„Wirtualna waluta”, która przeraża ludzi. Weźmy na przykład Bitcoin: Dziesięć lat temu za 10 000 Bitcoinów można było kupić tylko jedną pizzę. A teraz, w roku 1202, który jest jeszcze bardziej magiczny niż rok 2020, od stycznia do kwietnia Bitcoin „oszukiwał na całej linii”, przebijając granicę 30 000 dolarów za monetę, a następnie wznosząc się do historycznego maksimum wynoszącego ponad 64 000 dolarów. Wartość Osiągnęła kiedyś 1,2 biliona dolarów, przewyższając trzech największych światowych gigantów bankowych: JPMorgan Chase, Bank of America i

Całkowita wartość rynkowa ICBC (1,08 biliona dolarów) stanowi równowartość ponad 10% całego rynku fizycznego złota. Od zera do 1 biliona dolarów Bitcoin potrzebował mniej niż 10 lat, 3,6 razy szybciej niż Microsoft.

(zdjęcia z Internetu)

Jednak nie tylko inwestorzy są entuzjastycznie nastawieni do Bitcoina, ale także przestępcy wykorzystujący Bitcoin do prania pieniędzy. Widząc złoty rynek Bitcoinów, Master Goose nie miał innych myśli. W głowie miały tylko cztery słowa: technologia na dobre. Następnie pozwól Master Goose poprowadzić Cię do nieznanego łańcucha czarnego przemysłu „prania pieniędzy w wirtualnej walucie”.

1

Coraz więcej przestępców wybiera wirtualne waluty, takie jak Bitcoin, do prania pieniędzy.

W ciągu ostatnich kilku lat przestępstwa związane z praniem pieniędzy w krajowej wirtualnej walucie nie były powszechne, ale w ostatnich latach nastąpił gwałtowny wzrost. Master Go przeszukał w serwisie Judgment Documents Online przypadki prania pieniędzy w krajowej walucie wirtualnej. Liczba spraw w 2020 r. była znacznie większa niż liczba spraw przed 2019 r., a liczba spraw dotychczasowych w 2021 r. przekroczyła cały 2019 r.

(Liczba spraw karnych dotyczących prania pieniędzy, takich jak przestępstwa prania pieniędzy, ukrywania i zatajania dochodów z przestępstwa oraz przestępstwa wspomagania działalności przestępczej w sieciach informatycznych, rośnie z roku na rok)

Wśród walut wirtualnych Bitcoin jest dla większości przestępców niezbędną opcją prania pieniędzy. Ilość środków wykorzystanych do prania tej czarnej sieci przemysłowej za pomocą Bitcoin jest oszałamiająca. W porównaniu z 2019 r. coraz więcej adresów Bitcoin przekazuje nielegalne środki w 2020 r., a każda transakcja jest warta dziesiątki milionów, a nawet setki milionów dolarów Innymi słowy, w latach 2019 i 2020 liczba adresów Bitcoin, na które co roku przesyłano nielegalne środki, wyniosła miliardy dolarów, czyli znacznie ponad 10 miliardów juanów.

(Zdjęcie pochodzi z raportu Chainalytic 2021 Crypto Crime Report)

Dlaczego przestępcy nagle zwracają się do Bitcoina w celu prania pieniędzy? Przyczyny tego są bardzo złożone, włączając w to stopniową dojrzałość rynku Bitcoinów i nasilenie się globalnej epidemii. Master Goose uważa, że ​​głównym powodem intensyfikacji tej zmiany w Chinach jest „operacja odłączania kart”, która rozpoczęła się pod koniec 2020 roku. Tradycyjny model prania pieniędzy, który opiera się na krajowych kartach bankowych do wypłaty gotówki, został poważnie naruszony, a przestępcy muszą zmienić swoje strategie „Pranie brudnych pieniędzy” stało się w naturalny sposób bardziej opłacalną opcją.

2

Dlaczego przestępcy preferują Bitcoin do prania pieniędzy?

