Handel kryptowalutą może czasami wiązać się z ryzykiem, szczególnie dla nowych inwestorów. Istnieją jednak sposoby zarządzania ryzykiem i zostania mądrzejszym inwestorem.
Kryptowaluty są często uważane za niestabilne, a handel nimi może czasami być ryzykowny. Wiadomo również, że rynek kryptowalut doświadcza wahań cen i jak w przypadku każdej innej inwestycji istnieje ryzyko, że Twoja inwestycja może stracić na wartości, niezależnie od tego, jak pewne mogą wydawać się pewne rzeczy. To powiedziawszy, zarządzanie ryzykiem jest niewątpliwie jednym z najważniejszych aspektów inwestowania w kryptowaluty.
Oto kilka sposobów zarządzania ryzykiem związanym z kryptowalutami.
Inwestuj tylko tyle, ile możesz sobie pozwolić stracić
Jak w przypadku każdej inwestycji, nigdy nie powinieneś inwestować więcej, niż możesz sobie pozwolić stracić. Ta zasada dotyczy wszystkich rynków, a tym bardziej kryptowalut, które mogą ponieść dwucyfrowe straty w ciągu kilku godzin.
Nie ma wątpliwości, że kryptowaluty zamieniły wielu wczesnych inwestorów w milionerów. Ale z drugiej strony spektrum pozostawiły wielu początkujących inwestorów w niebezpieczeństwie finansowym. Oprócz faktu, że aktywa te mogą szybko stracić na wartości w odpowiedzi na ciągle zmieniającą się politykę rządową, platformy handlu kryptowalutami mogą paść ofiarą włamania lub zamknięcia operacji.
W 2021 roku dziesiątki osób w Singapurze złożyło doniesienia na policję na temat platformy do handlu kryptowalutami o nazwie Torque. Nieuczciwy pracownik firmy miał rzekomo prowadzić nieautoryzowane działania handlowe, które doprowadziły do znacznych strat, a klientom uniemożliwiono korzystanie z platformy.
Optymizm może wpływać na racjonalne podejmowanie decyzji podczas szczytów rynkowych, ale ważne jest, aby nie dać się złapać w cykle szumu i nieudokumentowane obietnice. Zastanów się, zanim zainwestujesz swoje oszczędności życia lub sprzedasz nieruchomość, aby kupić kryptowalutę.
Przenieś swoje aktywa kryptograficzne do zimnego magazynu
Prawdopodobnie słyszałeś to powiedzenie od ludzi z branży kryptowalut: „Nie twoje klucze, nie twoje monety”. Przechowywanie aktywów na scentralizowanej giełdzie może wiązać się z wieloma ryzykami, takimi jak awarie witryny, włamania, a nawet bankructwo. Platforma kryptowalutowa FTX wstrzymała wypłaty i złożyła wniosek o upadłość w listopadzie 2022 r., pociągając za sobą w dół znaczną część branży kryptowalut, gdy się rozpadła.
Przenoszenie aktywów kryptograficznych do urządzenia do przechowywania na zimno może złagodzić niektóre ryzyka związane z zaufaniem scentralizowanej giełdzie w zakresie ochrony Twoich funduszy. Aby wyjaśnić, giełda kryptowalut przechowuje Twoje klucze prywatne, a zatem kontroluje Twoje aktywa. Z drugiej strony przechowywanie na zimno daje Ci pełną opiekę nad Twoimi aktywami. Co więcej, urządzenia do przechowywania na zimno nie są podłączone do Internetu, co drastycznie zmniejsza możliwość hakerów i cyberprzestępców dostępu do Twoich funduszy. Niektóre z najpopularniejszych urządzeń do przechowywania na zimno są oparte na sprzęcie i pochodzą od firm takich jak Ledger i Trezor.
Zabezpiecz swoje kryptoportfele
Zabezpieczanie jest od dawna stosowane na tradycyjnych rynkach finansowych jako forma zarządzania ryzykiem. Polega na kupnie lub sprzedaży aktywów, aby potencjalnie pomóc zmniejszyć ryzyko utraty istniejącej pozycji lub niekorzystnych wahań cen aktywów.
