Eksperyment Salwadoru z Bitcoinem, który wywołał wielkie poruszenie po swoim uruchomieniu w zeszłym roku, znalazł się pod ostrzałem krytyki, szczególnie w przypadku portfela Chivo, który rzekomo doprowadził do straty około 24 milionów dolarów z pieniędzy podatników.

Kilka miesięcy po tym, jak Bitcoin stał się prawnym środkiem płatniczym, Salwador uruchomił portfel Chivo, który miał służyć jako de facto centrum płatności BTC. Podczas gdy uruchomienie portfela nie przebiegało gładko, jego twórca — Athena Bitcoin Global — później zatrudnił firmę ROI Developers z siedzibą w Teksasie, aby pomogła naprawić pewne problemy związane z błędami w portfelu. Niedługo po objęciu stanowiska ROI pozwał Athena Bitcoin Global za niezapłacenie faktury na kwotę ponad 80 000 USD.

Według niedawnego raportu gwatemalskiego dziennikarstwa śledczego No Ficción, pozew ujawnił później szokujące szczegóły masowych oszustw dokonywanych za pośrednictwem Chivo. Według raportu, chociaż prezes Bukele spodziewał się ponad 50 000 rejestracji w Chivo w dniu uruchomienia, wdrożona usługa KYC (Know Your Customer) przestała działać po zaledwie 150 rejestracjach.

Jednak pomimo niepowodzenia rząd zdecydował się wyłączyć proces KYC ze względów politycznych, umożliwiając nieuczciwym podmiotom tworzenie fikcyjnych profili ze zdjęciami użytkowników przedstawiającymi „ścianę” lub „rośliny doniczkowe” i otrzymywanie od rządu 30 dolarów na start w postaci prezentu w postaci BTC. KYC to proces, który umożliwia instytucjom finansowym weryfikację tożsamości użytkowników wchodzących w interakcje z ich systemami zgodnie z wymogami prawnymi.

Shaun Overton, założyciel ROI Developers, powiedział sądowi, że co najmniej 400 000 kont utworzonych w pierwszych tygodniach funkcjonowania Chivo Wallet było kontami oszukańczymi, co oznacza, że z państwowej kasy skradziono 12 milionów dolarów.

Według niego „nie było dosłownie żadnego nadzoru”, ponieważ każdy na platformie mógł się zarejestrować i otrzymać 30 dolarów, a następnie „natychmiast wypłacić te pieniądze”, o ile znał imię i nazwisko osoby oraz jej numer Documento Unico de Identidad (DUI). Wypowiedzi Overtona były echem wcześniejszych skarg wielu użytkowników, którzy twierdzili, że ich tożsamość została skradziona w celu otwarcia kont w Chivo Wallet. Kiedy wpisali swój DUI, aby się zarejestrować, odkryli, że już istniał na kontach.

Overton dodał, że próby rozwiązania problemu udaremnili wysocy rangą urzędnicy państwowi, którzy ostrzegali przed naprawą usługi KYC. Do czasu jego odejścia liczba użytkowników Chivo przekroczyła 4 miliony. Oszacował, że 10–20% wszystkich zarejestrowanych użytkowników dopuściło się oszustw, co oznacza, że straty w portfelu wynoszą od 12 do 24 milionów dolarów. „Rząd Salwadoru nie jest już w stanie odzyskać tych środków” – dodał.

Pomimo licznych skarg Salwadorczyków na Chivo i cały eksperyment z Bitcoinem, prezydent Bukele pozostał nieugięty, często atakując zachodnie media za rozpowszechnianie „fake newsów”. Niedawno kontrowersyjny przywódca ogłosił, że kraj będzie kupował jednego bitcoina dziennie. Później, 25 listopada, w linkowanym poście salwadorskiej kancelarii prawnej Torres Legal ujawniono, że rząd Salwadoru utworzył Narodowe Biuro Bitcoina (ONBTC), którego celem jest zarządzanie wszystkimi projektami związanymi z kryptowalutą.