Prawnik Maodong

Doświadczenie w świecie kryptowalut: 5 lat
- Członek zarządu Stowarzyszenia Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy w Tajwanie
- Uczestniczka jako ekspert na publicznej rozprawie dotyczącej potrzeby szczególnej regulacji aktywów wirtualnych

Prawnik Maodong specjalizuje się w sprawach dotyczących oszustw związków z kryptowalutami, prania pieniędzy związanych z kryptowalutami oraz nielegalnego pozyskiwania funduszy w bankowości. Od 2019 roku prowadzi wiele spraw sądowych związanych z upadkami giełd kryptowalutowych i była zapraszana jako wykładowca na kursy dotyczące prawa w nowych technologiach, takich jak kryptowaluty, AI i e-commerce.

Jak weszłaś do tej branży?

Kiedy mowa o świecie kryptowalut, media społecznościowe są pełne różnych spektakularnych strategii handlowych, wydaje się, że każdy może wzbogacić się w jedną noc. Ci, którzy dokonują niemal cudownych transakcji, lub ci, którzy zawsze potrafią dokładnie przewidzieć trendy projektów i nawołują do zakupów, wydają się być jedynym obrazem kryptowalut, co sprawia, że wielu spoza świata czuje się zniechęconych, myśląc, że to jest niedostępny, nieosiągalny świat.

Jednak czy te "wielkie osobowości" naprawdę przedstawiają pełny obraz rynku kryptowalut?

W rzeczywistości, pod tymi olśniewającymi fasadami, w świecie kryptowalut jest więcej zwykłych pracowników, takich jak "prawnik Maodong". Oni, tak jak ty i ja, pracują pilnie na swoich stanowiskach, ale poświęcając czas na pracę, decydują się wejść w nowy świat kryptowalut, aby poprzez inwestycje i zarządzanie finansami stworzyć dodatkowe pasywne dochody.

Może nie mają zdumiewających strategii handlowych ani wyczucia rynku, ale dzięki racjonalnej analizie, ostrożnym inwestycjom i zarządzaniu ryzykiem, również mogą znaleźć swoje miejsce w świecie kryptowalut.

Mówiąc o tym, jak weszła w świat kryptowalut, prawnik Maodong śmieje się, że wszystko zaczęło się od jej pracy prawniczej. "Kiedy po raz pierwszy zyskały popularność inicjatywy ICO, wielu klientów przychodziło z pytaniami prawnymi. Aby móc udzielić profesjonalnych porad, zaczęłam dokładniej badać kryptowaluty. Niestety, wtedy nie zainwestowałam, zaczęłam dopiero po roku lub dwóch."

W przeciwieństwie do wielu osób, które zaczynają inwestować, prawnik Maodong wszedł w świat kryptowalut z powodu wymagań swojej pracy, co pozwoliło jej na bardziej racjonalne obserwacje tego obszaru. Jako profesjonalny prawnik, bada operacyjne logiki, potencjalne ryzyko i kwestie regulacyjne związane z kryptowalutami.

Jakie jest najbardziej pamiętne doświadczenie związane z kryptowalutami?

Jako inwestor w kryptowaluty, prawnik Maodong przyznaje, że upadek giełdy FTX wstrząsnął nią, "FTX był wtedy potężny, uważany za drugą co do wielkości giełdę na świecie, wszyscy mieli dużą pewność, w tym wielu zwykłych traderów, więc gdy nagle upadł, wiele osób straciło swoje fundusze, a ja byłam jedną z nich."

To wydarzenie skłoniło ją do zrozumienia, że nawet wydają się stabilne duże giełdy, mogą istnieć ryzyka upadku. "Nauczyłam się lekcji, że niezależnie od tego, jak duża jest giełda i jak znana, zawsze najważniejsze jest odpowiednie zarządzanie aktywami."

Prawnik Maodong podkreśla, że dywersyfikacja ryzyka, a nie trzymanie wszystkich jajek w jednym koszyku, jest kluczem do inwestowania w kryptowaluty.