Aby odpowiedzieć na to pytanie, musimy zacząć od natury samego Bitcoina. Chociaż Bitcoin nazywany jest „monetą” lub eufemistycznie nazywanym „wirtualną walutą”, w naszym kraju nigdy nie był walutą w prawdziwym tego słowa znaczeniu. Bitcoin to w zasadzie ciąg 64-bitowych kodów, specjalne rozwiązanie w cyfrowym oceanie blockchain. W przeciwieństwie do wszystkich walut, Bitcoin nie jest emitowany przez konkretną instytucję monetarną. Generowany jest poprzez dużą liczbę obliczeń opartych na konkretnym algorytmie, a łączna liczba zawsze pozostanie na poziomie 21 milionów. Gospodarka Bitcoin wykorzystuje rozproszoną bazę danych złożoną z wielu węzłów w całej sieci P2P w celu potwierdzania i rejestrowania wszystkich zachowań transakcyjnych oraz wykorzystuje projektowanie kryptograficzne w celu zapewnienia bezpieczeństwa wszystkich aspektów obiegu.

(zdjęcia z Internetu)

Ze względu na charakter wyżej wymienionej technologii cyfrowej, Bitcoin charakteryzuje się „decentralizacją” (brak scentralizowanego emitenta, transmisja punkt-punkt), „wysokim niedoborem” (całkowita ilość jest ograniczona) i „wysoką płynnością” (użycie bez ograniczenia geograficzne, transgraniczna wygodna transmisja) i „anonimowość” (klucz jest unikalny, a transakcje mają nieliniowy związek przyczynowy), które nazywane są „walutą przyszłości”. Jednak w oczach przestępców te cyfrowe cechy Bitcoina stały się bronią do prania pieniędzy. Po pierwsze, względna anonimowość transakcji Bitcoinem utrudnia śledzenie. Większość platform Bitcoin zlokalizowanych za granicą nie wymaga niczego więcej niż numeru telefonu komórkowego lub adresu e-mail, aby otworzyć konto, co prawie nie wiąże się z podaniem jakichkolwiek danych osobowych, nie mówiąc już o systemie opartym na prawdziwych nazwiskach.

Mimo że wymogi regulacyjne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy stają się coraz bardziej rygorystyczne, zdolność różnych platform wymiany do przeprowadzania weryfikacji prawdziwego imienia i nazwiska metodą KYC (znaj swojego klienta) jest nadal nierówna. Niektóre platformy po prostu nie mają możliwości weryfikacji Numer identyfikacyjny, adres i inne informacje podawane przez użytkowników w celu rejestracji Niezależnie od tego, czy są one prawdziwe, czy nie, użytkownicy często wykorzystują fałszywe dane identyfikacyjne w celu prania pieniędzy, a weryfikacja prawdziwego nazwiska w ramach KYC często kończy się na próżno.

(zdjęcia z Internetu)

W typowym zastosowaniu blockchain, każda informacja o transakcji Bitcoina będzie przekazywana do całych węzłów sieci, ale ujawniany będzie jedynie adres portfela elektronicznego i kwota przelewu, kto stoi za adresem Bitcoina, jest trudny do zidentyfikowania za pomocą tradycyjnych środków technicznych „Implementacja” adresów IP jest odwiecznym problemem w karaniu cyberprzestępstw. Chociaż informacji o tożsamości nie można uzyskać bezpośrednio, technicznie możliwe jest poskładanie ostatniego elementu układanki na podstawie zachowań transakcyjnych, przedmiotów, kwot i przepływów kapitału. Dlatego jest to stosunkowo anonimowe, o jaki rodzaj technologii chodzi, mistrzu Go porozmawia o tym poniżej. Po drugie, Bitcoin krąży szybko i nie ma ograniczeń w obrocie transgranicznym. W porównaniu z tradycyjnymi walutami Bitcoin krąży szybciej i wygodniej. Nie ma kontroli wymiany walut ani ograniczeń. Jeśli istnieje połączenie z Internetem, można go szybko przesyłać i rozpowszechniać. Pranie pieniędzy na świecie jest trudne do wykrycia jedynie szybko. „Czarne pieniądze” mogą w bardzo krótkim czasie przepływać z kraju do zagranicy za pomocą Bitcoina, powodując ogromne trudności dla policji w prowadzeniu dochodzeń i gromadzeniu dowodów. Wreszcie, uznanie wartości Bitcoina jest coraz wyższe. Gangi zajmujące się praniem brudnych pieniędzy zamieniają ogromne ilości czarnych pieniędzy na aktywa Bitcoin i co wtedy? Jak wypłacają pieniądze? Aktywa znajdują się w systemie Bitcoin i trudno na nie wpłynąć inflacją. Mają one nawet ogromną wartość spekulacyjną przy obecnym tle inwestycyjnym. Są one również całkowicie poufne i stanowią niemal naturalny „bezpiecznik” dla czarnych pieniędzy. Z pozycji „najwyższego miejsca” w handlu wirtualnymi walutami w ciemnej sieci coraz więcej krajów i sprzedawców docenia teraz wartość bankomatów samoobsługowych Bitcoin na całym świecie. Nawet Musk ogłosił, że umożliwi to klientom kup Tesle za Bitcoin.

