1. Czy prowadzenie firmy U-commerce w moim kraju jest legalne?

Co to jest firma U? Odnosi się do dealerów walutowych, którzy zarabiają na różnicach cenowych, kupując i sprzedając USDT. USDT (Tether) to stabilna waluta, bezpośrednio porównywana z dolarem amerykańskim. Dlatego też przeprowadzając transakcje typu U-business, można powiedzieć, że można osiągnąć stały zysk bez utraty pieniędzy. Na przykład, jeśli kupisz po 6,7 i sprzedasz po 6,73, otrzymasz 3 punkty. Jeśli kupisz i sprzedasz 100 000 jednostek dziennie, możesz zarobić 3000 dziennie.

Czy zatem prowadzenie działalności typu U-commerce w moim kraju jest legalne?

Zgodnie z duchem „Zawiadomienia w sprawie dalszego zapobiegania ryzyku spekulacji w transakcjach walutami wirtualnymi i postępowania z nim” (zwanego dalej Zawiadomieniem) wydanego przez Bank Centralny i pozostałych dziesięć departamentów w dniu 24 września 2021 r. działalność gospodarcza związana z walutami wirtualnymi są nielegalną działalnością finansową i mają na celu zapobieganie ryzyku spekulacji w transakcjach w walucie wirtualnej oraz radzenie sobie z ryzykiem spekulacji w transakcjach w walucie wirtualnej, zapobieganie temu, aby waluta wirtualna stała się narzędziem nielegalnej i przestępczej działalności, takiej jak hazard, nielegalne fundusze. zbieranie pieniędzy, oszustwa, piramidy finansowe, pranie pieniędzy itp. oraz zakazują jakiejkolwiek osobie lub organizacji publicznego prowadzenia działalności gospodarczej lub świadczenia usług związanych z walutą wirtualną.

Artykuł 4 obwieszczenia także wyraźnie wskazuje, że transakcje w walutach wirtualnych obarczone są ryzykiem prawnym, a inwestycje osobiste w waluty wirtualne nie są prawnie chronione, gdyż naruszają porządek publiczny i dobre obyczaje.

„(4) Uczestnictwo w inwestycjach w walutę wirtualną i działalność handlową wiąże się z ryzykiem prawnym. Jeżeli jakakolwiek osoba prawna, organizacja nieposiadająca osobowości prawnej lub osoba fizyczna inwestuje w walutę wirtualną i powiązane instrumenty pochodne, co narusza porządek publiczny i dobre obyczaje, zostaną podjęte odpowiednie kroki cywilnoprawne będą nieważne, a wynikające z tego straty pokryją sami. Osoby podejrzane o zakłócanie porządku finansowego i zagrażanie bezpieczeństwu finansowemu zostaną zbadane i rozpatrzone przez odpowiednie służby zgodnie z prawem.”

Zawiadomienie nie ogranicza jednak transakcji w walucie wirtualnej pomiędzy osobami fizycznymi, czyli: „Nie jest przestępstwem, jeśli prawo nie przewiduje wyraźnego przepisu”. Innymi słowy, legalne transakcje walutowe i transakcje walutowe między osobami fizycznymi są obecnie dozwolone i nie są ograniczone przez prawo.

Tylko dlatego, że państwo nie zachęca do takiego zachowania ani nie chroni go, w praktyce prowadzenie działalności gospodarczej wiąże się z wieloma zagrożeniami prawnymi.

2. Jakie pułapki napotkasz podczas prowadzenia biznesu?


Sprzedawców U można podzielić na sprzedawców U na miejscu (którzy dokonują transakcji na platformie transakcyjnej i muszą płacić marżę platformy transakcyjnej) oraz sprzedawców U poza siedzibą (którzy nie korzystają z platformy transakcyjnej i obie strony handlują offline). może być transakcją gotówkową lub umową między obiema stronami o innych sposobach handlu), oba modele mają swoje zalety i wady.

Podsumowując: największym ryzykiem dla sprzedawców U-commerce znajdujących się w witrynie jest „złapanie”, a największym ryzykiem dla sprzedawców U-commerce poza witryną jest „zostanie oszukanym”.

Wyjaśniono następujące przykłady.

1. Złapany

Ryzyko dla sprzedawców U na rynku polega na tym, że otrzymają „czarne pieniądze”, a ich karty bankowe zostaną zamrożone. Chociaż przeprowadzanie audytów KYC na użytkownikach jest podstawową umiejętnością niezbędną wykwalifikowanemu handlarzowi U, źródła środków transakcyjnych dla handlowców U to nic innego jak spekulacje walutowe, hazard online, piramidy finansowe, oszustwa telekomunikacyjne i inne rodzaje przepływów bankowych uruchomienia przez banki środków przeciwdziałających nadużyciom finansowym. System został zamrożony na mocy wyroku sądowego przez służby bezpieczeństwa publicznego i inne departamenty.

