Niedawno użytkownik forum internetowego PTT, binary9507, zasugerował w sekcji DigiCurrency, że Taiwan Exchange MaiCoin Group może osiągać zyski dzięki „rozszerzonemu przeglądowi kontroli ryzyka”, wywołując dyskusję w społeczności. Ogłoszenie MaiCoina zdementowało te pogłoski, ale nie wyjaśniło konkretnych kryteriów ograniczenia konta ze względu na „kontrolę ryzyka”. Od dłuższego czasu użytkownicy różnych giełd na Tajwanie napotykają ograniczenia na kontach. Dlaczego tak się dzieje?
Internauci zaproponowali koło spiskowe polegające na blokowaniu kont Maicoin/MAX: sprzeniewierzenie aktywów
Internauta PTT binary9507 opisał scenę podczas wewnętrznego spotkania firmy. Fabuła snu pokazuje, że kierownictwo firmy dyskutuje o tym, jak zwiększyć obroty za pomocą nielegalnych lub nieetycznych metod, zwłaszcza poprzez wydłużenie czasu przeglądu kontroli ryzyka w celu wykorzystania środków klientów na inwestycje, zastawy i pożyczki. Ostatecznie działania te znacznie zwiększyły wydajność firmy, a kierownictwo nie wyraziło obawy przed potencjalnym ryzykiem prawnym, wierząc, że klienci nie będą mogli oprzeć się działaniom firmy.
W dyskusji po wpisie kilku internautów zamieściło także ekrany powiadomień przedstawiające próby wypłaty środków z zagranicznych giełd walut, które zakończyły się niepowodzeniem. Internauci zwrócili uwagę, że po zwróceniu się do giełdy o sprawdzenie informacji, nadal nie byli w stanie sprawnie „wypłacić środków” (wypłacić legalnej waluty).
Sytuacje te sprawiły, że internauci zaczęli zastanawiać się, czy „teoria sprzeniewierzenia majątku” zaproponowana przez internautę binary9507 jest prawdziwa?
Ponieważ legalne kantory wymiany walut na Tajwanie mogą zawierać wyłącznie transakcje kasowe i produkty dłużne oraz generować na nich zyski, większość tajwańskich użytkowników korzysta wyłącznie z lokalnych legalnych kantorów do wpłat i wypłat. Wielu internautów ma wątpliwości, czy możliwe jest utrzymanie płynności aktywów cyfrowych lub legalnych walut poprzez procedury kontroli ryzyka, a nawet osiągnięcie zysku.
MaiCoin/MAX odpowiada: Zaangażowany w zwalczanie oszustw i błędnego wiary w fałszywe plotki
Sądząc po odpowiedzi MaiCoin/MAX, widać, że powodem kontroli ryzyka, który chce podkreślić, jest „oszustwo” mające na celu zapewnienie bezpieczeństwa kont użytkowników i środków. Ponadto czas przeglądu wydłuża się ze względu na czynniki ludzkie. Mamy nadzieję, że uda nam się zrównoważyć walkę z oszustwami i doświadczeniami użytkowników. Maicoin/MAX zaprzeczył pogłoskom o sprzeniewierzeniu aktywów i wezwał internautów do dokonania racjonalnej oceny.
Obecny czas przeglądu ogłoszenia Maicoin/MAX to: przegląd w ciągu 7 ~ 14 dni roboczych po uzupełnieniu informacji. Dlatego też, jeśli konto jest ograniczone, zostanie sprawdzone po upływie jednego do dwóch tygodni od przesłania informacji o kontroli.
Dlaczego tajwańskie giełdy kryptowalut potrzebują kontroli ryzyka (kontroli ryzyka)?
Lian News odwiedził dwie główne giełdy Tajwanu, MaiCoin i BitoPro, a także innych operatorów i użytkowników i odkrył, że cele kontroli ryzyka różnych operatorów są podobne: zwalczanie oszustw, przeciwdziałanie praniu pieniędzy i zwalczanie terroryzmu, a każdy użytkownik będzie również ponosić ryzyko również sytuacje kontrolne, co oznacza, że działania na kontach dla „walut fiducjarnych” i „kryptowalut” są ograniczone.
Jakie są standardy kontroli ryzyka MaiCoin?
MaiCoin powiedział Lianxin, że nie jest w stanie ogłosić standardów kontroli ryzyka światu zewnętrznemu i wszystko jest zgodne z oświadczeniem. Według zrozumienia reportera o mechanizmie kontroli ryzyka MaiCoina decyduje kompleksowe zachowanie kont użytkowników. Ze względu na zwiększone zapotrzebowanie na pranie i przeciwdziałanie oszustwom, czas przeglądu może również ulec wydłużeniu.
