Ten rok z pewnością był serią wzlotów i upadków dla branży kryptowalut. Po hossie w 2021 r. rozpoczęliśmy rok 2022 od korekty, ponieważ tylko w styczniu bitcoin (BTC) i eter (ETH) spadły odpowiednio o około 20% i 31%. Czynniki makro, takie jak podwyżki stóp procentowych Rezerwy Federalnej USA, wysoka inflacja, zwolnienia i ogólne spowolnienie wzrostu gospodarczego, prowadzą do dużej niepewności. Surowe warunki rynkowe w dużej mierze stały się standardem przez większą część roku, ale to nie powstrzymało kryptowalut przed wieloma niesamowitymi osiągnięciami technologicznymi.

Udoskonalenia w sektorze finansów zdecentralizowanych (DeFi), takie jak wersja protokołu Compound (v)3 i rozwój ekosystemu wiedzy zerowej (ZK), były kontynuowane niezależnie od tego. Instytucjonalne przyjęcie kryptowalut również nastąpiło w szybkim tempie, a Disney, Starbucks, Adidas i wiele innych marek domowych po cichu przyjęło blockchain. Duże banki również wykazały rosnące zainteresowanie sektorem: Fidelity uruchomiło usługę kryptograficzną dla inwestorów, BlackRock nawiązał współpracę z Coinbase, aby zapewnić swoim klientom instytucjonalnym dostęp do kryptowalut, a Goldman Sachs tworzy usługę kryptograficzną danych.

Jednym z najważniejszych wydarzeń branżowych w tym roku było wrześniowe połączenie Ethereum, podczas którego blockchain przeszedł z metody proof-of-work na proof-of-stake, zmniejszając zużycie energii przez Ethereum o niesamowite 99,9%. Po drugie, wielu niesamowitych inżynierów kontynuowało swoją działalność pomimo tej bessy i wyłoniły się z niej niektóre z najsilniejszych projektów. Kolejną korzyścią dla branży, choć obecnie trudną, były wnioski wyciągnięte z każdej z katastrof, które przyniósł rok 2022. Wiele projektów – a nawet całych kategorii w kryptowalutach – pokazało swoją odporność w świetle tych wydarzeń. Jeśli jednak kryptowaluta udowodniła cokolwiek poprzez swoje istnienie, to udowodniła, że ​​może przetrwać niesprzyjające czasy. Z tego powodu branża wejdzie w rok 2023 z poziomem siły i trwałości, jaki zapewnił jej rok 2022.

Paul Veradittakit jest komplementariuszem w firmie inwestycyjnej Pantera Capital. Ta historia jest częścią perspektywy CoinDesk na Crypto 2023.

Oto moje najlepsze prognozy dla branży kryptowalut na rok 2023:

DeFi będzie nadal rosnąć, podczas gdy CeFi będzie się konsolidować: ubiegły rok ujawnił wiele problemów scentralizowanych finansów (CeFi), podczas gdy DeFi jako całość funkcjonowało bez zarzutu. W świetle wielu upadków CeFi w 2022 r. spodziewam się, że branża skonsoliduje się w kierunku graczy podlegających ścisłym regulacjom, takich jak Coinbase i Bitstamp.

W okresie po upadku FTX liczba transakcji DeFi już wzrosła, a wolumen wzrósł o 68% (do 97 miliardów dolarów) od października do listopada. Tego typu wydarzenia potwierdzają tezę DeFi: zarządzanie aktywami za pomocą bezpiecznych inteligentnych kontraktów umożliwia użytkownikom lepsze zrozumienie przepływów płynności i większą kontrolę nad swoimi inwestycjami.

Wierzę, że w 2023 roku zobaczymy coraz bardziej złożone i interesujące zastosowania DeFi. Kilka ekscytujących przykładów to GMX, zdecentralizowana giełda wieczysta i 1inch Pro, zgodna z przepisami platforma, która łączy tradycyjne finanse (TradFi) z DeFi. Przyszły rok prawdopodobnie przyniesie również większy nacisk na przypadki użycia, takie jak portfele samoobsługowe, aktywa syntetyczne i rynki prognostyczne.

Pomimo warunków rynkowych prawdziwa siła sektora leży w podstawowej infrastrukturze, która umożliwia transakcje w sposób pozbawiony zaufania i skuteczny. Właściwości te znacznie przyspieszą przyjęcie i rozwój DeFi w 2023 r., szczególnie w świetle tegorocznych zmagań CeFi.

