Co to jest CeDeFi? i jak to działa?
Pomimo niestabilnego otoczenia rynkowego, w ostatnich latach popularność kryptowalut gwałtownie wzrosła. Wynika to w dużej mierze z użyteczności technologii blockchain wykraczającej poza konwencjonalny handel. Użyteczność zasobów cyfrowych jeszcze bardziej wzrosła, ponieważ scentralizowane i zdecentralizowane platformy uruchomiły unikalne projekty, które zapewniają dochód i możliwości obstawiania. A teraz CeDeFi jest tutaj, aby przynieść poważną zmianę. Kluczowe wnioski:
CeDeFi to połączenie finansów scentralizowanych i finansów zdecentralizowanych.
Wypełnia lukę między modelami zdecentralizowanymi i scentralizowanymi, łącząc przejrzystość pierwszego i perspektywę wysokich zysków z dostępnością i zrozumieniem drugiego.
Termin „CeDeFi” został ukuty przez dyrektora generalnego Binance, Changpenga „CZ” Zhao, kiedy uruchomiono sieć Binance Smart.
Jednakże wraz z upadkiem Celsjusza i innych popularnych platform z powodu bessy, podczas gdy inne podwyższyły swoje opłaty, cała koncepcja scentralizowanych finansów, czyli CeFi, została poddana analizie. Pomimo ryzyka, pozytywne cechy, takie jak łatwość dostępu i stabilny cykl finansowy, są ważne dla wzrostu użyteczności i przyjęcia kryptowaluty. Odpowiedzią jest CeDeFi, połączony model łączący pozytywne aspekty CeFi i DeFi. Wyjaśnienie CeFi i DeFi Zanim wyjaśnimy koncepcję CeDeFi, bardzo ważne jest, abyśmy właściwie zrozumieli dwa odrębne systemy finansowe – CeFi i DeFi. Przeczytaj także: Co to jest fizyczny NFT? CeFi odnosi się do dowolnej strukturyzowanej instytucji finansowej, która ułatwia pożyczanie i pożyczanie kryptowalut przez konsumentów za pośrednictwem kontrolowanej wymiany. Funkcjonuje w taki sam sposób, jak tradycyjny sektor bankowy, w którym użytkownicy mogą używać swoich kryptowalut jako zabezpieczenia podczas pożyczania pieniędzy lub zarabiać na nich odsetki podczas udzielania pożyczek. W tym przypadku platforma CeFi staje się opiekunem zasobów cyfrowych użytkownika, co stwarza zagrożenie bezpieczeństwa w postaci włamań. Jednak CeFi ma większy udział w rynku w porównaniu do DeFi, a Binance, Coinbase i Diem należą do najpopularniejszych projektów CeFi. Jednak projekty CeFi nadal borykają się z problemami, takimi jak wysokie opłaty, brak przejrzystości i całkowita własność. Zdecentralizowane finanse, czyli DFI, odnoszą się do różnorodnych produktów i usług finansowych wykorzystujących technologię blockchain i działających niezależnie od tradycyjnych scentralizowanych instytucji, takich jak banki i karty kredytowe. Platformy DeFi działają na zasadzie peer-to-peer i są dostępne za pośrednictwem zdecentralizowanych aplikacji. Użytkownicy DeFi mają pełną kontrolę nad swoimi środkami dzięki protokołowi opartemu na blockchain, który pozwala użytkownikom kupować, sprzedawać, przechowywać i handlować swoimi środkami. Co to jest CeDeFi? Mówiąc najprościej, CeDeFi to połączenie CeFi i DeFi, które łączy w sobie najlepsze cechy obu tych systemów finansowych. Tradycyjnie systemy finansowe dzieli się na dwie grupy: CeFi, który jest tradycyjnym systemem finansowym obsługiwanym przez banki, oraz DeFi, który opiera się na kryptowalutach i technologii inteligentnych kontraktów. Łącząc obie te koncepcje, CeDeFi wykorzystuje zalety scentralizowanych systemów, jednocześnie umożliwiając ludziom dostęp do narzędzi do pozyskiwania plonów, protokołów pożyczkowych, agregatorów płynności, zdecentralizowanych giełd i innych produktów DeFi. W porównaniu do DeFi, projekty CeDeFi skłaniają się bardziej w stronę centralizacji. Często projektami CeDeFi zarządza jedna lub niewielka grupa podmiotów. Hybrydyzacja modeli scentralizowanych i zdecentralizowanych poprzez CeDeFi ma na celu ulepszenie tradycyjnego modelu kryptowalut, umożliwiając większe wolumeny transakcji, niższe opłaty, większe bezpieczeństwo i szybsze transakcje. Przeczytaj także: Nowe projekty PUBG Metaverse Wprowadzenie CeDeFi można przypisać Binance, które wypuściło kolejną sieć blockchain, mającą konkurować z Ethereum. Binance zmieniło nazwę swojego istniejącego blockchaina na „BNB Smart Chains”, co modyfikuje blockchain Ethereum w celu zoptymalizowania niskich opłat i wysokiej przepustowości transakcji. Choć początkowo był krytykowany przez zwolenników decentralizacji, sieć BNB rozwijała się dzięki możliwości szybkiego