Oprócz wysokiego ryzyka „zamrożenia”, jeśli u źródła środków zachodzi podejrzenie hazardu, oszustwa itp., może to stanowić przestępstwo prania pieniędzy, przestępstwo ukrywania dochodów z przestępstwa (przestępstwo ukrywania) lub przestępstwo polegające na wspomaganiu działalności przestępczej w sieci informacyjnej (grzech ułatwiania informacji) itp.

Na przykład w sprawie sądowej w Xi'an z 2022 r. [nr sprawy (2022) Shaanxi 0104 Xingchu nr 219] dwóch oskarżonych, działając jako akceptanci waluty wirtualnej (akceptanci U), osiągali dochód poprzez kupowanie po niskich cenach i sprzedaż Tetheru (USDT) ) wysoka. W tym okresie dwie osoby zostały przyłapane na otrzymywaniu odpowiednio 50 000 juanów fałszywych środków z kart bankowych. Obydwaj zwrócili ofierze zdefraudowane środki i uzyskali przebaczenie, jednakże sąd nadal uznawał ich za przestępstwo zmowy i skazał ich odpowiednio na rok i dziewięć miesięcy więzienia.

2. Daj się oszukać

Zysk handlowców U poza siedzibą firmy jest znacznie wyższy niż na miejscu. Na przykład nie jest zaskakujące, że zarabia 3 centy na miejscu i 30 centów poza nim. Dlaczego więc ktoś miałby chcieć sprzedać U po niskiej cenie poza rynkiem? Wspomnieliśmy powyżej, że ponieważ wszyscy sprzedawcy U-commerce obecni na rynku prowadzą handel online, niektórym zagrożeniom rzeczywiście trudno jest zapobiec, gdy są „monitorowani” przez platformy handlowe, banki, centra zwalczania nadużyć finansowych w zakresie bezpieczeństwa publicznego itp. Zaletą sprzedawców U-commerce dostępnych bez recepty jest to, że obie strony mogą komunikować się w trybie offline, na przykład gotówką, „jedną ręką płacąc pieniądze i przekazując nam drugą”, wtedy można w największym stopniu zapewnić, że karta nie zostanie „zamrożona”, ale jeśli zostanie „utworzona jako gra”, możesz jedynie ponieść stratę bycia głupim.

Na przykład, jako handlarz walutą, widziałeś informację zamieszczoną przez Xiao Wanga o odbiorze U w gotówce po wysokiej cenie (rozsądna cena nieco wyższa od ceny rynkowej), więc skontaktowałeś się z Xiao Wangiem i obie strony zgodziły się na transakcję offline i od razu dałeś Xiao Wangowi U, Xiao Wang przekaże gotówkę na miejscu. W wyznaczonym czasie spotkania offline Xiao Wang informuje Cię, że przebywa w tymczasowej podróży służbowej i prosi swojego przyjaciela, Małego Księcia, aby przybył na miejsce zdarzenia i dokonał z Tobą handlu. Po spotkaniu przekazanie przebiegło sprawnie. Dostałeś gotówkę, którą przyniósł Mały Książę, a Mały Książę otrzymał także U.

Po chwili Xiao Wang ponownie skontaktował się z Tobą, aby odebrać U. Metoda transakcji była taka sama jak powyżej, ale Mały Książę nadal pojawiał się na scenie. Opierając się na zaufaniu między obiema stronami w poprzedniej transakcji, przekazałeś U Xiao Wangowi, ale tym razem Mały Książę odmówił ci przekazania gotówki. Więc natychmiast skontaktowałeś się z Xiao Wangiem, aby zapytać o sytuację, ale tym razem Xiao Wang stracił kontakt...

W tym przypadku Mały Książę był w rzeczywistości handlarzem walutą, który nigdy nie spotkał Xiao Wanga. Podczas pierwszej transakcji przeniosłeś U do Xiao Wanga, a Xiao Wang (w celu oszukania Twojego zaufania) natychmiast przeniósł U do księcia Xiao Wanga . Xiao Wang zastosował metodę oszukiwania obu stron, twierdząc przed Małym Księciem, że może mu sprzedać U po niskiej cenie i pozwolić Małemu Księciu przyjść na scenę, aby z Tobą pohandlować.