Zobaczymy ogromne przyjęcie i przypadki użycia ZK: Ponieważ kwestia prywatności wysuwa się na pierwszy plan w branży kryptograficznej, w tym roku szczególnie zauważalna jest technologia wiedzy zerowej. Technologia ZK zasadniczo wykorzystuje dowód, weryfikator i algorytmy matematyczne, aby coś udowodnić bez ujawniania podstawowych informacji na temat dowodu. Ponieważ łańcuchy bloków są z natury przejrzyste, ta aplikacja jest ogromna dla branży i umożliwia znacznie więcej interakcji w łańcuchu w sposób prywatny. Próby ZK są również niezwykle lekkie, dzięki czemu interakcje w łańcuchu są znacznie bardziej skalowalne i wydajne.

Wraz z pojawieniem się projektów takich jak Succinct Labs, Risczero i Espresso Systems, zaobserwowaliśmy eksplozję przypadków użycia prób ZK, maszyn wirtualnych i rollupów. Technologia ZK ma szczególnie korzystne zastosowania w zakresie tożsamości jako branży kryptograficznej. Dzięki dowodom ZK użytkownicy mogą potwierdzić swoją tożsamość w łańcuchu bez konieczności ujawniania wrażliwych danych. Współzałożyciel Ethereum, Vitalik Buterin, również zauważył w niedawnym artykule, jak ogromna jest technologia ZK w rozwiązaniu problemu informacji w łańcuchu – ale że kategoria ta jest „czymś, nad czym faktycznie trzeba będzie popracować”.

Technologia ZK jest również cenna w przypadku mostów, które są w stanie przesyłać komunikaty i tokeny, gwarantując jednocześnie bezpieczeństwo i poprawność poprzez zwięzłe dowody. Istnieją również ekscytujące aplikacje dla systemów TradFi, takie jak ocena zdolności kredytowej i podatki.

Instytucje będą w coraz większym stopniu tokenizować aktywa finansowe: aktywa świata rzeczywistego (RWA) to prymitywne instrumenty finansowe, które stanowią roszczenie do instrumentu bazowego i często przynoszą zysk z tego aktywa. Pojawienie się tej kategorii uwolniło jak dotąd ogromne ilości płynności i użyteczności, a rok 2023 prawdopodobnie przyniesie więcej aktywów reprezentowanych w łańcuchu w przystępny sposób.

Stablecoiny są prawdopodobnie najpopularniejszym zastosowaniem RWA na dzisiejszym rynku, a kategoria ta stanowi trzy z siedmiu najlepszych tokenów pod względem kapitalizacji rynkowej. USDC firmy Circle i DAI Maker to najwyższej klasy monety stabilne i w obu przypadkach nie zaobserwowano prawie żadnej zmienności podczas bessy.

Społeczności działające w sieci wykazały popyt na RWA: na przykład MakerDAO zdecydował w połowie 2022 r. o zainwestowaniu DAI o wartości 500 mln dolarów w amerykańskie obligacje skarbowe i korporacyjne. Goldfinch, firma udzielająca pożyczek zabezpieczonych poza łańcuchem, ma obecnie aktywną wartość pożyczki wynoszącą ~100 milionów dolarów. Jia umożliwia właścicielom firm zaciąganie pożyczek opartych na blockchainie i generuje znaczne zyski dla płyt LP wspieranych przez rzeczywiste firmy i aktywa. Spodziewam się, że rok 2023 przyniesie rozwój ciekawych zastosowań aktywów ważonych ryzykiem, takich jak pożyczki błyskawiczne i nieruchomości. Zgodnie z trendem dotyczącym aktywów w świecie rzeczywistym spodziewam się również wzrostu liczby start-upów skupionych na wprowadzaniu instytucji TradFi do kryptowalut w sposób zgodny z przepisami.

Pojawi się więcej firm, które będą wykorzystywać dane blockchain: prawdopodobnie bogate dane o otwartym kodzie źródłowym są jedną z najlepszych cech blockchain, ponieważ pozwalają na głęboką analizę aktywności w łańcuchu. Wykorzystywanie tych danych w efektywny i odpowiedzialny sposób jest integralną częścią rozwoju dappów typu blockchain i ich zastosowań. Dane ujawniają ogromną ilość informacji na temat sposobu wykorzystania łańcuchów bloków, pojawiających się trendów, zachowań użytkowników i przepływów pieniężnych w łańcuchu.

