Ani autor, Tim Fries, ani ta strona internetowa, The Tokenist, nie udzielają porad finansowych. Przed podjęciem decyzji finansowych zapoznaj się z naszymi zasadami dotyczącymi witryny.

Deutsche Bank i Memento Blockchain zakończyły weryfikację koncepcji o nazwie Project DAMA (Digital Asset Management Access). Celem projektu jest zapewnienie bezpieczeństwa, łatwości i elastyczności wydawania funduszy aktywów cyfrowych i zarządzania nimi.

Czym jest projekt DAMA?

Uruchomienie funduszu inwestycyjnego to nie lada sprawa, ale uruchomienie funduszu aktywów cyfrowych jest jeszcze bardziej skomplikowane. Ze względu na charakter cyfrowych produktów inwestycyjnych zarządzający aktywami muszą współpracować z wieloma stronami pośredniczącymi: podmiotami przetwarzającymi płatności, agentami transferowymi, dostawcami usług powierniczych i administratorami funduszy.

Projekt DAMA ma na celu usprawnienie tego procesu jako platforma wtyczek. Deutsche Bank i Memento Blockchain skoordynowały swoje wysiłki, aby uczynić tę weryfikację koncepcji punktem odniesienia dla przyszłych zastosowań. Projekt pokazał, że możliwe jest posiadanie kompleksowej platformy do inwestowania w aktywa cyfrowe, która skraca czas i zmniejsza koszty związane z uruchamianiem funduszy cyfrowych i administrowaniem nimi na arenie TradFi.

Jako dowód koncepcji projekt DAMA usprawnił relacje między podmiotami zarządzającymi aktywami a pośrednikami. Źródło obrazu: Deutsche Bank

W związku z tym władze monetarne Singapurskiego sektora technologii i innowacji w sektorze finansowym (FSTI) przyznały w sierpniu ubiegłego roku projekt DAMA. FSTI przyznało mu grant Proof of Concept (POC) za wkład w rozwój innowacyjnych technologii finansowych.

„Rozszerzenie tradycyjnych usług funduszy o możliwości cyfrowe może znacznie obniżyć bariery wejścia na rynek związane z kosztami dla zarządzających aktywami chcących uruchomić fundusz cyfrowy, a także dla inwestorów kwalifikowanych poszukujących ekspozycji na takie fundusze”.

Anand Rengarajan, globalny dyrektor sprzedaży Deutsche Bank i dyrektor na region Azji i Pacyfiku, usługi związane z papierami wartościowymi.

Jak projekt DAMA radzi sobie z cyfrowymi funduszami inwestycyjnymi?

Sercem Projektu DAMA jest uwierzytelnianie tożsamości cyfrowej. Kiedy właściciele portfeli wchodzą w interakcję z platformą, robią to za pomocą niezbywalnego tokena reprezentującego ich identyfikator cyfrowy. Wykorzystując koncepcję tokenów soulbound (SBT), tokeny te przechowują profile inwestorów i referencje.

Po raz pierwszy wymyślone przez współzałożyciela Ethereum, Vitalika Buterina, tokeny związane z duszą dają wiele korzyści jako niezbywalne tokeny ERC-721:

• Mogą delegować uprawnienia.

• Reprezentują weryfikowalne referencje.

• Mogą dołączać certyfikaty w sposób modułowy.

W przypadku Projektu DAMA zasilanego przez Memento Blockchain, SBT mogą ograniczać dostęp do niektórych usług, jednocześnie zapewniając korzyści, w zależności od poziomu ryzyka posiadacza tokena.

Jeśli chodzi o powiązanie TradFi z blockchainem, SBT projektu DAMA umożliwiają zarządzającym aktywami przestrzeganie różnych przepisów, dzięki czemu tylko wykwalifikowani inwestorzy prawni mogą korzystać z funduszy cyfrowych. Jako agent transferowy sam bank byłby odpowiedzialny za przeprowadzanie czeków KYC/AML oraz bicie i dołączanie SBT do portfeli inwestorów.

Oprócz niezbywalnych tokenów w ramach projektu DAMA eksperymentowano ze zdecentralizowanymi bramami wymiany do konwersji aktywów fiducjarnych na cyfrowe. Memento Blockchain korzystał z samodzielnego portfela depozytowego Metamask do łączenia się ze zdecentralizowanymi lub scentralizowanymi portfelami depozytowymi (giełdami). Po podłączeniu finansowanie portfela i wysyłanie cyfrowej gotówki są sprawdzane pod kątem statusu KYC inwestora.

Dołącz do naszej grupy na Telegramie i nigdy nie przegap przełomowej historii o zasobach cyfrowych.

Dostosowywanie strategii inwestycyjnych funduszy cyfrowych

Project DAMA udostępnia menedżerom aktywów kreatora w jednym oknie, umożliwiającego utworzenie i uruchomienie funduszu. Zarządzający aktywami musiałby wybrać aktywa bazowe i ich wagę, ocenić ryzyko funduszu, zdefiniować opłaty, zdefiniować strategię i określić, czy jest ona aktywna czy pasywna.

Kompleksowy kreator dla zarządzających funduszami aktywów cyfrowych. Źródło obrazu: Memento Blockchain

Ogólnie rzecz biorąc, Project DAMA oferuje otwartą architekturę, którą można dostosować do potrzeb zarządzających aktywami cyfrowymi banków. Jeśli zostaną wdrożone, wśród banków pojawi się nowy, konkurencyjny krajobraz funduszy cyfrowych.

„Rezultatem jest innowacyjna i praktyczna infrastruktura, która łączy w sobie podstawowe elementy agencji transferowej, administrowania funduszem, powiernictwa i płatności na rzecz środowiska funduszy cyfrowych, a jednocześnie pozwala na otwartą architekturę, która umożliwia samodzielną opiekę nad aktywami”.

Nicola Lanteri, dyrektor generalna Memento Blockchain

Memento Blockchain z siedzibą w Singapurze zostało założone w 2017 roku w celu tworzenia wewnętrznych protokołów blockchain i usług audytu. Od tego czasu wprowadzili cztery główne produkty: DOMANI jako wielołańcuchowy protokół zarządzania aktywami w Ethereum i Avalanche, AlgoCellar, który robi to samo na blockchainie Algorand, Klay Cellar dla blockchainu Klaytn; oraz ComboSwap jako pionierski agregator multi-swapów.

Finanse się zmieniają. Dowiedz się, jak to zrobić dzięki Five Minute Finance. Cotygodniowy biuletyn opisujący najważniejsze trendy w FinTech i finansach zdecentralizowanych. Wypróbuj (za darmo) Niesamowite Masz subskrypcję. Jesteś na dobrej drodze do bycia na bieżąco.

Czy zmieniłbyś bank, gdyby inny zaczął oferować fundusze aktywów cyfrowych? Daj nam znać w komentarzach poniżej.

Wpis Jak projekt DAMA może zakłócić zarządzanie funduszami zasobów cyfrowych pojawił się jako pierwszy na Tokenist.