Z powodu doświadczeń związanych z blaskiem i niebezpieczeństwami świata kryptowalut, prawnik Maodong postanowiła zrobić wszystko, co w jej mocy, aby wnieść więcej pozytywnego wpływu do tego nowego obszaru. W swojej codziennej praktyce prawnej miała do czynienia z niezliczonymi ofiarami oszustw, ich dramatycznymi oskarżeniami i rozpaczą związaną z utratą całego życia oszczędności, co głęboko utkwiło w jej pamięci. Dlatego, oprócz świadczenia profesjonalnych usług prawnych, prawnik Maodong angażuje się również w działalność na rzecz przeciwdziałania oszustwom.

Oprócz ryzyka związanego z giełdami, w świecie kryptowalut pojawiają się doniesienia o upadkach znanych giełd lub ich dochodzeniach, co wywołuje niepokój wśród inwestorów. Prawnik Maodong przypomina, że te giełdy mogą tworzyć atrakcyjny wizerunek poprzez sponsorowanie dużych wydarzeń lub angażowanie celebrytów, ale mogą kryć się za nimi nielegalne działania lub problemy z zarządzaniem ryzykiem. Dlatego inwestorzy powinni zachować czujność i dokładnie ocenić sytuację.

Jakie aplikacje masz zainstalowane na telefonie?

• Giełdy: ACE, Pioneers, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, Bito, CoinList (platforma ICO), Gate.io, AAX, OKX

• NFT: OpenSea

• Źródła informacji: X, Telegram, Coinmarketcap

Jakie są zasady obecnego rozkładu inwestycji?

Po doświadczeniach rynkowych, prawnik Maodong obecnie przyjmuje bardziej konserwatywną strategię inwestycyjną. "Na początku oczywiście miałam styczność z wieloma małymi kryptowalutami, ale z powodu zajęć zawodowych nie miałam czasu na śledzenie informacji i zdałam sobie sprawę, że małe kryptowaluty wymagają szybkich transakcji, a często przegapiałam okazje."

Dlatego obecnie portfel inwestycyjny prawnika Maodong składa się głównie z głównych kryptowalut o dużej kapitalizacji, takich jak Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH), które mają wysoką płynność i są stosunkowo dojrzałe. Wierzy, że te kryptowaluty przeszły test czasu, są stosunkowo odporne na spadki, a ich przyszły rozwój jest bardziej przejrzysty. Choć czasami również angażuje się w obiecujące małe kryptowaluty, ściśle ogranicza ich proporcję w całkowitym portfelu, aby uniknąć nadmiernego ryzyka.

W oparciu o wiarę w długoterminową wartość głównych kryptowalut, prawnik Maodong przyjmuje strategię długoterminowego trzymania. Nie dąży do emocjonujących transakcji krótkoterminowych ani nie handluje często z powodu krótkoterminowych wahań rynkowych. Ta strategia pozwoliła jej uniknąć emocjonalnych decyzji, a także zmniejszyć koszty transakcyjne i ryzyko.

Ponadto lekcje z wydarzeń związanych z FTX skłoniły ją do głębszego zrozumienia ryzyka związanego z giełdami. Dlatego zdecydowała się na dywersyfikację swoich aktywów w różnych giełdach, w tym na legalnych i zgodnych z przepisami platformach krajowych, aby zminimalizować ryzyko upadku lub ataku hakerskiego jednej giełdy. Podkreśla również, że ważne jest, aby wybierać bezpieczne giełdy i korzystać z wielu giełd, aby dodatkowo zmniejszyć ryzyko.

Na co nowicjusze w kryptowalutach powinni zwrócić uwagę?

Świat kryptowalut, pełen innowacji i możliwości, przyciąga uwagę wielu ludzi, ale staje się także siedliskiem dla grup przestępczych. Od fałszywych giełd, przez fałszywe projekty inwestycyjne, po pułapki w aplikacjach randkowych, metody oszustw są nieustannie zmieniane i rozwijane.