Platformy analityczne Blockchain, takie jak Nansen, nadal będą miały kluczowe znaczenie dla zrozumienia analityki w łańcuchu na podstawie aktywności portfela. Firmy takie jak nxyz również zajmują się indeksowaniem blockchain, udostępniając interfejsy API danych bez ograniczeń szybkości. Definitive pojawiło się w 2022 r., aby zapewnić narzędzia do pozyskiwania użytkowników i statystyki dotyczące aktywności zarówno w łańcuchu, jak i poza nim. Nawet przy rozwoju tych firm dane blockchain są nadal w dużej mierze niewykorzystane i spodziewam się znaczących zmian w sektorze w 2023 r. Aby zrozumieć, dokąd zmierza kryptowaluta, musimy uzyskać szczegółowy poziom analizy danych na temat stanu branży, jaka jest obecnie.

Stos narzędzi dla programistów będzie nadal rósł, ponieważ inżynierowie blockchain coraz częściej poszukują łatwych i wydajnych sposobów wdrażania projektów Web3: narzędzia dla programistów eliminują wiele powtarzalnych i żmudnych części pracy i zachęcają więcej inżynierów do eksperymentowania z tworzeniem protokołów w łańcuchu. W zeszłym roku szczególnie krytycznymi graczami w branży były takie firmy, jak Alchemy i Tenderly.

Pomimo bessy programiści bardziej niż kiedykolwiek eksperymentowali z aplikacjami on-chain. Niedawno firma Alchemy stwierdziła, że ​​od początku roku liczba inżynierów korzystających z jej platformy wzrosła trzykrotnie. We wrześniu 2022 r. liczba zweryfikowanych miesięcznych inteligentnych kontraktów wzrosła 2,6-krotnie rok do roku. Co imponujące, w 2022 r. wdrożono i zweryfikowano także 36% wszystkich inteligentnych kontraktów, jakie kiedykolwiek wdrożono i zweryfikowano.

Ponieważ coraz większa liczba programistów Web3 angażuje się w ekosystem, niezwykle ważne jest zapewnienie im solidnych narzędzi na początku tworzenia. Narzędzia międzyłańcuchowe są szczególnie istotne, ponieważ zapewniają komponowalne oprogramowanie, które ułatwia uruchamianie projektów w wielu łańcuchach. Służąc jako szkielet wielu projektów związanych z kryptowalutami, narzędzia dla programistów będą nadal się rozwijać w 2023 r. w miarę pojawiania się większej liczby przypadków użycia kryptowalut i rosnącej liczby inżynierów chcących wejść do branży.

Niezamienne tokeny, które zapewniają jakąś wartość swojemu posiadaczowi, takie jak NFT gier i NFT tożsamości, będą się rozwijać: Utility NFT, takie jak NFT w grach, tokeny tożsamości oraz społeczności, oprogramowanie i wydarzenia bramkowane tokenami będą się rozwijać w 2023 r. W tym roku zaobserwowaliśmy, że sektor zaczął się rozwijać technologicznie i kreatywnie, ale przestrzeń ta nie jest jeszcze w pełni dostosowana do głównego nurtu. Choć branża sztuki cyfrowej (czystej) to niewątpliwie ogromna branża, wykorzystywanie NFT w celu przyznania określonych przywilejów może potencjalnie zakłócić funkcjonowanie wielu istniejących sektorów.

Do tej pory widzieliśmy kilka ekscytujących zastosowań i rozwinięć tych pomysłów. Proof Collective umożliwia swoim posiadaczom NFT dostęp do przyszłych aktualizacji Proof (jednym z nich był popularny projekt Moonbirds NFT) oraz dostęp do inicjatyw społeczności Proof, takich jak wydarzenia osobiste i prywatny Discord. Współzałożyciel Ethereum, Vitalik Buterin, opublikował także dokument informacyjny na temat tokenów Soulbound (NFT przechowujących informacje o tożsamości w łańcuchu), które niektóre projekty już przyjęły. Transakcje związane z grami również gwałtownie wzrosły w 2022 r., stanowiąc w pewnym momencie ponad połowę całej aktywności opartej na technologii blockchain. Co więcej, NFT zaczynają być badane w kontekście rozrywki, szczególnie w celu zaangażowania fanów.