(Zdjęcie z coin.dance, kraje zielonej strefy uznają legalność Bitcoina)

Gangi zajmujące się czarnoskórymi właścicielami chętnie nie podlegają nadzorowi, zazwyczaj nie wycofują łatwo gotówki i nie zwracają się do tradycyjnego systemu finansowego, aby „znaleźć kłopoty”. Nawet jeśli wypłacisz gotówkę, ze względu na istnienie systemu kontroli ryzyka platformy, nie będziesz w stanie dokonać dużych wypłat. Możesz nawet „rozproszyć aktywa na różne konta w systemie Bitcoin, transgranicznie do krajów o słabym nadzorze i wypłacaj gotówkę partiami, żeby nie pozostawić śladu. Ale czy naprawdę tak łatwo jest prać pieniądze w Bitcoinie? Oczywiście, że nie. Agencje regulacyjne nie są tylko bezpłatne. Nadzór nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy jest w dalszym ciągu zaostrzany, a platformy handlowe stopniowo zwiększają koszty weryfikacji i ulepszają możliwości weryfikacji KYC w oparciu o prawdziwe dane – od przesyłania dowodów osobistych po rozpoznawanie twarzy – podszywanie się nie jest już łatwe. Dopóki przestępcy odważą się pokazać twarz i wypłacić gotówkę, tak długo nie da się nie pokazać lisiego ogona, a jest to też lisi ogon w stylu blockchain, który można sprawdzić w całej sieci. Aby jednak walczyć z regulacjami, ponownie zaczęto stosować benchmarking walut wirtualnych.

3

Jaki jest benchmark waluty wirtualnej?

Uważam, że znajomi, którzy często śledzą Master Goose, muszą znać termin „bieganie po wynikach”. Używają przebrań, które wyglądają „nieszkodliwie dla ludzi i zwierząt”, takich jak „przeglądanie zamówień w handlu elektronicznym”, aby zbierać kody QR z „melonów”. zjadanie ludzi” z sektora prywatnego. Kody inkasowe, a nawet konta kart bankowych, doładowania i wypłaty końcowe – brzmi to jak biznes „nastawiony na zysk”, ale ma też nazwę, która nie brzmi zbyt dobrze : pranie pieniędzy. W oparciu o metodę płatności i platformę obiegu środków wykorzystywaną standardowo przez „Benching”, „Benching” można podzielić na „benchmarking płatności drugiej strony” (przy użyciu banków) i „benchmarking płatności strony trzeciej” (przy użyciu WeChat Pay, Alipay i inne duże platformy płatności online), „benchmarking płatności stron trzecich” (z wykorzystaniem platform płatności zbiorczych).

