Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) podjęła kroki prawne przeciwko Bit Trade Pty Ltd, która świadczy usługi wymiany kryptowalut Kraken klientom australijskim. Oskarżenia ASIC dotyczą nieprzestrzegania przez Bit Trade obowiązków projektowania i dystrybucji (DDO) związanych z produktem do handlu na marży, co rzekomo doprowadziło do znacznych strat klientów.

Ramy DDO, zaprojektowane w celu ochrony konsumentów, nakazują firmom finansowym tworzenie produktów dostosowanych do potrzeb klientów i dystrybuowanie ich w sposób ukierunkowany i odpowiedzialny. ASIC twierdzi, że Bit Trade nie ustalił rynku docelowego dla swojego produktu do handlu na marży przed zaoferowaniem go australijskim klientom, zgodnie z wymogami prawa.

Produkt do handlu na marży Bit Trade działa jako linia kredytowa, udzielając klientom kredytu na handel wybranymi kryptowalutami na Kraken. Udzielony kredyt może być nawet pięciokrotnie większy od wartości zabezpieczonych aktywów, co potencjalnie zwiększa ryzyko finansowe dla konsumentów.

Od czasu wdrożenia DDO w październiku 2021 r. ASIC zidentyfikowało ponad 1160 klientów korzystających z produktu handlowego z depozytem zabezpieczającym Bit Trade, co spowodowało skumulowane straty w wysokości około 12,95 mln A$ (8,35 mln USD). Postępowania cywilne wszczęte przez ASIC mają na celu rozwiązanie tych domniemanych uchybień w zakresie zgodności.

Wiceprzewodnicząca ASIC, Sarah Court, podkreśliła znaczenie nadzoru regulacyjnego w ochronie konsumentów w sektorze kryptowalut. Stwierdziła: „Postępowania te powinny wysłać wiadomość do branży kryptowalut, że produkty będą nadal kontrolowane przez ASIC, aby upewnić się, że spełniają one obowiązki regulacyjne w celu ochrony konsumentów”.

Bit Trade oferuje swój produkt do handlu na marży klientom z Australii za pośrednictwem Kraken od stycznia 2020 r. Pomimo obaw zgłoszonych przez ASIC w czerwcu 2022 r. firma kontynuowała oferowanie produktu bez ustalania docelowego rynku, co jest kluczowym elementem odpowiedzialnej dystrybucji w ramach DDO.

W odpowiedzi na te zarzuty ASIC domaga się deklaracji, kar pieniężnych i nakazów sądowych w celu wstrzymania trwającego postępowania Bit Trade. Sąd nie wyznaczył jeszcze daty pierwszej rozprawy w sprawie zarządzania sprawą. Niemniej jednak ta akcja prawna podkreśla znaczenie zgodności regulacyjnej w branży kryptowalut i jej rolę w ochronie konsumentów.

 

Artykuł ASIC wszczyna działania prawne przeciwko Bit Trade z powodu naruszeń DDO ukazał się po raz pierwszy w serwisie BitcoinWorld.