Tradycyjne firmy w coraz szybszym tempie badają możliwość zastosowania NFT. Kilka najważniejszych wydarzeń: Tiffany’s wypuściło kolekcję wisiorków dla posiadaczy CryptoPunk, Instagram ogłosił, że włączy NFT do swojej platformy, a Nike przejął firmę modową RTFKT z metaverse. Royal na nowo zdefiniował strumienie przychodów z muzyki i własność, umożliwiając fanom bezpośrednie inwestowanie w utwory. Ponadto gracze sportowi, w tym Cristiano Ronaldo, zrezygnowali z kolekcji NFT, aby zwiększyć zaangażowanie fanów i potencjalnie zapewnić dostęp do innych przyszłych korzyści.

Nie mogę się doczekać, aby w 2023 r. zobaczyć zakłócenia w branży i jeszcze bardziej urzeczywistnić pomysły na użytkowe NFT. Aplikacje kryptograficzne, podobnie jak tradycyjne firmy, prawdopodobnie zaczną więcej eksperymentować z wykorzystaniem NFT, aby zapewnić swoim właścicielom coś wartościowego.

Jakie były moje przewidywania na rok 2022?

Na koniec 2021 roku przedstawiłem prognozy wzrostu sześciu wymienionych poniżej sektorów. Oto jak oceniam swoją dokładność, gdzie 1 oznacza najmniej, a 5 – najdokładniej.

Warstwy 2 i Rollupy, zarówno ZK, jak i optymistyczne, będą nadal się rozwijać w nadchodzącym roku

Dokładność: 4

Warstwa 2 odnotowała w tym roku niesamowity wzrost. Chociaż Ethereum przeszło fuzję, jego opłaty za gaz zasadniczo pozostały niezmienione, co oznacza, że ​​warstwy 2 nadal mają kluczowe znaczenie dla zmniejszenia bariery finansowej utrudniającej wejście do interakcji w łańcuchu.

Warstwy 2 odpowiadają za imponujące 30–40% transakcji w Ethereum, a do warstw 2 wpływa miesięcznie około 250 milionów dolarów. Szczególnie dominującymi graczami są Arbitrum i Optimism – w tym roku obie sieci osiągnęły wyższą liczbę TVL niż Solana. Od stycznia Arbitrum odnotował także niesamowity wzrost liczby aktywnych zespołów programistów o 516%. Co więcej, skumulowany wolumen obrotu na wszystkich platformach StarkEx gwałtownie wzrósł do 775 miliardów dolarów od czasu ich uruchomienia. Jednak sektor nie był całkowicie odporny na skutki niedźwiedzia: łączna wartość zablokowana w warstwach 2 w Ethereum spadła o ponad 30%, z ~7,3 miliarda dolarów w styczniu do ~5 miliardów dolarów pod koniec października.

Sieci inne niż Ethereum/Bitcoin staną się większymi graczami w DeFi, grach i nie tylko

Dokładność: 4

Udział Ethereum w TVL w porównaniu z alternatywnymi łańcuchami warstwy 1 (altchains) w większości utrzymywał się na stałym poziomie od ~50% do ~58% przez cały rok 2022. W roku 2021 nastąpił gwałtowny rozwój alternatywnych łańcuchów, przy czym udział Ethereum w TVL spadł o ~20%. Rok 2022 był bardziej płaski, a Ethereum zachowało w tym roku mniej więcej taki sam udział w porównaniu z konkurencyjnymi altchainami. Częściowo może to wynikać z fuzji Ethereum, w ramach której sieć przeszła z dowodu pracy na dowód stawki, a następnie uczyniła łańcuch bardziej atrakcyjną opcją.

Chociaż Ethereum utrzymało swój udział w TVL, w 2022 r. pojawiło się wiele warstw 1, obiecując wyższe opłaty transakcyjne i niższe opłaty za gaz. Dwa godne uwagi przykłady to Sui i Aptos, oba założone przez byłych programistów Meta (w szczególności Diem). W 2022 r. projekty te łącznie zebrały ponad 450 mln dolarów środków i od momentu uruchomienia spotkały się z ogromnym zainteresowaniem i rozwojem ekosystemu.

