Napisał: Alan Draper
Opracowane przez: Biała księga blockchain
Świat finansów pozostawał stosunkowo stabilny, aż do pojawienia się finansów zdecentralizowanych (DeFi), które przyniosły znaczące zmiany. DeFi zdefiniowało na nowo finanse poprzez zdecentralizowane pożyczanie i własność, mając potencjał do zmiany różnych aspektów codziennego życia.
Dziś zbadamy wiodące platformy DeFi, takie jak Aave, Lido, Compound i Uniswap, analizując ich ofertę usług, podstawowe zasady DeFi, bezpieczeństwo oraz jak wybrać platformę DeFi, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.
Najlepsze platformy DeFi - szczegółowa analiza. W tej części krótko omówimy każdą platformę DeFi, pomagając Ci zrozumieć ich usługi i zalety. Naszym celem jest umożliwienie Ci lepszego osądu, czy dana platforma jest dla Ciebie odpowiednia po zapoznaniu się z jej cechami.
1, Lido Finance – najlepsza platforma stakowania DeFi, łącząca ponad 100 aplikacji
Lido Finance to zdecentralizowana platforma finansowa skoncentrowana na stakowaniu, zarządzana przez zdalną organizację autonomiczną (DAO) z misją, w której wszystkie decyzje podejmowane są przez posiadaczy LDO (natywnego tokena platformy) poprzez głosowanie publiczne.
Platforma jest znana ze swojego wysokiego bezpieczeństwa i zastosowania nowoczesnej technologii. Lido koncentruje się na stakowaniu Ethereum, a konkretnie na stETH (wersji Ethereum wydanej przez Lido), który służy do wypłaty nagród użytkownikom stakującym ETH. Możesz w każdej chwili wycofać dowolne stETH i wymienić je na ETH w proporcji 1:1.
Lido teraz również pozwala użytkownikom stakować MATIC za pomocą stMATIC w tym samym systemie. Stakowanie ETH lub MATIC nie wymaga blokowania aktywów, a cała usługa jest całkowicie bezopiekuncza.
Jeśli chcesz posiadać stETH, pamiętaj, że Lido połączyło się z ponad 100 aplikacjami, które możesz wykorzystać do pożyczania, jako zabezpieczenie i do wielu innych zastosowań. Ostatnio Lido rozszerza zakres swoich usług, aby obejmować inne aktywa oprócz stakowania ETH, w celu dalszego wzbogacenia swojego ekosystemu stakowania i przyciągnięcia większej liczby użytkowników.
Usługi DeFi: stakowanie Całkowita wartość zablokowana: 30,82 miliarda dolarów
2, Aave – najlepsza platforma pożyczkowa DeFi z jednym z najdłuższych okresów działalności
Aave jest jednym z liderów w obszarze DeFi, oferującym usługi pożyczek kryptowalutowych. Pozwala również na zarabianie dochodu pasywnego poprzez stakowanie natywnego tokena AAVE (ze stopą procentową 4,60%), GHO (ze stopą procentową 5,30%) i ABPT (ze stopą procentową 11,70%).
W zakresie usług pożyczkowych Aave obsługuje około 30 kryptowalut, w tym ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI i LINK.
Dodatkowo Aave jest znane z innowacyjności w obszarze DeFi. Od momentu swojego uruchomienia w 2017 roku znacząco się rozwinęło, stając się jedną z najdłużej działających platform DeFi. Choć całkowita wartość zablokowana (TVL) Aave nie jest najwyższa, to jego wolumen transakcji jest największy w całej dziedzinie DeFi.
Aave jest całkowicie bezopiekunczy, otwartoźródłowy i zarządzany przez społeczność. Ponadto pożyczkobiorcy i pożyczkodawcy mogą sami ustalać i realizować warunki pożyczek za pomocą smart kontraktów. Pod koniec 2024 roku Aave uruchomiło Aave V3 na głównym łańcuchu zkSync Era, zwiększając efektywność transakcji.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, możesz przeczytać nasz przewodnik po korzystaniu z Aave.
Usługi DeFi: pożyczki, stakowanie Całkowita wartość zablokowana: 17,38 miliarda dolarów
3, Uniswap – największa zdecentralizowana platforma handlowa i najlepsza platforma DeFi
Uniswap jest obecnie największą zdecentralizowaną platformą handlową (DEX) na rynku i wiodącą platformą handlową w obszarze DeFi, z ponad 1500 parami handlowymi.
