Nazywa się go „Piżmo w kręgu walutowym”. #ftx
Dotyczy to kwoty sięgającej nawet 80 miliardów dolarów.
Zarzuty obejmują „siedem śmiertelnych przestępstw”, w tym oszustwa drogą elektroniczną, spisek mający na celu popełnienie oszustwa i spisek mający na celu popełnienie prania pieniędzy.
Maksymalna możliwa kara to 115 lat więzienia.
Zostało to nazwane „jednym z największych oszustw finansowych w historii Stanów Zjednoczonych”.
Trudno jednak skupić wszystkie te elementy na młodym mężczyźnie, który ma zaledwie 31 lat.
Młody mężczyzna nazywa się Sam Bankman-Fried i jest absolwentem szkoły Ivy League na Manhattanie.
W 2019 roku stworzył platformę handlu instrumentami pochodnymi na aktywach FTX i wbudował ją w jedną z największych platform transakcyjnych w dziedzinie walut wirtualnych, z ponad 1 milionem użytkowników na całym świecie.
Na początku 2022 roku wycena FTX sięga aż 32 miliardów dolarów amerykańskich (około 230 miliardów RMB), a Bankman Fried znalazł się na liście „100 najbardziej wpływowych ludzi na świecie” amerykańskiego magazynu „Time” w 2022 roku .
Jednak dobrobyt nie trwa wiecznie.
Pod koniec 2022 roku FTX nagle popadł w kryzys płynności, po którym nastąpiła seria problemów finansowych, które ostatecznie doprowadziły do bankructwa firmy i powrotu majątku Bankmana Frieda do zera.
Z młodej, wpływowej elity w kręgu walutowym stał się znienawidzonym oszustem finansowym.
Jego wysokie budynki się zawaliły, a wielkie bankiety odeszły w niepamięć na zawsze.
01
Bankman Fried urodził się w 1992 roku na kampusie Uniwersytetu Stanforda. #班克曼·弗里德
Jego rodzicami są Barbara Helen Fried i Alan Joseph Bankman, obaj profesorowie na Uniwersytecie Stanforda.
Jako student Bankman Fried wykazywał wybitne zdolności matematyczne.
Brał także udział w kanadyjsko-amerykańskim letnim obozie matematycznym dla uzdolnionych matematycznie uczniów szkół średnich.
Następnie uczęszczał do MIT, gdzie uzyskał tytuł licencjata z fizyki ze specjalizacją w matematyce. Po ukończeniu studiów Bankman Fried dołączył do firmy handlowej Jane Street Capital jako trader.
W tym czasie zauważył rozbieżności w cenach kryptowalut na różnych giełdach i sprytnie realizując strategię „kupuj tanio, sprzedawaj drogo” pomiędzy tymi giełdami, zarobiony Bankman Fried osiągnął spore zyski.
Być może wynika to z wyczucia możliwości biznesowych w Twojej karierze, a może z powodu Twojego wrażliwego wglądu w perspektywy rynkowe.
W 2017 roku Bankman Fried założył firmę handlową Alameda Research, która w ciągu zaledwie jednego roku wyrosła z niej na czołowego gracza w tej dziedzinie.
W 2019 roku stworzył platformę handlu instrumentami pochodnymi na aktywach cyfrowych FTX.
Bankman Fried zrozumiał, że nowo utworzony FTX musi znaleźć przewagę konkurencyjną w obliczu uznanych platform transakcyjnych na rynku.
W tym celu przyjął bardziej aktywną strategię inwestycyjną, pozwalającą użytkownikom na przeprowadzanie transakcji o dużej dźwigni, obarczonych większym ryzykiem, przy jednoczesnym obniżeniu opłat giełdowych.
To jednak nie wystarczyło, aby zaspokoić jego ambicje.
Bankman Fried zwraca swoją uwagę na nowych użytkowników, którzy nie zajmowali się jeszcze handlem kryptowalutami.
Ci potencjalni nowi użytkownicy to zazwyczaj młodzi, żądni wrażeń, bogaci i chętni do hazardu.
Ten rodzaj portretu użytkownika w dużej mierze pokrywa się z fanami, którzy pasjonują się wydarzeniami sportowymi, dlatego firma FTX wybrała sponsorowanie wydarzeń sportowych jako główną metodę reklamy.
FTX zainwestowała 135 milionów dolarów w zakup praw do nazwy stadionu koszykówki Miami Heat i zmieniła nazwę jego głównego obiektu na FTX Arena.
Ponadto FTX zainwestowała miliony dolarów w czas reklamowy podczas Super Bowl i wypromowała FTX wśród widzów w całych Stanach Zjednoczonych za pomocą dwuipółminutowego filmu.
W czerwcu 2021 roku słynny klub e-sportowy TSM ogłosił, że podpisał 10-letnią umowę sponsoringu tytularnego z FTX o wartości 2,1 miliarda dolarów, a następnie zmienił nazwę klubu na TSM FTX.
