Według New York Times Coinbase będzie musiała zapłacić 50 milionów dolarów nowojorskim organom regulacyjnym za umożliwienie użytkownikom otwierania kont przy minimalnym potwierdzeniu przeszłości. Organizacja wyda również 50 milionów dolarów na poprawę zgodności.

Coinbase zapłaci organom regulacyjnym po zapytaniach KYC

Agencje regulacyjne odkryły, że Coinbase, giełda kryptowalut notowana na giełdzie w Stanach Zjednoczonych, umożliwiła użytkownikom otwieranie profili bez przeprowadzania szeroko zakrojonych kontroli przeszłości, co stanowi poważne naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zgodził się zapłacić 50 milionów dolarów kary.

Oprócz zainwestowania 50 milionów dolarów we wzmocnienie programu audytu, który ma na celu zniechęcenie handlarzy narkotyków, osób zajmujących się pornografią dziecięcą i innych potencjalnych brutalnych przestępców do tworzenia kont w Coinbase, platforma walut cyfrowych będzie zobowiązana do przestrzegania warunków uchwały z – ogłosił w środę Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork.

„Dzisiaj Coinbase i NYDFS osiągnęły porozumienie w sprawie rozstrzygnięcia dochodzenia NYDFS, ujawnionego w naszych corocznych zgłoszeniach 10 tys. za 2021 r., w ramach naszego historycznego programu zgodności. Coinbase podjął istotne kroki, aby zaradzić tym historycznym niedociągnięciom i pozostaje zaangażowany w bycie liderem i wzorem do naśladowania w przestrzeni kryptograficznej, w tym we współpracy z organami regulacyjnymi w zakresie zgodności.

Paul Grewal, dyrektor prawny Coinbase.

Według organów regulacyjnych giełda uzyskała licencję na prowadzenie działalności w Nowym Jorku w 2017 r., a problemy związane ze zgodnością z przepisami w Coinbase zostały po raz pierwszy wykryte w drodze rutynowej oceny w 2020 r. W 2018 r. wykryła również problemy z ograniczeniami giełdy dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy .

Coinbase zgodził się współpracować z przepisami AML

Początkowo giełda kryptowalut zgodziła się dostosować swoje codzienne zadania do zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy, współpracując z niezależnym konsultantem, aby pomóc w rozpoznaniu tożsamości klientów i zwracać uwagę na wszelkie nietypowe działania.

Problemy firmy pozostały jednak nierozwiązane i w 2021 r. organy regulacyjne formalnie rozpoczęły badania. Giełda zaniedbała dwa kluczowe zadania: badanie klientów, których tożsamość była początkowo niejednoznaczna oraz śledzenie powiadomień o podejrzanych zachowaniach generowanych przez jej wewnętrzny program monitorujący.