W zeszłym roku zauważyłem, że platformy maszyn wirtualnych Ethereum (EVM) umożliwiły dappom Ethereum bezproblemowe uruchamianie w innych łańcuchach kompatybilnych z EVM. Technologia ta w dalszym ciągu pokazuje swoją siłę, ponieważ zasadniczo eliminuje potrzebę przebudowy dappa od podstaw, aby zapewnić kompatybilność ze stosem technologii danej warstwy 1. W 2022 r. EVM przyczynił się do zwiększenia wydajności i interoperacyjności po stronie rozwoju, a także poprawy funkcjonalności i płynniejszych przepływów płynności dla użytkowników. Najnowsze dane pokazują również, że łańcuchy kompatybilne z EVM wykazywały większą aktywność niż łańcuchy niezgodne z EVM.

Komponowalność i Web3 będą nadal zyskiwać na popularności wraz ze wzrostem liczby zastosowań kryptowalut

Dokładność: 4

W zeszłym roku spekulowałem na temat rozwoju sektora Web3, który ogólnie jest terminem ogólnym odnoszącym się do technologii blockchain i kryptowalut. Ta prognoza okazała się w dużej mierze trafna, ponieważ w 2022 r. zaobserwowaliśmy masową popularyzację możliwości komponowania/interoperacyjności. Projekty takie jak Succinct wykonały fantastyczną robotę, zmniejszając tarcia, umożliwiając płynną komunikację między protokołami.

Web3 również poczynił ogromne postępy, ponieważ firmy takie jak CreatorDAO, Arpeggi Labs i Arkive na nowo zdefiniowały własność, mechanizmy współpracy i strumieni monetyzacji. Programiści nieustannie eksperymentują z nowymi przypadkami użycia kryptowalut: Ethers.js pobrano do tej pory ~948 000 razy w 2022 r., co stanowi wzrost o 212% od 2021 r., a web3.js pobrano ~587 000 razy, co stanowi wzrost o 137% od 2021 r. Ponadto w 2022 r. wprowadzono na rynek nowe, potężne źródła przychodów dla twórców, mechanizmy finansowe takie jak współwłasność oraz narzędzia tożsamości i narzędzia społecznościowe. Firmy, w tym Farcaster i Lens Protocol, sprawiły, że portale społecznościowe Web3 stały się mniej złożonym i przyjemniejszym sektorem, zapewniając użytkownikom lepszy interfejs użytkownika/ UX i oferowanie unikalnych, kryptograficznych sposobów interakcji.

Ekspansja NFT będzie dominującym trendem w 2022 roku

Dokładność: 2

W 2021 r. zdecydowanie najwięcej było o NFT, ale w 2022 r. sektor nie radził sobie już tak dobrze. Od czwartego kwartału 2021 r. do pierwszego kwartału 2022 r. łączna liczba sprzedaży NFT spadła o ~46% z ~14 milionów do 7 milionów. Kolejna godna uwagi statystyka pokazuje, że wolumen transakcji NFT spadł o 97% w stosunku do najwyższych wartości w historii. Ponadto we wrześniu 2022 r. na OpenSea wolumen handlu spadł o 99% w porównaniu z majowymi maksimami. Wiele firm metaverse NFT również boryka się z problemami; na przykład gigant mody cyfrowej RTFKT odnotował spadek sprzedaży z około 14 000 ETH w lutym do 154 ETH w listopadzie.

Jednak w tym roku zdecydowanie nastąpił rozwój narzędzi NFT, gier i muzyki, a także nowe, kreatywne aplikacje dla użytkowych NFT, takie jak tokeny soulbound, społeczności i wydarzenia bramkowane tokenami oraz mechanizmy współwłasności. Ponadto w 2022 r. uruchomiono Sudoswap, nowatorską i niewymagającą zezwolenia giełdę NFT służącą do handlu NFT za pośrednictwem projektu AMM. Na platformie nieodpłatnej za tantiem w ciągu jednego dnia w szczytowym momencie w sierpniu dokonano ponad 7 000 transakcji na kwotę ponad 3 milionów dolarów. Uniswap wprowadził również niedawno na swoją platformę NFT z agregatorem obsługującym między innymi OpenSea, Sudoswap i X2Y2. Ogólnie rzecz biorąc, rok przyniósł wiele nowych, kreatywnych podejść do wykorzystania NFT, pomimo powolnego wolumenu transakcji w tej kategorii.

