Compound był początkowo finansowany przez inwestorów kapitału wysokiego ryzyka. Następnie stworzono Token COMP, dający posiadaczom prawo do uzyskania opłat i protokołów zarządzania, co sprawiło, że jego zarządzanie stało się bardziej zdecentralizowane.
Po tym, jak w 2021 r. branża szyfrowania odnotowała wysokie ceny, w tym roku można powiedzieć, że rynek całkowicie się uspokoił. Oczywiście błogosławieństwa i nieszczęścia są współzależne. W spokojnym stanie infrastruktura szyfrowania może się faktycznie rozwinąć, np. przy dużych dochodach , realny popyt i protokół DeFi z dodatnimi zwrotami. Patrząc na szerszy rynek, rynek zmienia się z „protokołów grubych i cienkich aplikacji na zastosowania tłuste”.
Jakie są grube i cienkie protokoły i zastosowania? Dzieje się tak, ponieważ wczesny Internet przypominał „sieć o cienkich protokołach”. Składał się z takich elementów, jak TCP, IP i HTTP, których nie zauważano zbytnio, a wartość tych protokołów była przechwytywana przez oprogramowanie aplikacyjne, czyli aplikację. z. Na przykład Douyin, WeChat, Meituan itp., których obecnie używamy, to „cienkie protokoły i grube aplikacje”.
Jednak w oparciu o decentralizację blockchain wartość jest skoncentrowana we współdzielonej warstwie protokołów, a tylko niewielka część wartości jest dystrybuowana w warstwie aplikacji, dlatego nazywa się to stosem „grubych” protokołów i „cienkich” aplikacji .
Dzisiaj będziemy nadal rozwiązywać ten temat dla Ciebie. Przyjrzyjmy się dziesięciu najbardziej dochodowym protokołom w dziedzinie DeFi?
01
Lido
Lido jest obecnie największym protokołem szyfrowania na rynku. Został założony w 2020 roku i zapewnia głównie rozwiązania w zakresie płynnego stakowania dla ETH i innych blockchainów PoS.
Po tym, jak użytkownicy zdeponują zasoby PoS w Lido, ich tokeny zostaną zastawione w łańcuchu bloków PoS za pośrednictwem protokołu Lido. Możesz nie tylko uzyskać dochód z zastawu, ale możesz także użyć zastawu, aby uzyskać tokenizowane aktywa, a następnie uzyskać dochód.
Od tego roku TVL Lido rośnie. Dlaczego Lido rozwinęło się w największy protokół stakingu na rynku i protokół DeFi z najwyższym TVL, stanowiącym 32,5% ścieżki stakingu, czyli prawie czterokrotnie więcej niż drugi-. umieścił Coinbase z rynkiem TVL o wartości prawie 14,2 miliarda dolarów? Główne powody są następujące:
1) Przewaga pierwszego gracza, przyjazna dla początkujących:
Od czasu uruchomienia kontraktu ETH 2.0 w grudniu 2020 r. wielu zwykłych użytkowników tak naprawdę nie chce bezpośrednio blokować 32 ETH. W tamtym czasie PoS i PoW nie były jeszcze połączone, a ETH mógł przepływać jedynie z łańcucha PoW do łańcucha PoS. w jednym kierunku, ponieważ nie można było odzyskać utraconej płynności. Na tym tle powstało Lido. Dlatego sam projekt narodził się w odpowiedzi na problemy ze stakowaniem w okresie przejściowym Ethereum. To sprawiło, że Lido szybko stało się pierwszym wyborem dla zwykłych użytkowników do udziału w stakingu ETH 2.0, zapoczątkowując ogromny rozwój.
2) Obsługuje wiele głównych sieci publicznych: w tym Solana (SOL), Polygon (MATIC), Polkadot (DOT) i Kusama (KSM), z silnym ekosystemem. Ze względu na ogromną bazę użytkowników i portfel inwestycyjny, płynność na Lido jest również najwyższa w porównaniu do innych platform, tworząc w ten sposób Efekt Mateusza. Zwłaszcza po aktualizacji Ethereum Shanghai wpływ sieci Lido na stETH stał się bardziej oczywisty.
