Według badań aż 40% wszystkich transakcji Bitcoinem ma charakter przestępczy – taki jest koszt zwiększonej anonimowości kryptowaluty w porównaniu do fiatów. Jednocześnie nie możemy zapominać, że wszystkie transakcje w blockchainie są przejrzyste i identyfikowalne, dlatego nie jest trudno prześledzić ścieżkę każdej monety lub jej części.

Wyobraźmy sobie, że otrzymałeś „brudne” bitcoiny, które wcześniej brały udział w transakcjach przestępczych, a Ty sam o tym nie wiesz. Istnieje ryzyko, że organy ścigania będą zadawać Ci pytania. Sytuacja nie jest przyjemna. Dowiedzmy się, skąd pochodzi brudny Bitcoin i jak sprawdzić monety pod kątem czystości.

Co to jest weryfikacja AML kryptowaluty

AML (Anti Money-Laundering) to zestaw środków, przepisów i polityk mających na celu uniemożliwienie przestępcom wypłaty nielegalnie zdobytej kryptowaluty.

W 2014 roku FATF (Financial Action Task Force, międzyrządowy organ ustalający międzynarodowe standardy) opublikowała wytyczne dotyczące zwalczania prania pieniędzy w kryptowalutach. Amerykańska Sieć ds. egzekwowania prawa do przestępstw finansowych (FinCEN), Komisja Europejska i inne organy regulacyjne przyjęły zgodnie z prawem większość tych zaleceń.

Dotknęło to giełdy kryptowalut i emitentów stablecoinów, niektóre platformy DeFi i NFT. Muszą przeprowadzać kontrole KYC i monitorować podejrzane działania, aby powstrzymać nielegalne transakcje, które mogą być powiązane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. A także – zgłaszaj podejrzane działania odpowiednim organom regulacyjnym.

Skąd bierze się brudny Bitcoin?

Istnieje kilka powodów, dla których kryptowaluty są wykorzystywane w transakcjach przestępczych:

  • Anonimowość. Chociaż istnieją metody powiązania kryptowaluty z konkretną tożsamością, można je obejść.

  • Przelewy transgraniczne. Nieograniczony zasięg wszędzie tam, gdzie jest internet.

  • Niemożność pełnoprawnego scentralizowanego nadzoru. Organy ścigania nie mogą zajmować aktywów związanych z jedną centralną lokalizacją lub organizacją, ale co najwyżej mogą współpracować z giełdami w celu uzyskania od nich informacji.

Monetę uważa się za brudną, jeśli została zaangażowana w jakąkolwiek nielegalną działalność, taką jak włamania do giełd i portfeli, pranie pieniędzy, oszukańcze programy i projekty, rynki narkotyków w darknecie, kradzież danych kart itp.

Możesz zidentyfikować brudne bitcoiny za pomocą kontroli AML. Oprogramowanie do analizy Blockchain to szybko rozwijająca się branża.

Jak chronić swój portfel

Rady, jakie eksperci dają użytkownikom chcącym uchronić się przed brudnymi BTC:

  • Nie używaj mikserów Bitcoin, które ukrywają pochodzenie monet. Fundusze otrzymane z mikserów są czerwoną flagą dla wielu giełd kryptowalut. Jeśli spróbujesz umieścić taką kryptowalutę na giełdzie, możesz napotkać problemy - zablokowanie konta, dochodzenie.

  • Do transakcji przychodzących używaj co najmniej dwóch portfeli: jednego na transakcje w 100% czyste, drugiego na transakcje potencjalnie ryzykowne. Pierwsza będzie zawierać monety od wiarygodnych partnerów, regulowanych giełd, basenów wydobywczych i różnych usług ze zintegrowaną weryfikacją KYC.

  • Aby to sprawdzić, użyj specjalnego oprogramowania. Więcej na ten temat poniżej.

Ważny! Giełda Binance, podobnie jak większość innych czołowych giełd kryptowalut, posiada dział zajmujący się zwalczaniem brudnych kryptowalut, więc gwarantuje ochronę użytkowników przed takimi problemami.

Przydatne usługi do sprawdzania transakcji

Po otrzymaniu potencjalnie ryzykownej transakcji sprawdź, czy zawiera ona brudne bitcoiny, zanim wyślesz pieniądze gdziekolwiek indziej. W tym celu możesz skorzystać z następujących usług:

  • Bot strony internetowej i telegramu AML Bot.

  • Przeglądarka Blockchain GetBlock (Etherscan nadaje się również do Ethereum).

  • Węzeł AML

Z reguły usługi wymagają niewielkiej płatności, ale są też bezpłatne kontrole testowe. Wystarczy wpisać hash transakcji, aby wysłać go do analizy i dowiedzieć się o wszystkich możliwych ryzykach. Wynik opiera się na danych dostarczonych przez organy ścigania lub firmy analityczne na temat kryptowaluty zaangażowanej w czyny przestępcze.

Co zrobić, jeśli Bitcoin jest brudny

Jeśli sprawdziłeś otrzymaną kryptowalutę i stwierdziłeś, że jest naprawdę brudna, jedynym sposobem na jej umycie jest użycie mikserów - ale jak już powiedzieliśmy, istnieje ryzyko zdobycia innych brudnych monet. Przeniesienie na zdecentralizowane giełdy, rozproszenie ich pomiędzy różnymi portfelami i późniejsza wypłata nie jest rozwiązaniem problemu, można to bez problemu namierzyć;

Dlatego też zaleciliśmy powyżej posiadanie dwóch portfeli. Większość Twoich środków powinna podróżować wyłącznie za pośrednictwem regulowanych platform, aby nie były zagrożone. I najprawdopodobniej będziesz musiał pożegnać się z brudnymi monetami, jeśli nie chcesz podejmować ryzyka.

Wniosek

Jeśli miałeś wrażenie, że Bitcoin jest wyłącznie narzędziem dla przestępców, to w rzeczywistości już tak nie jest. Z roku na rok spada odsetek BTC zaangażowanych w nielegalne transakcje, a wolumen transakcji regulowanych rośnie w szybkim tempie – wystarczy spojrzeć na miliardy dolarów zainwestowane przez instytucje w kryptowalutę. Jednak ze względu na swoje cechy techniczne Bitcoin jest oczywiście wygodny dla przestępców, a środki AML przynajmniej częściowo temu zapobiegają.