W tej chwili, jeśli weźmiesz siłą pieniądze przyniesione przez Małego Księcia, może to zostać uznane za przestępstwo rabunku, ponieważ Mały Książę Cię nie przyjął, a jeśli się poddasz, stracisz setki tysięcy swoich przeniesiony do Xiao Wanga. Jeśli udasz się do Urzędu Bezpieczeństwa Publicznego, aby zgłosić sprawę i powiedzieć, że zostałeś oszukany na setki tysięcy dolarów, policja zapyta, na jakiej podstawie twierdzisz, że straciłeś setki tysięcy pieniędzy? (Po wydaniu „Zawiadomienia w sprawie zapobiegania ryzyku związanemu z bitcoinami” w 2013 r. oraz „Ogłoszenia w sprawie zapobiegania ryzyku związanemu z emisją tokenów i finansowaniem” w 2017 r. mój kraj całkowicie zabronił jakimkolwiek podmiotom angażowania się w emisję, wymianę i ustalanie cen walut cyfrowych, pośrednictwo informacyjne i inne usługi.


3. Porady prawnika Mankiwa


1. Przegląd użytkowników KYC musi być profesjonalny i rygorystyczny

Certyfikacja KYC to tak naprawdę mechanizm uwierzytelniania przy użyciu prawdziwego nazwiska, stosowany głównie w celu zapobiegania praniu pieniędzy, kradzieży tożsamości, oszustwom finansowym i innym przestępstwom. Można powiedzieć, że weryfikacja użytkowników metodą KYC to podstawowa umiejętność niezbędna w U-biznesie, obejmująca między innymi wymaganie od użytkowników przedstawienia dowodu tożsamości, wyciągów bankowych, adresu i numeru telefonu itp. w celu sprawdzenia tożsamości użytkownika, ale jak w poprzednim artykule autora „W jaki sposób sprzedawca wirtualnej waluty OTC podejrzany o popełnienie przestępstwa może przyznać się do lżejszego zarzutu? „Jak wspomniano w „, zdecydowana większość sprzedawców U-commerce nie jest w stanie zidentyfikować czarnych pieniędzy, a jeśli wolumen transakcji dokonywanych przez sprzedawców U-commerce staje się coraz większy, napotkanie czarnych pieniędzy jest nieuniknione. Jednak nawet najdokładniejsza certyfikacja KYC nie jest w stanie zweryfikować źródła środków użytkownika.


2. Jeżeli zostaniesz złapany, powierz jak najszybszą interwencję obrońcy.

Jak wspomniano powyżej, audyt KYC sprzedawców U nie może zweryfikować źródła środków użytkownika. Nawet sprzedawcy U posiadający pewne kwalifikacje branżowe mogą z grubsza ocenić, czy środki transakcyjne użytkownika są podejrzane o przestępstwo na podstawie własnego doświadczenia społecznego, ale jest to nieuniknione. będą setki tajemnic. W tym momencie, jeśli organ bezpieczeństwa publicznego stwierdzi, że w sprawie istnieje podejrzenie o przestępstwo ułatwiania lub zatajenia, nawet jeśli sprawca nie przyzna się do przyznania się do winy, domniemywa się także, że przedsiębiorca U posiada „subiektywną wiedzę” o przestępstwie . Na przykład sprzedawcy U-commerce, których karty zostały zamrożone, których ceny transakcyjne są znacznie wyższe lub niższe od ceny rynkowej, którzy korzystają z szyfrowanego oprogramowania do czatowania itp., będą powoływać się na domniemanie subiektywnej wiedzy zawarte w wykładni sądowej przepisów zbrodnia zaufania. W tym momencie kluczową rolę w prowadzeniu sprawy będzie odgrywał profesjonalny i odpowiedzialny prawnik karny.

3. Jeżeli Twoja karta została zamrożona, skontaktuj się z policją i przekaż materiały oraz aktywnie komunikuj się.

Podczas transakcji możesz używać wielu kart do wpłacenia zaliczki, aby rozłożyć ryzyko i uniknąć zamrożenia przez nadzór bankowy lub prawo z powodu nadmiernego przepływu transakcji na jednej karcie. Jeśli Twoja karta została niestety zamrożona, ale Twoje transakcje rzeczywiście przebiegają normalnie, możesz jak najszybciej skontaktować się z funkcjonariuszem policji i zapytać o przyczynę zamrożenia karty. Czy jest to spowodowane podejrzeniem, że sama transakcja zawiera środki przestępcze, czy też środki transakcyjne podmiotów powiązanych powyżej i poniżej Twojej karty bankowej są nieprawidłowe? Jaka jest przybliżona kwota? Po zrozumieniu podstawowej sytuacji możesz przekazać policji ukierunkowane materiały w celu udowodnienia legalności środków na karcie bankowej.