Co ważniejsze, potężna platforma DeFi Uniswap oferuje wiele usług, w tym wymianę tokenów, zarabianie poprzez dostarczanie płynności oraz budowanie dApp przy użyciu protokołu Uniswap. Integruje się również z ponad 300 aplikacjami (takimi jak portfele, dApp i agregatory).
Chociaż Uniswap ogólnie może nie być największą platformą DeFi, to w dziedzinie zdecentralizowanych platform handlowych (DEX) nie ma sobie równych. Użytkownicy mogą handlować na całkowicie przejrzystej, zdecentralizowanej platformie bez żadnych pośredników, dokonując transakcji za pomocą smart kontraktów. Ostatnio platforma koncentruje się na poprawie dostarczania płynności i doświadczenia użytkowników, szczególnie dzięki swojemu modelowi V3, który pozwala na korzystanie z skoncentrowanych pul płynności.
Dla DEX nauka handlu na Uniswap jest stosunkowo prosta, ponieważ strona ma przyjazny dla użytkownika i przejrzysty design. Uniswap jest znane z nieustannego wprowadzania nowych tokenów, więc jeśli jesteś zainteresowany handlem najnowszymi kryptowalutami, sprawdź popularne nowe tokeny na Uniswap, aby zwiększyć swoje portfolio.
Usługi DeFi: handel i pożyczki Całkowita wartość zablokowana: 5,69 miliarda dolarów
4, MakerDAO – platforma pożyczkowa oferująca stabilną monetę DAI
MakerDAO to duża zdecentralizowana platforma zajmująca się zabezpieczonym długiem opartym na Ethereum (platforma CDP). Innymi słowy, pozwala użytkownikom pożyczać kryptowaluty. Użytkownicy mogą uruchomić CDP, używając ETH lub innych aktywów opartych na Ethereum jako zabezpieczenia.
Głównym celem MakerDAO jest zapewnienie, że jego stabilna moneta DAI - jedna z najpopularniejszych i najszerzej używanych stabilnych monet na świecie - może utrzymać powiązanie z dolarem amerykańskim.
MKR to natywny token Maker, który służy do ułatwienia płatności odsetek użytkowników. Za każdym razem, gdy CDP na platformie jest rozliczany, wypłacany DAI i MKR są niszczone. Społeczność aktywnie dyskutuje zmiany w zarządzaniu, aby poprawić zarządzanie ryzykiem i strategię zabezpieczeń.
Oprócz swoich zabezpieczeń i przejrzystych operacji, MakerDAO zyskało miejsce na tej liście dzięki ścisłemu powiązaniu z DAI oraz długoterminowej stabilności na rynku. Utrzymało się przez wszystkie wahania rynkowe.
Usługi DeFi: pożyczki Całkowita wartość zablokowana: 4,93 miliarda dolarów
5, Instadapp – łatwy dostęp do protokołów DeFi
Instadapp to zdecentralizowana aplikacja finansowa oparta na Ethereum, której celem jest zapewnienie użytkownikom łatwego sposobu interakcji z innymi protokołami DeFi.
Jego warstwa inteligentna DeFi pozwala użytkownikom korzystać z różnych platform DeFi w jednym miejscu. Innymi słowy, korzystając z Instadapp, nie musisz pobierać wielu oddzielnych aplikacji do stakowania, pożyczania czy innych działań.
Instadapp oferuje zestaw kompleksowych narzędzi DeFi, w tym Instadapp Lite i Instadapp Pro, a także portfel Web3 Avocado i platformę pożyczek Fluid. Chociaż może to brzmieć mniej intuicyjnie, Instadapp Pro jest w rzeczywistości całkowicie bezpłatny.
Mimo to platforma nadal nie zdołała przyciągnąć szerokiej bazy użytkowników DeFi, ale stara się ulepszyć interfejs użytkownika i funkcje, aby uprościć interakcje między różnymi protokołami. Jej niższa popularność może być powodem, dla którego jej TVL nie jest wysoka.
Usługi DeFi: pożyczki, stakowanie Całkowita wartość zablokowana: 2,85 miliarda dolarów
6, Compound – platforma pożyczkowa z silnym wsparciem dla stabilnych monet
Compound.finance to zdecentralizowany rynek pożyczek kryptowalutowych. Według najnowszych danych obejmuje 16 rynków, w tym kryptowaluty takie jak ETH, USDT, USDC, OP i MATIC.