Przestrzeń DAO będzie nadal odnotowywać wzrost złożoności i przypadków użycia

Dokładność: 4

Zarówno liczba zdecentralizowanych organizacji autonomicznych (DAO), jak i liczba firm zajmujących się narzędziami DAO – znacząco wzrosła w 2022 r. Całkowita liczba organizacji DAO gwałtownie wzrosła z 700 w maju 2021 r. do ponad 6000 w czerwcu tego roku, a firmy takie jak między innymi Utopia Labs, Coordinape i Layer3, ułatwiły wdrażanie i zarządzanie DAO.

Całkowita kapitalizacja rynkowa wszystkich tokenów DAO w styczniu 2022 r. wyniosła około 21 miliardów dolarów, przy czym pięć największych tokenów DAO stanowiło 13,2 miliarda dolarów z tej liczby – co pokazuje, że wartość jest w dużej mierze skoncentrowana tylko w kilku wysokiej jakości tokenach DAO. Uniswap, wiodący DAO pod względem wielkości aktywów, odnotował spadek swoich środków z 2,9 miliarda dolarów na koniec 2021 r. do 2,3 miliarda dolarów pod koniec listopada 2022 r. Większość obligacji skarbowych DAO poszła w ich ślady podczas bessy, ale sektor wykazał się odpornością. Analityki pokazują, że od maja do października 2022 r. ponad 2850 DAO rozpoczęło działania związane z zarządzaniem i ogólnie w tym roku utworzono więcej DAO niż w zeszłym (w ujęciu miesiąc po miesiącu). Ponieważ struktury motywacyjne, przypadki użycia i zarządzanie wyglądają inaczej w przypadku każdego DAO, sektor wciąż szybko się rozwija i stale widzimy nowe spojrzenia na to, co oznacza działanie jako DAO.

Bezpieczeństwo będzie integralną częścią wzmocnienia ekosystemu DeFi

Dokładność: 3

Włamanie do mostu Ronin w marcu 2022 r., podczas którego napastnicy ukradli 625 mln dolarów, stanowiło kwotę wyższą niż około 610 mln dolarów skradzionych w wyniku złośliwych exploitów DeFi w całym 2021 r. Ogółem w 2022 r. skradziono aktywa cyfrowe o wartości ponad 3 miliardów dolarów (według stanu na dzień). 1 listopada. W 2022 r. z pewnością wzrosła sama liczba firm zajmujących się bezpieczeństwem DeFi, a ich stosy technologiczne uległy poprawie; Jednak gwałtowny rozwój DeFi doprowadził do większej liczby ukierunkowanych hacków niż kiedykolwiek wcześniej w miarę rozwoju branży.

Bez wątpienia zaobserwowaliśmy więcej innowacji w branży, ponieważ firmy takie jak Quantstamp, CertiK i OtterSec nieustannie zabezpieczają branżę za pomocą takich mechanizmów, jak weryfikacja formalna, narzędzia do inteligentnego audytu umów i ataki hakerskie typu „biały kapelusz”.

Jednak w centrum uwagi pozostaje bezpieczeństwo kryptograficzne. W trakcie ciągłych exploitów FBI przestrzegło inwestorów przed potencjalnymi włamaniami do platform i zwróciło się do platform DeFi o poprawę środków bezpieczeństwa. Kryptowaluta nie może całkowicie wejść do głównego nurtu, jeśli nie stanie się bezpieczna; Rok 2022 był w dużej mierze rozczarowujący pod względem hacków, ale zaobserwowaliśmy pojawienie się większej liczby firm i wzmocnienie ich, aby uporać się z tym problemem.

Mój ostatni posiłek z 2022 roku

Pomimo kilku bolesnych włamań i awarii CeFi, branża kryptograficzna jako całość poczyniła ogromne postępy technologiczne w 2022 r. Nawet podczas ostrej krypto zimy Web3 dotarł do niesamowitej liczby osób – a technologia najwyraźniej pozostanie. Naszym zadaniem jako branży jest zapewnienie dostępności, niezawodności i bezpieczeństwa tej technologii użytkownikom na całym świecie, aby zapoczątkować erę przejrzystości finansowej, niezawodności i autonomii. Web3 w dalszym ciągu redefiniuje sposób, w jaki myślimy o pieniądzach, własności (zarówno zasobów fizycznych, jak i cyfrowych), tożsamości i społeczności. Nie mogę się doczekać, co przyniesie rok 2023, w którym będziemy nadal przyspieszać wdrażanie warstwy ekonomicznej w Internecie.