Obecnie model zysku Lido opiera się głównie na przyjmowaniu 10% przychodów ze stakowania jako przychodu, z czego 5% należy do operatora węzła stakingowego, a pozostałe 5% trafia do skarbca Lido w celu zarządzania.
W powiązanych wiadomościach, pomimo aktywowania możliwości wycofania zabezpieczonego ETH na początku tego roku, protokół w dalszym ciągu odnotowuje duży napływ netto depozytów ETH co miesiąc. Protokół stakingu Ethereum Lido opublikował lipcowy raport pokazujący, że całkowita zablokowana wartość (TVL) przekroczyła 15 miliardów dolarów po raz pierwszy od maja 2022 roku i oczekuje się, że we wrześniu zadeklarowana kwota ETH może przekroczyć 8 milionów. Zgodnie z tym trendem rozwojowym Lido utrzyma przewagę i podwoi zyski w perspektywie krótko- i średnioterminowej.
02
MakerDAO
MakerDAO to zdecentralizowana autonomiczna organizacja na blockchainie Ethereum, zajmująca się promowaniem rozwoju pożyczek kryptowalutowych. Została założona w 2015 roku i jest najdłużej działającym projektem na blockchainie Ethereum. Obecnie TVL zajmuje drugie miejsce o wartości około 5 miliardów dolarów.
MakerDAO składa się z DAI powiązanego z USD, który został uruchomiony w 2017 r., oraz opartego na Ethereum inteligentnego protokołu Maker Protocol (aplikacja dApp na blockchainie Ethereum).
Jako pierwsza organizacja DAO założona na Ethereum, DAI jest obecnie numerem 1 w skali zastosowań zdecentralizowanych monet stabilnych, a w obszarze DeFi MakerDao również wniósł znaczący wkład. Mechanizm nadmiernego zabezpieczenia MakerDAO eliminuje „z powietrza”. Ryzyko „drukowania pieniędzy” to system działający całkowicie w oparciu o łańcuch, co stanowi przełomowe osiągnięcie w rozwiązywaniu ryzyka scentralizowanego depozytu.
Obecne przychody MakerDAO pochodzą z trzech źródeł:
1) Dochody z opłat stabilizacyjnych uzyskane ze skarbców nadzabezpieczonych
2) Dochody z kar likwidacyjnych pobierane ze skarbnicy likwidacyjnej
3) Stabilne opłaty za transakcje wymiany walut
Przed 2022 rokiem opłaty stabilizacyjne i opłaty likwidacyjne pobierane przez skarbiec ETH-Assets na MakerDAO były największymi źródłami miesięcznych dochodów. Jednak wraz ze stopniowym wzrostem inwestycji w RWA (aktywa świata rzeczywistego) oczywiste jest, że obecne poleganie na RWA jest rentowne, odpowiada za 56,4% jego zysków. Wystarczy zobaczyć, że RWA obecnie w największym stopniu przyczynia się do przychodów z protokołu.
03
DUCH
Aave to także jeden z protokołów pożyczania aktywów kryptograficznych, wcześniej nazywany ETHLend. Został stworzony w Szwajcarii w 2017 roku, aby umożliwić ludziom pożyczanie kryptowalut i RWA bez konieczności korzystania ze scentralizowanego pośrednika. Pierwotnie zbudowane na sieci Ethereum, wszystkie tokeny w sieci wykorzystują również łańcuch bloków Ethereum do przetwarzania transakcji. Od tego czasu Aave rozszerzyło swoją działalność na inne sieci blockchain, w tym Avalanche, Fantom i Harmony.