Dzięki wprowadzeniu USDT i USDC, platforma wyraźnie ma doskonałe wsparcie dla stabilnych monet.
Compound jest oparty na Ethereum, całkowicie wspiera pożyczki lub pożyczanie z zabezpieczeniem. Stopy procentowe są zazwyczaj bardzo korzystne, ale nadal podlegają wpływowi popytu i podaży. Chociaż skala tej platformy może nie być tak duża jak Curve czy Maker, oferuje ona znaczną wartość dla większości użytkowników kryptowalut.
Compound ma natywny token (COMP), który użytkownicy mogą posiadać i uczestniczyć w zarządzaniu tym zdecentralizowanym protokołem. Propozycje zmian są publikowane na stronie internetowej Compound, a użytkownicy mogą brać udział w głosowaniu.
Usługi DeFi: pożyczki Całkowita wartość zablokowana: 2,45 miliarda dolarów
7, Curve Finance – DEX skoncentrowany na handlu stabilnymi monetami
Curve Finance to zdecentralizowana platforma finansowa oferująca usługi handlowe, pożyczkowe i kredytowe. Ta DEX szybko stała się jednym z liderów w obszarze DeFi, koncentrując się na handlu stabilnymi monetami, co pozwoliło jej wyróżnić się w rywalizacji. Jeśli szukasz niskich opłat i małych poślizgów, Curve jest idealnym wyborem.
Platforma Curve wykorzystuje automatycznych animatorów rynku (AMM) do utrzymania powiązania stabilnych monet. Dzięki temu użytkownicy mogą handlować, niemal nie wpływając na cenę. Curve utrzymuje płynność na rynku, automatycznie kupując i sprzedając aktywa cyfrowe oraz osiągając zyski z różnicy cen.
Obecna całkowita wpłata na platformie Curve wynosi ponad 1,78 miliarda dolarów, a dzienny wolumen transakcji zazwyczaj przekracza 100 milionów dolarów, co pozwala jej pozostać wiodącą platformą handlową stabilnymi monetami, z znaczącym TVL. Jak na platformę uruchomioną dopiero w 2020 roku, to nie jest mały wyczyn.
Innym unikalnym punktem sprzedaży tej platformy DeFi jest jej wyróżniający się projekt strony, który sprawia wrażenie staroświeckiej, ale jednocześnie ma nowoczesne funkcje Web3.
Usługi DeFi: pożyczki, handel
Całkowita wartość zablokowana: 1,84 miliarda dolarów
8, Balancer – platforma DeFi i DEX oferująca zautomatyzowane zarządzanie portfelem
Balancer to zestaw produktów automatycznych animatorów rynku (AMM), będący zdecentralizowaną platformą handlową (DEX), która wykorzystuje algorytmy do ułatwienia handlu tokenami. W przeciwieństwie do handlu z innymi traderami, wszystkie transakcje możesz obsługiwać za pomocą AMM.
Oprócz tego Balancer pozwala użytkownikom zarabiać pasywny dochód poprzez pule dochodowe platformy. Obecnie Balancer ma ponad 240 tysięcy dostawców płynności, choć ta liczba nie jest ogromna, to ta platforma DeFi nadal szybko się rozwija.
Balancer tworzy i zarządza różnymi pulami płynności, z których każda składa się z wielu tokenów, umożliwiając zarządzanie portfelem. Ostatnio platforma koncentruje się na poprawie swoich możliwości automatycznych animatorów rynku (AMM) oraz na rozszerzeniu zachęt do płynności.
Podobnie jak inne platformy DeFi, Balancer pozwala użytkownikom na zakup i posiadanie natywnego tokena BAL, aby uczestniczyć w zarządzaniu protokołem.
Usługi DeFi: zautomatyzowane zarządzanie portfelem, handel, wydobywanie dochodu
Całkowita wartość zablokowana: 890,51 miliona dolarów
9, PancakeSwap – zintegrowany DEX, oferujący usługi DeFi, w tym stakowanie
PancakeSwap to jedna z najciekawszych platform DEX, wyróżniająca się unikalnym projektem i jaskrawymi kolorami. Ale nie pozwól, aby jego dziwaczny wygląd odciągnął Cię od uwagi, nadal jest jedną z wiodących wielołańcuchowych zdecentralizowanych platform handlowych na świecie.