Prawnik Maodong z żalem mówi, że problem oszustw w Tajwanie jest poważny. Otrzymuje prawie codziennie 3-5 zapytań prawnych dotyczących oszustw związanych z kryptowalutami, a w grudniu zeszłego roku pojawiła się zdumiewająca kwota oszustw sięgająca 400 milionów NTD w jednym dniu.

"Oszuści wprowadzają w błąd, wykorzystując nowe metody oszustwa, co sprawia, że trudno się przed nimi bronić." mówi prawnik Maodong. "Na podstawie moich obserwacji, najczęstszą metodą oszustwa w Tajwanie są 'fałszywe giełdy'."

Grupy przestępcze zakładają fałszywe strony internetowe, które są bardzo podobne do znanych giełd, aby oszukiwać inwestorów. Na początku mogą pozwolić inwestorom na wypłatę niewielkiej kwoty, aby zdobyć ich zaufanie, a po zainwestowaniu dużych sum, odmówią wypłaty z różnych powodów, takich jak żądanie wysokich depozytów lub podatków, lub twierdząc, że konto zostało zablokowane z powodu prania pieniędzy.

Prawnik Maodong szczególnie przypomina, że na stronach internetowych legalnych giełd jasno określone są opłaty, więc jeśli podczas wypłaty powiedziano ci, że musisz zapłacić 10% do 30% podatku, prawie na pewno jest to oszustwo.

Ponadto, jeśli natkniesz się na inwestycje, które obiecują "gwarantowane zyski", "wysoki zwrot" lub wymagają "pożyczek inwestycyjnych", również należy zachować czujność, ponieważ bardzo prawdopodobne, że są to pułapki oszustw.

Z powodu coraz jaśniejszych regulacji dotyczących kryptowalut, prawnik Maodong sugeruje, aby bezpośrednio odnosić się do listy przedsiębiorstw, które pomyślnie zarejestrowały się zgodnie z przepisami VASP na stronie internetowej Komitetu Nadzoru Finansowego.

"Giełdy na tej liście oznaczają, że są one legalne w Tajwanie i zakończyły odpowiednią rejestrację. Dla inwestorów, którzy nie są zaznajomieni z rynkiem kryptowalut, na początku wybór tych giełd będzie bardziej bezpieczny." mówi.

Oprócz fałszywych giełd, oszustwa związane z randkami są również powszechną metodą oszustw w świecie kryptowalut. Grupy przestępcze wykorzystują aplikacje randkowe lub media społecznościowe, aby nawiązać relacje z ofiarami, a następnie w różny sposób namawiać ofiary do inwestowania w kryptowaluty.

Co zrobić, jeśli padniesz ofiarą oszustwa?

Świat kryptowalut oferuje wiele możliwości zarobku, ale niesie również duże ryzyko, zwłaszcza z powodu licznych oszustw. Prawnik Maodong dzieli się swoimi sugestiami, opierając się na własnych i swoich klientów doświadczeniach.

Zalecenie 1: Natychmiast przestań inwestować więcej funduszy

To pierwszy i najważniejszy krok w ograniczeniu strat. Kiedy zdasz sobie sprawę, że mogłeś zostać oszukany, niezależnie od tego, jakie powody podaje druga strona, aby nakłonić cię do dalszego inwestowania, takie jak opłaty podatkowe, depozyty lub koszty odblokowania konta, powinieneś zdecydowanie odmówić.

Prawnik Maodong podkreśla: "Uniknięcie oszustwa to już sukces!" Wiele ofiar, gdy zdaje sobie sprawę, że zostały oszukane, nadal ma nadzieję na odzyskanie pieniędzy poprzez dalsze inwestycje, co często prowadzi do jeszcze głębszych strat.

Zalecenie 2: Zachowaj wszystkie związane dowody

Zbieranie i odpowiednie przechowywanie wszystkich dowodów związanych z oszustwem jest kluczowe w poszukiwaniu pomocy prawnej w przyszłości.

