Według raportu opublikowanego przez J.P. Morgan i globalną firmę zarządzającą aktywami Apollo, obie strony przeprowadzą test koncepcyjny (PoC) dotyczący wykorzystania technologii tokenizacji do optymalizacji zarządzania majątkiem. Usługa ta może służyć jako nowa siła napędowa platformy blockchain Onyks w przyszłości.
JPMorgan Chase nadal inwestuje w branżę kryptowalut
Co to jest Onyks
Onyx to platforma usług kryptograficznych należąca do J.P. Morgan. Zapewnia szereg usług wykorzystujących technologię blockchain do optymalizacji istniejącego systemu finansowego. Technologia blockchain firmy Onyx opiera się na wcześniejszych badaniach i rozwoju oraz technologii blockchain na poziomie korporacyjnym typu open source protokół łańcuchowy Quorum (obecnie przejęty przez Consensys).
Obecna baza użytkowników Onyx to w dalszym ciągu głównie instytucje finansowe, a świadczone przez nią usługi obejmują:
Lilink: Zapewnia sieć zapewniającą bezpieczniejszy i wydajniejszy transfer informacji między bankami.
Systemy monet: Stablecoin JPM Coin i powiązane z nim aplikacje, takie jak rozliczenia.
Onyx Digital Assets: pomaga graczom finansowym w tokenizowaniu niektórych aktywów (RWA) i powiązanych usług.
Uruchomienie Blockchain: pomagaj tradycyjnym instytucjom w budowaniu usług blockchain.
Wyżej wymienione produkty były wprowadzane na rynek sukcesywnie i osiągały dobre wyniki. Dzienny wolumen obrotu JPM Coin niedawno przekroczył miliard dolarów, a wolumen transakcji usługi Onyx Digital Assets obsłużył transakcje na amerykańskich obligacjach skarbowych o wartości 950 miliardów dolarów. Obecnie banki, z którymi współpracuje Liink, mają już ponad 400.
Lektura rozszerzona: RWA｜JP Morgan Onyx blockchain realizuje zabójcze zastosowanie tradycyjnych finansów
JPMorgan Chase odważnie gra w granicach
W porównaniu z innymi tradycyjnymi firmami finansowymi JPMorgan Chase wyprzedza konkurencję w branży blockchain, co jest rzadkim przypadkiem. Niedawno urzędnik uruchomił także usługę programowania tokenów, która w przyszłości może implementować bardziej złożone mechanizmy automatycznych potrąceń.
Dalsza lektura: JPM Coin firmy JPMorgan Chase jest samoprogramowalny i automatycznie wypłaca pieniądze po spełnieniu warunków
JPMorgan Chase kupił nawet ziemię w projekcie metaverse Decentraland i otworzył wirtualną salę wystawową o nazwie Onyx Lounge. Różne rekordy świadczą o jej optymizmie i oczekiwaniach co do trendów w branży.
Jednak zespół Onyx oświadczył również, że ostatecznie wypuści i zrewiduje wszystkie powiązane produkty zgodnie z wymogami regulacyjnymi, więc działania na tym etapie mają głównie charakter eksperymentalny.
Test koncepcji zarządzania tokenizowanymi aktywami
Projekt Guardian
Wczoraj JPMorgan Chase ogłosił, że jego platforma blockchain Onyx będzie współpracować z firmą zarządzającą aktywami Apollo w ramach programu Project Guardian władz monetarnych Singapuru (MAS), aby spróbować uruchomić nową usługę – usługi zarządzania aktywami tokenizowanymi.
Celem Project Guardian jest przetestowanie możliwości i zagrożeń związanych z kryptowalutą oraz próba przeprowadzenia szeregu działań eksperymentalnych, o charakterze podobnym do projektu pilotażowego Digital Hong Kong Dollar, zapraszającego firmy do pomocy w testowaniu potencjalnych scenariuszy wykorzystania tokenów cyfrowych. Uczestniczące firmy obejmują dobrze znane tradycyjne instytucje finansowe z Tajwanu, takie jak HSBC, China Star Bank i Standard Chartered Bank.