PancakeSwap to zintegrowany DEX, który oferuje usługi takie jak handel, stakowanie, wydobywanie dochodu, a nawet rynek gier (Game Marketplace), który zostanie uruchomiony pod koniec 2023 roku.
Popularność PancakeSwap wynika z jego działania na łańcuchu BNB, co umożliwia szybkie czasy potwierdzenia i niższe opłaty dla użytkowników.
Zarobki mają ogromny potencjał i są różnorodne, możesz handlować, stakować natywny token platformy CAKE, z roczną stopą zwrotu do 25,63%, dołączyć do pul płynności i pul wydobywczych, a także wiele innych opcji, w tym opcje gier realizowane przez rynek gier i NFT.
PancakeSwap, choć na rynku nie jest długo, już zdobył dominującą pozycję w rynku DEX na BSC. Dodatkowo, dzięki połączeniu z łańcuchem BNB, jest szczególnie idealny dla użytkowników BN.
Usługi DeFi: handel, wydobywanie dochodu, stakowanie
Całkowita wartość zablokowana: 876,21 miliona dolarów
10, Yearn Finance – platforma wydobywania dochodu z automatycznymi strategiami
Yearn Finance to zestaw produktów skoncentrowany na pomocy osobom fizycznym i zdecentralizowanym organizacjom autonomicznym (DAO) w zarabianiu na aktywach cyfrowych. Usługi oferowane przez ten agregator zysków mają na celu uproszczenie wydobywania dochodu i pomoc w optymalizacji zwrotu.
Wykorzystując wiele opcji oferowanych przez Yearn, możesz zmaksymalizować stopy procentowe. Dodatkowo, możesz wziąć udział w rozwoju platformy i zarządzaniu siecią, posiadając natywny token YFI.
Protokół może automatycznie dostosowywać Twoje aktywa i przenosić je między różnymi opcjami o wysokich zwrotach, aby zapewnić Ci najlepsze zwroty z aktywów. Innymi słowy, nie musisz zbytnio ingerować w portfel, ponieważ platforma zajmie się większością spraw. Dodatkowo zespół deweloperski pracuje nad tworzeniem nowych skarbców i strategii, aby zoptymalizować generowanie przychodów dla użytkowników.
Usługi DeFi: agregator zysków
Całkowita wartość zablokowana: 221,97 miliona dolarów
Czym są platformy DeFi?
Platformy DeFi wykorzystują technologię blockchain i kryptowaluty do świadczenia usług finansowych. Ta definicja, chociaż szeroka, skutecznie obejmuje wszystkie aspekty finansów zdecentralizowanych.
Platformy DeFi to zazwyczaj zdecentralizowane platformy handlowe kryptowalut, platformy dostarczania płynności, platformy pożyczkowe, aplikacje do wydobywania dochodu, rynki prognozowe lub rynki NFT.
Jednym z założeń platform DeFi jest finansowa transakcja peer-to-peer. Zazwyczaj mają na celu zapewnienie:
Szersza dostępność
Wysokie stopy procentowe
Niskie opłaty
Wysokie bezpieczeństwo
Blisko lub całkowicie przejrzyste
Całkowita autonomiczność, niezależna od scentralizowanych instytucji
Mimo że DeFi ma wiele zalet, nie jest wolne od wad. Ekosystem DeFi nie jest jeszcze regulowany, co pozwala niektórym złym uczestnikom na wejście na rynek. Dodatkowo, programistyczne luki w aplikacjach DeFi mogą prowadzić do ataków hakerskich i oszustw.
Platformy DeFi pojawiły się stosunkowo niedawno, ale ich popularność stale rośnie. W ostatnich latach liczba użytkowników DeFi systematycznie wzrasta. Badania Statista pokazują, że do 2028 roku na rynku będzie około 22,09 miliona użytkowników, co w porównaniu do 7,5 miliona użytkowników na koniec 2021 roku będzie ogromnym skokiem.
Rodzaje platform DeFi
Jak wspomniano powyżej, platformy DeFi mają wiele różnych form. Poniżej wyjaśnimy najczęściej rekomendowane typy.