finansowania projektów. Jak działa CeDeFi? Aby lepiej wyjaśnić podstawowy mechanizm stojący za CeDeFi, weźmiemy przykład Midas Investment, jednego z projektów wykorzystujących model CeDeFi. Midas Investment wykorzystuje algorytmy DeFi, aby zachować przejrzystość funduszy i zapewnić użytkownikom realne prognozy ryzyka. Warstwa CeFi jest odpowiedzialna za utrzymanie konwencjonalnego procesu generowania plonu w nienaruszonym stanie. Utrzymanie scentralizowanej warstwy w stanie nienaruszonym pozwala zapewnić bezproblemową obsługę użytkownika. Model CeDeFi pozwala użytkownikom uniknąć zagrożeń związanych z rynkiem kryptowalut i uzyskać dostęp do atrakcyjnych usług finansowych bez uszczerbku dla przejrzystości. Takie rozwiązania oferują elastyczne możliwości inwestycyjne dla całej społeczności kryptowalut, pozwalając użytkownikom wybrać strategię najbliższą ich filozofii inwestycyjnej. Nawet niedźwiedzie lub bycze cykle rynkowe nie mogą przeszkodzić użytkownikom w utrzymaniu odpornych portfeli. Binance Smart Chain i CeDeFi CeDeFi narodziło się, gdy Binance rozwidliło Geth (klient Ethereum Go) i utworzyło Binance Smart Chain we wrześniu 2020 r. Ten nowy blockchain działał równolegle do BNB Beacon Chain z obsługą inteligentnych kontraktów. Miał również inny limit gazu na blok, czas bloku i inny mechanizm konsensusu w porównaniu do Ethereum. Stanowiło to jednak zagrożenie dla decentralizacji w celu osiągnięcia skalowalności i wysokiej przepustowości transakcji. Przyjmując model Proof-of-Staked-Authority (PoSA), nie pozwala nikomu na rozpoczęcie sprawdzania poprawności transakcji w sieci. Binance Smart Chain obejmuje 21 najlepszych aktywnych walidatorów wybranych na podstawie liczby postawionych tokenów BNB. Nie zdobywają nagrody za blok i jest ich ograniczona liczba. To sprawia, że BNB Smart Chain jest bardziej scentralizowanym blockchainem i doskonałym przykładem CeDeFi. Jakie są zalety korzystania z CeDeFi? Jak wspomniano wcześniej, CeDeFi umożliwia użytkownikom handel aktywami kryptowalutowymi CeDeFi bez konieczności scentralizowanej wymiany.
Jedną z głównych zalet CeDeFi są niższe opłaty, ponieważ koszt transakcji jest niższy niż na porównywalnych platformach. Na przykład Binance CeDeFi oferuje niższe opłaty i szybsze transakcje, umożliwiając proces w ciągu zaledwie kilku sekund. Różni się to od Ethereum, które ma bardzo wysokie opłaty za gaz i problemy z przeciążeniem sieci. Kolejną zaletą jest bezpieczeństwo, ponieważ hakerom trudniej jest włamać się do sieci CeDeFi w porównaniu do tradycyjnych systemów bankowych.
CeDeFi jest również niezwykle dostępne publicznie, ponieważ każdy posiadacz portfela Ethereum może korzystać z protokołów CeDeFi. System ten zmniejsza bariery wejścia dla mniej doświadczonych użytkowników. Umożliwia im lepsze poznanie DeFi i dostęp do zweryfikowanych opcji handlowych.
Platformy CeDeFi są bardziej elastyczne niż konwencjonalne systemy finansowe, ponieważ można je dostosować do potrzeb każdego użytkownika. Na przykład Midas Investment dywersyfikuje ryzyko portfela, udostępniając inwestorom aktywa bez konieczności zakupu oddzielnych kryptowalut. Strategia ta nazywana jest strategią automatycznego portfela zysków i podlega comiesięcznemu przywracaniu równowagi bez dodatkowych kosztów dla użytkowników.
W domenie DeFi występują wyzwania regulacyjne. Jednak scentralizowane firmy finansowe mogą łączyć tradycyjny sektor finansowy ze zdecentralizowaną przestrzenią finansową.
Użytkownicy otrzymują kompleksowy proces udzielania, pożyczania lub obstawiania, jeśli przejdą na platformy CeDeFi. Ponadto mogą oczekiwać pełnej przejrzystości i kontroli. Podobnie jak platformy DeFi niepowiernicze, CeDeFi pozwala użytkownikom dowiedzieć się, w jaki sposób zarządzane są ich aktywa oraz związane z nimi ryzyko i korzyści. Takie podejście może zapewnić użytkownikom większe możliwości w tej przestrzeni, minimalizując jednocześnie ryzyko.
Ostatnie słowa
CeDeFi jest gotowe do przekształcenia obecnego krajobrazu finansowego. Pojawienie się projektów takich jak inteligentny łańcuch Binance niesie ze sobą kilka zmian w przyszłości dzięki CeDeFi. Zaczął już przyciągać uwagę użytkowników poszukujących demokratycznej kontroli nad transakcjami finansowymi. Użytkownicy muszą jednak zachować ostrożność ze względu na ciągłe ryzyko naruszeń i oszustw w tym sektorze.