Użytkownicy mogą deponować różne zaszyfrowane aktywa w inteligentnych kontraktach AAVE, tworząc „pulę depozytów”, którą można wykorzystać do świadczenia usług pożyczkowych innym użytkownikom. Kredytobiorcy są zobowiązani do zapewnienia zabezpieczenia w celu zapewnienia bezpieczeństwa swoich pożyczek, natomiast deponenci mogą otrzymywać odsetki od zdeponowanych aktywów.
Token AAVE odgrywa ważną rolę w protokole i służy do zarządzania protokołem i uiszczania opłat. Zaletą AAVE jest to, że obsługuje różnorodne aktywa kryptograficzne i zapewnia wysoką płynność, ale towarzyszy mu również ryzyko, ponieważ zarówno pożyczanie, jak i obstawianie podlegają wahaniom cen na rynku kryptowalut.
Model zysku jest podobny do powyższego MakerDAO, Aave generuje przychody poprzez różne opłaty pobierane na swojej platformie. Dochody te są następnie deponowane w skarbcu społeczności Aave, a posiadacze tokenów AAVE mają prawo zdecydować, w jaki sposób wykorzystać te środki.
W szczególności niektóre sposoby pobierania opłat przez Aave obejmują:
1) Opłata za pożyczkę: Opłata pobierana od pożyczkobiorców zaciągających pożyczki na platformie, zwykle od 0,01% do 25%, w zależności od pożyczanych aktywów, stosunku wartości pożyczki do wartości i okresu pożyczki
2) Opłata za obsługę pożyczki błyskawicznej: pobierana od użytkowników korzystających z dostępnej na platformie funkcji „pożyczki flash”, umożliwiającej pożyczenie środków w krótkim czasie bez zabezpieczeń. Opłata wynosi zazwyczaj 0,09% pożyczanej kwoty
3) Opłaty za inne funkcje: W V3 Aave zapewni dodatkowe opłaty, takie jak rozliczenia, natychmiastowa płynność, most portalowy
Obecna TVL AAVE wynosi około 4,5 miliarda dolarów, a jej trend jest w zasadzie zgodny z trendem rynkowym.
04
Justlandia
JustLend to zdecentralizowany protokół pożyczkowy oparty na TRON, uruchomiony przez Justina Suna w trzecim kwartale 2020 roku. Jej nazwa wzięła się od pierwszych czterech liter imienia założyciela.
Na JUSTLend dostępne są różne rozwiązania DeFi, w tym JustStable, JustLend, JustSwap, JustLink i cross-chain Token, które tworzą algorytmiczną pulę aktywów, aby ułatwić użytkownikom zarabianie odsetek od różnych klas aktywów. Użytkownicy mogą generować zwroty poprzez nabycie zabezpieczenia w aktywach cyfrowych, a TRX jest zastawiony na blockchainie TRON.
Podstawowym produktem sieci DeFi jest JustStable, transgraniczna platforma pożyczkowa stablecoinów, w której użytkownicy zapewniają zabezpieczenie pożyczania stablecoinów, obsługiwana przez walutę USDJ powiązaną z dolarem amerykańskim.
Obecny model zysków JUSTLend obejmuje głównie:
1) Różnica odsetek: Pożyczając środki, platforma pobiera wysokie odsetki od pożyczkobiorców i płaci niskie odsetki deponentom. Różnica jest źródłem zysku platformy.
2) Opłata za pożyczkę: Platforma może pobrać od pożyczkobiorcy określoną opłatę
3) Wzrost wartości Tokena Platformy: Jeżeli istnieje Token platformy, jego wartość może wzrosnąć poprzez nakłonienie użytkowników do wykorzystania Tokena w celu uiszczenia opłat manipulacyjnych lub uzyskania rabatów
JUSTLend rozwija się stosunkowo szybko, ponieważ jego RRSO za pożyczanie depozytów rynkowych jest hojne, czasami sięgając nawet 30%. Zaletą jego projektu jest to, że jest wspierany przez ekosystem TRON i zdobył dużą liczbę użytkowników i zasobów. Dlatego pomimo ponurej sytuacji na rynku jego TVL wzrosła i obecnie wynosi około 3,6 miliarda dolarów, zajmując czwarte miejsce.
