oszustem. Nie jesteś wyjątkowy — profesjonalni oszuści rozmawiają i flirtują codziennie z setkami, a nawet tysiącami celów.
Dopóki przynajmniej jedna osoba inwestuje, oszust nie marnuje czasu. Nie pozwól, aby ktoś ponaglał Cię lub wywierał presję, abyś podjął decyzję inwestycyjną.
Chroń swoje dane osobowe
Zawsze sprawdzaj tożsamość osób rozmawiających z Tobą o inwestycjach na oficjalnych stronach internetowych lub w mediach społecznościowych i nigdy nie ujawniaj nikomu danych osobowych ani danych konta.
Jeśli otrzymasz wiadomość od osoby proszącej o podanie poufnych informacji, takich jak kody 2FA lub hasła, zablokuj ten kontakt i zgłoś sprawę odpowiednim władzom.
Jeśli zostałeś oszukany
Zdarza się. Nie wstydź się. Padnięcie ofiarą oszustwa związanego z kryptowalutą może mieć druzgocące skutki, ale ważne jest, aby działać szybko.
Jeśli dasz się oszukać w mediach społecznościowych, zgłoś sprawę na odpowiednią platformę mediów społecznościowych i zgłoś sprawę władzom lokalnym.
Zmień swoje hasła i zamroź konta finansowe, jeśli dokonałeś już płatności lub przelewu przy użyciu karty debetowej/kredytowej. Ponadto oszuści zajmujący się kryptowalutami często sprzedają skradzione dane uwierzytelniające innym przestępcom. Upewnij się, że zmieniłeś wszystkie nazwy użytkowników i hasła, aby zapobiec dalszym szkodom.
Nie ufaj nieznajomym, którzy przychodzą natychmiast po oszustwie, zwłaszcza jeśli oferują odzyskanie pieniędzy. Kolejne oszustwo może być niezależne od poprzedniego lub z nim powiązane, np. oferta zwrotu pieniędzy po uiszczeniu opłaty z góry.
Jeśli Twoje konto Binance zostało naruszone, natychmiast skontaktuj się z nami: Jak zgłaszać oszustwa w pomocy technicznej Binance.
Dalsze czytanie
(Akademia) 8 typowych oszustw związanych z bitcoinami i jak ich unikać
(Blog) Jak rozpoznać i uniknąć typowych oszustw związanych z kryptowalutami
(Blog) Poznaj swoje oszustwo: ostateczny przewodnik po najczęstszych oszustwach związanych z kryptowalutami
(Blog) Binance współpracuje z organami ścigania w celu uruchomienia wspólnej kampanii przeciw oszustwom
Zastrzeżenie i ostrzeżenie o ryzyku: Niniejsza treść jest prezentowana użytkownikowi w stanie „takim, jakim jest” wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, bez jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji. Nie należy jej interpretować jako porady finansowej ani nie ma ona na celu rekomendowania zakupu jakiegokolwiek konkretnego produktu lub usługi. Ceny aktywów cyfrowych mogą być zmienne. Wartość Twojej inwestycji może spaść lub wzrosnąć, a Ty możesz nie odzyskać zainwestowanej kwoty. Ponosisz wyłączną odpowiedzialność za swoje decyzje inwestycyjne, a Binance nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty, które możesz ponieść. Nie porada finansowa. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania i Ostrzeżeniem o ryzyku.