Kinza Finance to protokół pożyczkowy, skupiający się na bezpieczeństwie i modelu tokenomiki ve-Real-Yiled, zbudowany i rozwijany w łańcuchu BNB. Jest to również jeden z 4 projektów, które otrzymały inwestycje od Binance Labs w ostatnim programie Most Valuable Builder (MVB) VI.
1. Czym jest Kinza Finance?
Kinza Finance to protokół pożyczkowy nowej generacji zbudowany i opracowany w oparciu o BNB Chain, skupiający się na 2 kluczowych cechach: bezpieczeństwie i modelu tokenomicznym ve-Real-Yield.
Bezpieczeństwo: użyj modelu aktywów izolacyjnych, aby uniknąć nieoczekiwanych wahań w trudnych okresach rynkowych. Chcąc pożyczyć pożyczkę w Kinza, użytkownicy mogą zdeponować część zabezpieczenia, a część w systemie izolacji, aby utworzyć kopię zapasową, gdy cena zabezpieczenia spadnie poniżej poziomu minimalnego. Ta część aktywów zostanie wykorzystana w celu uniknięcia likwidacji aktywów. Upewnij się, że system jest zawsze obsługiwany w najbezpieczniejszy sposób.
Tokenomika ve-Real-Yield: Pożyczkobiorcy w Kinza Finance zostaną nagrodzeni bezpośrednio w tokenach KZA (token platformy). Liczba tych tokenów będzie głosowana i ustalana przez posiadaczy tokenów $KZA i co tydzień stawiana na platformie (Epoki). Dostawcy płynności (znani również jako pożyczkodawcy) będą otrzymywać większość zysków z odsetek płaconych przez pożyczkobiorców.
2. Uczestnicy Kinza Finance
Obecnie Kinza Finance właśnie uruchomiła wersję V1 sieci głównej pod koniec czerwca. Po blisko 2 miesiącach od uruchomienia platforma osiągnęła:
Całkowita wartość zablokowana (TVL): ~575 tys. dolarów
Całkowita wartość kredytu: ~215 tys. dolarów
Kwota pozostająca w puli płynności: ~359 tys. dolarów
Uczestnicy Kinza Finance
Kredytodawcy to ci, którzy dostarczają płynność do puli protokołu i otrzymują część zysków z odsetek płaconych przez pożyczkobiorców.
Kredytobiorcy to osoby, które deponują aktywa cyfrowe w celu wykorzystania ich jako zabezpieczenia, a w zamian pożyczają inne aktywa w Kinze Finance. Osoby te będą musiały zapłacić odsetki w zależności od rodzaju aktywów pożyczkowych, część tej stopy procentowej zostanie zwrócona pożyczkodawcy, część zostanie zwrócona do protokołu.
ve-holdery: to osoby, które posiadają tokeny platformy i obstawiają swoje tokeny, otrzymując w zamian veToken (xKZA). Osoby te będą miały prawo do głosowania w sprawie poziomu emisji tokena dla pożyczkobiorcy i czerpania zysków z odsetek pożyczkobiorcy.
Łapówka: to osoby, które mają prawo do deponowania łapówek na fundusz „łapówkowy” każdej puli płynności. Łapówki te zostaną rozdane wszystkim posiadaczom V tej grupy na koniec każdego okresu (Epoki). Pomaga to zachęcić posiadaczy znaczników do głosowania za zwiększeniem kwoty nagród (emisji) dla pożyczkobiorców.
⇒ Powyższy mechanizm uznawany jest za jedną z nowości, promujących model Real Yield, dzielący się przychodami i zyskami z użytkownikami.
3. Specyficzny mechanizm działania
Dla dostawców płynności (kredytodawców)
Deponenci w Kinza Finance otrzymają kTokeny reprezentujące ich działalność pożyczkową. Aktywami tymi mogą być (ETH, USDT, USDC, BNB,...), a kToken zostanie przekonwertowany 1:1 z tymi aktywami.
kTokeny będą naliczane odsetki proporcjonalnie do pozycji kredytowej na danym rynku pożyczkowym. Wartość kTokens jest stała w stosunku 1:1 z wysłanymi tokenami.
kTokeny można przekazywać lub handlować.
Aby pożyczyć, użytkownicy podłączają swój portfel DeFi i deponują wybrane aktywa. Ta zapewniona płynność staje się automatycznie dostępna dla pożyczkobiorców i zaczyna generować odsetki dla deponentów.
Dla pożyczkobiorców (Pożyczkobiorca)
Kredytobiorcy zastawiają swoje aktywa cyfrowe w zamian za pożyczki w postaci innych rodzajów aktywów.
Kwota, jaką pożyczkobiorca może pożyczyć pod zdeponowanym zabezpieczeniem, zależy od ryzyka nieruchomości (określonego przez wskaźnik LTV – szczegóły poniżej)
Kiedy pożyczkobiorca zastawia nieruchomość i pożycza inny rodzaj aktywów, zostanie wybity dToken - reprezentujący dług pożyczkobiorcy. Po spłacie pożyczki dToken zostanie spalony.
Wyjaśnij niektóre wskaźniki na platformie
Niektóre terminy w Kinza Finance
RRSO podaży: to stopa procentowa otrzymana w momencie zapewnienia płynności tej puli.