05
Uniswap
Uniswap to DEX stworzony w 2018 roku i zbudowany na Ethereum. Pomysł został pierwotnie zaproponowany przez współzałożyciela Ethereum Vitalika Buterina i założony przez byłego inżyniera mechanika Siemensa, Haydena Adamsa. Technologia stojąca za Uniswap przeszła do tej pory wiele iteracji. Teraz, gdy rozwinął się do Uniswap v3, jedną z najbardziej oczywistych zmian jest poprawa efektywności wykorzystania funduszy i zwiększenie płynności rynku.
Jako zautomatyzowany protokół płynności, transakcje Uniswap nie wymagają korzystania z żadnych ksiąg zamówień ani interwencji żadnych scentralizowanych uczestników, co oznacza, że użytkownicy mogą pominąć pośredników i handlować bezpośrednio, co zapewnia wysoki stopień decentralizacji na rynku -możliwości cenzury, stając się wiodącym projektem na ścieżce DEX.
TVL Uniswap wynosi obecnie około 3,3 miliarda dolarów, ale ze względu na decentralizację protokołu twórcy Uniswap nie pobierają prowizji od żadnych transakcji przeprowadzanych przez protokół. Dostawcy płynności w ramach Uniswap kontrolują i obsługują transakcje.
Obecna wartość TVL Uniswap wynosi około 3,3 miliarda dolarów. Ogólne wyniki można uznać za takie same, jak w obecnych warunkach rynkowych. Rynek bessy w 2021 r. osiąga swój szczyt, osiągając ponad 20 miliardów dolarów.
źródło: Coingecko
Uniswap przyjmuje inną strukturę opłat dla swojej puli V3, ze stawkami 0,01%, 0,05%, 0,3% i 1%. Jednakże w przypadku puli V2 stosowana jest stawka standardowa wynosząca 0,3%. Opłaty te są domyślnie dodawane do puli płynności, ale dostawca płynności może je wykupić w dowolnym momencie. Opłaty transakcyjne są rozdzielane zgodnie z udziałem dostawcy płynności w puli kapitałowej, a część opłat zostanie wykorzystana na iteracje rozwojowe Uniswap.
Struktura działania puli płynności V2
06
Krzywa finansów
Curve Finance to zautomatyzowany protokół animatora rynku uruchomiony w styczniu 2020 r. w celu zapewnienia DEX zbudowanego w oparciu o architekturę AMM, koncentrującego się na mainstreamowych monetach typu stablecoin, aktywach syntetycznych, instrumentach pochodnych itp. Obecnie Ethereum jest główną pozycją biznesową, prowadzi także wdrożenia wielołańcuchowe w Fantom, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism itp.
Curve to jeden z najpopularniejszych AMM działających na Ethereum. Prowadzi wymianę pomiędzy monetami stabilnymi w sposób pozbawiony depozytu, z niskimi opłatami i poślizgami, a także jest zdecentralizowanym agregatorem płynności, w którym każdy może dodać swoje aktywa do kilku różnych puli płynności i zarabiać opłaty.