1) Zdecentralizowane platformy handlowe (DEX)
Zdecentralizowane platformy handlowe to rynek kryptowalutowy typu peer-to-peer. W przeciwieństwie do scentralizowanych platform handlowych, które same pełnią rolę pośrednika, DEX służy jedynie do ułatwienia wymiany pomiędzy handlowcami, którzy mogą handlować niezależnie i swobodnie ustalać warunki transakcji. Cały proces zazwyczaj odbywa się za pomocą smart kontraktów.
DEX ułatwia handel kryptowalutami, dlatego nie ma opcji zakupu walut fiducjarnych, jak na platformach scentralizowanych, ani możliwości wymiany aktywów kryptograficznych na gotówkę. Aby korzystać z DEX, musisz mieć portfel kryptowalutowy zawierający aktywa cyfrowe.
2) Platformy pożyczkowe
Jak sama nazwa wskazuje, te platformy umożliwiają użytkownikom pożyczanie kryptowalut. Osoby chcące pożyczyć kryptowaluty mogą wpłacać aktywa na platformę, zarabiając odsetki na pożyczaniu ich innym. Pożyczkobiorcy muszą złożyć zabezpieczenie i zapłacić pewne odsetki za pożyczone kryptowaluty.
W pewnym sensie ten system jest podobny do banków, ale jest całkowicie zdecentralizowanym modelem peer-to-peer. Co więcej, platforma nie podlega regulacjom, a wszystko jest obsługiwane przez smart kontrakty, co zapewnia bezpieczeństwo i przejrzystość.
3) Platformy wydobywania płynności
Te platformy umożliwiają właścicielom kryptowalut zarabianie na wydobywaniu płynności z posiadanych aktywów cyfrowych. Pozwalają użytkownikom pożyczyć aktywa kryptograficzne różnym zdecentralizowanym aplikacjom (dApp) w celu zapewnienia płynności i uzyskiwania odpowiednich zwrotów. Zwroty te są zazwyczaj prezentowane w formie rocznej stopy procentowej (APR), opartej na stopie procentowej pożyczkobiorców.
Wydobywanie płynności jest kluczowe dla realizacji finansów zdecentralizowanych (DeFi). W przeciwieństwie do stakowania, wydobywanie płynności polega na uzyskiwaniu nagród za pożyczanie aktywów, a nie uczestniczenie w zarządzaniu siecią. Wiele zdecentralizowanych platform handlowych (DEX) oferuje usługi wydobywania płynności, ale są też specjalne platformy agregacji płynności.
4) Stabilne monety i aktywa syntetyczne
Stabilne monety i aktywa syntetyczne są usługami platform finansów zdecentralizowanych (DeFi), a nie samą platformą. Stabilne monety odgrywają istotną rolę w DeFi, ponieważ są szeroko stosowane na zdecentralizowanych platformach handlowych (DEX), platformach pożyczkowych i platformach wydobywania płynności. W tym przewodniku poznałeś MakerDAO - platformę skoncentrowaną na handlu stabilnymi monetami.
Aktywa syntetyczne są z kolei kryptograficznymi instrumentami pochodnymi, których wartość pochodzi z wartości innych aktywów. Najlepsze platformy DeFi oferują produkty syntetyczne, takie jak opcje, swapy i kontrakty terminowe. Dzięki temu inwestorzy mogą korzystać z korzyści płynących z ekspozycji na aktywa, konfigurowalnego ryzyka i modeli przepływów pieniężnych.
5) Platformy zarządzania aktywami
Obszar DeFi staje się coraz bardziej zróżnicowany, tradycyjne portfele Web3 już nie są w stanie skutecznie śledzić różnych aktywów cyfrowych, niezależnie od tego, czy są to tokeny, monety, NFT, czy pozycje DeFi. W tym momencie pojawiają się platformy zarządzania aktywami DeFi, takie jak Yearn Finance, Zerion i Zapper.
Te platformy mają wielołańcuchową kompatybilność, mogą wykrywać pozycje DeFi, a nie tylko aktywa w portfelu kryptograficznym, a większość funkcji jest zautomatyzowana. Korzystając z tych platform, możesz śledzić wszystkie aktywa i pozycje za pomocą jednego, centralnego pulpitu.