Pożycz APY: to stopa procentowa, jaką pożyczkobiorca musi zapłacić, pożyczając aktywa z tej puli.
Całkowita podaż: liczba aktywów zdeponowanych w tej puli
Całkowita pożyczka: kwota aktywów w puli, które zostały wykorzystane przez pożyczkobiorcę
Dostępne: ilość pozostałych aktywów dostępnych do pożyczenia w puli.
LTV: Maksymalny procent, jaki użytkownik może pożyczyć na podstawie swojego zabezpieczenia (na przykład użytkownik zastawia 1 BNB, zakładając, że 1 BNB jest wart 1000 $, aby pożyczyć USDT, LTV tej puli wynosi 70%. Użytkownicy mogą pożyczyć do 700 USDT).
4. Tokenomika
Kinza Finance wykorzystuje model 2-tokenowy: $KZA – token platformy, $zKZA (ve-token)
Informacje o tokenie
Nazwa symboliczna: Kinza
Symbol żetonu: KZA
Typ tokena: Token platformy
Blockchain: Łańcuch BNB
Standard tokena: BEP20
Kontrakt: Jeszcze niedostępny (Token nie został jeszcze oficjalnie uruchomiony)
Całkowita podaż: 100 000 000 $ KZA
Alokacja tokenów
Tabela alokacji tokenów Kinza Finance
12% - Inwestor: zablokowany na 1 rok i dystrybuowany liniowo na 3 lata
3% - Doradca: blokada na 1 rok i alokacja liniowa na 3 lata
10% - Zespół: zablokowany na 1 rok i rozłożony liniowo na 3 lata
55% - Społeczność: odblokowana za 4 lata
5% - Rezerwa: odblokowana na 4 lata
10% - Ekosystem: 50% płynności na TGE, pozostałe 50% rozłożone liniowo na 4 lata
5% - Airdrop: większość z tego jest zrzucana do tych, którzy zapewniają płynność przed okresem TGE (obecnie nie ma jeszcze oficjalnych informacji o TGE)
Będzie to również jedna z możliwości dla użytkowników wzięcia udziału w korzystaniu z platformy, aby mieć szansę na późniejsze otrzymanie zrzutów z projektu.
Harmonogram odblokowania tokena
Harmonogram nabywania tokenów Kinza Finance
$xKZA
xZKA powstaje, gdy użytkownicy blokują swoje tokeny KZA w stosunku 1:1 (jest to token niewymienny i służy do głosowania na odpady platformy).
Posiadacze zKZA otrzymają zwrot części odsetek z puli, na którą głosowali, a także łapówkę od pożyczkobiorców.
zKZA można ponownie przekształcić w KZA w zależności od czasu ekstrakcji. Okres ten wynosi minimum 15 dni, maksymalnie 6 miesięcy. Kurs wymiany KZA wzrasta z 1:0,5 do 1:1 w liniowym przedziale czasowym.
Czas i przelicznik zKZA: KZA
Tabela referencyjna współczynnika konwersji według przedziału czasowego ekstrakcji
W przypadku wybrania przez użytkownika czasu poniżej maksymalnego, pozostałe KZA zostaną spalone. W tym okresie z xKZA można nadal korzystać do głosowania, a użytkownicy mogą nadal otrzymywać udziały w zyskach i łapówki, ale tylko w wysokości 50% wartości xKZA.
5. Informacje o mobilizacji kapitału i inwestorach
Obecnie nie ma oficjalnych informacji na temat mobilizacji kapitału Kinza Finance i ich inwestorów, poza faktem, że Kinza otrzymała środki wsparcia od Binance Labs podczas uczestnictwa w programie MVB Binance.
Lista inwestorów i partnerów Kinza Finance
Ponadto w ramach projektu współpracuje się obecnie z wieloma głównymi partnerami w branży, takimi jak BNB Chain, Chainlink, The Graph, Salus.
6. Zespół programistów
Informacje na temat zespołu deweloperskiego projektu nie zostały jeszcze oficjalnie ujawnione.
Ekosystem
Strona internetowa: https://kinza.finance/
Twitter: https://twitter.com/kinzafinance
8. Wniosek
Obecnie zagadka pożyczania/pożyczania nie jest już czymś nowym w DeFi. Jednak w ekosystemie BNB istnieje obecnie tylko kilka projektów pożyczkowych, które zajmują główny udział w rynku, takich jak Venus Finance, Radiant V2 itp. Chociaż nie ma zbyt wielu konkurentów, większość projektów to liderzy na tej platformie zostały sprawdzone i zyskały zaufanie użytkowników na przestrzeni czasu, więc konkurowanie o udział w rynku ze starymi projektami nadal będzie dużym problemem, który Kinza Finance musi rozwiązać.
Ponadto w przypadku platform pożyczkowych fundusz rezerwowy odgrywa również dużą rolę w zapewnianiu stabilności platformy i radzeniu sobie z ryzykiem, ale w przypadku Kinza ten fundusz rezerwowy nie został zbytnio zauważony i promowany. Będzie to również przedmiotem zainteresowania użytkowników, którzy chcą zaufać projektowi i doświadczyć go.
Źródło: Theblock101.com