Jakie są standardy kontroli ryzyka BitoPro?
BitoPro powiedział Lianxin, że w celu ochrony aktywów użytkowników i współpracy w walce z oszustwami, giełda BitoPro ustanowiła kompletny proces zwalczania oszustw, a system monitorowania transakcji jest porównywalny z poziomem finansowym. Najpierw zacznij od KYC, połącz różne bazy danych i wprowadź weryfikację tożsamości przy użyciu prawdziwego nazwiska. W przypadku podejrzanych transakcji BitTool opracował własny system monitorowania transakcji w celu przeprowadzenia analizy podejrzanych wzorców transakcji w czasie rzeczywistym.
Na etapie dochodzenia w tej sprawie BitTorrent ściśle współpracował z prokuratorami i policją i informował się nawzajem. Oprócz przekazywania informacji o kontach i transakcjach niezbędnych do zbadania sprawy, blokował także zgłoszone adresy z czarnej listy; rachunków fałszywych i rachunków kapitałowych, fundusz powierniczy przymusowo zamknie rachunek na podstawie listy sprawców komisariatu kryminalnego i listy depozytów banku spółdzielczego.
Podstawowym celem obsługi klienta BiTo jest zapobieganie oszustwom klientów. W przypadkach, których system monitorowania transakcji nie może zidentyfikować, obsługa klienta BiTo będzie aktywnie sprawdzać, czy użytkownicy nie zostali oszukani na podstawie ich schematów transakcji i pomagać im w raportowaniu 165. . BitTool zaobserwował, że ostatnio miała miejsce duża liczba przypadków oszustw inwestycyjnych. W zeszłym miesiącu system kontroli ryzyka BitTorrent automatycznie zablokował podejrzaną wypłatę i poprosił członka o przesłanie odpowiednich informacji kontrolnych. Stwierdzono, że członek chciał przelać środki na konto fałszywe transakcji, kwota ta wynosiła ponad siedem cyfr w dolarach nowo tajwańskich. Po kilku godzinach perswazji i komunikacji członkowi udało się zgłosić przestępstwo pod numer 165.
Kontrola ryzyka opiera się na kompleksowym zachowaniu użytkowników, a nie na pobożnych życzeniach podmiotów niebiznesowych
Chociaż wielu internautów myśli: „Jestem KYC, a ty nadal kontrolujesz moje ryzyko”, z wywiadów z operatorami branżowymi i śledczymi wynika, że na Tajwanie istnieje wiele kont oszustów w wirtualnej walucie, a grupy oszustów będą wykorzystywać konta osobiste do nielegalnego prania pieniędzy na giełdach . Organy ścigania, takie jak banki partnerskie giełdy, Biuro Kryminalne i Biuro Dochodzeniowe, również będą wymagać od giełdy współpracy we wdrażaniu kontroli ryzyka w oparciu o posiadane informacje. Ponadto prawie wszystkie tajwańskie giełdy korzystają z systemów analizy przepływu walut w celu integracji z międzynarodowymi adresami na czarnej liście, gdy adres odwiedzany przez użytkownika zostanie uznany za podejrzany, uruchomiony zostanie również mechanizm kontroli ryzyka.
Wymogi regulacyjne i presje, przed którymi stoją zgodne z przepisami giełdy z legalnymi depozytami i wypłatami walut, są coraz częściej analizowane pod kątem przepływów walut w łańcuchu i legalnych przepływów złota w walucie. W tym roku Komisja Nadzoru Finansowego rozpoczęła kontrole finansowe na różnych giełdach. W pierwszej fali giełdy as ACE i Rybit zostały ukarane grzywnami w wysokości 1,52 mln NT $ i 1,02 mln NT $ z powodu braku zapobiegania praniu pieniędzy.
Czy konta kontroli ryzyka walutowego są legalne?
Warunki użytkownika MaiCoin stwierdzają:
„MAX Exchange ma prawo natychmiastowo zawiesić, anulować lub zamknąć Twoje konto MAX Exchange oraz zabronić dokonywania transakcji lub zamrozić środki. Jeżeli zacząłeś korzystać z usług MAX Exchange lub tej strony internetowej przed ustaniem przyczyny ograniczenia, możesz w dalszym ciągu korzystać po usunięciu przyczyny ograniczenia Korzystając z usługi MAX Exchange lub tej witryny internetowej, akceptujesz wszystkie warunki korzystania zawarte z MAX Exchange od chwili pierwszego wejścia lub korzystania z usługi MAX Exchange i tej witryny internetowej.
