Ostrzeżenie: nie traktuj poniższych treści zbyt poważnie. Zbyt częste czytanie może wywołać niepokój.
Zwróć uwagę na poniższe punkty, aby skutecznie zapobiec zamrożeniu karty po otrzymaniu czarnych pieniędzy.
(1) W przypadku transakcji OTC spróbuj wybrać dużą platformę, taką jak Binance. Platformy te mają lepsze kanały komunikacji i metody kontroli ryzyka z organami regulacyjnymi i organami egzekwowania prawa na kontynencie.
(2) Spróbuj wybrać platformę OTC, która obsługuje strategię wypłat T+1/T+2. Chociaż nie można wypłacić pieniędzy natychmiast po sprzedaży monet, zmniejsza to ryzyko prania pieniędzy w ramach transakcji OTC. Na przykład Binance T+1 i Huobi Select Trading (w porównaniu do darmowego handlu, wypłata T+2).
(3) Unikaj bezpośredniego korzystania ze stabilnych transakcji walutowych OTC, takich jak USDT, i staraj się używać walut głównego nurtu, takich jak BTC i ETH, w transakcjach OTC.
(4) Karta bankowa używana do transakcji pozagiełdowych musi być oddzielną kartą, która nie jest normalnie używana i oddzielona od karty wynagrodzeń. Dzięki temu, nawet jeśli zostanie zamrożona, nie będzie to miało wpływu na wykorzystanie innych środków podczas współpracy dochodzeniu łatwo jest wyjaśnić przepływ środków.
(5) W przypadku kart bankowych używanych w transakcjach pozagiełdowych staraj się używać kart lokalnych banków, takich jak miejskie banki komercyjne i wiejskie banki komercyjne w różnych miejscach. Duże i średnie banki akcyjne i komercyjne, takie jak Industrial and Peasant China Construction Bank, mają oddziały na terenie całego kraju, więc organy ścigania mogą w zasadzie bezpośrednio je zamrozić.
(6) Nie przeprowadzaj częstych transakcji ze stałymi akceptantami i nie przeprowadzaj częstych transakcji ze stałymi użytkownikami. Dokonanie przez tego samego użytkownika więcej niż 3 pośrednich zakupów w ciągu jednego dnia lub sprzedaż przedmiotów kilka godzin później jest bardzo niebezpieczne i jest wysoce podejrzane o pranie brudnych pieniędzy.
(7) Znajdź wiarygodnych sprzedawców OTC do transakcji. Spróbuj przejąć inicjatywę i przyjmować zamówienia od dużych sprzedawców i animatorów rynku, składać mniej zamówień i kontaktować się z mniejszą liczbą sprzedawców w problematycznych obszarach. W rzeczywistości, jako zwykłemu użytkownikowi, trudno jest stwierdzić, którzy sprzedawcy są wiarygodni. Na przykład karty dużej liczby znajomych, którzy dokonywali transakcji u sprzedawców korzystających z usługi Huobi Blue Shield, również zostały zamrożone.
(8) Zmniejsz częstotliwość wypłat gotówki i zwiększ ilość gotówki.
(9) Po transakcjach OTC nie przelewaj ich na inne karty bankowe, aby uniknąć skażenia innych środków i utrudnienia współpracy w dochodzeniu. Jeśli pilnie potrzebujesz pieniędzy, możesz wypłacić gotówkę z bankomatu lub wydać ją online.
(10) Spróbuj wybrać dni robocze dla wypłaty. Najlepiej jest handlować w normalnych godzinach pracy, takich jak dni robocze, np. podczas dokonywania wypłat między 9:00 a 21:00.
(11) Nie przesyłaj pieniędzy natychmiast po ich otrzymaniu. Po sprzedaży USDT i przeliczeniu na RMB nie przekazuj go od razu, trzymaj go na koncie przez pewien czas.
Jak wyjaśnić zamrożenie naszej karty, abyśmy mogli udowodnić, że nie uczestniczymy w praniu pieniędzy?
