Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork (NYDFS) wezwał firmy do oddzielenia zasobów kryptowalut klientów od ich własnych aktywów.

Organ nadzorczy argumentował, że łączenie funduszy może spowodować znaczne straty finansowe dla inwestorów.

Zalecenie NYDFS

Organ nadzoru finansowego Nowego Jorku wydał wytyczne dla spółek podlegających regulacjom państwowym dotyczące tego, w jaki sposób powinny one lepiej chronić klientów w przypadku potencjalnej niewypłacalności. Przedstawił rosnące zainteresowanie kryptowalutami w ciągu ostatnich kilku lat i nalegał, aby podmioty utrzymywały zwiększoną kontrolę nad zasobami swoich klientów. Agencja uważa również, że rynek musi funkcjonować w odpowiednich ramach regulacyjnych:

„Jako zarządcy aktywów innych osób, podmioty walut wirtualnych (VCE), które działają jako powiernicy, odgrywają ważną rolę w systemie finansowym, dlatego też kompleksowe i bezpieczne ramy regulacyjne mają kluczowe znaczenie dla ochrony klientów i zachowania zaufania”.

NYDFS wzywa organizacje do oddzielenia kryptowalutowych aktywów konsumentów od innych aktywów. „Oczekuje się, że VCE Custodian nie będzie mieszał wirtualnej waluty klienta z żadną własną wirtualną walutą VCE Custodian ani z żadną inną wirtualną walutą niebędącą własnością klienta” – dodał departament.

Powinny one również udostępniać dokumentację i utrzymywać „jasny wewnętrzny ślad audytu”, aby móc identyfikować osoby w odniesieniu do wszelkich transakcji związanych z ich własnością.

Organ regulacyjny stwierdził, że depozytariusze nie powinni wykorzystywać kryptowalutowych aktywów użytkowników do rozliczania odrębnych usług finansowych, takich jak gwarantowanie zobowiązania lub udzielanie kredytu.

Następnie muszą „jasno ujawnić” klientom ogólne warunki, na jakich przechowują swoje zapasy.

„Ponadto departament oczekuje, że Depozytariusz VCE udostępni klientom swoje standardowe informacje i umowę z klientem na swojej stronie internetowej w sposób zgodny z prawem i regulacjami Nowego Jorku” – podsumowano w wytycznych.

Takie środki powinny istnieć przed załamaniem FTX

Adrienne Harris – superintendent NYDFS – wyraziła opinię, że wspomniane wytyczne mogą pozytywnie wpłynąć na branżę kryptowalut i zapobiec przyszłym upadkom. Uważa jednak, że regulator powinien był działać przed upadkiem FTX.

Giełda ogłosiła upadłość w listopadzie ubiegłego roku po tym, jak nie zrealizowała wniosków klientów o wypłatę środków. Jednym z oskarżeń wobec jej byłego dyrektora generalnego – Sama Bankmana-Frieda (SBF) – jest to, że jego firma mieszała fundusze użytkowników z funduszami Alameda Research, co ostatecznie zaszkodziło wielu inwestorom.

30-letni Amerykanin nie przyznał się do zarzucanych mu czynów. Proces zaplanowany na 2 października 2023 r. ustali, czy odegrał on jakąś rolę w tym incydencie.

Artykuł Firmy powinny oddzielić aktywa kryptograficzne klientów od swoich własnych: NYDFS pojawił się po raz pierwszy na CryptoPotato.