Dalsza lektura: Zakończono pierwszą fazę pilotażowego projektu cyfrowego dolara hongkońskiego, w ramach którego wykazano wartość zastosowania w sześciu głównych obszarach
Agencje rządowe i firmy uczestniczące w zarządzaniu aktywami Project Guardian Token mogą umożliwić efektywne inwestycje alternatywne
Zarządzanie majątkiem odnosi się do firm zarządzających aktywami, które pomagają zamożnym osobom i instytucjom w zapewnianiu kompleksowego planowania finansowego i usług finansowych, aby pomóc klientom zachować wartość, zwiększyć wartość aktywów i przekazać aktywa o niskim ryzyku. Zazwyczaj cele inwestycyjne tych funduszy są wysokiej klasy aktywa Płynne aktywa otwartego rynku, takie jak amerykańskie obligacje skarbowe, fundusze i inne produkty inwestycyjne masowe, odpowiadają charakterowi inwestycji pasywnych o niskim ryzyku.
Tradycyjne portfele inwestycyjne są często niedostatecznie alokowane w ramach inwestycji alternatywnych, takich jak fundusze private equity, prywatne kredyty, nieruchomości i infrastruktura, ponieważ tego typu transakcje i zarządzanie są często kłopotliwe i wymagają dużych nakładów operacyjnych, więc inwestorzy o specyficznych potrzebach również są bardzo trudni do zasięg.
Plan ten będzie wykorzystywał technologię blockchain i tokenizację w celu ustanowienia alternatywnych rurociągów i narzędzi inwestycyjnych w aktywa opartych na Onyx.
Dowód wykonania koncepcji
Oczekuje się, że oprócz wiodących tradycyjnych firm finansowych – JPMorgan Chase, Apollo i WisdomTree, uczestnikami tego projektu będzie także szereg znanych projektów Web3, takich jak Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance i Bikonomia, na której skupiają się dość popularne na rynku.
Architektura wykonania tego dowodu koncepcji
Oprócz Onyx w ramach projektu przetestowane zostaną także scenariusze aplikacji wielołańcuchowych, aby przetestować inne modele interakcji tokenizowanych aktywów oprócz łańcuchów bloków zbudowanych na platformie Consensys Quorum. Oczekuje się, że w przyszłości rozwiązania wielołańcuchowe mogą osiągnąć wyższy poziom adopcji cele inwestycyjne w efektywny sposób. Dlatego też niniejszy PoC obejmuje również sieć Evergreen firmy Avalanche i sieć Provenance Blockchain, które są usługami łańcucha prywatnego wywodzącymi się z potrzeb przedsiębiorstw.
Most krzyżowy w środku sieci szeregowej wykorzystuje LayerZero i Axelar do zapewnienia pomocy technicznej. LayerZero łączy Onyx z licencjonowaną podsiecią Avalanche Evergreen, zapewniając subskrypcję i wykup tokenizowanych aktywów WisdomTree; Axelar jest odpowiedzialny za podłączenie Onyx do sieci Provenance Blockchain, zapewniając operacje na tokenizowanych aktywach Apollo.
Dla użytkowników końcowych, w tym dla interfejsu pomiędzy inwestorami i zarządzającymi funduszami, staramy się korzystać z usługi Paymaster Biconomy, aby zapewnić technologię abstrakcji kont w celu poprawy płynności użytkowania i komfortu użytkownika, umożliwiając inwestorom i zarządzającym funduszami lepsze dostosowanie alokacji aktywów.