Opłaty Curve wahają się od 0,04% do 0,4%. Opłaty te są dzielone pomiędzy dostawców płynności i posiadaczy veCRV, a ich główne modele zysku obejmują:
1) Opłaty transakcyjne: Curve pobiera określony procent opłat od transakcji użytkowników
2) Pożyczanie i stabilna wymiana walut: Curve świadczy usługi pożyczkowe i stabilną wymianę walut, uzyskując z tego tytułu określoną opłatę
3) Handel aktywami syntetycznymi: wspieraj handel aktywami syntetycznymi, przyciągaj większą płynność i zarabiaj na tym
Curve Finance stanowi rdzeń pola DeFi. W sierpniu 2020 r. utworzyła Curve DAO i wydała natywny TokenCRV. Następnie protokół TVL zaczął stale rosnąć i po ponad roku zamieszania stał się największym DEX w TVL w świecie kryptowalut, później, zwłaszcza po incydencie związanym z luką w zabezpieczeniach podczas ponownego wejścia na rynek w niektórych kopalniach w sierpniu, TVL obecnie zablokowana przez ten protokół nadal plasuje się na szczycie głównych protokołów DeFi, wartych dodatkowo około 2,2 miliarda dolarów do swojej popularnej puli płynności. Jednym z powodów jest to, że inne protokoły blockchain są od niego w dużym stopniu zależne i można je łączyć z różnymi zdecentralizowanymi aplikacjami.
07
LatoFi
Poprzednikiem SummerFi jest Oasis, który wywodzi się z MakerDAO. Narodził się w 2016 roku, wcześniej niż stabilna waluta DAI uruchomiona w 2017 roku. OasisDEX to pierwszy DEX wdrożony przez MakerDAO na Ethereum. Jego głównym zastosowaniem w tamtym czasie było umożliwienie wymiany tokena zarządzającego Makera MKR na WETH. W czerwcu 2021 roku w ramach rozwiązania Fundacji Maker rozwój i funkcjonowanie Oasis.app zostało przeniesione z Fundacji Maker do własnego podmiotu.
Platforma została niedawno przemianowana na Summer.fi, co symbolizuje obraz jasnego słońca, radości i relaksu, a także sugeruje wizję zespołu polegającą na upiększaniu doświadczeń, które ma zapewnić handlowcom.
Summer.fi oferuje obecnie trzy główne usługi: pożyczanie, dźwignię finansową i stakowanie. Podobnie jak inne zdecentralizowane protokoły, Summer.fi pobiera opłaty za swoje usługi, które są podobne do stóp procentowych w przypadku pożyczania środków, ale nazywane są opłatami za stabilność. Opłaty te nie są spójne, ale różnią się w zależności od skarbca i tokena od tokena i są ustalane przez posiadaczy MKRToken i wahają się od 0% do 4,5%. Inne opłaty, które mogą obowiązywać, są następujące:
1) Pożyczanie: Ta funkcja nie pobiera żadnych opłat. Wręcz przeciwnie, użytkownicy poniosą opłaty za gaz transakcyjny ETH.
2) Dźwignia: pobierana jest opłata w wysokości 0,2%, analogicznie obowiązuje koszt gazu transakcyjnego dla ETH
3) Stakowanie: konfiguracja Vault w celu korzystania z tej funkcji wymaga opłaty w wysokości 0,04%.
4) Stop loss: Aby zamknąć skarbiec, wymagana jest opłata w wysokości 0,2%. Ponadto w momencie uruchomienia zabezpieczenia naliczone zostaną opłaty transakcyjne za gaz.
Od momentu założenia własnej działalności w 2021 r. TVL osiągnęła szczyt po cyklu hossy. Obecnie powróciła do stabilnego stanu, z TVL wynoszącą około 2,2 mld USD, zajmując siódme miejsce.
08
Coinbase owinięty stakowanym ETH
Uruchomiony w czerwcu 2022 r. Coinbase Wrapped Staked ETH reprezentuje Ethereum hostowane na Coinbase i jest projektem tokenowym, który ma sprawić, że będzie działać jak token ERC-20 i być kompatybilnym z DApps na blockchainie Ethereum, 1 WETH Wartość jest równa 1 ETH.
Użytkownicy mogą bezpłatnie spakować ETH do cbETH, handlować na Coinbase i używać go na CEX, takich jak Uniswap i Curve. Został zaprojektowany do bezproblemowej współpracy z aplikacjami DeFi i zapewniania nagród za postawione ETH bez blokowania się. Realizuje bezpieczną i bezpłatną opiekę nad ETH, zapewnia płynność i jest kompatybilny z różnymi platformami DeFi.
