Sieć egzekwowania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu USA (FinCEN) zintensyfikowała swoje ataki na miksery kryptowalut, określając je jako kluczowe centra nielegalnej działalności finansowej.​

Starając się wzmocnić nadzór nad transakcjami w walucie cyfrowej, agencja opublikowała w weekend zawiadomienie o proponowanym tworzeniu przepisów (NPRM), wymieniając mieszanie transakcji kryptowalutowych jako najważniejszy problem w obszarze prania pieniędzy.

Mikser kryptowalut, znany również jako tumbler, to usługa polegająca na tasowaniu zasobów cyfrowych w celu ukrycia ich pochodzenia, co utrudnia ich śledzenie. Ten proces mieszania zazwyczaj obejmuje łączenie środków z różnych źródeł, a następnie redystrybucję ich na różne adresy, skutecznie odcinając ścieżkę transakcji.​

Ponieważ kryptowaluty szybko się rozprzestrzeniają, a ich wykorzystanie stale rośnie, miksery te stały się narzędziem wybieranym przez przestępców chcących wyprać nieuczciwie zdobyte fundusze.

FinCEN celuje w miksery kryptowalut

Przepis zaproponowany przez FinCEN ma na celu nałożenie na regulowane instytucje finansowe obowiązku oznaczania transakcji wykazujących oznaki pomieszania transakcji, w szczególności tych pochodzących spoza Stanów Zjednoczonych. Zaostrzając wymogi w zakresie sprawozdawczości, agencja dąży do zwiększenia przejrzystości i zajęcia się problemem rozprzestrzeniania się nielegalnych przepływów finansowych wynikających z tych niewyjaśnionych transakcji.​

Istnieją jednak poważne obawy co do faktycznej skuteczności proponowanych środków, szczególnie biorąc pod uwagę wysoce zdecentralizowany i pseudonimowy charakter przestrzeni kryptowalut.

Najnowsza ofensywa regulacyjna prowadzona przez Departament Skarbu opiera się na działaniach podjętych w zeszłym roku. Warto zauważyć, że platformy takie jak Blender.io i Tornado Cash znajdują się na radarze władz USA oskarżonych o ułatwianie prania pieniędzy w Korei Północnej. Oskarżenia wobec Tornado Cash nasilają się po ujawnieniu przez Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC), że od 2019 r. za pośrednictwem platformy wyprano ponad 7 miliardów dolarów.

potencjalny wpływ

Jednym ze znaczących skutków proponowanej zasady jest niepewność co do jej egzekwowania. Kryptowaluty mają charakter zdecentralizowany i pseudonimowy, co utrudnia organom regulacyjnym identyfikację osób lub podmiotów zaangażowanych w transakcje mieszane.

Skuteczność tych przepisów w realnym świecie pozostaje przedmiotem debaty, a dostosowanie się do zmieniającego się charakteru kryptowalut będzie stwarzać ciągłe wyzwania dla organów ścigania.

Ponadto kryptowaluty zorientowane na prywatność, które często łączy się z mikserami w celu zwiększenia anonimowości, mogą podlegać rosnącej presji regulacyjnej. Tokeny oferujące ulepszone funkcje prywatności, takie jak Monero i Zcash, mogą mieć ograniczone zastosowanie, ponieważ organy regulacyjne chcą rozprawić się z usługami mieszania. Może to prowadzić do spadku popularności i przyjęcia monet zapewniających prywatność.

Chociaż działania regulacyjne zaproponowane przez FinCEN z pewnością sygnalizują zaangażowanie w zwalczanie prania pieniędzy, ewoluujące i wyrafinowane metody stosowane przez nieuczciwych aktorów w dalszym ciągu testują granice nadzoru i regulacji w stale rozwijającej się przestrzeni aktywów cyfrowych. #FinCEN #加密混合器