Amerykańskie organy nadzoru bankowego ostrzegły krajowe instytucje finansowe, że zagłębianie się w świat kryptowalut może wiązać się z różnymi zagrożeniami, takimi jak oszustwa.

Ostrzeżenie jest wynikiem katalitycznego roku 2022, w którym upadek wielu kryptowalutowych gigantów, w tym FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsjusza Network i innych. Upadek tych firm spowodował wielomiliardowe straty inwestorów i wywołał panikę w branży, co doprowadziło do gwałtownych spadków na rynku.

Uważaj na ryzyko

Rezerwa Federalna, Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów i Biuro Kontrolera Waluty wydały wspólne oświadczenie, w którym zalecają amerykańskim bankom zachowanie szczególnej ostrożności w kontaktach z kryptowalutami ze względu na ryzyko w tym obszarze. Instytucje monetarne mogą paść ofiarą oszustw i wyłudzeń lub zaangażować się w upadłe projekty, co skutkuje poważnymi stratami:

„Wydarzenia ubiegłego roku charakteryzowały się dramatyczną zmiennością i ujawnieniem luk w zabezpieczeniach przestrzeni kryptowalut. Wydarzenia te uwydatniły szereg kluczowych zagrożeń związanych z kryptowalutami i uczestnikami branży kryptowalut, o których instytucje bankowe powinny wiedzieć z."

Organy regulacyjne twierdzą, że branży kryptowalut brakuje dojrzałości i solidności, co jest kolejnym warunkiem wstępnym strat finansowych. Utrzymują również, że branża jest podatna na cyberataki oraz że Bitcoin i alternatywne tokeny mogą ułatwiać nielegalne działania ze względu na brak odpowiednich zasad.​

„Ważne jest, aby ryzyko związane z sektorem kryptowalut, którego nie można złagodzić ani kontrolować, nie zostało przeniesione na system bankowy. Agencje monitorują organizacje bankowe, które mogą być narażone na ryzyko ze strony sektora kryptoaktywów, i dokładnie sprawdzają organizacje bankowe. „zaangażowanie w działania związane z kryptowalutami. Jakakolwiek oferta” – czytamy w oświadczeniu.

Organy regulacyjne zauważyły, że wiele nieudanych projektów kryptowalut w zeszłym roku zaszkodziło branży. Biorąc pod uwagę ryzyko upadku innego podmiotu w najbliższej przyszłości, organy regulacyjne będą w dalszym ciągu monitorować branżę i doradzać uczestnikom w zakresie bezpośrednich zagrożeń.

FTX i inni spadający giganci

Porażka Terry to jeden z przykładów w 2022 roku, który podważy wiarygodność branży. Algorytmiczna moneta typu stablecoin projektu – UST – oddzieliła się w maju, a następnie spadła niemal do zera wraz ze swoim natywnym tokenem LUNA. Źródła podały, że część osób popełniła samobójstwo, co spowodowało ogromne straty dla inwestorów.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsjusza Network i Voyager Digital odczuły konsekwencje upadku Terry, ponieważ napotkały poważne problemy finansowe i musiały ogłosić upadłość.​

Jednak najbardziej znaną awarią był prawdopodobnie FTX. Platforma, jedna z największych na rynku, w listopadzie złożyła wniosek o ochronę przed upadłością po problemach z płynnością i niespełnianiu żądań klientów dotyczących wycofania środków.

Władze Bahamów aresztowały byłego dyrektora generalnego giełdy Sama Bankmana-Frieda i wysłały go do więzienia Fox Hill pod zarzutem oszustwa, prania pieniędzy i kilku innych przestępstw. Później został deportowany do Stanów Zjednoczonych i przed Bożym Narodzeniem zwolniony za kaucją w wysokości 250 milionów dolarów.

SBF, jak jest znany, niedawno nie przyznał się do zarzutów karnych dotyczących świadomego oszukania inwestorów, a sędzia okręgowy USA Lewis Kaplan wyznaczył datę rozprawy na październik. Obecnie mieszka w domu rodziców i musi nosić elektroniczne urządzenie monitorujące. Jeśli w kolejnym postępowaniu zostanie uznany za winnego, może spędzić życie w więzieniu.