(zdjęcia z Internetu)

Korzystając z tych metod płatności, różne platformy, o których zwykli ludzie nigdy by nie pomyśleli, są również powiązane z przestępstwami prania pieniędzy: punkty w grach, doładowania telefonów, nagrody za transmisje na żywo... Jednak obecnie branża benchmarkingu to „stare wino w nowych butelkach”. został uaktualniony do benchmarku waluty wirtualnej. Typowe zachowanie w przypadku benchmarkingu walut wirtualnych jest bardzo podobne do benchmarkingu kodów QR. Obydwa wymagają wpłacenia depozytu na platformę benchmarkingu. Różnica polega na tym, że depozyt jest zastępowany przez walutę wirtualną obciążoną hipoteką tego rodzaju benchmarking. Istnieje zbyt wiele procedur scoringowych, a wiele platform benchmarkingowych przekształciło się w dyski funduszy MLM. Jeśli moment nie jest odpowiedni, zabiorą ze sobą walutę i uciekną, co jest dużą pułapką dla klientów korzystających z benchmarkingu , ten model punktacji w walucie wirtualnej staje się coraz bardziej niepopularny wśród klientów korzystających z testów porównawczych. Do zobaczenia. W praktyce istnieją bardziej nietypowe punkty odniesienia w postaci agentów zakupowych. Obydwa zasadniczo „zabierają pieniądze innym, a innym eliminują katastrofy”. Zamiast tego dezorientują przestępców, opóźniają czas i zamiast tego ponoszą ryzyko odnalezienia prawdziwych nazwisk. .

(Typowe wyniki bieżące USDT)

Pranie pieniędzy w celu kupowania monet i prowadzenia wyników w imieniu innych osób dzieli się głównie na dwa etapy. Pierwszy polega na zamianie czarnych pieniędzy na wirtualną walutę. Po drugie, waluty wirtualne są prane w prawny środek płatniczy. W pierwszym etapie, po zatrudnieniu działającego klienta do rejestracji, uwierzytelnienia i otwarcia konta w kantorze wirtualnej waluty, działający klient kupuje wirtualną walutę na platformie OTC giełdy, umożliwiając KYC weryfikacja, która istnieje tylko z nazwy. W drugim etapie pośrednikowi walutowemu powierza się dopasowanie transakcji, a następnie przeliczenie jej na legalną walutę. Dealerzy walut OTC zazwyczaj nie mają możliwości weryfikacji prawdziwego nazwiska i często wypłacają gotówkę za czarne pieniądze. W zeszłym roku Departament Skarbu USA ukarał dwóch obywateli za pomoc w praniu pieniędzy dla północnokoreańskiego zespołu hakerskiego Lazarus.

(zdjęcia z Internetu)

Powyższe dwa etapy powtarzają się, a fundusze są przesyłane tam i z powrotem, tworząc niezwykle złożoną sieć handlową. Aby zbudować tę ogromną sieć, potrzebny jest stały strumień ludzi do przeprowadzania wyników. Badania pokazują, że 55% nielegalnych środków zostało przesłanych jedynie na 270 adresów Bitcoin. Co to oznacza? Oznacza to, że grupa osób będących właścicielami tych 270 adresów cyfrowych zaczęła specjalizować się w praniu pieniędzy za pomocą Bitcoinów, co stanowi połowę branży prania pieniędzy.

(Zdjęcie pochodzi z raportu Chainalytic 2021 Crypto Crime Report)

Oprócz „uruchamiania punktów” inną stosunkowo rzadką metodą prania pieniędzy jest przeprowadzanie transakcji Bitcoinami na czarnym rynku z ominięciem giełd Bitcoinów i bezpośrednie wykorzystywanie „czarnych pieniędzy” w formie płatności pierwszej strony w celu przechowywania lub ewentualnego przechowywania Bitcoinów. Kupując Bitcoin „od punktu do punktu” z rąk posiadaczy (takich jak „górnicy”, którzy uzyskują Bitcoin w drodze „wydobycia”), gangi piorące pieniądze nie muszą już zawracać sobie głowy kradzieżą konta w ramach „wyłudzenia” i mogą bezpośrednio „płynnie” Zatrzymaj pranie brudnych pieniędzy.”

