Szwajcaria, znana ze swojego doświadczenia w dziedzinie innowacji finansowych, ma zrewolucjonizować przyszłość cyfrowych rynków finansowych. Dynamiczne konsorcjum, składające się z wiodących podmiotów finansowych, zjednoczyło się, aby pokierować tą ewolucją.

Bezprecedensowa współpraca

Sercem tej innowacji jest partnerstwo między SIX, Szwajcarskim Bankiem Narodowym (SNB) i grupą sześciu wybitnych banków komercyjnych. Razem rozpoczynają pionierski projekt pilotażowy o nazwie Helvetia Phase III, którego celem jest wprowadzenie tokenizowanego pieniądza banku centralnego, czyli hurtowego CBDC, dostosowanego do potrzeb instytucji finansowych.

Szwajcaria Faza III: Pionierski frank szwajcarski wCBDC

Trzeci etap projektu Helvetia ma przejść do historii. Po raz pierwszy do rozliczania transakcji na cyfrowych papierach wartościowych zostanie wykorzystana oryginalna platforma wCBDC denominowana we frankach szwajcarskich. To ambitne zadanie powierzono giełdzie SIX Digital Exchange (SDX). Uznawana za pierwszą na świecie w pełni regulowaną infrastrukturę rynku finansowego opartą na technologii rozproszonego rejestru (DLT) dla aktywów cyfrowych, SDX jest gotowa pełnić rolę niezawodnego centrum, obsługując ten projekt pilotażowy na swojej solidnej platformie.

Podstawą tego pilotażu są wnioski wyciągnięte z poprzednich projektów – Helvetia Phases I i II, będących wspólną inicjatywą BIS Innovation Hub, SNB i SIX.

Szanowana Kohorta

Helvetia Phase III jest wspierana przez silne konsorcjum banków. W jego skład wchodzą Banque Cantonale Vaudoise, Basler Kantonalbank, Commerzbank, Hypothekarbank Lenzburg, UBS i Zürcher Kantonalbank, wszystkie będące szanowanymi członkami SDX. Program pilotażowy wykorzystuje również niezawodną infrastrukturę Swiss Interbank Clearing SIC i SIX SIS, przy czym ten ostatni jest szwajcarskim krajowym Centralnym Depozytem Papierów Wartościowych (CSD) oraz Międzynarodowym Centralnym Depozytem Papierów Wartościowych (ICSD). Program pilotażowy, którego uruchomienie planowane jest na okres od grudnia 2023 r. do czerwca 2024 r., ma na celu redefinicję paradygmatów finansów cyfrowych.

Cele i implikacje

Istotą projektu Helvetia Phase III jest przetestowanie na żywo rozliczania transakcji na rynku pierwotnym i wtórnym za pomocą wCBDC. Banki uczestniczące w projekcie wykorzystają potencjał technologii cyfrowej do emisji obligacji denominowanych we frankach szwajcarskich. Będą one uzgadniane z wCBDC, zapewniając mechanizm „dostawa za płatność”. Zasięg projektu Helvetia Phase III obejmuje również transakcje repo. Transakcje te, inicjowane na platformie transakcyjnej CO:RE firmy SIX Repo i zarządzane przez Agenta Trójstronnego SIX SIS, będą oparte na obligacjach cyfrowych kwalifikujących się do transakcji repo SNB i będą rozliczane na SDX w wCBDC.

David Newns, wizjonerski szef SDX, wychwalał transformacyjny potencjał technologii DLT w obszarze aktywów cyfrowych. Powiedział: „Szwajcaria jest pionierem w tej ewolucji technologicznej, a liderzy tacy jak SIX, a zwłaszcza SDX, we współpracy z SNB, przewodzą w tym procesie. Ten przełomowy program pilotażowy zwiastuje nadejście nowej ery finansów cyfrowych i ma na celu zmianę kształtu globalnego krajobrazu finansowego”.