W rezultacie FTX zyskała na znaczeniu, a także napłynęła duża liczba użytkowników i środków, dzięki czemu szybko stała się trzecią co do wielkości giełdą kryptowalut na świecie!
Wzrosło również bogactwo Bankmana Frieda, co w wieku 30 lat dało mu łączny majątek o wartości 17 miliardów dolarów.
W lipcu 2021 r. FTX pomyślnie sfinalizowała finansowanie o wartości 900 mln USD przy wycenie 18 mld USD, przyciągając inwestorów, w tym SoftBank, Sequoia i inne znane instytucje.
W październiku tego samego roku Bankman Fried pojawił się na okładce magazynu Forbes i został wybrany jedną z najbogatszych osób poniżej 30 roku życia na świecie.
W styczniu 2022 r. FTX pozyskała 4 miliardy dolarów w ramach finansowania serii C, którego wycena osiągnęła 32 miliardy dolarów.
Następnie Bankman Fried został w maju tego roku umieszczony na liście „100 najbardziej wpływowych ludzi na świecie” magazynu Time w Stanach Zjednoczonych w 2022 r., stając się jedyną osobą reprezentującą branżę szyfrowania!
W normalnych czasach strój Bankmana Frieda jest zupełnie inny niż tradycyjnych elit z Wall Street. Preferuje spodnie dresowe, bluzy, T-shirty i trampki. Ponadto nalega, aby nie kupować drogich samochodów sportowych i nie jest nimi zainteresowany.
Styl ten jest wysoce spójny z charakterystyką kręgu walutowego i jest zgodny z koncepcjami „antytradycyjnymi” i „anty-mainstreamowymi” w dziedzinie kryptowalut.
Bankman-Fried był bardzo chwalony i nazywany „Piżmem w kręgu walutowym”, „Wielkim Bratem w kręgu walutowym” i „najbogatszym młodym geniuszem”…
Jednak za kulisami szerzeje się kryzys.
Być może FTX od początku zasiał ziarno ryzyka.
W przeciwieństwie do tradycyjnych instytucji finansowych, FTX, którego dzienny wolumen obrotu sięga 14 miliardów dolarów amerykańskich, nie musi być podawany do wiadomości publicznej ani ujawniać zbyt wielu informacji organom publicznym i regulacyjnym.
Oznacza to, że dla użytkowników sytuacja finansowa giełdy jest jak „kot Schrödingera”. Jeśli sam nie odkryjesz, nie dowiesz się, co kryje się w pudełku.
2 listopada 2022 r. raport opublikowany przez CoinDesk ujawnił niepokojący problem, a mianowicie obecność dużej liczby niepłynnych tokenów FTT w bilansie Alameda Research. Warto dodać, że token FTT jest kryptowalutą emitowaną przez giełdę FTX. Jeszcze przed wybuchem kryzysu FTX plasował się kiedyś w pierwszej piątce rankingów kapitalizacji rynku kryptowalut.
Warto zaznaczyć, że założycielem Alameda Research był także Bankman Fried i mimo że opuścił on firmę już w 2021 roku, zarówno Alameda Research, jak i FTX są blisko powiązane z tą samą osobą.
Tak, to znaczy trochę „od lewej do prawej ręki”.
Wydaje się, że Bankman Fried stale przemieszcza pieniądze, zarówno zwiększając wartość swoich tokenów, jak i poszerzając swój bilans. Jak donoszą zagraniczne media, Alameda Research od dawna wykorzystuje tę część tokenów FTT jako zabezpieczenie aktywów w celu uzyskania setek milionów pożyczek. Oznacza to, że rynek poważnie przecenił token FTT i wartość aktywów Alameda Research.
Po ujawnieniu tej kwestii klienci FTX i wielu inwestorów zażądało wycofania środków, co wywołało panikę. Mówi się, że w ciągu jednego dnia kwota wypłat użytkowników osiągnęła 5 miliardów dolarów! Źródła przekazały później mediom wiadomość, że FTX posiada aktywa klientów o łącznej wartości 16 miliardów dolarów, z czego połowa została pożyczona firmie Alameda Research.
Ponieważ Bankman Fried nie poszukiwał możliwości nabycia lub inwestowania w FTX, FTX, Alameda Research i inne powiązane spółki, 11 listopada ogłosił upadłość, a Bankman Fried również zrezygnował z FTX itp. Stanowisko dyrektora generalnego (CEO) spółki .
W tej chwili mijają zaledwie trzy lata od założenia FTX.
Minęły zaledwie dwa lata, odkąd Bankman Fried pojawił się na okładce „Forbesa”.
03
Jednak po eksplozji FTX firmy i gwiazdy, które współpracowały z FTX w reklamie, zerwały z FTX swoje więzi. Domowy stadion The Heat i TSM również usunęły tytuł FTX.