Zarządzający funduszami mogą korzystać z przyjaznego interfejsu w celu dostosowania strategii funduszy. Wyniki weryfikacji koncepcji
Chociaż może istnieć wiele problemów technicznych i regulacyjnych, które należy rozwiązać, zgodnie z oficjalnym komunikatem prasowym Avalanche, ten test koncepcji wykazał, że zarządzanie aktywami może cieszyć się następującymi korzyściami dzięki wprowadzeniu mechanizmu tokenizacji:
Włączanie alternatywnych inwestycji do portfeli powierniczych: Tokenizacja alternatywnych inwestycji może pomóc w standaryzacji finansowania i rozliczeń tradycyjnych klas aktywów i aktywów alternatywnych. Może także automatycznie dokonywać płatności lub automatycznie rejestrować aktualizacje dla inwestorów za pośrednictwem inteligentnych kontraktów, zastępując ręczne przetwarzanie procesami zautomatyzowanymi, upraszczając zarządzanie alternatywnymi inwestycjami i umożliwiając podmiotom zarządzającym aktywami uwzględnianie większej liczby produktów w swoich portfelach inwestycyjnych.
Wydajność i skalowalność: wdrażając inteligentne kontrakty reprezentujące powierzone portfele inwestycyjne, ten PoC udowadnia, że portfel inwestycyjny może być automatycznie równoważony programowo, zwiększając efektywność zarządzania inwestycjami.
Możliwość komponowania między łańcuchami rozszerza zakres inwestycji: Protokoły między łańcuchami umożliwiają zarządzającym aktywami dostęp do tokenizowanych zasobów w różnych łańcuchach bloków bez konieczności przenoszenia zasobów z pierwotnej sieci, zwiększając w ten sposób wydajność.
Popraw doświadczenie użytkownika blockchain: użyj abstrakcyjnej koncepcji kont, aby uprościć złożoność interakcji z blockchainem, w tym zarządzanie kluczami, płacenie opłat transakcyjnych blockchain lub zarządzanie aktywami w łańcuchach.
Celem JP Morgan jest udoskonalenie tradycyjnych finansów
JPMorgan Chase wykorzystuje swoje mocne strony do tworzenia nowych produktów. Tylko finansowi giganci, tacy jak J.P. Morgan i Apollo, mają możliwość wypróbowania koncepcji włączenia technologii blockchain do branży zarządzania majątkiem, ale ich prawdziwym celem jest zbudowanie platformy.
Na tym etapie instytucje finansowe muszą zmierzyć się ze strategią branży szyfrowania. Ponieważ większość konkurentów jest stosunkowo konserwatywna, instytucje, które wdrażają rozwiązania na wczesnym etapie, mają przewagę w postaci bycia pierwszym na rynku. Celem większości takich instytucji jest zbudowanie platform zasobów cyfrowych dla istniejących klientów oraz wzmocnienie lub utrzymanie swoją pozycję w branży finansowej. Oprócz Onyx należącej do JPMorgan Chase, HSBC promuje także własną platformę zarządzania aktywami cyfrowymi HSBC Orion. Tajwański Cathay Bank ma również własny wspólny blockchain do finansowania handlu globalnego, dzięki czemu swoje własne banki są liderami w branży kryptowalut.
Lektura rozszerzona: RWA｜HSBC „Tokenizuje złoto” i zapewnia klientom nowe usługi transakcyjne za pomocą Blockchain
Oczekuje się, że w przyszłości będziemy świadkami bardziej tradycyjnych instytucji włączających branżę kryptowalut do tradycyjnych finansów z perspektywy dużej skali, ale czy zwykli użytkownicy będą raczej uczestniczyć w platformach i usługach prowadzonych przez instytucje, czy też będą wybierać bardziej zdecentralizowane sieci (takie jak Ethereum) jest nadal najbardziej niepokojącą hipotezą dotyczącą tradycyjnych finansów w ciągu najbliższych kilku lat.
Ten artykuł, platforma aktywów cyfrowych JPMorgan Chase Onyx przetestuje tokenizowane usługi zarządzania majątkiem za pomocą Avalanche, pojawił się jako pierwszy w Chain News ABMedia.