DNB dał Coinbase czas na wniesienie sprzeciwu wobec grzywny przed 2 marca 2023 r.
Holenderski Bank Centralny (DNB) nałożył na Coinbase Europe karę pieniężną w wysokości 3,3 mln euro za długotrwałe nieprzestrzeganie holenderskich przepisów rejestracyjnych.
Według DNB, Coinbase świadczyła usługi kryptowalutowe w Holandii bez rejestracji, co stanowiło naruszenie holenderskiego prawa.
26 stycznia 2023 r. De Nederlandsche Bank (DNB) poinformował, że na Coinbase Europe Limited (Coinbase) nałożono karę administracyjną za niedopełnienie wymogów rejestracji DNB w Holandii.
DNB wydał następujące oświadczenie w sprawie nałożenia kary administracyjnej w wysokości 3,3 mln euro (około 3,6 mln dolarów amerykańskich):
„Coinbase świadczył w przeszłości usługi kryptowalutowe w Holandii bez rejestracji w DNB, co jest niezgodne z prawem”.
DNB dał Coinbase czas na wniesienie sprzeciwu wobec grzywny przed 2 marca 2023 r.
Czego brakowało?
Zgodnie z oświadczeniem DNB firmy, które zamierzają świadczyć usługi związane z kryptowalutami na terenie Holandii, muszą zarejestrować się zgodnie z holenderską ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Wwft).
DNB wprowadził obowiązek rejestracji 21 maja 2020 r. w celu ograniczenia ryzyka finansowania terroryzmu i prania pieniędzy za pośrednictwem usług związanych z kryptowalutami.
W okresie rzekomego braku zgodności Coinbase naruszyło cele Wwft, oferując usługi kryptograficzne w Holandii bez wymaganej rejestracji. W związku z tym Coinbase nie mogło zgłosić żadnych nietypowych transakcji do Financial Intelligence Unit-Netherlands w tym czasie.
DNB podaje dalej, że:
„Nietypowe transakcje mogły pozostać niezauważone przez organy śledcze w tym okresie”.
Wysoka grzywna za poważne naruszenie
Coinbase uzyskał rejestrację 22 września 2022 r. po poważnym nieprzestrzeganiu przepisów od 15 listopada 2020 r. do co najmniej 24 sierpnia 2022 r. Następnie dostawca usług kryptowalutowych uzyskał rejestrację w DNB po przedłużającym się nieprzestrzeganiu lokalnego prawa Holandii.
Okres nieprzestrzegania zasad przez Coinbase jest karany grzywną kategorii trzeciej. Kwota bazowa „2 mln €, przy minimalnej kwocie 0 € i maksymalnej kwocie 4 mln €” została ustalona przez ogólną politykę DNB dotyczącą obliczania grzywien.
Ze względu na swoją pozycję globalnego dostawcy usług kryptowalutowych, Coinbase świadczy usługi wielu klientom w Holandii.
Biorąc to pod uwagę, DNB zwiększył kwotę bazową grzywny, biorąc pod uwagę „poważność i stopień winy za nieprzestrzeganie przepisów”. Na decyzję wpłynęło również unikanie przez giełdę opłat nadzorczych.
Holenderski Bank Centralny (DNB) obniżył karę o 5%, stwierdzając, że Coinbase zawsze zamierzał uzyskać niezbędną rejestrację w DNB.
Po drugiej stronie
4 stycznia 2023 r. Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) nałożył na firmę Coinbase karę pieniężną w wysokości 50 mln USD za brak zgodności.
Pomimo niedawnego partnerstwa Coinbase z Borussią Dortmund i uzyskania licencji BaFin, firma zmaga się z wyzwaniami, takimi jak zwolnienia i trudne warunki rynkowe.
Dlaczego powinno Cię to obchodzić
Coinbase jest jednym z największych dostawców usług kryptowalutowych na świecie, oferującym usługi 103 milionom zweryfikowanych użytkowników w zeszłym roku. Pozostaje pytanie, jak amerykańska giełda kryptowalut będzie sobie radzić w dziale zgodności w przyszłości.
Przeczytaj więcej o niedawnym partnerstwie Coinbase z Borussią Dortmund: Coinbase rozpoczyna ważne partnerstwo z Borussią Dortmund
Przeczytaj więcej o kampanii Coinbase Learning Rewards: Coinbase wprowadza KAVA, zwiększając interoperacyjność Ethereum–Cosmos