19 marca 2021 r. Naczelna Prokuratura Ludowa i Ludowy Bank Chin wspólnie opublikowały typowe sprawy dotyczące karania przestępstw prania pieniędzy. W „sprawie dotyczącej prania pieniędzy Chen Mouzhi” dotyczącej „prania brudnych pieniędzy” po tym, jak organy bezpieczeństwa publicznego przeprowadziły dochodzenie w sprawie byłego męża Chen Mouzhi, Chen Moubo, w związku z podejrzeniem oszustwa polegającego na zbieraniu funduszy i uciekł za granicę, Chen Mouzhi świadomie wiedział, że fundusze wydobycia dochody z przestępstw związanych z oszustwami finansowymi, ale przekazał je Skradzione pieniądze zostały przekazane pewnemu „górnikowi” Bitcoin w zamian za klucz Bitcoin uzyskany z jego „wydobycia”. Klucz został następnie wysłany do Chena Moubo, wykorzystując tę ​​bezpośrednią i niewidzialną metodę prania pieniędzy.

4

„Kontrola ryzyka w łańcuchu + regulacje prawne” wspólnie budują „Wielki Mur Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy”

Pranie pieniędzy i przeciwdziałanie praniu pieniędzy to odwieczna walka. W obliczu przestępstw związanych z praniem pieniędzy w Bitcoinach, które wciąż są atakowane, technologia „kontroli ryzyka w łańcuchu” oraz powiązane regulacje prawne również stale się udoskonalają. Jeśli chodzi o środki kontroli ryzyka w obszarze Bitcoin, „Chainaanaliza” jest najbardziej dojrzała. Jako oprogramowanie śledzące zapisy transakcji w publicznych łańcuchach bloków, „Analiza łańcucha” łączy tożsamość osobistą z posiadanymi przez nią wirtualnymi walutami poprzez analizę dużych zbiorów danych w celu osiągnięcia „kontroli ryzyka w łańcuchu”. Chociaż nadal występują pewne trudności techniczne w śledzeniu walut, ten środek techniczny kontroli ryzyka stanowi niewątpliwie dobry początek w walce z przestępstwami związanymi z praniem pieniędzy w Bitcoinach. Niektóre platformy krajowe, takie jak OKLink, udostępniły także funkcje takie jak „eyes on the chain”, które łączą „monitorowanie adresów” i „monitorowanie transakcji” w celu wykorzystania sztucznej inteligencji do rysowania map transakcji, co znacznie poprawia możliwości zwalczania przestępstw związanych z praniem pieniędzy Bitcoin .

(Zdjęcie ze strony OKLink)

Stale udoskonalają się także regulacje prawne naszego kraju dotyczące przestępstw związanych z praniem pieniędzy. Ustawa karna z 1997 r. po raz pierwszy określiła przestępstwo prania pieniędzy w przepisach szczególnych. Od tego czasu, wraz z rozwojem ekonomii społecznej, zakres przestępstw źródłowych związanych z praniem pieniędzy stale się poszerzał, a intensywność zwalczania prania pieniędzy była coraz większa. jest stale wzmacniane. „Pranie własnych pieniędzy” jako czyn bezkarny jest uznawane za przestępstwo.

