W skrócie
Zarządzanie ryzykiem jest istotną częścią handlu. Może zmniejszyć ogólne ryzyko portfela na różne sposoby — na przykład możesz zdywersyfikować swoje inwestycje, zabezpieczyć się przed zdarzeniami finansowymi lub zatrzymać zwykłą stratę i zrealizować zysk.
Wprowadzić
Ograniczanie ryzyka jest najwyższym priorytetem dla wielu inwestorów i handlowców. Nawet jeśli tolerancja ryzyka jest wysoka, nadal musisz w jakiś sposób porównać ryzyko inwestycji ze zwrotem. Jednakże zarządzanie ryzykiem to coś więcej niż tylko wybieranie mniej ryzykownych transakcji lub inwestycji. Poniższy artykuł zawiera kompleksowy zestaw strategii zarządzania ryzykiem, z których wiele jest odpowiednich dla początkujących.
Czym jest zarządzanie ryzykiem?
Zarządzanie ryzykiem polega na przewidywaniu i identyfikowaniu ryzyk finansowych związanych z inwestycjami w celu ich minimalizacji. Inwestorzy korzystają następnie ze strategii zarządzania ryzykiem, które pomagają im zarządzać ekspozycją na ryzyko portfela. Pierwszym ważnym krokiem jest ocena bieżącego poziomu ryzyka, a następnie zbudowanie wokół niego strategii i planów.
Strategie zarządzania ryzykiem to strategiczne plany i działania podejmowane przez traderów i inwestorów po zidentyfikowaniu ryzyka inwestycyjnego. Strategie te zmniejszają ryzyko i mogą obejmować różnorodne działania finansowe, takie jak zakup ubezpieczenia od strat i dywersyfikacja portfela według klas aktywów.
Oprócz praktyk aktywnego zarządzania ryzykiem ważne jest zrozumienie podstaw planowania zarządzania ryzykiem. Istnieją cztery główne metody planowania, o których powinieneś się dowiedzieć przed rozpoczęciem konkretnej strategii zarządzania ryzykiem, ponieważ wybrana metoda będzie stanowić podstawę dla preferowanej strategii.
Cztery główne metody pomagają w planowaniu zarządzania ryzykiem
Akceptacja: Decyzja o zaakceptowaniu ryzyka inwestycji w aktywa, ale o niewydawaniu pieniędzy, aby tego uniknąć, ponieważ potencjalna strata jest nieznaczna.
Transfer: Przeniesienie ryzyka inwestycji na osobę trzecią poprzez uiszczenie opłaty.
Unikaj: Nie inwestuj w aktywa, które wiążą się z potencjalnym ryzykiem.
Cięcie: Zredukuj konsekwencje finansowe ryzykownej inwestycji poprzez dywersyfikację swojego portfela. Mogą one mieć zastosowanie w obrębie tej samej klasy aktywów lub nawet w różnych branżach i aktywach.
Dlaczego strategia zarządzania ryzykiem jest ważna dla sektora kryptowalut?
Wszyscy wiedzą, że kryptowaluta, jako klasa aktywów, jest jedną z inwestycji o podwyższonym ryzyku dostępnych dla inwestorów głównego nurtu. Ceny kryptowalut okazały się niestabilne, projekty mogą upaść z dnia na dzień, a nauka technologii blockchain może być trudna dla nowicjuszy.
Ponieważ kryptowaluty zmieniają się tak szybko, konieczne jest stosowanie rozsądnych metod i strategii zarządzania ryzykiem, aby zmniejszyć jego potencjalne narażenie. Jest to również niezbędny krok, aby stać się odnoszącym sukcesy i odpowiedzialnym traderem.
Czytaj dalej, aby poznać pięć strategii zarządzania ryzykiem, które mogą przynieść korzyści Twojemu portfelowi kryptowalut.
Strategia nr 1: Rozważ zasadę 1%.
Zasada 1% to prosta strategia zarządzania ryzykiem, która nie wymaga ryzykowania więcej niż 1% całkowitego kapitału w ramach pojedynczej inwestycji lub transakcji. Jeśli masz 10 000 dolarów do zainwestowania i chcesz przestrzegać zasady 1%, możesz to zrobić na kilka sposobów.
Jednym z nich jest zakup bitcoina (BTC) o wartości 1000 dolarów i złożenie zlecenia stop loss lub stop limit w celu sprzedaży po cenie 9900 dolarów. Tutaj zmniejszysz swoją stratę o 1% całkowitej inwestycji (100 USD).
Możesz także kupić 100 USD eteru (ETH) bez składania zlecenia stop-loss, ponieważ stracisz maksymalnie 1% całkowitego kapitału, jeśli cena ETH spadnie do 0. Zasada 1% nie ma wpływu na wielkość Twojej inwestycji ale wpływa na kwotę, jaką jesteś skłonny zaryzykować inwestycję.
Zasada 1% jest szczególnie ważna dla użytkowników kryptowalut ze względu na zmienność rynku. Łatwo popaść w chciwość, a niektórzy inwestorzy mogą zainwestować za dużo w jedną inwestycję, a nawet ponieść ciężkie straty w nadziei, że szczęście im się przydarzy.
Strategia nr 2: Ustaw stop loss i realizuj zysk
Zlecenie stop loss ustala z góry ustaloną cenę aktywa, po której pozycja zostanie zamknięta. Cena stopu jest ustawiana poniżej aktualnej ceny i po uruchomieniu pomaga chronić przed dalszymi stratami. Zlecenia Take Profit działają w odwrotny sposób, ustalając cenę, po której chcesz zamknąć pozycję i zablokować określony zysk.