Warunki użytkownika BitoPro stwierdzają:
„Rozumiesz i zgadzasz się, że użytkownikom zabrania się korzystania z tej witryny i tej usługi w celu angażowania się w jakiekolwiek podejrzane nielegalne transakcje, takie jak pranie pieniędzy, finansowanie terrorystów, przekupstwo handlowe, oszustwa itp. Jeśli BitoPro odkryje którąkolwiek z powyższych podejrzeń nielegalnych transakcji, BitoPro może zawiesić, anulować i (/lub) zamknąć Twoje konto BitoPro i (/lub) zabronić transakcji lub zamrozić fundusze, a także natychmiast zgłosić to organom ścigania i postępować zgodnie z dokumentami przekazanymi przez wspólny mechanizm zapobiegania alertom dotyczącym kont przez organy ścigania agencji i instytucji finansowych oraz tymczasowo zamrozić w przyszłości sporne środki transakcyjne, musisz przedstawić dokumenty zgłoszone przez organy ścigania jako podstawę do zażądania od BitoPro odblokowania środków transakcyjnych, przywrócenia kont BitoPro itp. Jednakże rozumiesz i akceptujesz to również. BitoPro może odrzucić Twoją prośbę w oparciu o treść tej klauzuli lub w oparciu o wewnętrzne zasady lub względy kontroli ryzyka.
Prowadzenie przez wirtualne giełdy aktywów legalnej kontroli ryzyka aktywów użytkowników jest środkiem niezbędnym, zgodnym z odpowiednimi przepisami prawa i normami międzynarodowymi w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i zwalczania terroryzmu.
Na Tajwanie (Środki zapobiegania praniu pieniędzy i zwalczaniu finansowania terroryzmu przez platformy walut wirtualnych i przedsiębiorstwa zajmujące się handlem) w art. 4 wymieniono warunki odmowy nawiązania relacji biznesowych lub transakcji Operatorzy giełd są również zobowiązani do ciągłego sprawdzania tożsamości i zachowania użytkowników oraz Proaktywne zgłaszanie nietypowych warunków organom nadzorczym.
Zgodnie z Międzynarodową Grupą Zadaniową ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) i odpowiednimi przepisami prawa różnych krajów wirtualne giełdy aktywów muszą wdrożyć środki, takie jak uwierzytelnianie tożsamości klienta, monitorowanie transakcji i kontrola ryzyka aktywów, aby zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym nielegalnym działaniom. Regulacje te dotyczą nie tylko tradycyjnych instytucji finansowych, ale także wirtualnych giełd aktywów.
Kontrola ryzyka nie oznacza sprzeniewierzenia
Zamrożenie aktywów odbywa się zgodnie z normami prawnymi i regulacyjnymi: Wirtualne giełdy aktywów zazwyczaj zamrażają aktywa zgodnie z wymogami prawnymi i normami regulacyjnymi, szczególnie w celu zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub innej nielegalnej działalności. Dlatego też środki te stanowią działania mające na celu zapewnienie zgodności i stanowią część wypełniania przez giełdę jej obowiązków prawnych, a nie stanowią subiektywnego zamiaru sprzeniewierzenia własności innych osób.
Możliwe powody, dla których użytkownicy giełdy na Tajwanie zostali poddani kontroli ryzyka
Klienci wirtualnych giełd aktywów mogą mieć ograniczone konta z następujących powodów:
Znaczące zmiany w informacjach o tożsamości klienta lub informacjach ogólnych: Zgodnie z przepisami, gdy tożsamość klienta lub informacje ogólne zmienią się znacząco, transakcje wymagają ponownego potwierdzenia tożsamości klienta. Jeśli nie można dokonać potwierdzenia lub informacje są niespójne, operacje na koncie mogą zostać ograniczone .
Jeżeli okaże się, że klient jest zamieszany w transakcje podejrzane o pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu: Jeżeli giełda podejrzewa autentyczność informacji o kliencie lub stwierdzi, że klient jest zamieszany w transakcje związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, musi wzmocnić swoją kontrolę i może zawiesić lub ograniczyć aktywność na koncie.
Klienci z krajów lub regionów wysokiego ryzyka: Jeśli klient pochodzi z kraju lub regionu wysokiego ryzyka zidentyfikowanego przez Międzynarodową Organizację ds. Zapobiegania Praniu Pieniędzy, giełda podejmie wzmożone środki kontroli, jeśli nie będzie możliwe uzyskanie niezbędnych informacji konto klienta może zostać ograniczone.