6) Jak wybrać platformę DeFi - nasze kryteria
Wybór odpowiedniej platformy DeFi, niezależnie od tego, czy jest to platforma stakowania DeFi, czy inny typ platformy, wymaga starannego rozważenia kilku istotnych kryteriów. Przyjrzyjmy się tym kryteriom.
Określ swoje cele Po pierwsze, ustal swoje cele na platformie DeFi (na przykład, ile chciałbyś zarobić na danej platformie). Następnie oceń, czy platforma jest w stanie spełnić te cele. W tym zakresie powinieneś sprawdzić roczne stopy zwrotu (APY) platformy.
Ocena środków bezpieczeństwa Z powodu braku regulacji w obszarze DeFi, ważne jest, aby sprawdzić środki bezpieczeństwa oferowane przez platformę. Jeśli środki bezpieczeństwa platformy nie spełniają aktualnych standardów, możesz być narażony na ryzyko potencjalnych ataków sieciowych. Sprawdź, czy platforma oferuje środki bezpieczeństwa, takie jak portfele wielopodpisowe, szyfrowanie end-to-end i regularne audyty.
Sprawdzenie reputacji platformy Oprócz bezpieczeństwa, ważne jest, aby sprawdzić reputację platformy. Jeśli sama platforma nie jest wiarygodna, środki bezpieczeństwa nie mają znaczenia. Obszar DeFi, z powodu braku regulacji, jest pełen oszustw, dlatego bardzo ważne jest, aby wybierać zweryfikowane, bezpieczne i godne zaufania platformy.
Zbadaj funkcje i cechy platformy Po zapewnieniu bezpieczeństwa platformy, powinieneś skupić się na najważniejszym - funkcjach platformy. Jeśli chcesz uzyskać dochód pasywny, platforma powinna oferować zróżnicowane pule płynności. Jeśli chcesz zarabiać na stakowaniu, platforma powinna oferować dobre APY i zróżnicowane opcje tokenów. Ponadto platforma musi być w stanie współpracować z innymi protokołami DeFi, ponieważ możesz chcieć korzystać z innych zdecentralizowanych aplikacji (dApps) i platform DeFi.
7) Czy platformy DeFi są bezpieczne dla początkujących?
Jeśli korzystasz z platformy o dobrej reputacji i doskonałych środkach bezpieczeństwa, DeFi jest bezpieczne zarówno dla początkujących, jak i zaawansowanych użytkowników.
Jednak początkujący muszą zrozumieć, w co się angażują i jak działają usługi DeFi. Obszar DeFi może być bardzo ryzykowny dla nowych inwestorów, głównie z powodu dużej zmienności kryptowalut, co prowadzi do wysokiej niepewności związanej z produktami.
Zyski z opcji DeFi, takich jak stakowanie i pożyczki, mogą być bardzo wysokie. Jednak jeśli podejmiesz złe decyzje lub kupisz źle działający token, angażując się w nieudany projekt, możesz stracić wszystkie inwestycje.
Najważniejsze jest, aby podczas całego procesu zawsze zachować kontrolę nad kluczami prywatnymi. Na koniec unikaj pozwolenia, aby opinie tłumu wpływały na Twoje decyzje.
8) DeFi a CeFi: która platforma jest lepsza?
Jak możesz się domyślić, finansowanie zdecentralizowane (DeFi) i finansowanie scentralizowane (CeFi) to dwa przeciwstawne pojęcia. DeFi opiera się na zdecentralizowanej sieci, koncentrując się na innowacyjnych i całkowicie przejrzystych usługach finansowych, działając za pomocą smart kontraktów; natomiast CeFi opiera się na tradycyjnych pośrednikach, przestrzegając wszelkich regulacji w tej dziedzinie i kładąc duży nacisk na doświadczenie użytkownika.
Aby lepiej zrozumieć różnice między nimi i zdecydować, która platforma finansowa jest lepsza, przyjrzyjmy się zaletom i wadom każdej z platform:
Wnioski
Obszar DeFi jest dynamiczny i wciąż się rozwija, co jest powodem, dla którego spotkasz różnorodne platformy, które oferują jeden lub więcej produktów DeFi.
Biorąc pod uwagę ogromny rynek, znalezienie platformy, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom, może być wyzwaniem. Jednakże, postępując zgodnie z krokami zawartymi w tym przewodniku i korzystając z naszych wskazówek, cały proces poszukiwania powinien stać się łatwiejszy.