15 kwietnia oficjalnie wprowadzono zmienioną interpretację sądową przestępstwa ukrywania, ukrywania dochodów z przestępstwa i dochodów z przestępstwa. Najważniejszą modyfikacją jest usunięcie standardu kwoty ze standardu ścigania i zmiana go na standard okolicznościowy pranie nie wymaga identyfikacji waluty wirtualnej. Wysokość wartości należy ustalić na podstawie kompleksowego uwzględnienia charakteru przestępstwa źródłowego oraz okoliczności i konsekwencji zatajenia i zatajenia przestępstwa, co bardziej sprzyja zastosowaniu organów wymiaru sprawiedliwości. tego przestępstwa oraz kompleksowe zwalczanie przestępstw związanych z praniem pieniędzy. Obecnie Naczelna Prokuratura Ludowa w dalszym ciągu współpracuje z Naczelnym Sądem Ludowym nad zmianą sądowej interpretacji przestępstw związanych z praniem pieniędzy. Można przewidzieć, że kary nakładane przez organy sądowe za przeciwdziałanie praniu pieniędzy będą coraz surowsze. Niemal w tym samym czasie Ludowy Bank Chin oświadczył, że bada zasady regulacyjne dotyczące Bitcoina i monet stabilnych. Jak powiedział Li Bo, zastępca prezesa Ludowego Banku Chin: „Jeśli jakakolwiek moneta typu stablecoin ma nadzieję stać się powszechnie używanym narzędziem płatniczym. w przyszłości musi akceptować płatności, tak jak instytucje finansowe, takie jak banki czy parabanki, podlegają temu samemu ścisłemu nadzorowi.”

Wcześniej, ze względu na niejednoznaczność charakteru samego Bitcoina, przestępczość w powiązanych dziedzinach nadal znajdowała się w szarej strefie. Platforma znajdowała się pod presją konkurencji, a nadzór nie był silny. Jeżeli jednak cecha Bitcoina zostanie oficjalnie określona jako „towar wirtualny”, gdy podmiot kupuje waluty wirtualne, takie jak Bitcoin, w celu prania pieniędzy, jeżeli platforma, na której nabywana jest waluta wirtualna, jest w pełni świadoma prania pieniędzy przez podmiot zachowanie, ponosi solidarną odpowiedzialność, a platforma także ponosi solidarną odpowiedzialność przystępując do „wspólnego frontu” przeciwko praniu pieniędzy w walucie wirtualnej. W tym momencie organy sądowe, instytucje finansowe i platformy zaczęły podejmować działania. W przyszłości nadzór nad walutami wirtualnymi stanie się jeszcze bardziej rygorystyczny. Co zatem mogą zrobić zwykli ludzie, tacy jak my, w procesie budowania „Wielkiego Muru przeciwko praniu pieniędzy”? Jak uchronić się przed uwikłaniem w „pranie brudnych pieniędzy”? Master Goose ma kilka sugestii: 1) Nie bądź chciwy małych zysków i nie wierz fałszywym reklamom, takim jak „Weź udział w zdobywaniu wyników i zarabiaj 300 dziennie” oraz „Wydobywaj z nagrodami” 2) Nie rób tego; t akceptować prośby innych osób o „kupienie” wirtualnych walut w Twoim imieniu, aby nie stać się narzędziem dla przestępców do popełniania przestępstw; 3) Zachowaj swój własny kod QR, kod płatności i inne istotne informacje, aby uniknąć wykorzystania ich przez osoby mające ukryte motywy ; 4) Nie używaj własnego konta do wypłacania pieniędzy innym osobom, aby uniknąć pozostawienia własnej historii kredytowej. 5) Jeśli zostałeś oszukany, zgłoś to niezwłocznie platformie lub odpowiednim działom i aktywnie współpracuj z identyfikowalnością pieniędzy. oraz dostarczanie odpowiednich informacji. „Technologia nie jest winna, ludzie są winni.” Bitcoin jest zasadniczo metodą płatności opartą na nowej technologii blockchain. Technologia przyniosła nowe zmiany w społeczeństwie, ale używana przez osoby mające ukryte motywy stwarza również nowe wyzwania. Pranie pieniędzy za bitcoiny wygląda właśnie tak. Problemy techniczne wymagają nowych technologii do rozwiązania, a dochodzenie w sprawie winy ludzkiej wymaga ściślejszego nadzoru. Dopóki będziemy stosować „dwutorowe podejście” „kontroli ryzyka technicznego” i nadzoru instytucjonalnego, a jednocześnie będziemy zwiększać świadomość w zakresie zapobiegania. Łańcuch czarnego przemysłu zajmujący się praniem pieniędzy w wirtualnej walucie zostanie ostatecznie całkowicie wyeliminowany w dniu, w którym został odcięty.