W listopadzie 2022 r. Bankman Fried stanął przed pozwem zbiorowym złożonym przez inwestorów. Inwestorzy ci twierdzą, że Bankman Fried naruszył prawo stanu Floryda, powodując, że konsumenci ponieśli straty w wysokości ponad 11 miliardów dolarów (80,3 miliarda juanów)!
Siedem zarzutów Freed Faces obejmuje:
Zdalne oszustwa wobec klientów FTX;
Zarzuty o oszustwa na odległość wobec pożyczkodawców powiązanej z FTX firmy handlowej Alameda Research;
Zdalny spisek dotyczący oszustwa wymierzony w klientów FTX;
Zarzuty dotyczące spisku dotyczącego zdalnego oszustwa przeciwko pożyczkodawcom Alameda Research;
Spisek dotyczący oszustw na papierach wartościowych przeciwko inwestorom FTX;
Oszustwa towarowe i przestępstwa spiskowe przeciwko klientom FTX;
Spisek dotyczący prania brudnych pieniędzy.
Oskarżenia te zostały opisane jako „siedem grzechów głównych” w branży kryptowalut.
W pozwie stwierdza się, że FTX spowodowała straty dla konsumentów w oparciu o „wprowadzanie w błąd i oszukańcze postępowanie”. Fried, założyciel FTX, oraz wiele gwiazd zostało oskarżonych o udział w działaniach na platformie, pomaganie i promowanie ich.
Z dokumentów sądu upadłościowego wynika, że w złożonym wniosku o ogłoszenie upadłości Grupa FTX ujawniła zobowiązania w wysokości od 10 do 50 miliardów dolarów.
Prokuratorzy federalni nazwali to „jednym z największych oszustw finansowych w historii Stanów Zjednoczonych”.
W dniu 2 listopada 2023 r., po 15 dniach składania zeznań i około czterech i pół godzinach narady, ława przysięgłych jednomyślnie uznała FTX za winną siedmiu zarzutów, w tym oszustwa drogą elektroniczną, spisku mającego na celu popełnienie oszustwa oraz spisku mającego na celu popełnienie prania pieniędzy.
Bankman Fried został uznany winnym wszystkich zarzutów.
Proces, nazywany „największą sprawą o oszustwo finansowe w historii Ameryki”, rozpoczął się na początku października i trwał miesiąc. Data ogłoszenia wyroku wyznaczona została na 28 marca 2024 r.
Jeśli do tego czasu Bankman Fried zostanie skazany na najwyższy wymiar kary, grozi mu do 115 lat więzienia!
Niektórzy czytelnicy mogą wciąż pamiętać, że jego rodzice są znanymi profesorami prawa.
Media przeprowadziły także szczegółowe śledztwo w sprawie jego rodziców.
Bankman Fried twierdził, że jego rodzice nie byli zaangażowani w „żadną istotną część” działalności FTX.
Jednak twierdzenie to nie zyskało powszechnej akceptacji.
Z dokumentów sądowych wynika, że para omawiała z synem kwestie finansowe i związane z przeniesieniem nieruchomości, które opiewały na sumę ponad 10 milionów dolarów.
Odpowiednie osoby uważają, że para albo wiedziała o oszukańczym planie syna, ale pozwoliła na jego realizację, albo celowo zignorowała ryzyko związane z transakcją.
Freedowie byli obecni na rozprawie.
Poza rozprawą sądową szykuje się większa burza.
Ze względu na silne powiązania FTX i Alameda Research z innymi obszarami rynku kryptowalut, po bankructwie FTX doszło do wielu burz z piorunami na rynku kryptowalut.
W listopadzie 2022 r. cena Bitcoina gwałtownie spadła, spadając o ponad 14%, a następnie spadła poniżej 16 000 dolarów i osiągnęła minimum 15 668 dolarów.
Niemal w tym samym czasie, w ciągu 5 dni, cena Ethereum spadła o około 19%, z ponad 1600 dolarów amerykańskich do 1091 dolarów amerykańskich.
Spadek jest oszałamiający.
W porównaniu z nieznanymi małymi giełdami, FTX, jako trzecia co do wielkości giełda na świecie w tamtym czasie, była już stosunkowo niezawodna...
A gdy coś pójdzie nie tak, cios w krąg walutowy może trwać długo i nie do odrobienia.
Przed aresztowaniem Bankman Fried zamieścił przeprosiny w mediach społecznościowych.
„Przepraszam, właśnie to powinienem powiedzieć…”
Ale to nie miało sensu.
Niestabilny rynek kryptowalut dał ludziom możliwość ponownego zbadania swojej wartości:
Czy wzrost i spadek każdej liczby jest naprawdę powiązany z relacją podaży i popytu na rynku?
Bankman Fried w ciągu zaledwie kilku lat z miliardera stał się więźniem, co jest naprawdę smutne.
Inwestycja jest ryzykowna, dlatego należy zachować ostrożność wchodząc na rynek...