Transakcje klienta lub operacje na koncie są niezgodne z normalnym zachowaniem: Jeśli transakcje lub działania na koncie klienta wykazują znaczące zmiany, które są niezgodne z jego charakterystyką biznesową, giełda musi przeprowadzić dalszą kontrolę i wprowadzić ograniczenia.
Brak niezbędnych informacji do przesłania lub odbioru waluty wirtualnej: Jeżeli nie można podać niezbędnych informacji o przekazującym lub odbiorcy (takich jak imię i nazwisko, informacje o portfelu itp.), giełda musi odrzucić lub zawiesić transfer waluty wirtualnej, ograniczając w ten sposób odpowiednie konta.
Niezastosowanie się do wzmocnionych środków wobec klientów wysokiego ryzyka: W przypadku klientów wysokiego ryzyka giełdy są zobowiązane do wdrożenia ulepszonych środków ciągłego monitorowania, w tym uzyskania zgody kierownictwa wyższego szczebla i zrozumienia źródła środków. Jeśli te środki nie będą przestrzegane, mogą wystąpić operacje na rachunku być ograniczone.
Przepisy te zapewniają, że wirtualne giełdy aktywów przeprowadzają odpowiednią kontrolę ryzyka dla klientów, aby uniknąć prania pieniędzy, terroryzmu i innych nielegalnych działań.
Odniesienie do poziomu wody w kryptowalutach MaiCoin, BitTouch i ACE
Niektórzy internauci uważają, że giełdy takie jak MaiCoin, BitTool i ACE nie nadal dostarczają dowodów rezerw (PoR). Chociaż istnieją trusty zapewniające bezpieczeństwo legalnej waluty, nie można zagwarantować aktywów kryptograficznych, a aktywa mogą zostać sprzeniewieżone. Lub ze względu na wielkość branży możliwe jest utrzymanie płynności aktywów poprzez kontrolę ryzyka; być może można wykorzystać internetową platformę danych Arkham do zrozumienia poziomu wody w skarbcach różnych branż.
BitoPro (łączne aktywa 46,49 mln magnezu)/BitoEX (brak danych)
MAX Exchange (9,99 mln kompleksowych aktywów magnezowych)/ MaiCoin (28,9 mln kompleksowych aktywów magnezowych)
ACE (około 700 000 mg Bitcoina)
Sądząc po wielkości kontroli ryzyka omawianej w Internecie oraz wielkości środków finansowych każdej z wymienionych spółek, nie powinna to być „nielegalna kontrola ryzyka” dla części przepływów pieniężnych.
Rekrutując opozycję OTC, tajwańskie giełdy zmierzają w kierunku zgodnej przyszłości
Ponieważ legalna tajwańska wymiana walut może zawierać wyłącznie transakcje kasowe i generować zyski z opłat manipulacyjnych lub zapewniać finansowanie dłużne, stwarza to przestrzeń do zysku, jednak giełda FTX upadła z powodu sprzeniewierzenia aktywów i powiązanych przepisów dotyczących tajwańskich dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi ( VASP) są w drodze. Później nadzór wzmocnił kontrole finansowe operatorów, a Stowarzyszenie VASP aktywnie formułowało także więcej przepisów, nakładających coraz większe obciążenia na operatorów VASP.
Ponieważ wydawanie oświadczeń o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy spółkom OTC (obrocie pozagiełdowym), które są trudne do nadzorowania, wiele spółek OTC również zmieniło właścicieli lub opuściło rynek pod presją przestrzegania przepisów, przyciągając użytkowników na giełdę i przynosząc więcej ciśnienie zapobiegające praniu. Z niekończącej się liczby przypadków społecznych nadal wynika, że wykorzystywanie kryptowalut do prania nielegalnych dochodów, takich jak fałszywe dochody, jest bardzo popularne na Tajwanie. To, w jaki sposób giełdy mogą zrównoważyć doświadczenia użytkowników i wymogi regulacyjne, będzie główną trudnością.
(Wkrótce pojawi się specjalna ustawa o zarządzaniu aktywami wirtualnymi: Komisja Nadzoru Finansowego ogłosiła czteroetapowy plan zarządzania, który zostanie przesłany do Yuan Polityczny w czerwcu 2025 r.)
Kontrola ryzyka zawarta w tym artykule wywołała reakcję użytkowników! Zamrożenie kont MaiCoin/MAX wywołało teorie spiskowe. Czy giełda posiada standardy kontroli ryzyka? Po raz pierwszy pojawił się w Chain News ABMedia.