Warto wspomnieć, że chociaż hedging pozwala chronić inwestycję przed niekorzystnymi wahaniami rynku, ogranicza również potencjalne zyski z inwestycji w kryptowaluty. Niemniej jednak jest to lepsza opcja niż utrata znacznej części inwestycji.
Istnieje kilka sposobów zabezpieczenia portfela kryptowalutowego, takich jak uśrednianie kosztu zakupu, kupowanie opcji, kontraktów futures, a nawet yield farming.
Strategia „Dollar Cost Averaging” (DCA) jest jednym z najprostszych sposobów zabezpieczenia inwestycji w kryptowaluty. Polega ona na stopniowym kupowaniu lub sprzedawaniu kryptowalut w regularnych odstępach czasu, zamiast inwestowania kapitału w jeden duży zakup lub sprzedawania wszystkich swoich aktywów na raz.
Na przykład załóżmy, że masz 1000 $ do zainwestowania w Bitcoin. Zamiast kupować Bitcoiny o wartości 1000 $ za jednym zamachem, możesz podzielić swoją inwestycję na 250 $ co tydzień, rozkładając ją na miesiąc. Podczas gdy możesz stracić część potencjalnych zysków, jeśli cena Bitcoina wzrośnie po Twoim pierwszym zakupie, uchronisz się również przed potencjalnymi stratami, jeśli cena spadnie.
Zdywersyfikuj swoje portfolio
Jeśli chodzi o kryptowaluty lub jakąkolwiek inną inwestycję, unikaj wkładania wszystkich jajek do jednego koszyka. W maju 2022 r. cena algorytmicznego stablecoina terraUSD (UST), który miał być powiązany z dolarem amerykańskim, spadła do 35 centów. Kilka dni później towarzysząca mu kryptowaluta, LUNA, spadła z 80 USD do kilku centów.
Nie inwestuj tylko w jedną kryptowalutę, niezależnie od swoich przekonań. Zamiast tego rozłóż swoją inwestycję na kilka aktywów cyfrowych. Możesz zdywersyfikować swoje zasoby kryptowalut, inwestując w projekty w oparciu o ich przypadek użycia lub technologię. Na przykład Bitcoin jest reklamowany jako magazyn wartości i może być dobrym sposobem na zachowanie bogactwa. Z drugiej strony Ethereum stało się największą platformą dla zdecentralizowanych aplikacji i inteligentnych kontraktów. Tymczasem wartość stablecoina jest powiązana z aktywem bazowym, co sprawia, że jest on zazwyczaj mniej nieprzewidywalny niż inne aktywa cyfrowe. Warto pamiętać, że istnieją setki projektów kryptowalutowych, które próbują osiągnąć różne rzeczy.
Unikaj nadmiernego wykorzystania dźwigni
To bardziej zaawansowana wskazówka, ale zdziwiłbyś się, ile początkujących traderów próbuje handlować na marży. Marża jest używana do zwiększenia wielkości zlecenia i daje możliwość zajęcia pozycji długiej lub krótkiej. Niektóre giełdy kryptowalut mogą oferować dźwignię nawet x100.
Choć pomysł brzmi dobrze w teorii, 1% ruchu przeciwko tobie może zniszczyć cały twój portfel. Możesz stracić cały kapitał podczas przymusowej likwidacji.
Bezpieczniejszym podejściem byłoby trzymanie się niższych poziomów dźwigni, które zapewniają nie tylko większe pole do zwiększenia zysków, ale także strefę buforową umożliwiającą wyjście ze złej transakcji.
Zachowując ostrożność
Jak w przypadku każdej inwestycji, ryzyko jest częścią doświadczenia handlu kryptowalutami i nie można go całkowicie wyeliminować. Zamiast zakładać, że wszystko pójdzie zgodnie z planem, inteligentny trader identyfikuje ryzykowne obszary i znajduje sposób na ich obejście.