Użytkownicy mogą zarobić 3,3% APR na Coinbase i uzyskać dodatkowy dochód dzięki różnym protokołom DeFi. Wspierany przez silne środki bezpieczeństwa Coinbase, cbETH zapewnia przyjazny dla użytkownika sposób na maksymalizację stałych nagród inwestycyjnych i jest uważany za bezpieczny i transformacyjny token użytkowy w ekosystemie kryptowalut.
Coinbase stwierdził w białej księdze cbETH opublikowanej w sierpniu 2022 r.: „Mamy nadzieję, że cbETH zostanie powszechnie przyjęty do transakcji, przelewów i zastosowań w aplikacjach DeFi.” „Dzięki cbETH Coinbase zamierza to osiągnąć, tworząc Tokeny opakowujące o wysokiej użyteczności i Open pozyskuj inteligentne kontrakty i wnoś swój wkład w szerszy ekosystem kryptograficzny.”
Ogólnie rzecz biorąc, jest wspierany przez Coinbase, największy zgodny CEX w Stanach Zjednoczonych, z dużą liczbą użytkowników i zasobów. Jeśli chodzi o metody zysku, wymiana zastawionego pakietu ETH na cbETH jest bezpłatna, ale Coinbase, jako węzeł walidacyjny Ethereum, pobiera część dochodu z zastawu jako opłatę za powierzenie. Opłata ta waha się od 0,5% do 4,5%. Ponieważ narodził się w dołku w cyklu szyfrowania, w połączeniu z rozwojem ścieżki stakowania, znajduje się w stanie powolnego wzrostu, z obecnym TVL wynoszącym około 2,1 miliarda dolarów.
09
Finanse złożone
Compound Finance to zdecentralizowany protokół uruchomiony w 2018 roku i zbudowany na sieci Ethereum, który pozwala użytkownikom pożyczać i pożyczać aktywa kryptograficzne bez stron trzecich. Jest to także algorytmiczny protokół rynku aktywów, który zapewnia użytkownikom możliwość zarabiania odsetek od swoich oszczędności. Koncentruje się głównie na maksymalizacji bezczynnych aktywów kryptograficznych zamkniętych w portfelach w celu generowania zysków i uzyskania stabilnego dochodu pasywnego. Oznacza to, że każdy, kto posiada portfel Web 3.0, taki jak MetaMask, może uzyskać do niego dostęp i zacząć obstawiać, aby zarabiać pieniądze.
Compound był początkowo finansowany przez inwestorów kapitału wysokiego ryzyka. Następnie stworzono Token COMP, dający posiadaczom prawo do uzyskania opłat i protokołów zarządzania, co sprawiło, że jego zarządzanie stało się bardziej zdecentralizowane.
Dlatego Compound Finance działa obecnie w sposób zdecentralizowany, a protokół jest kompatybilny z EVM. Najnowsza wersja protokołu, Compound V3, wprowadza kilka ulepszeń, dzięki którym jest bezpieczniejszy, bardziej przyjazny dla użytkownika, mniej ryzykowny i łatwiejszy w zarządzaniu.
Compound Finance jest konkurentem wspomnianych JustLend, MakerDAO, AAVE itp. Chociaż w ostatnich latach został przekroczony, jako pionier modelu wydobywania płynności, wniósł niezastąpiony wkład w zyski użytkowników w zakresie pożyczania DeFi i promowania płynności aktywów.
Model zysku Compound Finance jest podobny do modelu konkurencji i wynika głównie z różnicy stóp procentowych pomiędzy oprocentowaniem pożyczki a oprocentowaniem depozytu. Oprocentowanie tokenów pożyczanych przez użytkowników na platformie jest ustalane przez algorytm na podstawie kwoty zaciągnięte pożyczki i depozyty na platformie 10% odsetek od pożyczek zostanie zarezerwowane jako dochód platformy, a pozostałe odsetki zostaną równomiernie rozdzielone pomiędzy deponentów Tokena.