Zapisy rozmów z grupą przestępczą: obejmują wszystkie komunikatory (takie jak LINE, Telegram, WeChat itp.), e-maile itp. Nawet jeśli treść rozmów wydaje się nieistotna, może stać się kluczowym dowodem.

• Rekordy transakcji: obejmują wszystkie zapisy wpłat i wypłat, takie jak szczegóły przelewów bankowych, zapisy transakcji kryptowalutowych (w tym czas transakcji, kwotę transakcji, adres portfela drugiej strony).

• Zrzuty ekranu strony oszukańczej lub platformy: staraj się zrzucać ekrany wszystkich stron oszukańczej witryny lub platformy, zwłaszcza te, które pokazują kwotę inwestycji, zyski i zasady wypłaty.

• Inne powiązane informacje: takie jak umowy, materiały promocyjne, dokumenty tożsamości dostarczone przez grupy przestępcze (nawet jeśli są fałszywe), wszelkie informacje związane z oszustwem powinny być zachowane.

Prawnik Maodong szczególnie przypomina, że niektórzy ofiary mogą czuć się zawstydzeni lub złośliwi i usuwać zapisy rozmów z grupami przestępczymi, co może znacząco utrudnić późniejsze dochodzenie prawne. Dlatego ważne jest, aby zachować spokój i zachować pełne dowody.

Zalecenie 3: Szukaj profesjonalnej pomocy prawnej

Sprawy związane z oszustwami kryptowalutowymi często wiążą się z skomplikowanymi problemami prawnymi i technicznymi szczegółami, dlatego zaleca się jak najszybsze skonsultowanie się z profesjonalnym prawnikiem, aby ocenić sytuację i opracować plan działania.

Prawnik Maodong zauważa, że nawet jeśli grupy przestępcze działają bezkarnie, w końcu muszą przyjmować płatności przez konta 'słupy'. Dlatego nawet jeśli nie można odzyskać oszukanych funduszy bezpośrednio od grupy przestępczej, istnieje możliwość pociągnięcia do odpowiedzialności właścicieli tych kont 'słupów' na drodze prawnej i domagania się odszkodowania.

Zalecenie 4: Zgłoś sprawę policji

Chociaż niektórzy mogą myśleć, że zgłaszanie sprawy policji jest bezużyteczne, w rzeczywistości można dostarczyć policji więcej informacji do analizy i śledzenia, co może prowadzić do aresztowania większej liczby członków grup przestępczych.

Na koniec, najważniejsze zalecenie dla nowicjuszy w kryptowalutach od prawnika Maodong to: "Inwestuj zgodnie z własnymi możliwościami i dobrze zarządzaj aktywami."

Podkreśliła, że inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z ryzykiem, a każda inwestycja niesie ze sobą możliwość straty. Dlatego przed inwestowaniem należy dokładnie ocenić swoją zdolność do ponoszenia ryzyka i nie inwestować więcej, niż można sobie pozwolić.

"Celem inwestycji jest poprawa jakości życia, a nie wpadanie w większy stres." mówi prawnik Maodong. "Jeśli inwestycja w jakiś projekt sprawia, że nie możesz spać, to nawet jeśli w przyszłości może wzrosnąć 100 razy, nie jest dla ciebie odpowiednia."

Zachęca również inwestorów do częstszej dyskusji z rodziną i przyjaciółmi na temat planów inwestycyjnych, zwłaszcza młodsze pokolenie może pomóc starszym wykrywać informacje o oszustwach. "Wiele starszych osób boi się powiedzieć swoim dzieciom, że zostały oszukane, a to prowadzi do coraz gorszej sytuacji. Jeśli rodzina będzie miała dobre kanały komunikacyjne, można zminimalizować ryzyko tragedii."

Więcej informacji
Zarabiając miliony na kiełbasie, jednak zaliczył ogromną porażkę w FTX! Wywiad z Peng Shaofu: Jak unikać zostania ofiarą oszustwa?
Co należy wiedzieć przed zakupem kryptowalut! Gracz kryptowalut Cookie wyjaśnia, jak kupować memecoiny?