Zlecenia Stop Loss i Take Profit pomagają zarządzać ryzykiem na dwa sposoby. Po pierwsze, można je skonfigurować z wyprzedzeniem i zostaną wykonane automatycznie. Nie musisz być dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, a w przypadku szczególnie niestabilnych cen zostaną uruchomione wcześniej ustalone zamówienia. Pozwala to również na ustalenie realistycznych limitów strat i zysków, jakie możesz osiągnąć.
Lepiej jest ustalić te limity z wyprzedzeniem, niż spieszyć się z handlem. Choć trochę dziwne jest traktowanie zleceń realizacji zysków jako części zarządzania ryzykiem, nie należy zapominać, że im dłużej zwlekasz z realizacją zysków, tym ryzyko, że rynek może spaść przed nowym, wzrostowym ruchem.
Strategia nr 3: Dywersyfikacja i zabezpieczenie
Dywersyfikacja portfela jest jednym z najbardziej podstawowych i popularnych narzędzi zmniejszania ogólnego ryzyka inwestycyjnego. Zdywersyfikowany portfel nie powinien być intensywnie inwestowany w jakiekolwiek aktywa lub klasę aktywów. Pomaga to zminimalizować ryzyko poważnych strat z tytułu określonego aktywa lub klasy aktywów. Możesz na przykład przechowywać różne monety i tokeny, a także zapewniać płynność i pożyczki.
Hedging to nieco bardziej zaawansowana strategia mająca na celu ochronę zysków lub minimalizację strat poprzez zakup innego aktywa. Zazwyczaj aktywa te są ze sobą ujemnie skorelowane. Dywersyfikacja może być rodzajem zabezpieczenia, ale być może najbardziej znanym przykładem są kontrakty futures.
Kontrakty futures umożliwiają zablokowanie ceny składnika aktywów w przyszłości. Wyobraź sobie na przykład, że wierzysz, że cena bitcoina spadnie, więc decydujesz się zabezpieczyć to ryzyko i otworzyć kontrakt futures na sprzedaż BTC za 20 000 USD w ciągu trzech miesięcy. Jeśli cena bitcoina faktycznie spadnie do 15 000 dolarów trzy miesiące później, zarobisz na swojej pozycji futures.
Warto pamiętać, że kontrakty futures działają na zasadzie finansowej i nie trzeba oddawać prawdziwych pieniędzy. W takim przypadku osoba po drugiej stronie kontraktu zapłaci Ci 5000 $ (różnica między ceną spot a ceną futures), a Ty zabezpieczysz ryzyko spadku ceny bitcoina.
Jak wspomniano, świat kryptowalut jest niestabilny. Jednakże nadal istnieje możliwość dywersyfikacji w ramach tej klasy aktywów i wykorzystania możliwości hedgingowych. Dywersyfikacja w sektorze kryptowalut jest znacznie ważniejsza niż na mniej zmiennych tradycyjnych rynkach finansowych.
Strategia nr 4: Przygotuj strategię wyjścia
Posiadanie strategii wyjścia to prosta, ale skuteczna metoda minimalizacji ryzyka poważnych strat. Trzymając się planu, możesz realizować zyski lub ograniczać straty w określonym momencie.
Często łatwo jest pójść dalej, osiągając zyski lub pokładać zbytnią wiarę w kryptowalutę, nawet gdy cena spada. Wciągnięcie się w szum medialny, maksymalizm lub społeczność handlową może również utrudnić podejmowanie decyzji.
Jednym ze sposobów skutecznej realizacji strategii wyjścia jest użycie zleceń z limitem. Możesz ustawić je tak, aby uruchamiały się automatycznie po cenie granicznej, niezależnie od tego, czy chcesz zablokować zyski, czy ustawić maksymalną stratę.
Strategia nr 5: Przeprowadź własne badania (DYOR)
DYOR to niezbędna strategia redukcji ryzyka dla każdego inwestora. W dobie Internetu prowadzenie własnych badań stało się łatwiejsze niż kiedykolwiek. Zanim zainwestujesz w token, monetę, projekt lub inny zasób, musisz zachować należytą staranność. Ważne jest, aby sprawdzić podstawowe informacje o projekcie, takie jak biała księga, token, partnerstwa, plan działania, społeczność i inne podstawowe informacje.
Jednak dezinformacja rozprzestrzenia się szybko i każdy może wyrazić swoją opinię online lub jako fakt. Prowadząc badania, zastanów się, skąd czerpiesz informacje i kontekst, w jakim są one prezentowane. Inflacja cen jest powszechna, a projekty lub inwestorzy mogą rozpowszechniać fałszywe, stronnicze lub promocyjne wiadomości, tak jakby były prawdziwe i realistyczne.
streszczenie
Dzięki pięciu przedstawionym strategiom zarządzania ryzykiem będziesz mieć skuteczny zestaw narzędzi, które pomogą zmniejszyć ryzyko Twojego portfela. Nawet zastosowanie prostych metod stosowanych w większości sektorów pomoże Ci inwestować w sposób bardziej odpowiedzialny. Dodatkowo możesz także tworzyć bardziej szczegółowe i zaawansowane plany zarządzania ryzykiem.
Aby dowiedzieć się więcej na ten temat, zapoznaj się z następującymi artykułami:
Jak odpowiedzialnie zarządzać ryzykiem i handlować | Wsparcie Binance
Jaki jest stosunek ryzyka do zysku i jak go używać | Akademia Binance
3 powody, dla których Binance Futures jest ulubionym miejscem hedgingu dla traderów