Obecna wartość TVL Compound Finance wynosi prawie 1,9 miliarda dolarów. Według DefiLlama na całkowitą wartość TVL duży wpływ ma cykl rynkowy szyfrowania, ale chudy wielbłąd jest większy od konia i nadal plasuje się w pierwszej dziesiątce.
10
InstaDapp
Instadapp to protokół oprogramowania pośredniego, który upraszcza i ujednolica front-end DeFi. Można go rozumieć jako agregator. Został założony w 2018 roku. Jego celem jest uproszczenie złożoności DeFi i ostatecznie stanie się ujednoliconym interfejsem dla DeFi. wygodne zarządzanie aktywami. Obecnie główne protokoły DeFi, które zostały zintegrowane za pośrednictwem inteligentnych portfeli i protokołów mostowych, obejmują Maker, Aave, Compound i Uniswap. Obsługują one również takie funkcje, jak migracja aktywów hipotecznych między protokołami.
Obecnie wizją InstaDApp wydaje się być wejście do DeFi: nie tylko dla zwykłych, początkujących użytkowników, ale także dla programistów i zarządzających aktywami. Odnosząc się do poprzednich odnoszących sukcesy firm internetowych, takich jak Google, Taobao itp., są to zasadniczo agregatory lub „platformy”. Tyle, że sporej części użytkowników DeFi wciąż nie podoba się InstaDApp, a jego sukces wymaga jeszcze weryfikacji rynkowej.
Instadapp ma trzy produkty: Avocado, Instadapp Pro i Instadapp Lite.
Wśród nich Avocado to portfel Web3 abstrakcyjny dla konta; Instadapp Pro to agregacja wielu protokołów DeFi w warstwę inteligentnego kontraktu z możliwością aktualizacji; a Instadapp Lite został uruchomiony przez Instadapp po jego aktualizacji w Szanghaju, aby nadążać za rozwojem LSDFi A Skarbiec dla depozytów ETH zaprojektowany wyłącznie z wieloma strategiami związanymi ze stETH.
Lite v2 uzyskuje dochód z LSD o podwyższonym dochodzie poprzez operacje cyklu rynkowego, a następnie Instadapp wyodrębnia 20% dochodu. Mimo to deponenci mogą uzyskać nieco wyższy dochód niż Lido stETH, co pokazuje, że jego efektywność operacji kapitałowych jest wysoka.
Obecny model zysku polega głównie na tym, że Instadapp pobiera 20% zysku, a następnie przekazuje go DAO, który jest odpowiedzialny za dystrybucję i wykorzystanie. Jednak pod wpływem cyklu rynkowego obecnie działa sprawnie, a łączna TVL wynosi około 1,8 miliarda dolarów.
11
streszczenie
Z powyższych danych rankingowych TVL nietrudno zauważyć, że dziedzina DeFi jest nadal wiodącym sektorem całej branży szyfrowania. Uniswap i Curve dominują w obrocie handlowym, podczas gdy MakerDAO, AAVE i Compound dominują w obszarze pożyczek. Lido zapewnia potężne zdecentralizowane rozwiązanie do obstawiania dla ETH2.0, innowacja modułu bezpieczeństwa AAVE poprawia bezpieczeństwo funduszy, a algorytm Curve Finance zapewnia mniejsze poślizgi w przypadku dużych transakcji na monetach stabilnych. JUSTLand i Coinbase Wrapped Staked ETH zgromadziły ogromną bazę użytkowników i zasoby przy wsparciu odpowiednio Tron i Coinbase.
W rozwijającym się ekosystemie DeFi projekty te odgrywają kluczową rolę w promowaniu ciągłych innowacji i rozwoju w dziedzinie blockchain i kryptowalut.