(1) Zwykła transakcja kupna i sprzedaży Bitcoinów danej osoby nie wiąże się z praniem pieniędzy ani innymi transakcjami;
(2) Nie wiedział, że dług powstały ze sprzedaży monet był podejrzany o przestępstwo;
(3) Współpracować w celu zapewnienia wszystkich zapisów transakcji, zapisów czatów, zapisów przelewów w łańcuchu itp.;
(4) Musisz wyraźnie podkreślić, że osobiste angażowanie się w transakcje na aktywach cyfrowych nie narusza prawa.
W transakcjach OTC karta bankowa do wypłaty zostaje zablokowana przez organy bezpieczeństwa publicznego i organy sądowe. Jakich materiałów druga strona będzie wymagać od osoby fizycznej, aby cofnąć zamrożenie?
Typowe informacje, które należy przekazywać, obejmują głównie: pełne zapisy transakcji, takie jak transakcje kartami bankowymi, zapisy transakcji w łańcuchu, zapisy zamówień na platformie transakcyjnej, zapisy czatów WeChat (w tym komunikacja na temat procesu transakcji) oraz inne dowody mogące potwierdzić legalność majątku, nawet dowód dochodów itp.
Jeśli więc niestety otrzymasz czarne pieniądze, a Twoja karta zostanie zamrożona, jak powinieneś rozwiązać ten problem?
W pierwszej kolejności udaj się do banku, w którym otworzyłeś konto, aby dowiedzieć się, jaki jest powód zamrożenia karty oraz jaki organ jest uprawniony do zamrożenia karty.
Powody zamrożenia kart można podzielić na dwa rodzaje: kontrolę ryzyka bankowego i zamrożenie bezpieczeństwa publicznego.
1. Kontrola ryzyka bankowego. Kontrola ryzyka bankowego może być spowodowana częstymi w ostatnim czasie przelewami kartowymi o dużej wartości, rozproszonymi przelewami przychodzącymi i wychodzącymi, scentralizowanymi przelewami przychodzącymi i wychodzącymi, szybkimi wejściami i wyjściami, częstymi transakcjami w nocy, brakiem salda na rachunku itp. łącznie zwane nieprawidłowościami transakcyjnymi. Uruchomiło to w banku system kontroli ryzyka prania pieniędzy.
2. Zamrożenie przez policję. Zwykle na konto wpływały skradzione pieniądze od innych osób zaangażowanych w sprawę, bezpośrednio lub pośrednio. Służba bezpieczeństwa publicznego wstrzyma płatności i zamrozi wszystkie powiązane rachunki, przez które przepływa woda będąca przedmiotem sprawy, aby zapobiec transferowi środków i ułatwić dochodzenie w tej sprawie.
Jak rozwiązać dwa powody zamrożenia karty?
1. Zamrożenie kontroli ryzyka bankowego
Zabierz swój dowód osobisty i kartę bankową do banku, w którym otworzyłeś konto, i przedłóż odpowiednie zaświadczenia o pojednaniu. Jeśli istnieją zasady i instrukcje dotyczące wydziału bezpieczeństwa publicznego, musisz udać się do lokalnego wydziału bezpieczeństwa publicznego, aby współpracować w dochodzeniu. Jeżeli zostanie uruchomiona kontrola modelu w centrum ds. zwalczania nadużyć finansowych, należy wypełnić formularz wniosku dotyczący zwalczania nadużyć finansowych wymagany przez centrum ds. zwalczania nadużyć finansowych i przejść weryfikację, zanim będzie można go odmrozić.
2. Radzić sobie z bezpieczeństwem publicznym i zamrożeniem sądownictwa.
Najpierw obserwuj przez 3 dni. Sprawdź, czy tymczasowe wstrzymanie płatności nie przekształciło się w formalne zamrożenie (przedłużone o pół roku). Jeżeli karta została oficjalnie zamrożona, należy jak najszybciej udać się do banku otwierającego rachunek i zapytać o nazwę jednostki bezpieczeństwa publicznego, która zamroziła kartę, numer sprawy oraz nazwisko funkcjonariusza policji prowadzącego sprawę. Następnie skontaktuj się z właściwym funkcjonariuszem policji, aby poznać przyczynę zamrożenia karty i współpracować w ramach dochodzenia policyjnego. Po sprawdzeniu, że nie dopuściłeś się żadnych naruszeń prawa lub dyscypliny, Twoje konto zostanie odblokowane.